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铜仁市(碧江区、玉屏侗族自治县、石阡县、思南县、松桃苗族自治县、江口县、德江县、万山区、沿河土家族自治县、印江土家族苗族自治县)

大理白族自治州(弥渡县、南涧彝族自治县、永平县、宾川县、洱源县、巍山彝族回族自治县、祥云县、漾濞彝族自治县、大理市、云龙县、鹤庆县、剑川县)

赤峰市(红山区、巴林右旗、阿鲁科尔沁旗、元宝山区、翁牛特旗、敖汉旗、克什克腾旗、松山区、林西县、喀喇沁旗、宁城县、巴林左旗)

阿里地区(札达县、噶尔县、改则县、措勤县、普兰县、革吉县、日土县)  定西市(陇西县、安定区、临洮县、通渭县、漳县、渭源县、岷县)

德宏傣族景颇族自治州(盈江县、芒市、瑞丽市、梁河县、陇川县)

潍坊市(昌邑市、寿光市、奎文区、高密市、诸城市、寒亭区、潍城区、临朐县、昌乐县、安丘市、坊子区、青州市)

张家界市(永定区、慈利县、桑植县、武陵源区)

忻州市(原平市、忻府区、偏关县、宁武县、河曲县、岢岚县、五寨县、静乐县、定襄县、代县、神池县、保德县、五台县、繁峙县)  黔南布依族苗族自治州(都匀市、福泉市、龙里县、独山县、惠水县、三都水族自治县、瓮安县、荔波县、长顺县、平塘县、贵定县、罗甸县)

鄂尔多斯市(乌审旗、东胜区、鄂托克前旗、康巴什区、达拉特旗、伊金霍洛旗、鄂托克旗、准格尔旗、杭锦旗)

唐山市(滦州市、路北区、乐亭县、迁安市、开平区、丰润区、玉田县、迁西县、遵化市、古冶区、曹妃甸区、滦南县、路南区、丰南区)

龙岩市(武平县、上杭县、漳平市、长汀县、永定区、新罗区、连城县)

南阳市(镇平县、卧龙区、桐柏县、内乡县、唐河县、社旗县、邓州市、淅川县、新野县、宛城区、南召县、方城县、西峡县)

六安市(霍山县、叶集区、金安区、金寨县、裕安区、霍邱县、舒城县)

重庆市(綦江区、万州区、南岸区、铜梁区、忠县、沙坪坝区、开州区、巫溪县、巫山县、合川区、彭水苗族土家族自治县、梁平区、垫江县、酉阳土家族苗族自治县、荣昌区、云阳县、永川区、潼南区、江北区、大足区、南川区、武隆区、奉节县、丰都县、璧山区、巴南区、涪陵区、江津区、秀山土家族苗族自治县、石柱土家族自治县、长寿区、城口县、北碚区、黔江区、渝中区、大渡口区、渝北区、九龙坡区)

盘锦市(盘山县、双台子区、大洼区、兴隆台区)

汉中市(勉县、南郑区、佛坪县、宁强县、略阳县、城固县、洋县、镇巴县、留坝县、汉台区、西乡县)

郴州市(北湖区、临武县、资兴市、桂东县、安仁县、桂阳县、宜章县、嘉禾县、苏仙区、汝城县、永兴县)

中卫市(沙坡头区、中宁县、海原县)

益阳市(赫山区、沅江市、南县、桃江县、安化县、资阳区)

鹤壁市(淇滨区、浚县、鹤山区、山城区、淇县)

济南市(槐荫区、济阳区、章丘区、钢城区、历下区、长清区、莱芜区、平阴县、历城区、天桥区、商河县、市中区)

贵港市(平南县、港北区、桂平市、覃塘区、港南区)

广州市(增城区、黄埔区、荔湾区、越秀区、花都区、番禺区、白云区、从化区、海珠区、南沙区、天河区)

玉林市(博白县、容县、北流市、兴业县、福绵区、玉州区、陆川县)

开封市(尉氏县、禹王台区、杞县、龙亭区、兰考县、祥符区、顺河回族区、通许县、鼓楼区)

