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淮北市(烈山区、相山区、濉溪县、杜集区)

恩施土家族苗族自治州(建始县、咸丰县、恩施市、宣恩县、巴东县、来凤县、鹤峰县、利川市)

郴州市(北湖区、永兴县、桂阳县、嘉禾县、临武县、桂东县、苏仙区、宜章县、资兴市、汝城县、安仁县)

平凉市(庄浪县、华亭市、崆峒区、灵台县、泾川县、崇信县、静宁县)  云浮市(罗定市、新兴县、云安区、云城区、郁南县)

五指山市(白沙黎族自治县、万宁市、澄迈县、昌江黎族自治县、保亭黎族苗族自治县、琼中黎族苗族自治县、东方市、乐东黎族自治县、定安县、琼海市、陵水黎族自治县、文昌市、临高县、屯昌县)

合肥市(肥东县、长丰县、巢湖市、瑶海区、包河区、庐阳区、庐江县、肥西县、蜀山区)

铁岭市(昌图县、调兵山市、开原市、铁岭县、清河区、银州区、西丰县)张家界市(慈利县、桑植县、永定区、武陵源区)

龙岩市(连城县、长汀县、上杭县、新罗区、永定区、武平县、漳平市)  东莞市

晋中市(榆社县、太谷区、左权县、平遥县、介休市、灵石县、榆次区、祁县、寿阳县、和顺县、昔阳县)

双鸭山市(尖山区、友谊县、宝清县、四方台区、岭东区、宝山区、饶河县、集贤县)

忻州市(神池县、河曲县、原平市、偏关县、代县、宁武县、静乐县、定襄县、岢岚县、忻府区、保德县、繁峙县、五台县、五寨县)

六盘水市(水城区、六枝特区、盘州市、钟山区)

白银市(靖远县、会宁县、平川区、白银区、景泰县)

大庆市(红岗区、让胡路区、大同区、肇州县、龙凤区、肇源县、林甸县、萨尔图区、杜尔伯特蒙古族自治县)

阳江市(阳春市、阳西县、阳东区、江城区)

铜陵市(枞阳县、义安区、郊区、铜官区)

德宏傣族景颇族自治州(芒市、陇川县、瑞丽市、梁河县、盈江县)

廊坊市(大厂回族自治县、广阳区、大城县、霸州市、安次区、文安县、永清县、三河市、香河县、固安县)

黔东南苗族侗族自治州(三穗县、天柱县、锦屏县、台江县、雷山县、黎平县、岑巩县、丹寨县、榕江县、镇远县、施秉县、从江县、剑河县、黄平县、麻江县、凯里市)

日照市(岚山区、莒县、五莲县、东港区)

太原市(尖草坪区、晋源区、清徐县、迎泽区、万柏林区、娄烦县、小店区、古交市、杏花岭区、阳曲县)

益阳市(南县、安化县、资阳区、赫山区、桃江县、沅江市)

江门市(开平市、鹤山市、蓬江区、台山市、江海区、恩平市、新会区)

海南藏族自治州(贵南县、同德县、共和县、兴海县、贵德县)

运城市(闻喜县、临猗县、垣曲县、新绛县、稷山县、永济市、河津市、绛县、盐湖区、万荣县、夏县、芮城县、平陆县)

承德市(滦平县、双滦区、双桥区、兴隆县、围场满族蒙古族自治县、承德县、宽城满族自治县、丰宁满族自治县、隆化县、平泉市、鹰手营子矿区)

辽源市(东辽县、西安区、龙山区、东丰县)

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大理白族自治州(宾川县、祥云县、云龙县、漾濞彝族自治县、剑川县、大理市、永平县、南涧彝族自治县、洱源县、鹤庆县、弥渡县、巍山彝族回族自治县)

舟山市(岱山县、嵊泗县、定海区、普陀区)

