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汕尾市(海丰县、城区、陆河县、陆丰市)

固原市(泾源县、西吉县、原州区、彭阳县、隆德县)

铁岭市(银州区、铁岭县、清河区、西丰县、开原市、调兵山市、昌图县)

三门峡市(渑池县、义马市、卢氏县、灵宝市、湖滨区、陕州区)  梧州市(蒙山县、岑溪市、龙圩区、长洲区、苍梧县、万秀区、藤县)

西双版纳傣族自治州(勐海县、景洪市、勐腊县)

惠州市(惠阳区、惠城区、惠东县、龙门县、博罗县)

临汾市(大宁县、隰县、侯马市、洪洞县、蒲县、汾西县、霍州市、乡宁县、古县、浮山县、襄汾县、永和县、翼城县、安泽县、曲沃县、尧都区、吉县)石嘴山市(惠农区、大武口区、平罗县)

珠海市(金湾区、香洲区、斗门区)  德宏傣族景颇族自治州(盈江县、梁河县、陇川县、芒市、瑞丽市)

五指山市(澄迈县、万宁市、陵水黎族自治县、白沙黎族自治县、保亭黎族苗族自治县、屯昌县、定安县、昌江黎族自治县、文昌市、临高县、琼海市、琼中黎族苗族自治县、东方市、乐东黎族自治县)

忻州市(五寨县、岢岚县、保德县、五台县、代县、偏关县、定襄县、静乐县、忻府区、河曲县、原平市、神池县、宁武县、繁峙县)

海口市(龙华区、美兰区、秀英区、琼山区)

漯河市(舞阳县、郾城区、源汇区、召陵区、临颍县)

大连市(中山区、庄河市、西岗区、长海县、沙河口区、甘井子区、金州区、普兰店区、瓦房店市、旅顺口区)

三明市(永安市、清流县、大田县、将乐县、尤溪县、泰宁县、宁化县、明溪县、三元区、沙县区、建宁县)

菏泽市(成武县、牡丹区、鄄城县、郓城县、巨野县、定陶区、东明县、曹县、单县)

鹰潭市(贵溪市、余江区、月湖区)

益阳市(南县、安化县、赫山区、桃江县、沅江市、资阳区)

赣州市(崇义县、赣县区、于都县、兴国县、大余县、上犹县、安远县、会昌县、龙南市、石城县、信丰县、定南县、瑞金市、宁都县、寻乌县、南康区、全南县、章贡区)

保山市(施甸县、腾冲市、隆阳区、昌宁县、龙陵县)

毕节市(黔西市、大方县、七星关区、金沙县、赫章县、威宁彝族回族苗族自治县、纳雍县、织金县)

无锡市(梁溪区、江阴市、新吴区、宜兴市、滨湖区、锡山区、惠山区)

济宁市(汶上县、微山县、兖州区、嘉祥县、鱼台县、金乡县、梁山县、任城区、邹城市、泗水县、曲阜市)

博尔塔拉蒙古自治州(温泉县、阿拉山口市、精河县、博乐市)

阿克苏地区(新和县、温宿县、拜城县、库车市、沙雅县、乌什县、阿瓦提县、阿克苏市、柯坪县)

萍乡市(湘东区、芦溪县、上栗县、安源区、莲花县)

阿里地区(革吉县、措勤县、改则县、札达县、普兰县、噶尔县、日土县)

银川市(兴庆区、金凤区、灵武市、永宁县、贺兰县、西夏区)

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呼和浩特市(托克托县、赛罕区、清水河县、武川县、和林格尔县、土默特左旗、回民区、玉泉区、新城区)

哈尔滨市(宾县、平房区、阿城区、道里区、松北区、呼兰区、依兰县、五常市、方正县、香坊区、通河县、巴彦县、道外区、木兰县、尚志市、双城区、南岗区、延寿县)

黔南布依族苗族自治州(瓮安县、三都水族自治县、独山县、荔波县、惠水县、福泉市、罗甸县、贵定县、龙里县、长顺县、都匀市、平塘县)

宜宾市(筠连县、屏山县、叙州区、珙县、长宁县、翠屏区、南溪区、兴文县、高县、江安县)  那曲市(尼玛县、申扎县、比如县、索县、聂荣县、嘉黎县、安多县、班戈县、双湖县、色尼区、巴青县)

晋中市(介休市、灵石县、平遥县、左权县、和顺县、太谷区、榆次区、昔阳县、榆社县、寿阳县、祁县)

邯郸市(丛台区、曲周县、临漳县、肥乡区、邱县、武安市、复兴区、成安县、邯山区、广平县、磁县、涉县、馆陶县、大名县、永年区、鸡泽县、魏县、峰峰矿区)

