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铁岭市(调兵山市、银州区、清河区、昌图县、西丰县、铁岭县、开原市)

六安市(金安区、舒城县、霍山县、裕安区、金寨县、叶集区、霍邱县)

来宾市(武宣县、象州县、兴宾区、合山市、忻城县、金秀瑶族自治县)

石嘴山市(惠农区、大武口区、平罗县)  抚州市(广昌县、南城县、黎川县、宜黄县、乐安县、资溪县、崇仁县、东乡区、南丰县、临川区、金溪县)

宿州市(萧县、砀山县、泗县、灵璧县、埇桥区)

扬州市(邗江区、仪征市、江都区、宝应县、高邮市、广陵区)

怒江傈僳族自治州(福贡县、兰坪白族普米族自治县、贡山独龙族怒族自治县、泸水市)

山南市(隆子县、乃东区、扎囊县、洛扎县、错那市、措美县、浪卡子县、琼结县、桑日县、曲松县、贡嘎县、加查县)  乌海市(海南区、海勃湾区、乌达区)

兰州市(西固区、皋兰县、红古区、安宁区、永登县、城关区、七里河区、榆中县)

肇庆市(德庆县、端州区、高要区、四会市、封开县、广宁县、鼎湖区、怀集县)

大理白族自治州(永平县、漾濞彝族自治县、鹤庆县、剑川县、南涧彝族自治县、巍山彝族回族自治县、祥云县、宾川县、大理市、洱源县、弥渡县、云龙县)

汕头市(澄海区、金平区、龙湖区、濠江区、潮南区、南澳县、潮阳区)

平凉市(崇信县、静宁县、灵台县、泾川县、华亭市、庄浪县、崆峒区)

晋城市(沁水县、阳城县、陵川县、高平市、城区、泽州县)

克拉玛依市(白碱滩区、独山子区、克拉玛依区、乌尔禾区)

白银市(白银区、景泰县、平川区、靖远县、会宁县)

濮阳市(台前县、濮阳县、范县、华龙区、清丰县、南乐县)

三亚市(崖州区、海棠区、天涯区、吉阳区)

聊城市(东阿县、临清市、阳谷县、冠县、东昌府区、高唐县、莘县、茌平区)

那曲市(巴青县、索县、比如县、嘉黎县、色尼区、申扎县、安多县、班戈县、尼玛县、双湖县、聂荣县)

玉林市(陆川县、博白县、北流市、容县、玉州区、福绵区、兴业县)

滨州市(无棣县、沾化区、惠民县、阳信县、滨城区、邹平市、博兴县)

本溪市(南芬区、桓仁满族自治县、明山区、平山区、本溪满族自治县、溪湖区)

黄南藏族自治州(尖扎县、河南蒙古族自治县、同仁市、泽库县)

沈阳市(于洪区、和平区、苏家屯区、法库县、大东区、康平县、新民市、沈北新区、浑南区、铁西区、沈河区、辽中区、皇姑区)

南京市(六合区、溧水区、秦淮区、高淳区、江宁区、玄武区、浦口区、建邺区、栖霞区、雨花台区、鼓楼区)

仙桃市(天门市、神农架林区、潜江市)

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定西市(渭源县、岷县、安定区、临洮县、漳县、陇西县、通渭县)

吉林市(磐石市、舒兰市、昌邑区、丰满区、永吉县、蛟河市、桦甸市、船营区、龙潭区)

锡林郭勒盟(正蓝旗、苏尼特左旗、太仆寺旗、锡林浩特市、二连浩特市、正镶白旗、西乌珠穆沁旗、多伦县、苏尼特右旗、镶黄旗、东乌珠穆沁旗、阿巴嘎旗)

武威市(民勤县、凉州区、天祝藏族自治县、古浪县)  西安市(临潼区、未央区、灞桥区、鄠邑区、新城区、周至县、碑林区、长安区、蓝田县、雁塔区、高陵区、莲湖区、阎良区)

阿坝藏族羌族自治州(若尔盖县、金川县、壤塘县、九寨沟县、阿坝县、小金县、茂县、马尔康市、松潘县、汶川县、理县、红原县、黑水县)

德阳市(绵竹市、广汉市、中江县、旌阳区、什邡市、罗江区)

海南藏族自治州(共和县、贵德县、同德县、贵南县、兴海县)中卫市(中宁县、沙坡头区、海原县)

温州市(永嘉县、龙湾区、泰顺县、平阳县、洞头区、龙港市、瓯海区、文成县、苍南县、瑞安市、乐清市、鹿城区)  吕梁市(孝义市、石楼县、交口县、岚县、中阳县、交城县、文水县、汾阳市、兴县、方山县、柳林县、离石区、临县)