伊犁哈萨克自治州(巩留县、霍尔果斯市、新源县、察布查尔锡伯自治县、奎屯市、伊宁市、特克斯县、尼勒克县、霍城县、昭苏县、伊宁县)

石嘴山市(惠农区、大武口区、平罗县)  三明市(将乐县、建宁县、三元区、沙县区、尤溪县、宁化县、清流县、大田县、永安市、泰宁县、明溪县)

齐齐哈尔市(拜泉县、龙江县、龙沙区、甘南县、依安县、梅里斯达斡尔族区、克东县、富裕县、建华区、富拉尔基区、克山县、昂昂溪区、碾子山区、讷河市、铁锋区、泰来县)

滁州市(定远县、凤阳县、来安县、全椒县、明光市、南谯区、琅琊区、天长市)

赣州市(瑞金市、安远县、会昌县、崇义县、于都县、兴国县、定南县、信丰县、南康区、章贡区、龙南市、石城县、赣县区、宁都县、全南县、寻乌县、上犹县、大余县)银川市(西夏区、金凤区、兴庆区、灵武市、贺兰县、永宁县)

黑河市(嫩江市、北安市、爱辉区、五大连池市、孙吴县、逊克县)  郑州市(管城回族区、上街区、惠济区、巩义市、荥阳市、金水区、中原区、二七区、新郑市、登封市、中牟县、新密市)

珠海市(香洲区、斗门区、金湾区)

泰安市(泰山区、宁阳县、新泰市、岱岳区、肥城市、东平县)

济源市北海市(海城区、合浦县、银海区、铁山港区)

阜阳市(太和县、颍上县、颍泉区、临泉县、颍州区、颍东区、界首市、阜南县)

许昌市(鄢陵县、禹州市、长葛市、襄城县、魏都区、建安区)

滨州市(博兴县、滨城区、邹平市、无棣县、惠民县、阳信县、沾化区)

马鞍山市(当涂县、雨山区、含山县、博望区、花山区、和县)

林芝市(朗县、米林市、墨脱县、波密县、察隅县、工布江达县、巴宜区)

六安市(舒城县、叶集区、金寨县、霍山县、裕安区、霍邱县、金安区)

锦州市(太和区、北镇市、凌河区、义县、黑山县、古塔区、凌海市)

德阳市(广汉市、罗江区、中江县、什邡市、旌阳区、绵竹市)

邯郸市(邯山区、武安市、复兴区、磁县、丛台区、邱县、肥乡区、鸡泽县、成安县、大名县、临漳县、永年区、广平县、魏县、峰峰矿区、馆陶县、涉县、曲周县)

铜川市(宜君县、耀州区、王益区、印台区)

甘南藏族自治州(卓尼县、夏河县、舟曲县、碌曲县、迭部县、合作市、玛曲县、临潭县)

宿州市(萧县、泗县、灵璧县、砀山县、埇桥区)

文山壮族苗族自治州(文山市、马关县、富宁县、麻栗坡县、丘北县、西畴县、广南县、砚山县)

漳州市(龙海区、芗城区、平和县、南靖县、长泰区、东山县、诏安县、漳浦县、云霄县、华安县、龙文区)

镇江市(丹徒区、句容市、润州区、京口区、丹阳市、扬中市)

黄山市(屯溪区、黟县、祁门县、休宁县、黄山区、歙县、徽州区)

　　◎记者汤立斌

　　据中国证监会4月25日发布的消息，财政部、证监会日前修订印发《会计师事务所从事证券服务业务备案管理办法》（下称《办法》）。《办法》提出，加强对会计师事务所从事证券服务业务的全流程监管，引导会计师事务所加强一体化管理和质量管理等内容，推动引导会计师事务所加大对执业能力和执业质量的关注和投入，更好服务资本市场发展和维护审计市场秩序。

　　财政部、证监会有关部门负责人在就《办法》有关问题回答记者提问时表示，会计师事务所为证券发行、上市、挂牌、交易等业务活动提供专业服务，对资本市场会计信息等发挥审计鉴证作用。随着资本市场改革和财会监督不断深化，党中央、国务院就加强财会监督、全面加强金融监管提出了更高要求。

