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鄂州市(华容区、鄂城区、梁子湖区)

达州市(开江县、万源市、宣汉县、通川区、大竹县、达川区、渠县)

温州市(文成县、平阳县、泰顺县、瑞安市、永嘉县、龙湾区、苍南县、洞头区、龙港市、鹿城区、瓯海区、乐清市)

绥化市(海伦市、望奎县、兰西县、安达市、庆安县、明水县、北林区、肇东市、青冈县、绥棱县)  丽江市(永胜县、宁蒗彝族自治县、古城区、玉龙纳西族自治县、华坪县)

宁德市(寿宁县、柘荣县、周宁县、霞浦县、福鼎市、福安市、古田县、屏南县、蕉城区)

双鸭山市(岭东区、饶河县、尖山区、四方台区、友谊县、集贤县、宝山区、宝清县)

东营市(河口区、广饶县、东营区、利津县、垦利区)

上饶市(鄱阳县、余干县、德兴市、广信区、广丰区、横峰县、玉山县、铅山县、弋阳县、信州区、万年县、婺源县)  鹤壁市(山城区、淇县、淇滨区、浚县、鹤山区)

红河哈尼族彝族自治州(石屏县、屏边苗族自治县、开远市、元阳县、河口瑶族自治县、蒙自市、红河县、泸西县、建水县、绿春县、弥勒市、个旧市、金平苗族瑶族傣族自治县)

哈密市(伊吾县、伊州区、巴里坤哈萨克自治县)

丽水市(云和县、遂昌县、缙云县、莲都区、庆元县、松阳县、景宁畲族自治县、青田县、龙泉市)

衢州市(龙游县、常山县、柯城区、江山市、衢江区、开化县)

德宏傣族景颇族自治州(盈江县、陇川县、梁河县、芒市、瑞丽市)

陇南市(西和县、成县、武都区、文县、徽县、康县、两当县、礼县、宕昌县)

南京市(玄武区、鼓楼区、雨花台区、秦淮区、六合区、江宁区、建邺区、栖霞区、高淳区、溧水区、浦口区)

济南市(济阳区、钢城区、平阴县、历下区、槐荫区、莱芜区、天桥区、商河县、长清区、历城区、市中区、章丘区)

金华市(义乌市、浦江县、武义县、兰溪市、永康市、金东区、婺城区、东阳市、磐安县)

泰州市(兴化市、靖江市、泰兴市、姜堰区、高港区、海陵区)

仙桃市(神农架林区、潜江市、天门市)

怒江傈僳族自治州(福贡县、兰坪白族普米族自治县、贡山独龙族怒族自治县、泸水市)

桂林市(临桂区、灵川县、全州县、荔浦市、七星区、兴安县、阳朔县、永福县、平乐县、龙胜各族自治县、秀峰区、雁山区、叠彩区、象山区、资源县、灌阳县、恭城瑶族自治县)

德阳市(中江县、旌阳区、罗江区、广汉市、绵竹市、什邡市)

普洱市(西盟佤族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、墨江哈尼族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县、景东彝族自治县、澜沧拉祜族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、思茅区、江城哈尼族彝族自治县、景谷傣族彝族自治县)

凉山彝族自治州(会东县、雷波县、会理市、喜德县、木里藏族自治县、甘洛县、盐源县、冕宁县、西昌市、金阳县、美姑县、德昌县、宁南县、布拖县、昭觉县、普格县、越西县)

延安市(洛川县、子长市、延川县、宝塔区、黄龙县、富县、黄陵县、延长县、甘泉县、志丹县、安塞区、宜川县、吴起县)

迪庆藏族自治州(香格里拉市、维西傈僳族自治县、德钦县)

盘锦市(兴隆台区、盘山县、双台子区、大洼区)

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兰州市(七里河区、城关区、西固区、皋兰县、红古区、安宁区、永登县、榆中县)

合肥市(肥东县、瑶海区、蜀山区、长丰县、肥西县、庐江县、庐阳区、巢湖市、包河区)

昌吉回族自治州(呼图壁县、吉木萨尔县、昌吉市、阜康市、玛纳斯县、木垒哈萨克自治县、奇台县)

株洲市(炎陵县、天元区、荷塘区、渌口区、芦淞区、茶陵县、石峰区、攸县、醴陵市)  南昌市(红谷滩区、新建区、青云谱区、进贤县、西湖区、青山湖区、南昌县、东湖区、安义县)

呼和浩特市(玉泉区、和林格尔县、新城区、土默特左旗、托克托县、武川县、回民区、清水河县、赛罕区)

无锡市(惠山区、宜兴市、新吴区、锡山区、江阴市、滨湖区、梁溪区)

