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菏泽市(鄄城县、成武县、郓城县、东明县、曹县、巨野县、定陶区、牡丹区、单县)

鞍山市(海城市、台安县、立山区、铁东区、铁西区、千山区、岫岩满族自治县)

克拉玛依市(乌尔禾区、克拉玛依区、独山子区、白碱滩区)

泉州市(洛江区、鲤城区、惠安县、丰泽区、南安市、石狮市、晋江市、泉港区、永春县、安溪县、金门县、德化县)  吐鲁番市(高昌区、鄯善县、托克逊县)

洛阳市(洛龙区、西工区、宜阳县、瀍河回族区、栾川县、涧西区、偃师区、汝阳县、伊川县、嵩县、洛宁县、孟津区、老城区、新安县)

六安市(金寨县、金安区、舒城县、霍山县、霍邱县、叶集区、裕安区)

商丘市(梁园区、柘城县、睢县、夏邑县、睢阳区、永城市、民权县、虞城县、宁陵县)

贵阳市(清镇市、云岩区、南明区、观山湖区、开阳县、花溪区、息烽县、乌当区、白云区、修文县)  石家庄市(井陉县、灵寿县、深泽县、无极县、藁城区、高邑县、鹿泉区、赵县、栾城区、桥西区、正定县、晋州市、赞皇县、井陉矿区、新乐市、辛集市、平山县、长安区、裕华区、新华区、元氏县、行唐县)

临夏回族自治州(和政县、东乡族自治县、广河县、临夏市、康乐县、积石山保安族东乡族撒拉族自治县、临夏县、永靖县)

德州市(宁津县、德城区、禹城市、夏津县、齐河县、武城县、庆云县、平原县、乐陵市、临邑县、陵城区)

安阳市(龙安区、殷都区、文峰区、内黄县、汤阴县、林州市、安阳县、滑县、北关区)

日喀则市(吉隆县、康马县、江孜县、拉孜县、萨迦县、仁布县、萨嘎县、亚东县、白朗县、桑珠孜区、聂拉木县、南木林县、昂仁县、仲巴县、谢通门县、岗巴县、定日县、定结县)

辽阳市(太子河区、文圣区、宏伟区、弓长岭区、白塔区、辽阳县、灯塔市)

赤峰市(翁牛特旗、巴林右旗、阿鲁科尔沁旗、敖汉旗、红山区、克什克腾旗、元宝山区、宁城县、松山区、巴林左旗、喀喇沁旗、林西县)

阿坝藏族羌族自治州(理县、马尔康市、松潘县、黑水县、小金县、壤塘县、汶川县、红原县、九寨沟县、茂县、若尔盖县、阿坝县、金川县)

南通市(如皋市、通州区、海门区、海安市、如东县、启东市、崇川区)

铜仁市(德江县、碧江区、万山区、松桃苗族自治县、沿河土家族自治县、印江土家族苗族自治县、江口县、石阡县、思南县、玉屏侗族自治县)

林芝市(米林市、察隅县、波密县、朗县、巴宜区、工布江达县、墨脱县)

石河子市(新星市、阿拉尔市、昆玉市、五家渠市、铁门关市、白杨市、北屯市、双河市、图木舒克市、可克达拉市、胡杨河市)

许昌市(禹州市、魏都区、建安区、鄢陵县、襄城县、长葛市)

三门峡市(卢氏县、湖滨区、义马市、陕州区、灵宝市、渑池县)

潮州市(湘桥区、潮安区、饶平县)

松原市(长岭县、乾安县、扶余市、宁江区、前郭尔罗斯蒙古族自治县)

邵阳市(隆回县、新邵县、新宁县、城步苗族自治县、绥宁县、大祥区、洞口县、武冈市、邵东市、北塔区、邵阳县、双清区)

广元市(青川县、朝天区、利州区、旺苍县、苍溪县、剑阁县、昭化区)

伊犁哈萨克自治州(巩留县、特克斯县、伊宁县、尼勒克县、霍城县、霍尔果斯市、奎屯市、察布查尔锡伯自治县、昭苏县、伊宁市、新源县)

楚雄彝族自治州(元谋县、南华县、姚安县、楚雄市、武定县、永仁县、双柏县、禄丰市、大姚县、牟定县)

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百色市(西林县、右江区、乐业县、德保县、平果市、凌云县、隆林各族自治县、那坡县、田东县、靖西市、田阳区、田林县)

西藏自治区

怀化市(溆浦县、洪江市、中方县、通道侗族自治县、鹤城区、新晃侗族自治县、芷江侗族自治县、靖州苗族侗族自治县、辰溪县、沅陵县、会同县、麻阳苗族自治县)