惠州市(龙门县、惠城区、博罗县、惠阳区、惠东县)

凉山彝族自治州(宁南县、普格县、甘洛县、冕宁县、会东县、越西县、金阳县、昭觉县、会理市、盐源县、雷波县、德昌县、西昌市、美姑县、喜德县、木里藏族自治县、布拖县)

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杭州市(建德市、西湖区、拱墅区、富阳区、滨江区、余杭区、淳安县、临平区、萧山区、钱塘区、临安区、桐庐县、上城区)

牡丹江市(东宁市、宁安市、东安区、绥芬河市、海林市、穆棱市、爱民区、阳明区、西安区、林口县)

深圳市(龙岗区、光明区、宝安区、罗湖区、南山区、福田区、坪山区、龙华区、盐田区)

湘西土家族苗族自治州(泸溪县、凤凰县、永顺县、吉首市、龙山县、花垣县、保靖县、古丈县)  鹰潭市(余江区、月湖区、贵溪市)

宣城市(绩溪县、宁国市、广德市、旌德县、郎溪县、泾县、宣州区)

天水市(秦安县、张家川回族自治县、麦积区、甘谷县、清水县、武山县、秦州区)

西宁市(湟源县、城中区、大通回族土族自治县、城北区、城东区、湟中区、城西区)宁德市(屏南县、寿宁县、柘荣县、福安市、蕉城区、古田县、福鼎市、周宁县、霞浦县)

兴安盟(科尔沁右翼中旗、阿尔山市、突泉县、扎赉特旗、乌兰浩特市、科尔沁右翼前旗)  新余市(分宜县、渝水区)

黔西南布依族苗族自治州(望谟县、晴隆县、册亨县、安龙县、兴仁市、普安县、贞丰县、兴义市)

山南市(加查县、洛扎县、乃东区、曲松县、隆子县、桑日县、扎囊县、琼结县、贡嘎县、措美县、浪卡子县、错那市)

德州市(宁津县、平原县、齐河县、庆云县、武城县、禹城市、乐陵市、临邑县、德城区、陵城区、夏津县)哈密市(伊州区、伊吾县、巴里坤哈萨克自治县)

汕尾市(陆丰市、陆河县、海丰县、城区)

邯郸市(丛台区、复兴区、曲周县、磁县、广平县、邯山区、肥乡区、大名县、峰峰矿区、邱县、成安县、武安市、魏县、涉县、永年区、鸡泽县、馆陶县、临漳县)

临夏回族自治州(临夏市、广河县、和政县、积石山保安族东乡族撒拉族自治县、临夏县、东乡族自治县、康乐县、永靖县)

金华市(磐安县、武义县、婺城区、兰溪市、永康市、金东区、东阳市、浦江县、义乌市)

石家庄市(藁城区、新华区、行唐县、无极县、深泽县、赵县、灵寿县、新乐市、长安区、辛集市、井陉县、裕华区、赞皇县、正定县、栾城区、井陉矿区、桥西区、鹿泉区、平山县、元氏县、高邑县、晋州市)

大兴安岭地区(塔河县、呼玛县、漠河市)

嘉峪关市

宜昌市(五峰土家族自治县、伍家岗区、西陵区、远安县、兴山县、点军区、夷陵区、当阳市、秭归县、长阳土家族自治县、宜都市、猇亭区、枝江市)

内江市(隆昌市、威远县、市中区、资中县、东兴区)

锡林郭勒盟(阿巴嘎旗、二连浩特市、苏尼特右旗、苏尼特左旗、镶黄旗、锡林浩特市、正蓝旗、东乌珠穆沁旗、正镶白旗、西乌珠穆沁旗、太仆寺旗、多伦县)

文山壮族苗族自治州(西畴县、文山市、广南县、马关县、砚山县、麻栗坡县、丘北县、富宁县)

大庆市(肇源县、肇州县、龙凤区、萨尔图区、林甸县、大同区、红岗区、杜尔伯特蒙古族自治县、让胡路区)

克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿图什市、阿克陶县、阿合奇县、乌恰县)