锡林郭勒盟(正镶白旗、多伦县、苏尼特右旗、太仆寺旗、锡林浩特市、苏尼特左旗、阿巴嘎旗、正蓝旗、东乌珠穆沁旗、西乌珠穆沁旗、镶黄旗、二连浩特市)喀什地区(英吉沙县、疏附县、叶城县、巴楚县、喀什市、麦盖提县、泽普县、岳普湖县、塔什库尔干塔吉克自治县、伽师县、莎车县、疏勒县)

荆州市(监利市、沙市区、荆州区、公安县、洪湖市、江陵县、石首市、松滋市)  泰安市(东平县、岱岳区、宁阳县、泰山区、新泰市、肥城市)

石河子市(昆玉市、胡杨河市、图木舒克市、双河市、可克达拉市、五家渠市、白杨市、铁门关市、新星市、北屯市、阿拉尔市)

吉林市(昌邑区、永吉县、桦甸市、船营区、舒兰市、丰满区、蛟河市、龙潭区、磐石市)

兴安盟(阿尔山市、扎赉特旗、乌兰浩特市、突泉县、科尔沁右翼中旗、科尔沁右翼前旗)嘉兴市(海宁市、桐乡市、南湖区、平湖市、嘉善县、秀洲区、海盐县)

庆阳市(华池县、庆城县、镇原县、宁县、环县、西峰区、合水县、正宁县)

榆林市(绥德县、定边县、米脂县、府谷县、榆阳区、吴堡县、横山区、神木市、靖边县、清涧县、子洲县、佳县)

孝感市(孝南区、安陆市、汉川市、大悟县、应城市、云梦县、孝昌县)

巴彦淖尔市(乌拉特后旗、磴口县、杭锦后旗、乌拉特中旗、五原县、临河区、乌拉特前旗)

宜春市(靖安县、高安市、宜丰县、袁州区、樟树市、丰城市、铜鼓县、奉新县、上高县、万载县)

本溪市(桓仁满族自治县、南芬区、平山区、溪湖区、本溪满族自治县、明山区)

钦州市(钦北区、钦南区、浦北县、灵山县)

郑州市(二七区、上街区、金水区、新郑市、中牟县、新密市、管城回族区、惠济区、登封市、荥阳市、巩义市、中原区)

洛阳市(伊川县、孟津区、老城区、宜阳县、洛宁县、洛龙区、偃师区、嵩县、新安县、西工区、栾川县、汝阳县、涧西区、瀍河回族区)

娄底市(新化县、双峰县、冷水江市、涟源市、娄星区)

阿拉善盟(阿拉善左旗、额济纳旗、阿拉善右旗)

梅州市(兴宁市、大埔县、蕉岭县、丰顺县、梅江区、梅县区、五华县、平远县)

金华市(东阳市、武义县、永康市、义乌市、浦江县、兰溪市、磐安县、金东区、婺城区)

周口市(淮阳区、扶沟县、项城市、川汇区、西华县、鹿邑县、商水县、沈丘县、郸城县、太康县)

延边朝鲜族自治州(图们市、汪清县、延吉市、龙井市、安图县、和龙市、珲春市、敦化市)

深圳市(罗湖区、盐田区、南山区、龙华区、坪山区、福田区、光明区、龙岗区、宝安区)

　　王鹤静

　　作为国内养老保险体系“第三支柱”的主力军，个人养老金制度于2022年11月正式落地。目前，首批个人养老金基金Y份额设立已有近两年半的时间，产品类型从最初单一的基金中基金（FOF）逐步拓宽至被动指数基金、指数增强基金。

　　在2024年12月新纳入指数基金（包括被动指数基金、指数增强基金）的基础上，截至今年一季度末，288只个人养老金基金Y份额总规模首度突破百亿元大关，指数基金Y份额总规模超过10亿元。

　　面对近期复杂多变的市场环境，多位知名FOF基金经理及时调整资产配置方向，适当增配了成长风格资产、减配了价值风格资产，对港股、可转债等资产采取止盈操作。此外，海外债券、黄金、REITs等资产成为部分基金经理的增持方向。

　　Y份额总规模破百亿

　　近期，证监会公布了最新一期（截至今年一季度末）的个人养老金基金名录。结合公募基金2025年一季报来看，名录中的288只个人养老金基金Y份额一季度末总规模首度突破百亿元大关，达到113.90亿元。相比2024年末，个人养老金基金Y份额总规模新增超20亿元。

　　华夏基金、易方达基金、兴证全球基金、中欧基金是全市场仅有的四家个人养老金基金Y份额管理规模超10亿元的公募机构，华夏基金、易方达基金是全市场唯二个人养老金基金Y份额产品数量超过20只的公募机构。