太原市(娄烦县、晋源区、清徐县、迎泽区、杏花岭区、尖草坪区、古交市、小店区、阳曲县、万柏林区)  白城市(洮北区、洮南市、镇赉县、通榆县、大安市)

庆阳市(西峰区、宁县、正宁县、合水县、庆城县、华池县、镇原县、环县)

张掖市(甘州区、高台县、山丹县、肃南裕固族自治县、民乐县、临泽县)

安顺市(紫云苗族布依族自治县、西秀区、镇宁布依族苗族自治县、平坝区、普定县、关岭布依族苗族自治县)内江市(威远县、隆昌市、市中区、东兴区、资中县)

武汉市(新洲区、汉南区、洪山区、汉阳区、硚口区、东西湖区、武昌区、江岸区、青山区、江夏区、黄陂区、蔡甸区、江汉区)  渭南市(潼关县、富平县、临渭区、华阴市、白水县、澄城县、蒲城县、华州区、合阳县、韩城市、大荔县)

淮南市(大通区、谢家集区、八公山区、田家庵区、凤台县、潘集区、寿县)

廊坊市(广阳区、安次区、大城县、三河市、文安县、固安县、香河县、大厂回族自治县、永清县、霸州市)

仙桃市(天门市、潜江市、神农架林区)内蒙古自治区

大兴安岭地区(漠河市、呼玛县、塔河县)

常州市(钟楼区、新北区、武进区、金坛区、溧阳市、天宁区)

湛江市(麻章区、霞山区、吴川市、徐闻县、雷州市、廉江市、赤坎区、坡头区、遂溪县)

锦州市(黑山县、凌海市、义县、北镇市、凌河区、太和区、古塔区)

株洲市(渌口区、石峰区、醴陵市、天元区、茶陵县、攸县、荷塘区、炎陵县、芦淞区)

三明市(明溪县、沙县区、将乐县、尤溪县、大田县、宁化县、三元区、建宁县、泰宁县、清流县、永安市)

红河哈尼族彝族自治州(开远市、蒙自市、屏边苗族自治县、元阳县、绿春县、石屏县、河口瑶族自治县、个旧市、建水县、泸西县、金平苗族瑶族傣族自治县、弥勒市、红河县)

金华市(东阳市、浦江县、婺城区、武义县、磐安县、永康市、金东区、义乌市、兰溪市)

亳州市(涡阳县、蒙城县、利辛县、谯城区)

枣庄市(台儿庄区、薛城区、峄城区、山亭区、市中区、滕州市)

铁岭市(调兵山市、西丰县、昌图县、开原市、银州区、清河区、铁岭县)

德阳市(什邡市、绵竹市、中江县、广汉市、旌阳区、罗江区)

沧州市(孟村回族自治县、吴桥县、任丘市、献县、盐山县、南皮县、新华区、东光县、河间市、沧县、肃宁县、黄骅市、海兴县、泊头市、青县、运河区)

焦作市(修武县、沁阳市、解放区、温县、博爱县、武陟县、马村区、中站区、山阳区、孟州市)

普洱市(景谷傣族彝族自治县、澜沧拉祜族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、西盟佤族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县、景东彝族自治县、墨江哈尼族自治县、思茅区、宁洱哈尼族彝族自治县、江城哈尼族彝族自治县)

乌海市(乌达区、海南区、海勃湾区)

　　来源：燕梳师院

　　华农财险正危机四伏。成立以来，股东方经历多个周期，先由农业系股东主导，再有华邦入股，国有股东光环逐渐淡去。如今，公司陷入困境，大股东股权遭冻结、偿付能力现“下坡路”、财务实力评级从“BBB”下调至“BBB-”，最终评级被撤销。

　　01

　　元老级董事长离任

　　在这个节骨眼下，传来任职长达十年的董事长苏如春离任。4月14日，华农财险在官网发布公告称，苏如春因个人原因辞去公司董事长职务。在新任董事长就任前，根据公司章程暂由朱宁副董事长代行董事长职务，履行董事长职权。

　　苏如春的职业历程颇为丰富，且在华农财险任职近十年。他出生于1967年，拥有研究生学历，是国家注册一级建造师，曾任第十二届政协全国委员会、全国政协经济委委员，甘肃省政协委员、甘肃省兰州市政协常委，广东省湛江市人大代表、广东省湛江市政协委员，第十一届甘肃省工商联执委、副主席。

　　工作初期，苏如春原本是一名小学教师，后弃文从商。2000年12月，苏如春正式成立甘肃中大建设工程有限公司，开启了他的建桥修路的创业历程。

　　2001年，甘肃中大负责酒航公路的建设，包括桥梁、路基及路面工程，这一项目让公司在建筑界崭露头角。经历多次更名与业务拓展后，甘肃中大演变成了如今的华邦控股。现今，华邦控股的商业版图十分庞大，涉及数智化基础设施建设、养老康复医疗服务、智慧保险金融、康养小镇的开发与运营等多个领域。彼时，乘上房地产的东风，华邦建投集团股份有限公司成功进入中国建筑业500强行列，成为业界翘楚。