锦州市(太和区、北镇市、凌河区、黑山县、古塔区、义县、凌海市)

抚顺市(东洲区、新宾满族自治县、清原满族自治县、顺城区、新抚区、望花区、抚顺县)

赤峰市(巴林右旗、宁城县、翁牛特旗、松山区、元宝山区、红山区、敖汉旗、克什克腾旗、林西县、喀喇沁旗、阿鲁科尔沁旗、巴林左旗)安顺市(镇宁布依族苗族自治县、西秀区、关岭布依族苗族自治县、紫云苗族布依族自治县、普定县、平坝区)

茂名市(化州市、信宜市、电白区、高州市、茂南区)

四平市(伊通满族自治县、梨树县、双辽市、铁东区、铁西区)

蚌埠市(固镇县、五河县、淮上区、禹会区、怀远县、龙子湖区、蚌山区)

北海市(合浦县、海城区、银海区、铁山港区)

喀什地区(巴楚县、塔什库尔干塔吉克自治县、泽普县、疏附县、伽师县、喀什市、莎车县、麦盖提县、叶城县、岳普湖县、疏勒县、英吉沙县)

金华市(兰溪市、永康市、浦江县、武义县、义乌市、金东区、磐安县、婺城区、东阳市)

南宁市(邕宁区、横州市、良庆区、西乡塘区、兴宁区、江南区、武鸣区、宾阳县、马山县、上林县、青秀区、隆安县)

盘锦市(盘山县、双台子区、大洼区、兴隆台区)

长治市(沁县、上党区、壶关县、屯留区、潞州区、武乡县、黎城县、沁源县、襄垣县、长子县、平顺县、潞城区)

阿勒泰地区(福海县、富蕴县、哈巴河县、吉木乃县、青河县、阿勒泰市、布尔津县)

凉山彝族自治州(冕宁县、昭觉县、木里藏族自治县、盐源县、雷波县、布拖县、会理市、喜德县、越西县、金阳县、宁南县、会东县、西昌市、美姑县、甘洛县、普格县、德昌县)

昌都市(江达县、左贡县、卡若区、类乌齐县、丁青县、洛隆县、察雅县、芒康县、贡觉县、八宿县、边坝县)

菏泽市(曹县、定陶区、牡丹区、单县、鄄城县、东明县、巨野县、郓城县、成武县)

宁夏回族自治区

潮州市(潮安区、湘桥区、饶平县)

梅州市(五华县、蕉岭县、丰顺县、梅县区、梅江区、兴宁市、平远县、大埔县)

　　来源：证券之星

　　市场全天低开后震荡反弹，三大指数涨跌不一，沪指止步8连涨。

　　盘面上，银行股维持强势，中、农、工、建四大行续创历史新高。地产、城镇化概念股集体走强，渝开发等多股涨停。5G概念股表现活跃，通宇通讯等涨停。下跌方面，大消费股集体调整，贝因美等多股跌停。

　　截至收盘，沪指跌0.11%，深成指涨0.23%，创业板指涨0.27%。市场热点较为杂乱，个股跌多涨少，全市场超2700只个股下跌。沪深两市全天成交额9147亿，较上个交易日缩量848亿，创年内地量。

　　01． 银行股攻势再起

　　今日，A股市场震荡调整，沪指小幅收跌，两市成交额较之昨日再度萎缩，显示出资金仍然保守，观望情绪浓厚，整体操作偏向防御。

　　首先，银行股再度逆势活跃，中、农、工、建四大行续创历史新高。

　　今年以来，险资频频举牌银行股，背后或是红利属性凸显、战略协同需求和防御性配置多重因素共振。中国银河证券表示，降准降息预期增强，低利率环境延续，叠加全球政治经济环境不确定性，资金避险属性提升，银行股息率性价比凸显。

　　其次，6G概念、通信设备等板块同样于盘中活跃。

　　消息面上，工信部表示，下一步将在推动科技创新和产业创新融合的深度上下功夫，凝聚产学研用各方力量，加快推进6G技术研发、标准制定、中试验证和产业落实，加强通信、感知、智能、计算等融合技术突破，前瞻布局和培育面向6G的应用产业生态。

　　此外，近期强势的大消费方向陷入整理，旅游酒店与乳业等方向领跌，贝因美跌停。

　　本轮大消费行情演绎至今，几乎扩散至各个细分。而昨日加速的上涨后情绪端或趋于高潮，以目前市场整体的量能水平而言，存在着一定的买盘承接不足疑虑。分析人士预计，后续内部的分化可能会有所加剧。

　　整体而言，在市场持续缩量环境下，板块轮动较快，资金更便宜防御板块和消息面催化方向，因此，大消费在昨日高潮遭遇调整仍在情理之中，分析人士建议，后续可关注资金对于消费方向的回流强度，一方面继续聚焦前排核心标的，另一方面关注在一众低位补涨个股中能够脱颖而出的个股。