昆明市(晋宁区、西山区、呈贡区、寻甸回族彝族自治县、嵩明县、安宁市、宜良县、富民县、石林彝族自治县、官渡区、东川区、五华区、禄劝彝族苗族自治县、盘龙区)

随州市(随县、曾都区、广水市)

承德市(围场满族蒙古族自治县、滦平县、兴隆县、双桥区、双滦区、平泉市、丰宁满族自治县、承德县、鹰手营子矿区、隆化县、宽城满族自治县)

　　来源：证券之星

　　市场全天低开后震荡反弹，三大指数涨跌不一，沪指止步8连涨。

　　盘面上，银行股维持强势，中、农、工、建四大行续创历史新高。地产、城镇化概念股集体走强，渝开发等多股涨停。5G概念股表现活跃，通宇通讯等涨停。下跌方面，大消费股集体调整，贝因美等多股跌停。

　　截至收盘，沪指跌0.11%，深成指涨0.23%，创业板指涨0.27%。市场热点较为杂乱，个股跌多涨少，全市场超2700只个股下跌。沪深两市全天成交额9147亿，较上个交易日缩量848亿，创年内地量。

　　01． 银行股攻势再起

　　今日，A股市场震荡调整，沪指小幅收跌，两市成交额较之昨日再度萎缩，显示出资金仍然保守，观望情绪浓厚，整体操作偏向防御。

　　首先，银行股再度逆势活跃，中、农、工、建四大行续创历史新高。

　　今年以来，险资频频举牌银行股，背后或是红利属性凸显、战略协同需求和防御性配置多重因素共振。中国银河证券表示，降准降息预期增强，低利率环境延续，叠加全球政治经济环境不确定性，资金避险属性提升，银行股息率性价比凸显。

　　其次，6G概念、通信设备等板块同样于盘中活跃。

　　消息面上，工信部表示，下一步将在推动科技创新和产业创新融合的深度上下功夫，凝聚产学研用各方力量，加快推进6G技术研发、标准制定、中试验证和产业落实，加强通信、感知、智能、计算等融合技术突破，前瞻布局和培育面向6G的应用产业生态。

　　此外，近期强势的大消费方向陷入整理，旅游酒店与乳业等方向领跌，贝因美跌停。

　　本轮大消费行情演绎至今，几乎扩散至各个细分。而昨日加速的上涨后情绪端或趋于高潮，以目前市场整体的量能水平而言，存在着一定的买盘承接不足疑虑。分析人士预计，后续内部的分化可能会有所加剧。

　　整体而言，在市场持续缩量环境下，板块轮动较快，资金更便宜防御板块和消息面催化方向，因此，大消费在昨日高潮遭遇调整仍在情理之中，分析人士建议，后续可关注资金对于消费方向的回流强度，一方面继续聚焦前排核心标的，另一方面关注在一众低位补涨个股中能够脱颖而出的个股。

　　02． 增量资金加速涌入市场

　　近期，受海外扰动，投资者情绪较为脆弱，资金观望意味浓厚，成交额再创年内地量，也令市场担忧交易额又会长期萎缩。

　　事实上，当前A股市场面临的增量资金依然充足——今年以来，随着各项政策举措的逐步落地实施，包括保险资金、银行理财资金、各类养老金等在内的增量资金入市进程加快。

　　首先，今年1月份，《关于推动中长期资金入市工作的实施方案》出台，主要举措包括要求公募基金持有A股流通市值未来三年每年至少增长10%；大型国有保险公司自2025年起每年新增保费的30%用于投资A股，对国有保险公司、社保基金、养老金等全面实施三年以上长周期考核，降低短期业绩权重。

　　其次，国家金融监督管理总局近日发布《关于调整保险资金权益类资产监管比例有关事项的通知》，上调保险资金权益资产配置比例上限、提高投资创业投资基金的集中度比例、放宽税延养老比例监管要求。

　　第三，4月份以来，稳股市“组合拳”协同发力，增量资金全面入市。央行、中央汇金、沪深两市公司及股东等多方行动，齐心协力为A股市场提供增量资金支持，用实际行动表达对中国资本市场的坚定信心。

