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南通市(崇川区、如东县、启东市、通州区、海安市、如皋市、海门区)

七台河市(茄子河区、新兴区、勃利县、桃山区)

齐齐哈尔市(龙沙区、富裕县、甘南县、克山县、铁锋区、依安县、拜泉县、梅里斯达斡尔族区、龙江县、富拉尔基区、昂昂溪区、克东县、碾子山区、讷河市、泰来县、建华区)

汉中市(南郑区、西乡县、留坝县、汉台区、宁强县、勉县、佛坪县、略阳县、城固县、镇巴县、洋县)  驻马店市(遂平县、平舆县、新蔡县、西平县、驿城区、上蔡县、汝南县、泌阳县、正阳县、确山县)

阿坝藏族羌族自治州(阿坝县、茂县、理县、马尔康市、小金县、壤塘县、红原县、九寨沟县、金川县、若尔盖县、松潘县、汶川县、黑水县)

仙桃市(天门市、神农架林区、潜江市)

呼和浩特市(玉泉区、武川县、清水河县、赛罕区、托克托县、和林格尔县、回民区、土默特左旗、新城区)绥化市(明水县、海伦市、肇东市、北林区、绥棱县、青冈县、望奎县、兰西县、庆安县、安达市)

红河哈尼族彝族自治州(石屏县、屏边苗族自治县、金平苗族瑶族傣族自治县、开远市、红河县、河口瑶族自治县、弥勒市、建水县、个旧市、绿春县、蒙自市、泸西县、元阳县)  河池市(大化瑶族自治县、南丹县、环江毛南族自治县、都安瑶族自治县、东兰县、巴马瑶族自治县、天峨县、凤山县、宜州区、罗城仫佬族自治县、金城江区)

昌都市(贡觉县、左贡县、八宿县、江达县、丁青县、卡若区、边坝县、洛隆县、察雅县、类乌齐县、芒康县)

无锡市(江阴市、宜兴市、梁溪区、惠山区、锡山区、滨湖区、新吴区)

盘锦市(大洼区、兴隆台区、双台子区、盘山县)

雅安市(雨城区、宝兴县、名山区、荥经县、芦山县、天全县、汉源县、石棉县)

达州市(渠县、达川区、大竹县、宣汉县、通川区、开江县、万源市)

永州市(祁阳市、江永县、零陵区、新田县、道县、蓝山县、冷水滩区、双牌县、东安县、江华瑶族自治县、宁远县)

肇庆市(怀集县、封开县、端州区、广宁县、德庆县、高要区、四会市、鼎湖区)

景德镇市(珠山区、昌江区、浮梁县、乐平市)

日照市(岚山区、东港区、莒县、五莲县)

北海市(合浦县、铁山港区、海城区、银海区)

咸宁市(通山县、赤壁市、崇阳县、通城县、嘉鱼县、咸安区)

蚌埠市(五河县、淮上区、龙子湖区、蚌山区、怀远县、固镇县、禹会区)

松原市(宁江区、乾安县、长岭县、扶余市、前郭尔罗斯蒙古族自治县)

淮安市(金湖县、清江浦区、淮阴区、涟水县、洪泽区、淮安区、盱眙县)

天津市(和平区、武清区、河东区、津南区、蓟州区、河北区、东丽区、宁河区、南开区、河西区、西青区、红桥区、宝坻区、北辰区、滨海新区、静海区)

六盘水市(水城区、盘州市、钟山区、六枝特区)

朔州市(应县、右玉县、平鲁区、朔城区、怀仁市、山阴县)

宜昌市(猇亭区、夷陵区、伍家岗区、西陵区、远安县、点军区、秭归县、五峰土家族自治县、当阳市、宜都市、枝江市、长阳土家族自治县、兴山县)

大理白族自治州(洱源县、云龙县、鹤庆县、剑川县、巍山彝族回族自治县、宾川县、南涧彝族自治县、祥云县、漾濞彝族自治县、大理市、弥渡县、永平县)

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金昌市(永昌县、金川区)

威海市(环翠区、荣成市、乳山市、文登区)

中卫市(海原县、中宁县、沙坡头区)

吉安市(永丰县、新干县、泰和县、吉州区、吉水县、万安县、青原区、井冈山市、永新县、遂川县、吉安县、安福县、峡江县)  温州市(乐清市、瑞安市、苍南县、平阳县、瓯海区、文成县、龙湾区、泰顺县、永嘉县、龙港市、洞头区、鹿城区)

