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百色市(右江区、西林县、靖西市、乐业县、那坡县、田林县、田阳区、德保县、隆林各族自治县、平果市、田东县、凌云县)

秦皇岛市(山海关区、青龙满族自治县、海港区、北戴河区、卢龙县、昌黎县、抚宁区)

伊犁哈萨克自治州(昭苏县、霍尔果斯市、伊宁市、巩留县、伊宁县、尼勒克县、奎屯市、察布查尔锡伯自治县、霍城县、新源县、特克斯县)

普洱市(澜沧拉祜族自治县、西盟佤族自治县、墨江哈尼族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、江城哈尼族彝族自治县、景谷傣族彝族自治县、思茅区、景东彝族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县)  上海市(黄浦区、闵行区、奉贤区、金山区、虹口区、静安区、崇明区、青浦区、杨浦区、长宁区、浦东新区、普陀区、松江区、宝山区、徐汇区、嘉定区)

儋州市

湛江市(遂溪县、吴川市、坡头区、徐闻县、廉江市、雷州市、赤坎区、麻章区、霞山区)

龙岩市(上杭县、武平县、长汀县、新罗区、永定区、漳平市、连城县)

赤峰市(元宝山区、喀喇沁旗、敖汉旗、红山区、宁城县、巴林右旗、翁牛特旗、克什克腾旗、松山区、林西县、巴林左旗、阿鲁科尔沁旗)  七台河市(桃山区、新兴区、茄子河区、勃利县)

安阳市(滑县、安阳县、汤阴县、龙安区、文峰区、内黄县、林州市、殷都区、北关区)

日照市(莒县、岚山区、东港区、五莲县)

拉萨市(曲水县、城关区、墨竹工卡县、尼木县、堆龙德庆区、林周县、达孜区、当雄县)

宁波市(余姚市、鄞州区、江北区、宁海县、北仑区、镇海区、象山县、海曙区、慈溪市、奉化区)

荆州市(公安县、石首市、荆州区、洪湖市、松滋市、监利市、沙市区、江陵县)

天水市(秦州区、甘谷县、武山县、张家川回族自治县、麦积区、清水县、秦安县)

澳门特别行政区

梧州市(万秀区、龙圩区、蒙山县、苍梧县、岑溪市、藤县、长洲区)

衢州市(衢江区、柯城区、江山市、常山县、龙游县、开化县)

吕梁市(汾阳市、柳林县、离石区、孝义市、兴县、岚县、临县、中阳县、方山县、文水县、交口县、石楼县、交城县)

福州市(台江区、闽清县、闽侯县、永泰县、鼓楼区、马尾区、连江县、仓山区、平潭县、长乐区、晋安区、罗源县、福清市)

天津市(河东区、红桥区、蓟州区、静海区、东丽区、武清区、河西区、津南区、滨海新区、宝坻区、和平区、南开区、宁河区、北辰区、西青区、河北区)

洛阳市(栾川县、洛龙区、偃师区、宜阳县、老城区、嵩县、孟津区、汝阳县、瀍河回族区、伊川县、洛宁县、西工区、新安县、涧西区)

白城市(镇赉县、大安市、通榆县、洮北区、洮南市)

绥化市(青冈县、望奎县、兰西县、海伦市、北林区、绥棱县、庆安县、明水县、肇东市、安达市)

承德市(滦平县、围场满族蒙古族自治县、兴隆县、宽城满族自治县、平泉市、丰宁满族自治县、双桥区、双滦区、承德县、鹰手营子矿区、隆化县)

六安市(叶集区、霍山县、金寨县、舒城县、金安区、霍邱县、裕安区)

盐城市(大丰区、东台市、响水县、滨海县、阜宁县、建湖县、射阳县、亭湖区、盐都区)

赣州市(安远县、会昌县、定南县、龙南市、赣县区、上犹县、崇义县、寻乌县、瑞金市、大余县、南康区、全南县、章贡区、宁都县、兴国县、石城县、于都县、信丰县)

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湘西土家族苗族自治州(花垣县、古丈县、泸溪县、龙山县、凤凰县、永顺县、吉首市、保靖县)

