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北海市(铁山港区、海城区、银海区、合浦县)

福州市(闽清县、连江县、永泰县、平潭县、鼓楼区、仓山区、台江区、罗源县、长乐区、闽侯县、晋安区、马尾区、福清市)

绍兴市(越城区、柯桥区、嵊州市、新昌县、上虞区、诸暨市)

泉州市(洛江区、泉港区、石狮市、南安市、安溪县、晋江市、金门县、永春县、惠安县、鲤城区、德化县、丰泽区)  保山市(龙陵县、昌宁县、腾冲市、隆阳区、施甸县)

三明市(沙县区、将乐县、三元区、宁化县、清流县、明溪县、大田县、永安市、建宁县、尤溪县、泰宁县)

崇左市(大新县、凭祥市、宁明县、天等县、龙州县、江州区、扶绥县)

三门峡市(卢氏县、灵宝市、渑池县、湖滨区、陕州区、义马市)延边朝鲜族自治州(敦化市、珲春市、龙井市、和龙市、汪清县、安图县、延吉市、图们市)

成都市(成华区、金牛区、简阳市、邛崃市、温江区、青羊区、龙泉驿区、新都区、都江堰市、武侯区、崇州市、锦江区、彭州市、双流区、新津区、金堂县、郫都区、青白江区、蒲江县、大邑县)  杭州市(富阳区、西湖区、淳安县、建德市、萧山区、钱塘区、临安区、上城区、拱墅区、临平区、余杭区、桐庐县、滨江区)

五指山市(屯昌县、文昌市、乐东黎族自治县、白沙黎族自治县、保亭黎族苗族自治县、琼中黎族苗族自治县、昌江黎族自治县、万宁市、琼海市、陵水黎族自治县、临高县、澄迈县、定安县、东方市)

和田地区(策勒县、墨玉县、皮山县、民丰县、和田市、和田县、洛浦县、于田县)

十堰市(郧西县、竹溪县、丹江口市、茅箭区、房县、郧阳区、张湾区、竹山县)

黄冈市(英山县、浠水县、罗田县、武穴市、黄州区、团风县、红安县、黄梅县、蕲春县、麻城市)

宁波市(江北区、余姚市、奉化区、宁海县、鄞州区、镇海区、象山县、慈溪市、北仑区、海曙区)

池州市(东至县、贵池区、青阳县、石台县)

南京市(江宁区、秦淮区、栖霞区、六合区、溧水区、浦口区、建邺区、玄武区、鼓楼区、雨花台区、高淳区)

白银市(靖远县、景泰县、会宁县、平川区、白银区)

黔西南布依族苗族自治州(兴义市、安龙县、晴隆县、贞丰县、望谟县、兴仁市、普安县、册亨县)

内江市(隆昌市、资中县、威远县、市中区、东兴区)

张掖市(肃南裕固族自治县、甘州区、临泽县、民乐县、山丹县、高台县)

天水市(麦积区、张家川回族自治县、武山县、秦州区、秦安县、清水县、甘谷县)

沈阳市(铁西区、沈北新区、苏家屯区、皇姑区、辽中区、浑南区、法库县、新民市、康平县、沈河区、和平区、大东区、于洪区)

遂宁市(射洪市、安居区、大英县、船山区、蓬溪县)

烟台市(福山区、海阳市、龙口市、芝罘区、莱州市、蓬莱区、栖霞市、莱山区、莱阳市、牟平区、招远市)

长沙市(长沙县、岳麓区、宁乡市、天心区、雨花区、浏阳市、开福区、望城区、芙蓉区)

怒江傈僳族自治州(福贡县、兰坪白族普米族自治县、贡山独龙族怒族自治县、泸水市)

朔州市(平鲁区、怀仁市、朔城区、右玉县、应县、山阴县)

德宏傣族景颇族自治州(瑞丽市、芒市、盈江县、梁河县、陇川县)

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丽江市(宁蒗彝族自治县、玉龙纳西族自治县、华坪县、古城区、永胜县)

仙桃市(潜江市、天门市、神农架林区)

六安市(叶集区、霍山县、霍邱县、金安区、舒城县、金寨县、裕安区)

楚雄彝族自治州(南华县、武定县、双柏县、禄丰市、姚安县、元谋县、大姚县、牟定县、永仁县、楚雄市)  淮安市(淮安区、清江浦区、涟水县、淮阴区、盱眙县、金湖县、洪泽区)

鹰潭市(余江区、贵溪市、月湖区)

松原市(宁江区、长岭县、前郭尔罗斯蒙古族自治县、扶余市、乾安县)