　　规模靠前的个人养老金基金Y份额产品主要来自上述四家公募机构。截至一季度末，规模最大的三只个人养老金基金Y份额产品分别为林国怀管理的兴全安泰积极养老目标五年Y、许利明管理的华夏养老2040三年Y、桑磊管理的中欧预见养老2050五年Y，最新规模分别为9.96亿元、7.35亿元、4.78亿元。

　　此外，汪玲、张振琪共同管理的易方达汇诚养老2043三年Y、许利明管理的华夏养老2045三年Y、桑磊管理的中欧预见养老2035三年Y最新规模均在3亿元以上，位居行业前列。

　　目前来看，FOF产品依然是个人养老金基金Y份额的主力军，203只FOF产品Y份额最新规模102.04亿元。然而，2024年12月新纳入个人养老金基金名录的被动指数基金、指数增强基金在Y份额设立不到半年的时间里，总规模已迅速突破10亿元。按照标的指数划分，红利类产品、宽基类产品Y份额规模占比分别约为28.50%、71.50%。

　　其中，华泰柏瑞红利低波动ETF联接Y是全市场首只规模突破1亿元的指数基金Y份额产品；易方达科创板50ETF联接Y、华夏中证A500联接Y、天弘中证红利低波动100联接Y、创金合信红利低波动Y、易方达中证A500联接Y紧随其后，最新规模均在5000万元以上。

　　港股止盈操作频现

　　在今年一季度震荡的市场环境下，基于持仓分散的优势，个人养老金基金整体取得了较好的投资回报，Y份额平均收益率超1%。

　　其中，工银养老2050Y一季度凭借8.65%的收益率拔得头筹，大幅跑赢业绩比较基准；东方红颐和积极养老目标五年持有Y、嘉实养老2040五年Y、长信颐年平衡养老（FOF）Y等产品一季度收益率均在5%以上，排名靠前。

　　根据一季度持仓，工银养老2050Y在资产配置上有多处精细化操作，尤其在权益资产配置上，该基金借助ETF参与了众多板块的投资。工银养老2050Y的基金经理徐心远在一季报中回顾，一季度逢高小幅减持港股，主要减配港股科技与港股红利品种，进一步增配港股医药、非银金融及地产品种；A股方面，中小盘风格产品配置权重先上后下，价值风格产品权重小幅下行；行业方面，逢高减持食品饮料板块，增持医药及地产产业链相关板块，TMT板块权重整体稳定。可转债资产权重整体稳定，配置风格更为均衡；纯债资产久期配置中性偏低。

　　该基金一季度新买入恒生医药ETF、香港证券ETF，增持了中信保诚多策略混合（LOF）C、科创芯片ETF，减持了恒生互联网ETF、港股通互联网ETF。此外，该基金增持了天弘添利债券（LOF）C、东方红收益增强债券C、工银可转债债券、中银转债增强债券B。红利低波ETF、恒生科技指数ETF、中概互联网ETF、港股通科技30ETF、通信ETF、科创ETF则集体退出工银养老2050Y的前十大重仓基金行列。

　　东方红颐和积极养老目标五年持有Y一季度增加了黄金资产的配置。该基金的基金经理陈文扬表示，依然看好贵金属的走势。此外，该基金在港股大幅上涨后降低了相关ETF的持仓，新买入广发恒生消费（QDII-ETF），同时减持了易方达恒生国企（QDII-ETF）、南方恒生中国企业ETF。

　　适度增配成长风格资产

　　站在当前市场时点，林国怀、桑磊、汪玲等多位知名FOF基金经理对于如何配置大类资产，在一季报中给出了最新见解。

　　林国怀和汪玲在大类资产配置上较有共识。对于权益资产，林国怀和汪玲都提到，降低偏价值型基金的配置比例，增加成长型基金的配置比例。随着权益市场转暖，可转债资产涨幅较大，可转债溢价率达到过去几年的高位水平，汪玲适当降低了可转债基金以及投资可转债的二级债基配置比例，林国怀同样适度降低了可转债基金的配置比例。汪玲还对折价幅度较大的场内交易基金进行了配置，旨在获取折价收敛的收益。

　　固收投资方面，由于国内债券到期收益率水平进一步下降、信用利差进一步压缩，汪玲降低了国内中长久期债券基金的配置比例，增加了美元债基金、国内短债基金以及货币基金的配置比例。林国怀也表示，会继续用海外债券型互认基金、货币市场基金等替换现有组合中的纯债型基金。

　　除传统的股债资产外，汪玲还配置了少量的黄金主题基金，并且关注其他商品型基金，以平滑组合的风险。

　　桑磊则对于REITs资产较为青睐，以其管理的中欧预见养老2050五年Y为例，该基金在2024年末仅持有华夏中国交建REIT的基础上，今年一季度新买入中金普洛斯REIT、中金安徽交控REIT、华安张江产业园REIT等多只产品。