　　作为华邦控股的创始人和董事长，苏如春的影响力不容小觑。自从华邦控股成为华农财险的最大股东之后，苏如春也顺理成章地担任了华农财险的掌舵者。

　　而随着元老苏如春离任，业界多为震惊。毕竟，从年龄角度来看，他尚未达法定退休年龄。因此，业内人士纷纷猜测，是否与公司经营情况，或是大股东华邦控股有关？

　　02

　　大股东债务危机

　　从股权结构来看，华邦控股占公司总股份的20%，位居大股东之列。第二大股东北京汇欣亚、第三大股东西部同泰建设、第四大股东云南金志农林分别持股19.5%、19%、18.3%。整体上，华农财险的股权结构较为分散。

　　而大股东华邦控股的股权结构较为集中，为典型的家族企业。其中，苏氏家族持股比例高达98.7%——苏如春占比67.32%、苏逸占比17.95%、苏立钊占比13.46%。

　　然而，华邦控股陷入了债务危机。

　　去年，华邦控股所持华农财险的全部股权被质押、冻结。彼时12月，中水集团远洋股份有限公司（以下简称“中水渔业”）收到参股公司华农财产保险股份有限公司（以下简称“华农财险”）关于部分股份被冻结的函告，获悉华农保险股东华邦控股集团有限公司（以下简称“华邦集团”）持有的华农财险全部股份被司法冻结。

　　在冻结的股份中，0股为有限售条件股份，20000万股为无限售条件股份，该司法冻结期限为三年，自2024年11月26日至2027年11月25日止。

　　华邦控股参控股的金融机构股份陆续被司法冻结。企查查显示，去年11月，因佛山市交通投资集团有限公司存在质权纠纷案件，华邦持有南粤银行的股份被司法冻结，持股数量及比例分别为3.01亿股、5.28%。

　　去年10月，华农财险在召开的2024年第二次临时股东大会中，重点提及“股东占款”问题，但暂不审议。最后形成了两个共识：一是同意国有股东选聘事务所进场审计；二是继续推进资产评估对拟抵偿资产开展评估。此外，会议还听取了现场检查意见书的通报及整改情况。

　　当时，已有市场猜测，华农财险与华邦控股之间的关联，或许会影响到其董事长之位。如今，这一猜测得到证实。

　　另一端是国有股东折价转让股权。北京产权交易所公示，2023年7月，中水集团远洋股份有限公司（以下简称“中水集团”）、大洋商贸有限责任公司（以下简称“大洋商贸”）及北京海丰船务运输公司（以下简称“海丰船务”）计划出售其持有的股份。所持华农保险股份共计1.1亿股，底价为1.87亿元。

　　值得注意的是，这三家股东之间存在一定的关联关系：大洋商贸的大股东是中水集团，而中水集团和海丰船务的实际控制人均为中国农业发展集团有限公司。

　　这并非首次转让。早在2019年12月，三家公司就曾以1.88亿元的底价尝试转让总计1.1亿股，但未能成功。随后，在2020年6月，他们再次尝试，将股份拆分后重新挂牌，总价仍为1.88亿元，但依旧未果。2022年12月，这批股份第三次被挂出，底价调整为1.98亿元，最终以失败告终。

　　三家国有股东多次挂牌转让，截至目前，仍无人问津，反映市场对华农财险前景的悲观预期。

　　03

　　百亿保费目标成空？

　　股权混乱之际，经营步伐似乎受限。2018年—2024年，华农财险保险业务收入分别为21.82亿元、26.19亿元、29.59亿元、32.03亿元、40.5亿元、47.67亿元、44.22亿元；净利润分别为0.08亿元、-2.16亿元、0.1亿元、0.15亿元、0.13亿元、0.07亿元、0.48亿元。总体而言，保费与利润表现分化，保费收入大致呈上升趋势，而净利却始终低迷。

　　偿付能力起伏较大，2024年三季度核心偿付能力充足率降至153.16%，但四季度意外回升至184.20%，主要因股市回暖及资产分类调整。

　　从业务结构来看，车险长期承保亏损，非车险整体缩水。以2024年为例，尽管车险签单保费达到了21.9亿元，同比增长了5.76%，但非车险方面的情况却不容乐观。具体来说，原本作为非车险第一大险种的签单保费从6.5亿元减少到了4.46亿元；第二大和第三大险种的签单保费也分别从3.17亿元、3.16亿元缩减至1.02亿元和1.01亿元。