忻州市(五寨县、宁武县、五台县、代县、定襄县、忻府区、原平市、河曲县、岢岚县、繁峙县、静乐县、神池县、保德县、偏关县)信阳市(息县、潢川县、固始县、商城县、浉河区、新县、光山县、淮滨县、平桥区、罗山县)

深圳市(南山区、宝安区、光明区、龙岗区、坪山区、盐田区、罗湖区、龙华区、福田区)  玉溪市(红塔区、通海县、元江哈尼族彝族傣族自治县、澄江市、江川区、峨山彝族自治县、新平彝族傣族自治县、华宁县、易门县)

贺州市(八步区、平桂区、昭平县、钟山县、富川瑶族自治县)

汉中市(西乡县、佛坪县、汉台区、留坝县、镇巴县、勉县、洋县、略阳县、南郑区、宁强县、城固县)

常州市(天宁区、溧阳市、钟楼区、金坛区、武进区、新北区)济南市(槐荫区、商河县、历下区、钢城区、平阴县、长清区、济阳区、天桥区、历城区、市中区、莱芜区、章丘区)

东莞市

株洲市(石峰区、天元区、荷塘区、渌口区、攸县、芦淞区、茶陵县、炎陵县、醴陵市)

石家庄市(晋州市、藁城区、行唐县、赵县、平山县、正定县、灵寿县、赞皇县、辛集市、新乐市、元氏县、高邑县、栾城区、新华区、无极县、深泽县、长安区、鹿泉区、井陉矿区、裕华区、井陉县、桥西区)

临沂市(郯城县、河东区、罗庄区、兰山区、平邑县、莒南县、费县、兰陵县、沂水县、沂南县、临沭县、蒙阴县)

毕节市(金沙县、黔西市、大方县、赫章县、威宁彝族回族苗族自治县、织金县、七星关区、纳雍县)

肇庆市(端州区、鼎湖区、封开县、怀集县、高要区、四会市、广宁县、德庆县)

九江市(永修县、庐山市、瑞昌市、修水县、德安县、都昌县、浔阳区、柴桑区、濂溪区、彭泽县、共青城市、湖口县、武宁县)

柳州市(鹿寨县、柳北区、融安县、融水苗族自治县、柳江区、柳南区、柳城县、鱼峰区、三江侗族自治县、城中区)

威海市(环翠区、荣成市、文登区、乳山市)

邯郸市(肥乡区、馆陶县、广平县、成安县、鸡泽县、魏县、大名县、磁县、邯山区、临漳县、复兴区、峰峰矿区、丛台区、曲周县、永年区、涉县、邱县、武安市)

无锡市(梁溪区、宜兴市、滨湖区、江阴市、惠山区、锡山区、新吴区)

哈尔滨市(阿城区、平房区、呼兰区、木兰县、宾县、双城区、延寿县、方正县、五常市、松北区、通河县、巴彦县、道里区、香坊区、南岗区、尚志市、依兰县、道外区)

许昌市(建安区、禹州市、鄢陵县、魏都区、襄城县、长葛市)

伊犁哈萨克自治州(伊宁市、察布查尔锡伯自治县、霍城县、昭苏县、伊宁县、巩留县、霍尔果斯市、新源县、奎屯市、特克斯县、尼勒克县)

荆州市(荆州区、公安县、沙市区、洪湖市、江陵县、松滋市、石首市、监利市)

阳泉市(盂县、郊区、平定县、城区、矿区)

　　来源：国际金融报

　　截至4月16日，已有20家理财公司业绩随着上市银行2024年年报公开。

　　《国际金融报》记者注意到，股份行理财子公司产品管理规模和净利润依旧处于领跑地位，国有大行理财机构增长迅猛，工银理财和农银理财期末产品规模已逼近2万亿元。

　　此外，多家理财公司奋力拓展代销途径，部分理财公司代销合作机构数量翻番。

　　受访专家指出，大力拓展代销渠道是理财子公司成为真正适应市场的资管机构的必然选择，突破母行渠道限制以触达多元客群，而不是单纯依靠母公司或者单一渠道。未来，大行理财机构将继续依托母行渠道和稳健定位巩固优势，股份行理财机构则通过市场化机制保持竞争力。

　　13家机构加入“万亿俱乐部”