　　02． 增量资金加速涌入市场

　　近期，受海外扰动，投资者情绪较为脆弱，资金观望意味浓厚，成交额再创年内地量，也令市场担忧交易额又会长期萎缩。

　　事实上，当前A股市场面临的增量资金依然充足——今年以来，随着各项政策举措的逐步落地实施，包括保险资金、银行理财资金、各类养老金等在内的增量资金入市进程加快。

　　首先，今年1月份，《关于推动中长期资金入市工作的实施方案》出台，主要举措包括要求公募基金持有A股流通市值未来三年每年至少增长10%；大型国有保险公司自2025年起每年新增保费的30%用于投资A股，对国有保险公司、社保基金、养老金等全面实施三年以上长周期考核，降低短期业绩权重。

　　其次，国家金融监督管理总局近日发布《关于调整保险资金权益类资产监管比例有关事项的通知》，上调保险资金权益资产配置比例上限、提高投资创业投资基金的集中度比例、放宽税延养老比例监管要求。

　　第三，4月份以来，稳股市“组合拳”协同发力，增量资金全面入市。央行、中央汇金、沪深两市公司及股东等多方行动，齐心协力为A股市场提供增量资金支持，用实际行动表达对中国资本市场的坚定信心。

　　此外，社保基金、公募基金、私募基金、证券公司、银行理财等各方联手加仓，形成协同效应；龙头企业“大额+高频”回购，产生示范效应，如三一重工、海尔智家等单笔回购规模均超10亿元。截至目前，已有483家A股上市公司累计披露511单股票回购增持贷款计划，拟申请贷款金额上限合计1020.584亿元。

　　展望未来，证券日报刊文评论称，随着相关政策措施效果陆续显现，预计会有更多增量资金进入A股市场。

　　03． A股行情或迎“多点开花”

　　对于A股后市，内外资机构近期也是联合看好。

　　外资方面，对于近期市场担忧的关税风波，摩根大通分析师在最新发布的报告中表示，特朗普政府的新一轮关税政策对于中国互联网公司的影响并不直接，对于中国线上消费的影响更是微乎其微，预计可能不到0.5%。

　　对于A股投资机会，高盛在最新的报告中表示，中资股估值吸引，叠加经济刺激政策预期，势有资金重投中国。考虑到A股气氛更受惠于政策刺激，策略配置上较H股看高一线。高盛预计，未来12个月内，MSCI中国指数有12%的上涨空间，沪深300指数有15%的上涨空间。

　　内资方面，睿远基金傅鹏博认为，这次关税之“危”会转化为“机”，推动一系列改革，如提振内需，以国内消费市场带动经济增长。资本市场或迎来从“科技牛”的局部行情到多点开花的局面。

　　睿远基金赵枫也认为，伴随着外部环境的变化和投资者预期的波动，二季度市场表现也许会比较颠簸，但结合当前的估值水平和较为宽裕的政策空间，我们认为中国权益资产的价格存在较为坚实的基本面支撑，对全年表现仍可保持乐观。

　　具体配置上，高盛看好消费板块的表现，认为消费和地产领域的进一步改善将推动市场上涨。高盛还表示，小盘股可能表现更佳，特别是科创50、创业板指和中证1000等指数。

　　新华社快讯：习近平结束对越南、马来西亚和柬埔寨国事访问回到北京。

　　来源：财联社

　　4月18日，金融监管总局发布《关于推动深化人身保险行业个人营销体制改革的通知》（以下简称《通知》）。

　　其中，在深化个人营销体制改革方面，《通知》提出建立以业务品质、服务质量为导向的佣金激励设计和递延发放机制，引导保险销售人员长期留存；在强化管理和监督力度方面，《通知》将建立保险销售人员违法违规导致经济损失的佣金薪酬追索扣回机制，防范销售误导和套利风险，对违反要求的机构和个人严肃查处追责。值得注意的是，此次《通知》还提出，将推动建立有中国特色的保险销售人员荣誉评价体系，提升保险销售人员的职业认同感和归属感。

　　对外经济贸易大学保险学院教授王国军对财联社记者表示，《通知》的印发将有助于推动保险公司转变经营发展模式，改革完善体制机制，强化保险销售人员管理，建立管理体系科学、利益分配公平、激励机制有效的营销体制。其次，《通知》还将促进培养笃守诚信理念、明悉客户需求、具备专业知识、提供优质服务的高素质保险销售人才队伍，在保护消费者合法权益同时，更好满足消费者日益增长的保险保障和财富管理需求。