　　2022年，华农财险定下了“进入中型财险公司第一梯队”的长远目标，又设下了“到2025年保费破百亿元”的中短期目标。然而，根据最新数据来看，实际情况与预期目标存在较大差距。因此，2025年，对于公司而言，压力不可小觑。

　　在关键时刻，董事长之位突缺无疑为公司增添了更多的不确定性。这一年，如何在有限时间内缩小差距，实现突破，成为了摆在每一位决策者面前的重要课题。

　　来源：北京商报

　　备受关注的保险资金长期股票投资试点再次迎来新进展。4月16日，泰康资产管理有限责任公司（以下简称“泰康资产”）表示，泰康资产关于发起设立全资私募基金管理子公司泰康稳行私募基金管理有限公司（暂定名，以下简称“泰康稳行”）的申请已获得金融监管总局批准。

　　当前，我国保险资金长期股票投资试点规模总量已增至1620亿元，参与试点的保险公司也从2家达到了8家，“老七家”头部寿险公司均在列。这些长期资金将投向何方？有哪些不同的模式探索？

　　从“抱团”试点到单独尝试

　　保险资金长期投资试点，指的是保险公司出资设立私募证券基金，主要投向二级市场股票并长期持有。

　　保险资金长期投资试点始于2023年10月。第一批获批试点的中国人寿、新华保险各出资250亿元，设立规模500亿元的公司制基金。今年陆续启动了第二批试点。1月，太保寿险、泰康人寿、阳光人寿及相关保险资管公司获准以契约制基金方式参与试点，开展长期股票投资，规模合计520亿元。3月初，人保寿险、中国人寿、太平人寿、新华保险、平安人寿5家保险公司获批开展试点，规模合计600亿元。

　　泰康资产日前“官宣”的泰康稳行基金便属于第二批试点。据悉，泰康稳行将作为基金管理人向泰康人寿定向发行契约型私募证券投资基金，泰康人寿作为单一持有人，首期投资规模预计为120亿元。该基金作为长期投资试点基金，将以基本面分析为出发点，精选境内市场和香港市场的优质上市公司，在科学严格管理风险的前提下，追求基金资产的中长期稳健增值。

　　金融监管总局副局长肖远企此前表示，第二批试点的机制将比首批更加灵活，基金可以是单独由一家保险公司发起设立，也可以由两家及以上的保险公司联合发起设立。

　　目前来看，泰康资产选择了单独发起设立私募基金的方式投资资本市场。财经评论员郭宇轩向北京商报记者分析，泰康资产作为头部险资管理机构，具备独立操盘能力和成熟投研体系，单独设基金可避免多方协调损耗，提升决策效率。此外，泰康资产依托泰康集团医养产业链资源，能深度挖掘医疗健康、科技等领域长期投资机会，实现产融协同。

　　试点有望继续增加

　　获得长期股票投资试点的前两批机构名单中，寿险“老七家”均已在列。

　　科方得智库研究负责人张新原认为，保险资金设立私募证券投资基金入市对于自身和资本市场来说都有好处。对于保险公司来说，私募证券投资基金可以增加其投资渠道和收益来源，提高资产配置的灵活性和收益水平，在一定程度上可以解决险资入市投资的堵点、卡点。对于资本市场来说，获得了稳定的长期资金，能够提升市场的活跃度和稳定性。

　　东莞证券表示，对保险公司而言，加快中长期资金入市不仅是政策引导的重要方向，更是保险公司实现稳健运营的内在必然需求。增加权益类投资与优化资产配置结构，有助于提升险企整体的投资收益水平，减轻利差损压力。

　　实际上，保险公司纷纷布局长期股票投资试点，还能“平滑”二级市场股价变化对保险公司当期利润波动的影响。多名券商分析师在研报中均提到，中国人寿和新华保险各出资50%设立公司制基金投向了二级权益市场，在会计计量上可以采用长期股权投资方式，避免市值波动对当期利润的影响。在新会计准则下，采用权益法核算，将私募证券基金公司的利润和分红按比例计入投资收益，可以有效缓解直接投资二级权益市场对于报表的影响。

　　今年1月，中央金融办等六部门联合印发的《关于推动中长期资金入市工作的实施方案》提出，要“提升商业保险资金A股投资比例与稳定性”“抓紧推动第二批保险资金长期股票投资试点落地，后续逐步扩大参与机构范围与资金规模”。

　　张新原预测，未来，随着保险资金入市的规模不断扩大，设立私募证券投资基金入市的数量也将不断增加。郭宇轩进一步分析，预计头部险企倾向独立设立基金，中小机构则通过联盟或委托管理入市。