益阳市(桃江县、沅江市、资阳区、安化县、南县、赫山区)东莞市

巴彦淖尔市(五原县、临河区、杭锦后旗、乌拉特中旗、乌拉特后旗、磴口县、乌拉特前旗)  塔城地区(和布克赛尔蒙古自治县、额敏县、塔城市、沙湾市、裕民县、乌苏市、托里县)

绵阳市(三台县、涪城区、安州区、游仙区、盐亭县、江油市、北川羌族自治县、梓潼县、平武县)

西宁市(城西区、大通回族土族自治县、城北区、湟源县、城东区、城中区、湟中区)

通辽市(科尔沁区、开鲁县、科尔沁左翼后旗、奈曼旗、科尔沁左翼中旗、扎鲁特旗、霍林郭勒市、库伦旗)连云港市(海州区、赣榆区、灌云县、灌南县、东海县、连云区)

滨州市(阳信县、无棣县、惠民县、沾化区、博兴县、邹平市、滨城区)

宿迁市(宿豫区、沭阳县、泗洪县、泗阳县、宿城区)

贵港市(港北区、覃塘区、桂平市、平南县、港南区)

喀什地区(疏勒县、莎车县、岳普湖县、叶城县、伽师县、疏附县、麦盖提县、喀什市、英吉沙县、泽普县、巴楚县、塔什库尔干塔吉克自治县)

三门峡市(义马市、卢氏县、渑池县、湖滨区、灵宝市、陕州区)

银川市(兴庆区、贺兰县、灵武市、金凤区、西夏区、永宁县)

嘉峪关市

晋中市(灵石县、左权县、和顺县、榆社县、寿阳县、介休市、太谷区、昔阳县、祁县、平遥县、榆次区)

张掖市(民乐县、山丹县、临泽县、肃南裕固族自治县、甘州区、高台县)

大兴安岭地区(呼玛县、漠河市、塔河县)

海口市(秀英区、美兰区、龙华区、琼山区)

杭州市(淳安县、拱墅区、桐庐县、临安区、西湖区、上城区、萧山区、建德市、滨江区、余杭区、临平区、富阳区、钱塘区)

马鞍山市(含山县、和县、当涂县、博望区、花山区、雨山区)

张家界市(武陵源区、永定区、慈利县、桑植县)

淮安市(涟水县、金湖县、洪泽区、清江浦区、淮安区、盱眙县、淮阴区)

北海市(铁山港区、合浦县、海城区、银海区)

　　4月18日，中国证券业协会（简称“中证协”或“协会”）制定发布《证券公司并表管理指引（试行）》（简称《指引》），引导证券公司完善并表管理架构和模式，实现各类风险管理规范的有效统筹和强化。这也是对2020年并表监管试点的进一步推广。在业内人士看来，此次《指引》为证券行业机构践行并表管理提供了规范和指南，有助于证券公司夯实合规内控基础，统筹加强一体化、垂直化管理，促进功能发挥。

　　明晰并表管理范围层级

　　并表管理是指，证券公司对证券公司并表管理体系的公司治理、资本和财务等进行全面持续的管控，有效识别、计量、监测、评估和控制并表管理体系的总体风险状况。

　　据悉，此次《指引》的落地，是对2020年证券公司并表监管试点的进一步推广。2020年，中国证监会批准6家证券公司实施并表监管试点。近年来，证券公司专业类子公司数量增加、业务领域不断扩展、市场服务功能更为丰富、国际化发展稳妥推进，加强并表管理的必要性日益突出。

　　“《指引》充分反映了近年来我国证券行业的新情况、新变化、新要求，有利于引导证券公司体系化建立并表管理架构和模式，健全业务协同机制，不断提升综合性服务实体经济能力和差异化竞争力。”中金公司有关人士表示，从长远视角来看，未来行业将从规模扩张向资本效率驱动转型，推动实现风险隔离机制与业务协同效应的动态平衡，为金融体系的整体稳健运行提供结构性保障。

　　从内容来看，《指引》共八章、四十一条，共涵盖并表管理范围、并表管理各要素的管理要求、配套制定行业并表管理风控指标计算标准以及设置差异化过渡期四方面内容。

　　其中，在并表管理的范围和层级方面，《指引》作出了进一步明确。具体来看，此次监管范围涉及两个方面，在并表主体范围方面，涵盖现行企业会计准则规定的会计并表范围的机构。证券公司对被投资机构不构成控制，但被投资机构所产生的风险和潜在损失足以对证券公司造成重大影响的，也应纳入并表管理范围。

　　在并表业务范围方面，《指引》明确证券公司应当将纳入并表管理机构的各类表内外、境内外、本外币业务纳入整体并表管理业务范围。层级原则上要求逐级开展，证券公司也可以根据附属机构的战略作用、风险实质等情况，跨级对附属机构进行并表管理。