沈阳市(沈河区、大东区、皇姑区、苏家屯区、法库县、沈北新区、浑南区、辽中区、于洪区、铁西区、康平县、新民市、和平区)

朝阳市(北票市、朝阳县、建平县、凌源市、龙城区、双塔区、喀喇沁左翼蒙古族自治县)

德宏傣族景颇族自治州(梁河县、瑞丽市、陇川县、盈江县、芒市)  菏泽市(曹县、郓城县、鄄城县、定陶区、东明县、牡丹区、单县、成武县、巨野县)

定西市(安定区、渭源县、漳县、通渭县、陇西县、临洮县、岷县)

克孜勒苏柯尔克孜自治州(乌恰县、阿克陶县、阿图什市、阿合奇县)

江门市(蓬江区、开平市、新会区、江海区、恩平市、鹤山市、台山市)贵阳市(观山湖区、花溪区、云岩区、白云区、南明区、修文县、开阳县、息烽县、清镇市、乌当区)

无锡市(新吴区、惠山区、江阴市、宜兴市、梁溪区、滨湖区、锡山区)  辽阳市(白塔区、弓长岭区、文圣区、灯塔市、宏伟区、辽阳县、太子河区)

周口市(西华县、商水县、川汇区、太康县、沈丘县、扶沟县、淮阳区、郸城县、鹿邑县、项城市)

宝鸡市(金台区、陇县、凤翔区、陈仓区、岐山县、凤县、麟游县、渭滨区、扶风县、眉县、千阳县、太白县)

鄂州市(鄂城区、华容区、梁子湖区)徐州市(鼓楼区、泉山区、贾汪区、邳州市、云龙区、丰县、睢宁县、铜山区、沛县、新沂市)

朔州市(右玉县、应县、平鲁区、怀仁市、山阴县、朔城区)

通辽市(开鲁县、奈曼旗、科尔沁区、科尔沁左翼后旗、扎鲁特旗、霍林郭勒市、科尔沁左翼中旗、库伦旗)

曲靖市(陆良县、师宗县、罗平县、麒麟区、富源县、宣威市、马龙区、沾益区、会泽县)

南阳市(卧龙区、社旗县、唐河县、新野县、南召县、桐柏县、内乡县、邓州市、宛城区、西峡县、淅川县、镇平县、方城县)

揭阳市(惠来县、榕城区、揭东区、揭西县、普宁市)

三沙市(西沙区、南沙区)

临汾市(吉县、安泽县、乡宁县、洪洞县、永和县、浮山县、隰县、汾西县、侯马市、霍州市、蒲县、古县、翼城县、大宁县、曲沃县、襄汾县、尧都区)

南充市(西充县、阆中市、蓬安县、嘉陵区、南部县、仪陇县、顺庆区、营山县、高坪区)

漯河市(临颍县、舞阳县、源汇区、召陵区、郾城区)

伊春市(嘉荫县、金林区、大箐山县、友好区、汤旺县、伊美区、丰林县、铁力市、乌翠区、南岔县)

海南藏族自治州(贵德县、贵南县、同德县、兴海县、共和县)

白银市(靖远县、会宁县、景泰县、平川区、白银区)

汕尾市(城区、陆丰市、陆河县、海丰县)

烟台市(招远市、海阳市、栖霞市、莱州市、牟平区、蓬莱区、龙口市、莱阳市、福山区、莱山区、芝罘区)

鞍山市(铁东区、立山区、海城市、台安县、铁西区、岫岩满族自治县、千山区)

山南市(曲松县、琼结县、桑日县、隆子县、措美县、加查县、乃东区、扎囊县、贡嘎县、错那市、洛扎县、浪卡子县)

证券日报网讯4月21日晚间，博彦科技发布公告称，公司拟于2025年4月27日(星期日)15：00—16：00举办2024年度业绩说明会。

　　4月21日，大飞机概念持续活跃，带动国防军工板块全天强于大市。中证军工指数80只成份股中76股收涨，大飞机产业链个股涨幅居前，国睿科技、应流股份双双涨停，纳睿雷达涨8.51%，北摩高科、三角防务、航发控制等大幅跟涨。