　　此次《办法》的修订聚焦近年来备案管理实践反映的部分从事证券服务业务会计师事务所胜任能力不足、执业质量不高等关键突出问题，通过改进备案管理、规范行业秩序，督促会计师事务所加强内部管理和质量管理，提升执业质量。同时，《办法》突出优化会计师事务所从事证券服务业务备案管理流程，把紧备案入口，并明确加强备案管理与注册会计师行业法律法规、资本市场管理要求的协调衔接，强化监管合力。

　　《办法》共五章、二十一条，主要包括三方面内容：

　　一是完善备案要求，加强对执业质量的关注引导。《办法》优化首次备案要求，提出会计师事务所从事证券服务业务首次备案的有关要求，引导会计师事务所加强一体化管理和质量管理，提升职业责任风险承担能力，强化信用约束。

　　二是完善管理闭环，加强对会计师事务所从事证券服务业务的全流程监管。《办法》完善重大事项备案、年度备案要求，在首次备案基础上关注会计师事务所是否持续符合备案要求，增加注销、整改等管理流程，实现进出有序，并通过联合核验等方式提升监管有效性。

　　三是加强同《中华人民共和国注册会计师法》《中华人民共和国证券法》《会计师事务所执业许可和监督管理办法》《会计师事务所从事证券服务业务信息披露规定》等的衔接协调，对有关备案信息填报流程、备案材料模板以及文字表述等作了修改完善。

　　上述负责人介绍，财政部、证监会还将切实抓好《办法》的贯彻落实工作，包括通过多种方式加强对《办法》的解读，促进有关会计师事务所准确理解和有效执行，切实提升从事证券服务业务的胜任能力；完善相关备案平台系统，加强信息共享，便利会计师事务所备案操作，并加强备案具体指导，逐步稳妥完成过渡；加强工作协同，统筹用好现场和非现场、线上和线下等监管方式，有序开展备案相关的核验、公告等管理工作。

　　本文源自：国际金融报

　　“失联”“空壳”及严重违规的小贷机构清退仍在持续。

　　北京市地方金融监督管理局近日发布了第一批“失联”“空壳”小额贷款公司名单。今年以来，江西、重庆、湖北、云南、大连等多地也陆续发布公告，清退、注销辖区小额贷款公司。

　　据记者不完全统计，今年以来，全国各地公告注销的小额贷款机构已超150家。受访行业专家指出，“受经济形势和自身能力、展业范围限制影响，在外部竞争加剧、持续严监管的情况下，小贷机构特别是地方小贷机构近年来生存压力较大，整体数量和规模呈下滑态势。小贷机构存续发展还应着眼于股东和团队能影响到的资源，做精做实，同时积极与银行对接，解决一些小微企业融资落地的问题。”

　　小贷机构持续清退

　　小贷机构清退仍在持续。

　　近日，北京市地方金融监督管理局发布了第一批“失联”“空壳”小额贷款公司名单，包括北京凤凰小额贷款股份有限公司、北京祥云小额贷款有限责任公司、北京耀盛小额贷款有限公司等8家小贷机构。

　　不久前，大连市地方金融管理局发布《关于终止部分小额贷款公司开展互联网小额贷款业务试点的公告》，终止大连中山锦联小额贷款股份有限公司、大连高新技术产业园区国融小额贷款股份有限公司、大连西岗杰源小额贷款有限公司开展互联网小额贷款业务试点。

　　被终止开展互联网小额贷款业务试点后，上述3家小贷机构不得继续从事网络贷款业务，不得在大连市外办理线下贷款业务，不得通过网站、移动应用程序（APP）、小程序等互联网平台（含自有及合作机构）开展营销获客、发布贷款产品或者发放贷款，也不得使用“网络小额贷款”“网络借贷”“网贷”等相关标识，应及时清理营业场所相关标识和名称。