　　随着银行最新年报数据陆续披露，多家银行理财子公司2024年“成绩单”浮出水面。

　　据《国际金融报》记者梳理，截至4月16日，已有20家银行理财机构业绩数据公布。从2024年净利润来看，赚得最多的仍是股份行理财子公司。

　　其中，招银理财、兴银理财和信银理财2024年净利润超过20亿元，分别为27.39亿元、26.94亿元和24.92亿元，目前位列前三。六家国有大行理财子公司净利润均超过10亿元，其中，中银理财和农银理财逼近20亿元，分别为19.63亿元和19.56亿元。

　　从期末理财产品存续规模来看，有13家银行理财子公司已加入“万亿俱乐部”。

　　其中，中邮理财和民生理财首次突破万亿门槛。招银理财和兴银理财产品存续规模均超过2万亿元，分别为2.47万亿元和2.177582万亿元，目前排名居前，但较去年同期出现负增长。此外，国有大行理财子公司增长迅猛，农银理财和工银理财产品存续规模逼近2万亿元，分别为1.97万亿元和1.96万亿元。

　　从增速来看，交银理财和中邮理财较去年同期分别增长31.39%和31.68%。据往年数据估算，工银理财和农银理财的增速达到20%以上。

　　为何国有行和股份行理财子公司规模增长出现分化？

　　在排排网财富理财师荣浩看来，国有大行理财子公司产品规模增速高主要受益于母行存款向理财转移，低风险偏好资金涌入固收类产品，且此前基数较低。头部股份行规模下滑则因市场接近饱和、竞争加剧，叠加产品结构调整，例如高收益产品吸引力下降等。

　　“未来，大行机构将继续依托母行渠道和稳健定位巩固优势，股份行头部机构通过市场化机制保持竞争力。中小股份行分化或将加剧，出现大行占规模、股份行靠创新的局面。”荣浩展望道。

　　积极拓展代销渠道

　　与理财子公司业绩一同披露的还有各级机构的代销情况。记者注意到，过去一年间，银行理财子公司正大力拓展代销渠道，部分机构合作的代销机构数量甚至翻番。

　　以兴银理财为例，兴业银行年报数据显示，截至报告期末，兴银理财渠道布局持续扩面，累计开拓中小银行代销合作机构超500家，公司在中小银行代销渠道的理财余额达1901.62亿元，较上年末增加156.97亿元。青岛银行也在年报中指出，报告期内，青银理财行外代销渠道已达90家，较上年末翻倍增长。

　　如何看待当前银行理财代销市场情况？

　　荣浩指出，当前理财子公司代销渠道竞争已呈白热化。头部股份行代销机构超500家，代销收入贡献显著，中小银行也在加速转型代销以替代自营理财。

　　“这是理财子公司成为真正适应市场的资管机构的必然选择，突破母行渠道限制以触达多元客群，而不是单纯依靠母公司或者单一渠道。”荣浩在接受采访时直言。

　　据普益标准此前披露的理财公司被他行代销的产品数量占比情况显示，苏银理财、南银理财和渝农商理财被他行代销产品占比均在70%以上。

　　“理财公司在依托母行渠道的同时，积极拓展其他代销机构，有助于丰富产品销售渠道，提升产品市场占有率。”普益标准研究员董丹浓表示，“截至2024年末，除3家合资理财公司外，共有28家理财公司打通了他行的代销渠道。较上年相比，理财公司除母行外代销机构数量快速增加。整体来看，理财公司被他行代销的理财产品中，固收类产品仍占据主导，混合类产品数量占比较去年有所提升，表明市场对多元化投资的需求正在逐步提高。”

　　展望后半年理财市场，荣浩预计，理财规模将继续增长，但也将面临“资产荒”持续、债市波动加剧净值回撤、中小机构合规压力上升等挑战。

　　“受益于存款转移、权益投资政策松绑、代销渠道扩容等，理财规模或将达到35万亿元。产品结构方面将以‘固收+’为增长主力，规模或突破33万亿元。此外，政策推动理财资金入市，权益类占比或从2%提升至4%，混合类产品增量显著。养老理财也将加速扩容，科技金融（如AI主题）产品创新活跃。”荣浩分析指出。

　　在普益标准研究员赵伟看来，2025年，随着未成立理财子公司的中小银行加速退出理财发行市场，理财业务将进一步集中到理财公司，这将促使理财业务朝着更加规范化和高质量化方向发展，从而带动理财市场规模稳步上升。从理财公司内部竞争格局来看，近年来股份制银行理财子公司强调全渠道拓展，并大力开拓多元化代销渠道，规模增势迅猛，短期或将继续占据第一梯队。同时，在监管不断引导理财资金入市的趋势下，银行理财参与资本市场的方式和途径有望进一步得到优化，理财产品也可能会适当提升权益类资产的配置比重。