　　“《指引》本着实质重于形式和风险审慎性原则，兼顾控制关系与风险相关性，明确了并表管理的主体范围以及业务范围。”谈及并表主体范围，中信证券有关人士表示，对于并表管理的清晰定义以及对于并表范围的明确规范，有助于有效拓展并表管理的内涵与外延。

　　明确并表管理各要素要求

　　与此同时，《指引》还对公司治理、业务协同与内部交易管理、风险管理、资本管理等并表管理构成要素的管理要求做了明确。

　　公司治理方面，《指引》提出，明确建立以并表管理为基础的公司治理架构，确保其与证券公司整体业务性质、资本实力、业务复杂程度和风险管理能力相适应；明确董事会、监事会、经理层、各部门、各分支机构及各附属机构要充分履行相应的并表管理职责，建立健全并表管理协作机制，将并表管理纳入内部审计范畴等。

　　业务协同与内部交易管理方面，《指引》则要求证券公司根据业务种类、区域布局、市场环境和自身并表管理能力，科学进行经营决策，指导各附属机构围绕公司总体战略充分发挥协同效应，合理配置公司资源，对成员之间开展的外包服务、交叉业务进行规范管理。此外，《指引》还要求证券公司内建立并持续完善内部防火墙体系，有效防范金融风险在内部无序传递和跨区域、跨市场、跨境传染等。

　　在资本管理方面，《指引》以前期并表监管试点实践为基础，参考2025年1月正式实施的证券公司风险控制指标计算标准规定，同时考虑近年来证券行业各业务发展情况以及境内外业务差异，配套制定了行业并表风险控制指标计算标准。同时，证券公司应根据附属机构数量、业务复杂程度、内部管理需要等，构建反映公司整体风险水平、各类风险水平以及资本充足水平的指标体系，并逐步实现系统计算和监测。

　　“《指引》的落地有助于证券公司建立母子公司全业务链条‘垂直’一体化管控体系。”国泰海通有关人士表示，《指引》要求在并表管理体系范围内推行基本一致的风险偏好和管理流程以覆盖各类业务，建立健全风险识别与评估的标准和机制，能够有效管理证券公司各类业务、场景及人员风险状况。

　　稳妥推进行业落实并表管理

　　值得注意的是，《指引》充分考虑到了行业中不同体量的证券公司差异性，设定不同过渡期，有利于证券行业并表管理从试点转向常规监管的平稳过渡。

　　其中，对于已正式实施并表监管试点的证券公司，过渡期为自发布之日起一年；对于其他下设有境外附属机构的证券公司，过渡期为自发布之日起两年；而其余证券公司过渡期为自发布之日起三年。

　　“试点以来，中金公司随着国际化战略推进，业务领域不断扩展，强化公司治理、资本管理、风险管理、财务管理的重要性及必要性日益突出。”中金公司有关人士表示，本次适用于全行业的并表管理指引的出台，对于引导中金公司完善并表管理架构和模式，加强对子公司的定位和管控力度，不断提升经营竞争力及整体风险管理水平具有十分重要的意义。

　　“招商证券以推进并表监管试点工作为契机，不断强化风险全覆盖管理，加强对境内外子公司的风险垂直管控，推动提升风控数智化水平，在深化并表管理的过程中持续完善风险管理体系和提升风险管理能力。”招商证券有关人士表示，未来，将进一步对照《指引》落实各项监管要求，持续完善风险管理体系，为证券行业的整体稳健运行和风险管理水平提升贡献积极力量。

　　据悉，下一步，协会将在监管部门指导下开展培训和交流，做好相关规则解读，引导证券公司持续提升全面风险管理能力，维护证券行业稳健运行。

　　据投资者和银行透露，越来越多富有的美国人正在瑞士开设银行账户，以此作为其投资组合“去美国化”的一部分。

　　瑞士的银行表示，近几个月来，他们注意到美国高净值人士对开设投资账户的兴趣大增，相关业务也随之增多。

　　瑞士金融咨询公司AlpenPartnersInternational的首席执行官PierreGabris说：“这种情况是一波一波出现的。奥巴马当选的时候，我们看到了一波热潮。然后新冠疫情引发了另一波。现在，关税问题又引发了新的一波。”

　　Gabris表示，不同的客户开设账户的动机各不相同。

　　许多人希望实现投资多元化，减少对美元的依赖，他们认为，在美国债务不断飙升的压力下，美元还会进一步贬值。瑞士中立的政治立场、稳定的经济、坚挺的货币以及可靠的法律体系都颇具吸引力。

　　还有一些人是出于政治方面的考虑，他们认为在特朗普政府执政期间，美国的法治有所倒退。

　　另外，也有一些人开设瑞士账户是为了在以黄金储存和精炼厂闻名的瑞士购买实物黄金。