　　国防军工ETF（512810）被动跟踪中证军工指数，全天红盘震荡，场内价格收涨1.65%，成功收复5日线，成交4355万元。

　　国防军工板块大飞机题材缘何悄然崛起？

　　消息面，国产大飞机出海再获进展。上周，中国与越南和马来西亚分别发布了两份联合声明，都提到了“引进和运营中国商用飞机”。目前我国的C909飞机已经出海多个东南亚国家，如老挝、印尼等；C919也在加速海外认证。分析指出，国产大飞机未来在东南亚的潜在市场或较大。

　　产业方面，中国商飞生产规划指引超市场预期。根据中国商飞3月20日召开的2025年供应商大会，从产能爬坡节奏来看，商飞给出的C919飞机在2024-2029年的产能分别规划为50/75/100/150/150/200架，其中2025年较此前规划的50架/年提升至75架/年，而2029年规划产能200架/年，较2027年的150架/年的产能上限提升33%；从采购数据来看，商飞2025年采购额预计在2024年200亿元基础上再提70%。

　　机构分析指出，当前，波音和空客构成行业双寡头垄断格局，而大飞机产业的发展水平已成为衡量国家科技、工业实力和国际竞争力的重要指标。此外，大飞机产业还具有重要的军事应用价值，对提升国防工业质量和水平起到关键作用。在外部环境变化较大的形势下，大飞机产业链自主可控、全面升级或迫在眉睫，我国商飞商发产业或正迎来历史性发展机遇。

　　大变局之中，自主可控强化，国防军工左侧布局或正当时。投国防军工，认准【代码里有“八一”】的国防军工ETF（512810）！成份股囊括大飞机产业链多环节上市公司，覆盖代表新质生产力的低空经济、商业航天、军用AI、深海科技等各细分领域，兼顾航发、船舶、航空航天等传统国防军工装备产业。目前国防军工ETF同时是融资融券标的及互联互通标的。

　　特别提醒：近期市场波动可能较大，短期涨跌幅不预示未来表现。请投资者务必根据自身的资金状况和风险承受能力理性投资，高度注意仓位和风险管理。

　　数据来源于沪深交易所、银河证券研报。风险提示：请投资者在参与融资融券交易时，认真阅读融资融券相关业务规则、业务合同及风险揭示书，审慎评估自身的经济状况和财务能力等情况，避免因参与融资融券交易而遭受难以承受的损失。国防军工ETF被动跟踪中证军工指数，该指数基日为2004.12.31，发布于2013.12.26，2020-2024年分年度历史收益分别为：67.91%、14.28%、-25.74%、-11.02%、8.2%，指数成份股构成根据该指数编制规则适时调整，指数回测历史业绩不预示指数未来表现。以上个股均为标的指数成份股，仅作展示，个股描述不作为任何形式的投资建议，也不代表管理人旗下任何基金的持仓信息和交易动向。基金管理人评估的该基金的风险等级为R3-中风险，适宜平衡型（C3）及以上投资者，适当性匹配意见请以销售机构为准。任何在本文出现的信息（包括但不限于个股、评论、预测、图表、指标、理论、任何形式的表述等）均只作为参考，投资人须对任何自主决定的投资行为负责。另，本文中的任何观点、分析及预测不构成对阅读者任何形式的投资建议，亦不对因使用本文内容所引发的直接或间接损失负任何责任。基金投资有风险，基金的过往业绩并不代表其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证，基金投资须谨慎。

　　来源：稷下谈金

　　4月21日，山东省委书记林武在《学习时报》上发表署名文章“以改革创新塑造高质量发展新优势”，其中提到了“地方农商行、村镇银行和城商行的机构改革工作”。

　　原文如下：

　　深化地方中小金融机构改革。坚持市场化、法治化原则，稳妥推动兼并重组、减量提质。农商行改革重在“稳妥推进、分类实施”，压实各方责任，争取各类资源，分类分步推动改革，努力建设产权清晰、治理健全、资本充足、特色鲜明的现代中小商业银行系统。村镇银行改革重在“精简数量、优化布局”，按照“法人转分支”总体要求，综合运用母行吸收、收购兼并等模式，有序推动改革重组。城商行改革重在“完善内控、加强风控”，全面检视内控合规、风险管理等方面制度机制，不断提升综合竞争力。