　　此外，社保基金、公募基金、私募基金、证券公司、银行理财等各方联手加仓，形成协同效应；龙头企业“大额+高频”回购，产生示范效应，如三一重工、海尔智家等单笔回购规模均超10亿元。截至目前，已有483家A股上市公司累计披露511单股票回购增持贷款计划，拟申请贷款金额上限合计1020.584亿元。

　　展望未来，证券日报刊文评论称，随着相关政策措施效果陆续显现，预计会有更多增量资金进入A股市场。

　　03． A股行情或迎“多点开花”

　　对于A股后市，内外资机构近期也是联合看好。

　　外资方面，对于近期市场担忧的关税风波，摩根大通分析师在最新发布的报告中表示，特朗普政府的新一轮关税政策对于中国互联网公司的影响并不直接，对于中国线上消费的影响更是微乎其微，预计可能不到0.5%。

　　对于A股投资机会，高盛在最新的报告中表示，中资股估值吸引，叠加经济刺激政策预期，势有资金重投中国。考虑到A股气氛更受惠于政策刺激，策略配置上较H股看高一线。高盛预计，未来12个月内，MSCI中国指数有12%的上涨空间，沪深300指数有15%的上涨空间。

　　内资方面，睿远基金傅鹏博认为，这次关税之“危”会转化为“机”，推动一系列改革，如提振内需，以国内消费市场带动经济增长。资本市场或迎来从“科技牛”的局部行情到多点开花的局面。

　　睿远基金赵枫也认为，伴随着外部环境的变化和投资者预期的波动，二季度市场表现也许会比较颠簸，但结合当前的估值水平和较为宽裕的政策空间，我们认为中国权益资产的价格存在较为坚实的基本面支撑，对全年表现仍可保持乐观。

　　具体配置上，高盛看好消费板块的表现，认为消费和地产领域的进一步改善将推动市场上涨。高盛还表示，小盘股可能表现更佳，特别是科创50、创业板指和中证1000等指数。

　　新华社快讯：习近平结束对越南、马来西亚和柬埔寨国事访问回到北京。

　　来源：财联社

　　4月18日，金融监管总局发布《关于推动深化人身保险行业个人营销体制改革的通知》（以下简称《通知》）。

　　其中，在深化个人营销体制改革方面，《通知》提出建立以业务品质、服务质量为导向的佣金激励设计和递延发放机制，引导保险销售人员长期留存；在强化管理和监督力度方面，《通知》将建立保险销售人员违法违规导致经济损失的佣金薪酬追索扣回机制，防范销售误导和套利风险，对违反要求的机构和个人严肃查处追责。值得注意的是，此次《通知》还提出，将推动建立有中国特色的保险销售人员荣誉评价体系，提升保险销售人员的职业认同感和归属感。

　　对外经济贸易大学保险学院教授王国军对财联社记者表示，《通知》的印发将有助于推动保险公司转变经营发展模式，改革完善体制机制，强化保险销售人员管理，建立管理体系科学、利益分配公平、激励机制有效的营销体制。其次，《通知》还将促进培养笃守诚信理念、明悉客户需求、具备专业知识、提供优质服务的高素质保险销售人才队伍，在保护消费者合法权益同时，更好满足消费者日益增长的保险保障和财富管理需求。

　　以业务品质、服务质量为导向，建立佣金激励设计和递延发放机制

　　自1992年个人保险代理人模式引入我国保险市场以来，个人代理渠道迅速发展，多年来已成为人身保险行业增长的主要动力，在服务客户需求、推动行业发展、解决社会就业等方面作出了积极贡献。

　　近年来，随着我国经济快速发展和社会大众保险意识的提升，个人营销体制潜在问题日益凸显。比如，传统营销体制激励约束不足，个人保险代理人专业化程度不高、职业归属感不强，保险公司管理不到位等，无法适应人身保险行业高质量发展需求。