　　据记者不完全统计，今年以来，江西、重庆、湖北、云南、大连等多地公告注销的小额贷款机构已超150家。今年4月，云南省发布了“失联”“空壳”小贷公司名单，其中名称或经营范围包含“小额贷款公司”的机构共有109家。江苏省金融办不久前批复，同意终止南通市海门区苏通科创农村小额贷款有限公司、南通市通州区恒晟农村小额贷款股份有限公司、仪征市群成农村小额贷款有限公司、南通市海门区大岛农村小额贷款有限公司的经营资格。

　　除江苏外，内蒙古今年以来已经清退26家小贷公司。内蒙古金融办在2月18日发布公告，取消了赤峰市元宝山区永富小额贷款有限责任公司、赤峰市元宝山区融昌小额贷款有限责任公司、锡林浩特市瑞恒小额贷款有限责任公司等10家小额贷款公司的经营资格。稍早前的1月10日，内蒙古金融办发布消息称，呼和浩特市兴银小额贷款有限责任公司、呼和浩特市兴光小额贷款有限责任公司等16家小额贷款公司符合“失联、空壳”情形。内蒙古金融办取消上述16家小额贷款公司试点资格，要求不得继续从事或者变相从事小额贷款经营业务。

　　此外，四川金融办曾发布公告称，同意广元市旺苍县佳铭小额贷款有限公司退出小额贷款行业。广东金融办同意潮州市潮安区融信小额贷款股份有限公司、韶关市曲江区宝银小额贷款有限公司等6家小贷公司注销小贷业务试点资格。广西金融办注销了北海市威联得小额贷款有限公司小额贷款业务经营许可。

　　中国地方金融研究院研究员莫开伟告诉记者，小贷公司存在的风险比较多，容易打乱金融市场秩序。鉴于小贷公司的自身经营能力，以及经营局限性，并从降低中小微实体企业融资成本以及维护金融市场秩序考虑，建议进一步压缩机构数量，尽可能地减少小贷公司经营不善带来的风险。

　　行业生态加速净化

　　从行业发展的政策环境来看，身份属性定位不明、区域监管的分化与限制是小额贷款公司面临的重点问题，这也极大地影响了小额贷款公司的健康发展和持续服务能力。近年来，愈加严格的行业监管也压缩着小贷公司的生存和展业空间。

　　去年4月，金融监管总局、证监会、市场监管总局等三部委联合下发《关于进一步加强地方金融组织监管的通知》，力争3年内压降地方金融组织总量，清退“失联”“空壳”及严重违规机构。今年1月，国家金融监督管理总局发布《小额贷款公司监督管理暂行办法》，对业务经营、公司治理与风险管理、消费者权益保护、非正常经营企业退出等作出规定。

　　素喜智研高级研究员苏筱芮告诉记者，从近年情况来看，监管部门重点关注小贷机构的业务运营情况、风险防控措施、合规经营情况。小贷公司需要依照相关新规条款及时作出调整，从顶层建立健全内控机制，结合自身资源禀赋及市场需求来打造差异化竞争能力。

　　博通咨询首席分析师王蓬博对记者表示，区域小贷机构仍在缩减主要是由于行业的相关监管政策，对行业乱象的整治，让行业逐步正规化，不符合监管要求的机构逐步退出市场。当然也有部分平台，从合规和杠杆率等方面考虑，主动将零售金融业务迁移至消费金融主体。金融监管趋严后，行业步入正轨，行业自身调整逐步结束，机构数量和贷款规模将趋于稳定。

　　小微信贷专家嵇少峰建议，小贷机构特别是地方小贷机构，一是要着眼于股东和团队能影响到的资源，做精做实，这是一种常规的打法；二是要谋求多区域小贷公司的合作，持牌小贷合作形成统一、批量的场景来落地执行，同时帮助银行解决一些小微企业融资落地的问题。