　　逐一解读。

　　一

　　农商行、村镇银行、城商行的改革要坚持市场化、法制化，地方中小银行的改革初衷肯定是为了适应现阶段的市场经济规律，更好的融入到市场经济体系当中；

　　稳妥推进和深化改革可以理解为，在省联社改革时，既要稳妥又要深化，可以分为两步或者三步走，但是这一切的前提，都是稳，稳定是改革的基础；

　　减量提质，在昨天的文章中提到过，目前山东的城商行、农商银行、村镇银行数量都是全国第一，所以改革也就意味着合并，合并也就等于减量。不论是城商行还是农商行，目前山东都面临着多而不大、多而不强的局面，其根本在于法人机构太多也太太分散，所以，聚沙成塔，集腋成裘，这种凝聚力向心力的合并，是改革的主线。

　　做大做强，再创辉煌。

　　关于农商银行合并的表述可以理解为，责任落实，不论是牵头的部门，具体实施的地市，还是主战场的合并方，要形成合力，通力配合，在合并的过程中，单靠政府出力或者平台单位出力肯定是不行的，还要凝聚当地优势优质的企业，这就是“争取各类资源”。

　　未来的农商联合银行或者省级法人银行将会朝着“产权明晰、治理健全、资本充足、特色鲜明”的方向努力。

　　这也为改革定了调，虽然要做大做强，但支农支小的业务方针仍然不变，只不过在合并的基础上增加了服务性、抗风险性，理顺了各方关系，也就能更好的聚焦主业。

　　二

　　村镇银行的改革比较容易理解，基本就是法人机构转分支机构。

　　去年11月下旬，垦利乐安村镇银行原址改建的垦利农商银行景苑支行、新安分理处、西郊分理处和胜东分理处正式开业，标志着垦利乐安村镇银行“村改支”工作全面完成。

　　“村改支”是指村镇银行被主发起行吸收合并或被其他银行收购兼并，并改建为分支机构。“村改支”后，垦利农商银行将全面承继垦利乐安村镇银行的业务、财产、债权、债务以及其他各项权利义务。

　　法人机构改分支机构有两个可能性，一个可能性是像垦利农商银行这样合并吸收其他发起行设立的村镇银行，还有一种可能性，是发起行自己将村镇银行变成分支机构。

　　例如4月7日，江西银行举行临时股东大会，其中将审议有关收购进贤瑞丰村镇银行并改建为支行的议案。据了解，进贤瑞丰村镇银行成立于2012年6月，注册资本1亿元，江西银行为该行主发起行，持股比例为69.5%。

　　但不管怎样，大量的村镇银行都将退出历史舞台。

　　三

　　再说城商银行。

　　其实从2008年开始，山东城商行合并的消息就一直时有传闻，但一直未能落地。

　　甚至最开始的方案，“齐鲁银行”是留给合并改制的省级城商行的名字。

　　2023年左右，城商行的合并传出了多套方案，其中有两个说法比较流行，第一是大股东为省属国企平台的首先合并，然后吸纳其他的，走一个徽商银行的模式，第二是齐鲁银行发起合并。

　　但这两点最终都未能落地。

　　从这次的方案来看，城商行的合并改革大概率会在农商银行之后，也就是先农商，后城商的这么一个时间轴，从全国银行业的情况来看，辽宁已经改完，只有山东省拥有14家地方法人城商行，也有合并的必要性。

　　因为单单青岛银行和齐鲁银行两家的资产总额就在1.2万亿左右，再加上其他的十二家，合并之后的山东省级城商行资产总额并不弱于宁波银行甚至是江苏银行，抗风险能力、经营能力将会大大提高。