　　针对个人营销体制当前存在的主要问题，《通知》在深化个人营销体制改革方面，提出四个方面的要求。

　　一是提升保险销售人员专业化水平。强化保险公司对保险销售人员的全流程管理，健全完善招募选任、岗位培训、行为管控、激励约束等制度体系。

　　二是引导保险销售人员职业化发展，优化人员管理机制，逐步构建支持保险销售人员长期服务的组织架构、晋升体系和佣金薪酬激励制度。

　　三是鼓励保险公司创新保险销售人员管理体制，支持公司员工依法自愿转换为保险销售顾问，在取得相应销售资质后销售本公司保险产品，发掘个人营销渠道新动能。

　　四是优化佣金激励分配机制，增强长期服务能力。建立以业务品质、服务质量为导向的佣金激励设计和递延发放机制，引导保险销售人员长期留存，持续为客户提供良好服务。对于不同类型销售人员，建立平衡合理的激励分配机制，保障保险销售人员合法权益。

　　防范销售误导和套利风险，将建立佣金薪酬追索扣回机制

　　在强化管理和监督力度方面，《通知》提出三个方面的要求。

　　一是全面强化渠道管理。压实保险公司主体责任，明确公司内部在个人营销体制规划、实施以及销售人员队伍管理等方面相应责任；要求深化执行“报行合一”，加强费用预算管控，做到精算假设费用、预算费用和考核费用相统一；强化风险监测、预警和干预，建立保险销售人员违法违规导致经济损失的佣金薪酬追索扣回机机制，保护消费者合法权益；建立健全适当性管理制度，更好满足消费者需求。

　　二是进一步从严监管。监管部门依法严格监管，加强法人监管，落实属地监管责任，强化行为监管，防范销售误导和套利风险，对违反监管要求的机构和个人，依法依规严肃查处追责。

　　三是统一监管要求，要求保险专业代理机构、保险经纪人等参照《通知》执行，确保对各渠道保险销售人员的监管要求一致。

　　代理人分级、产品分类，推动建立有中国特色的保险销售人员荣誉评价体系

　　此外，为夯实行业发展基础，《通知》要求发挥行业组织、监管部门等合力，共同推动个人代理渠道转型升级。

　　一是支持中国保险行业协会建立人身保险产品分类和保险销售人员分级标准，实现保险销售人员分级、产品分类、差异授权。

　　二是由保险业协会建立健全保险销售人员诚信信息管理和运用机制，各保险公司做好保险销售人员诚信信息登记及管理工作，规范销售人员在市场主体间的合理有序流动。

　　三是推动支持为保险销售人员按照灵活就业人员相关政策参加社会保险、办理居住证等，建立有中国特色的保险销售人员荣誉评价体系，提升保险销售人员的职业认同感和归属感。

　　普华永道金融业合伙人周瑾对财联社记者表示，《通知》以制度规范督促保险公司加强对保险销售人员的约束和引导，推动个人代理渠道转型升级，从而为保险行业高质量发展夯实基础。

　　对于保险机构而言，需要以客户的需求为出发点，动态评估客户的风险承受力，针对性开发和适当匹配产品，并采用适当的销售模式、策略和流程。因此，保险机构要完善内控和合规体系，采用低成本高效率强体验的客户洞察与风险评估方式，适时调整产品和渠道策略。

　　据商务部网站消息，2025年1-3月，全国新设立外商投资企业12603家，同比增长4.3%；实际使用外资金额2692.3亿元人民币，同比下降10.8%。3月当月实际使用外资同比增长13.2%。

　　从行业看，制造业实际使用外资715.1亿元人民币，服务业实际使用外资1933.3亿元人民币。高技术产业实际使用外资786.1亿元人民币，其中，电子商务服务业、生物药品制造业、航空航天器及设备制造业、医疗仪器设备及器械制造业实际使用外资分别增长100.5%、63.8%、42.5%和12.4%。

　　从来源地看，东盟地区实际对华投资增长56.2%，欧盟地区对华投资增长11.7%，瑞士、英国、日本、韩国实际对华投资分别增长76.8%、60.5%、29.1%和12.9%（含通过自由港投资数据）。

　　李强主持召开国务院常务会议，研究稳就业稳经济推动高质量发展的若干措施。