南充市(南部县、嘉陵区、西充县、阆中市、高坪区、蓬安县、仪陇县、营山县、顺庆区)

平凉市(崆峒区、泾川县、灵台县、庄浪县、华亭市、崇信县、静宁县)

扬州市(广陵区、仪征市、宝应县、邗江区、江都区、高邮市)宜宾市(江安县、高县、屏山县、南溪区、兴文县、筠连县、翠屏区、珙县、叙州区、长宁县)

九江市(都昌县、湖口县、濂溪区、彭泽县、瑞昌市、德安县、永修县、浔阳区、庐山市、柴桑区、修水县、武宁县、共青城市)  海西蒙古族藏族自治州(茫崖市、天峻县、乌兰县、德令哈市、都兰县、格尔木市)

攀枝花市(仁和区、盐边县、东区、西区、米易县)

邢台市(清河县、柏乡县、平乡县、宁晋县、任泽区、威县、信都区、沙河市、巨鹿县、新河县、隆尧县、南和区、襄都区、临西县、广宗县、内丘县、南宫市、临城县)

阜阳市(颍州区、颍上县、太和县、颍东区、颍泉区、阜南县、临泉县、界首市)朝阳市(凌源市、朝阳县、双塔区、北票市、龙城区、建平县、喀喇沁左翼蒙古族自治县)

哈密市(巴里坤哈萨克自治县、伊州区、伊吾县)

四平市(伊通满族自治县、铁东区、铁西区、梨树县、双辽市)

揭阳市(揭东区、普宁市、惠来县、揭西县、榕城区)

莆田市(秀屿区、城厢区、涵江区、仙游县、荔城区)

邵阳市(北塔区、绥宁县、新邵县、武冈市、隆回县、双清区、大祥区、城步苗族自治县、邵阳县、邵东市、新宁县、洞口县)

果洛藏族自治州(玛多县、甘德县、久治县、达日县、班玛县、玛沁县)

石河子市(北屯市、昆玉市、可克达拉市、白杨市、五家渠市、新星市、铁门关市、阿拉尔市、图木舒克市、胡杨河市、双河市)

陇南市(西和县、两当县、文县、宕昌县、武都区、徽县、成县、礼县、康县)

巴音郭楞蒙古自治州(轮台县、尉犁县、若羌县、且末县、博湖县、和硕县、和静县、焉耆回族自治县、库尔勒市)

德州市(夏津县、陵城区、齐河县、宁津县、禹城市、乐陵市、临邑县、德城区、庆云县、平原县、武城县)

随州市(随县、曾都区、广水市)

广元市(利州区、昭化区、苍溪县、剑阁县、旺苍县、青川县、朝天区)

开封市(杞县、兰考县、尉氏县、祥符区、龙亭区、鼓楼区、通许县、禹王台区、顺河回族区)

鞍山市(岫岩满族自治县、铁东区、千山区、海城市、立山区、台安县、铁西区)

恩施土家族苗族自治州(恩施市、利川市、宣恩县、鹤峰县、建始县、巴东县、咸丰县、来凤县)

澳门特别行政区

　　原标题：【新华解读】LPR连续6个月持稳二季度降息预期不减

　　新华财经北京4月21日电（记者翟卓）降与不降的讨论声中，新一期贷款市场报价利率（LPR）如期出炉，4月份两期限品种均“按兵不动”，部分市场人士的降息预期走空。

　　业内人士表示，虽然近来多家银行密集下调存款利率，为LPR下行创造了一定空间，但鉴于当前LPR的定价“锚”仍维持稳定，且息差及汇率等内外部影响因素仍存，LPR持稳也符合预期。往后看，二季度政策降息有望落地，届时将带动LRR下行。

　　LPR连续6个月持稳

　　4月21日，中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心公布，1年期LPR为3.1%，5年期以上LPR为3.6%。两期限品种均为连续6个月维护在当前水平，背后原因或主要集中在以下方面：

　　首先是4月以来，作为主要政策利率的7天期逆回购利率并未改变，意味着本月LPR的定价基础未变，已在很大程度上预示4月LPR将保持稳定。

　　数据显示，自2024年10月1年期及5年期以上LPR双双下行25个基点以来，二者与7天期逆回购利率间的加点已连续多个月维持在1.6个、2.1个百分点。

　　其次，息差承压下报价行主动下调加点动力不足。据金融监管总局数据，去年第四季度商业银行净息差录得1.52%，处于历史低位水平。在日前召开的上市公司业绩发布会上，多家银行负责人也纷纷预计，2025年银行业净息差将继续承压。