　　但现在的主要工作还是农商银行的合并。

　　所以城商行短期的主要工作，是“发展，巩固，提高”，为以后一定会到来的合并改革做好准备。

　　四

　　这些年，山东金融业发展得很好。

　　很多省份的金融业塌方式腐败，省联社多任主要领导落马，辖区内城商行董事长换了一半，但是山东金融业始终比较平稳，没有出现什么问题。

　　一方面，山东的监管机构很负责任，特别是在行业震荡期，绝对可以帮助避开大多数的风险点；另一方面，山东人的性格厚重、老实、勤恳，不太会玩那些花活。

　　例如山西，例如辽宁，这些省份都是先爆发了系统性风险，行业塌方，所以趁机改革，以改兼赈，步子大一些没什么问题，山东就不同了，一定要以稳为主，因为本来发展的就很好了，不管是省联社的改革，还是村镇银行的吸纳，都是让这个行业好上加好。

　　在不打乱原有发展步伐的情况下，进行一场深彻的市场化改革，保证省内的地方中小法人银行能够适应未来几十年的行业发展，打下更好的基础。

　　雄关漫道真如铁，而今迈步从头越，一次改革，保证了未来山东金融业发展的良好格局。

　　4月21日金融一线消息，鹿城银行发布2024年年度报告。报告期内，公司实现营业收入220，994，167元，同比下降12.14%；归属于挂牌公司股东的净利润40，364，730元，同比下降40.65%。截至2024年末，公司贷款不良率1.73%，拨备覆盖率219.64%，拨贷比3.80%，资本充足率14.56%，核心一级资本充足率12.20%。

　　来源：蓝鲸财经

　　日前，山西金融租赁有限公司（下称“山西金租”）发生一系列工商变更。

　　人事方面，张少峰、李瑾、马国林、李枫、王志勇、张婕等六人退出高级管理人员行列，新增韩飞、孙于达、白川、马跃进、王小宝、邱英杰、高晓霞、李凯风等8人为高管。

　　经营范围方面，山西金租的业务许可此前为：（一）融资租赁业务；（二）转让和受让融资租赁资产；（三）固定收益类证券投资业务；（四）接受承租人的租赁保证金；（五）吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款；（六）同业拆借；（七）向金融机构借款；（八）租赁物品残值变卖及处理业务；（九）经济咨询；（十）资产证券化业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。

　　经变更后，山西金租的业务许可为：（一）融资租赁业务；（二）转让和受让融资租赁资产；（三）向非银行股东借入3个月（含）以上借款；（四）同业拆借；（五）向金融机构融入资金；（六）发行非资本类债券；（七）接受租赁保证金；（八）租赁物变卖及处理业务；（九）固定收益类投资业务；（十）提供融资租赁相关咨询服务；（十一）资产证券化业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。

　　主要新增发行非资本类债券、接受租赁保证金、固定收益类投资业务等几项业务。

　　值得一提的是，2023年六月，山西金租完成一轮“翻倍”增资，注册资本由7亿增至14亿元。

　　山西金租大股东为山西金融投资控股集团有限公司，二股东为太原重型机械集团有限公司，三股东为上海荣大投资管理有限公司。

　　据官网，山西金融租赁有限公司是1993年由山西省计划委员会、省工商银行和省建设银行合资组建，经中国人民银行批准设立的主营融资租赁业务的非银行金融机构。其服务领域包括煤炭矿山、新能源、机械制造、电力行业、煤化工等。

　　2024年，山西金租资产总额为367，376.35万元，较年初增长123.07%，实现营业收入8483.76万元，完成预算（7154.79万元）的118.57%，较上年（6351.15万元）增长33.58%。实现净利润1517.89万元，完成预算（1500万元）的101.19%，较上年（1124.56万）增长34.98%。

　　2024年，公司在公司治理、不良资产化解、业务投放、流动性管理、信息科技管理等方面整改效果显著，问题整改率98.43%。山西金租通过“厂商+金租”模式最终支持忻州、晋城等市更新置换近300辆公交车，累计融资金额近1.6亿元。2024年全年投放资金总量超过30亿元，其中，约5亿元资金用于支持制造业转型升级、煤矿采掘和支护设备更新置换、服务行业设备更新置换。