　　以业务品质、服务质量为导向，建立佣金激励设计和递延发放机制

　　自1992年个人保险代理人模式引入我国保险市场以来，个人代理渠道迅速发展，多年来已成为人身保险行业增长的主要动力，在服务客户需求、推动行业发展、解决社会就业等方面作出了积极贡献。

　　近年来，随着我国经济快速发展和社会大众保险意识的提升，个人营销体制潜在问题日益凸显。比如，传统营销体制激励约束不足，个人保险代理人专业化程度不高、职业归属感不强，保险公司管理不到位等，无法适应人身保险行业高质量发展需求。

　　针对个人营销体制当前存在的主要问题，《通知》在深化个人营销体制改革方面，提出四个方面的要求。

　　一是提升保险销售人员专业化水平。强化保险公司对保险销售人员的全流程管理，健全完善招募选任、岗位培训、行为管控、激励约束等制度体系。

　　二是引导保险销售人员职业化发展，优化人员管理机制，逐步构建支持保险销售人员长期服务的组织架构、晋升体系和佣金薪酬激励制度。

　　三是鼓励保险公司创新保险销售人员管理体制，支持公司员工依法自愿转换为保险销售顾问，在取得相应销售资质后销售本公司保险产品，发掘个人营销渠道新动能。

　　四是优化佣金激励分配机制，增强长期服务能力。建立以业务品质、服务质量为导向的佣金激励设计和递延发放机制，引导保险销售人员长期留存，持续为客户提供良好服务。对于不同类型销售人员，建立平衡合理的激励分配机制，保障保险销售人员合法权益。

　　防范销售误导和套利风险，将建立佣金薪酬追索扣回机制

　　在强化管理和监督力度方面，《通知》提出三个方面的要求。

　　一是全面强化渠道管理。压实保险公司主体责任，明确公司内部在个人营销体制规划、实施以及销售人员队伍管理等方面相应责任；要求深化执行“报行合一”，加强费用预算管控，做到精算假设费用、预算费用和考核费用相统一；强化风险监测、预警和干预，建立保险销售人员违法违规导致经济损失的佣金薪酬追索扣回机机制，保护消费者合法权益；建立健全适当性管理制度，更好满足消费者需求。

　　二是进一步从严监管。监管部门依法严格监管，加强法人监管，落实属地监管责任，强化行为监管，防范销售误导和套利风险，对违反监管要求的机构和个人，依法依规严肃查处追责。

　　三是统一监管要求，要求保险专业代理机构、保险经纪人等参照《通知》执行，确保对各渠道保险销售人员的监管要求一致。

　　代理人分级、产品分类，推动建立有中国特色的保险销售人员荣誉评价体系

　　此外，为夯实行业发展基础，《通知》要求发挥行业组织、监管部门等合力，共同推动个人代理渠道转型升级。

　　一是支持中国保险行业协会建立人身保险产品分类和保险销售人员分级标准，实现保险销售人员分级、产品分类、差异授权。

　　二是由保险业协会建立健全保险销售人员诚信信息管理和运用机制，各保险公司做好保险销售人员诚信信息登记及管理工作，规范销售人员在市场主体间的合理有序流动。

　　三是推动支持为保险销售人员按照灵活就业人员相关政策参加社会保险、办理居住证等，建立有中国特色的保险销售人员荣誉评价体系，提升保险销售人员的职业认同感和归属感。

　　普华永道金融业合伙人周瑾对财联社记者表示，《通知》以制度规范督促保险公司加强对保险销售人员的约束和引导，推动个人代理渠道转型升级，从而为保险行业高质量发展夯实基础。

　　对于保险机构而言，需要以客户的需求为出发点，动态评估客户的风险承受力，针对性开发和适当匹配产品，并采用适当的销售模式、策略和流程。因此，保险机构要完善内控和合规体系，采用低成本高效率强体验的客户洞察与风险评估方式，适时调整产品和渠道策略。

　　据商务部网站消息，2025年1-3月，全国新设立外商投资企业12603家，同比增长4.3%；实际使用外资金额2692.3亿元人民币，同比下降10.8%。3月当月实际使用外资同比增长13.2%。

　　从行业看，制造业实际使用外资715.1亿元人民币，服务业实际使用外资1933.3亿元人民币。高技术产业实际使用外资786.1亿元人民币，其中，电子商务服务业、生物药品制造业、航空航天器及设备制造业、医疗仪器设备及器械制造业实际使用外资分别增长100.5%、63.8%、42.5%和12.4%。

　　从来源地看，东盟地区实际对华投资增长56.2%，欧盟地区对华投资增长11.7%，瑞士、英国、日本、韩国实际对华投资分别增长76.8%、60.5%、29.1%和12.9%（含通过自由港投资数据）。

　　李强主持召开国务院常务会议，研究稳就业稳经济推动高质量发展的若干措施。