　　此外，从外部看，中信证券首席经济学家明明还提到，4月并没有美联储议息会议，而在经贸环境变化的长期影响下汇率压力或将加大；月初离岸人民币汇率一度抬升至7.4以上，虽然当下回归7.3附近，但不确定性仍高，总量降息操作或等待更好时机。

　　其实在本次报价公布前，业内预期LPR下行的原因或多集中于以下方面，包括外部环境不确定性加剧下，市场对楼市支持政策加码的预期升温，同时近来多家银行密集下调存款利率，似乎也为LPR下行创造了一定空间。

　　不过纵使外部环境复杂严峻，国民经济仍然实现良好开局。一季度GDP同比增速维持在和去年四季度相当的5.4%高位，进出口规模创历史同期新高；3月份工业增加值7.7%的同比增速创近四年来新高，制造业PMI录得50.5%创一年来新高。

　　“总体上看，年初以来LPR报价持续不动，根本上是一季度经济走势偏强，由此，尽管当前货币政策基调由稳健转为适度宽松，但下调LPR报价的迫切性不强。”东方金诚首席宏观分析师王青说。

　　二季度LPR下行空间仍存

　　在适度宽松的货币政策基调下，年内政策利率和LPR报价是否还会下行？受访人士预计，二季度政策降息将带动LRR报价下行。

　　如在王青看来，综合当前外部经贸环境变化，国内房地产市场和物价走势，二季度“择机降准降息”的时机已经成熟，不排除提前到4月份的可能性。而且本次降息幅度可能达到30个基点，与去年全年相当。

　　“这意味着下一步有力度的政策性降息将带动LPR报价下行，进而引导企业和居民贷款利率下调，较大幅度降低实体经济融资成本。”在王青看来，这将是当前提振消费、扩大投资，大力提振内需，对冲潜在外需放缓，切实增强宏观经济韧性的有效措施之一。

　　明明也提到，结合当前基本面修复情况、股市回暖节奏以及汇率压力看，预计短期内货币端或以预期管理为主，保留政策余量应对经贸环境变化等因素未来潜在的冲击。

　　往后看，明明预计，在政策优先级上降准或高于降息，而操作时点上或需观察后续美联储议息会议的决议；若美联储恢复降息操作，不排除我国央行跟进动用宽货币工具的可能性。

　　而考虑到LPR下行将给银行带来净息差收窄压力，有受访人士认为，届时可通过进一步引导存款利率下行，全面降低银行资金成本等方式来缓解压力。而且随着特别国债发行补充国有大型商业银行资本金，银行风险抵御能力也将增强。

　　上述受访人士还提到，若后续LPR调降落地，在宏观层面将有助于拓宽贷款利率尤其是房贷利率的下行空间，释放积极政策信号，并预示逆周期调节政策有望进一步加码以刺激需求增长；股市方面，则有助于降低企业融资成本和增加市场流动性；债市方面，长债收益率短期内或有下行，但鉴于目前市场已对降息提前定价，下行幅度或许有限。

　　编辑：王春霞

　　据报道，欧洲央行管委穆勒4月21日警告称，美国的贸易关税和德国公共支出增加可能会引发通胀。

　　穆勒表示：“金融市场预计欧洲央行将进一步降息，但在我看来我们需要谨慎评估通胀前景。对于下一次应该做怎样的决定，还没有达成共识。”

　　A股三大指数集体上涨，截至收盘，沪指涨0.45%，深成指涨1.27%，创业板指涨1.59%，北证50指数涨2.63%。全市场成交额10736亿元，较上日放量1244亿元。全市场超4300只个股上涨。板块题材上，黄金、跨境电商、造纸、AI应用、机器人概念股涨幅居前；银行、白酒、港口航运、旅游酒店板块表现落后。盘面上，受国际金价续创新高影响，黄金股全天强势，晓程科技、四川黄金、赤峰黄金、西部黄金、湖南白银等10余股盘中涨停。算力、AI应用、机器人概念股午后震荡走高，福莱新材、艾布鲁、大位科技等股涨停。此外，造纸板块午后亦异动拉升，安妮股份（维权）、华泰股份、岳阳林纸均触及涨停。银行股今日冲高回落，四大行早盘一度齐创历史新高，随后震荡回落，截止收盘，浦发银行、厦门银行、成都银行等多股均有不同程度下跌。