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福州市(永泰县、平潭县、马尾区、闽侯县、福清市、台江区、仓山区、晋安区、连江县、闽清县、鼓楼区、长乐区、罗源县)

安顺市(紫云苗族布依族自治县、关岭布依族苗族自治县、西秀区、普定县、平坝区、镇宁布依族苗族自治县)

三亚市(海棠区、崖州区、天涯区、吉阳区)  白城市(洮南市、通榆县、镇赉县、大安市、洮北区)

连云港市(连云区、赣榆区、东海县、海州区、灌云县、灌南县)

合肥市(长丰县、巢湖市、肥西县、肥东县、庐阳区、庐江县、瑶海区、蜀山区、包河区)

商丘市(宁陵县、永城市、睢县、梁园区、夏邑县、柘城县、睢阳区、民权县、虞城县)

达州市(万源市、渠县、开江县、宣汉县、大竹县、达川区、通川区)  株洲市(石峰区、荷塘区、芦淞区、醴陵市、茶陵县、攸县、渌口区、炎陵县、天元区)

阳泉市(平定县、郊区、盂县、城区、矿区)

聊城市(莘县、临清市、茌平区、阳谷县、东阿县、冠县、高唐县、东昌府区)

衡水市(桃城区、安平县、深州市、饶阳县、武强县、阜城县、武邑县、枣强县、景县、冀州区、故城县)

朝阳市(朝阳县、龙城区、建平县、北票市、喀喇沁左翼蒙古族自治县、双塔区、凌源市)

陇南市(礼县、两当县、宕昌县、武都区、康县、文县、成县、徽县、西和县)

伊犁哈萨克自治州(霍城县、奎屯市、伊宁市、霍尔果斯市、新源县、特克斯县、察布查尔锡伯自治县、昭苏县、巩留县、尼勒克县、伊宁县)

呼伦贝尔市(新巴尔虎右旗、鄂伦春自治旗、鄂温克族自治旗、额尔古纳市、新巴尔虎左旗、根河市、阿荣旗、扎兰屯市、牙克石市、满洲里市、扎赉诺尔区、海拉尔区、陈巴尔虎旗、莫力达瓦达斡尔族自治旗)

张家口市(蔚县、桥西区、阳原县、怀来县、桥东区、赤城县、万全区、宣化区、崇礼区、尚义县、康保县、怀安县、张北县、下花园区、沽源县、涿鹿县)

泉州市(安溪县、洛江区、丰泽区、泉港区、石狮市、永春县、晋江市、德化县、惠安县、鲤城区、金门县、南安市)

临沂市(莒南县、沂南县、郯城县、平邑县、罗庄区、蒙阴县、兰陵县、临沭县、河东区、沂水县、费县、兰山区)

济南市(天桥区、历下区、章丘区、槐荫区、市中区、莱芜区、长清区、商河县、历城区、平阴县、钢城区、济阳区)

吉安市(安福县、新干县、遂川县、泰和县、万安县、永丰县、吉水县、峡江县、永新县、吉安县、青原区、井冈山市、吉州区)

甘孜藏族自治州(稻城县、泸定县、石渠县、康定市、理塘县、丹巴县、新龙县、雅江县、得荣县、甘孜县、色达县、德格县、乡城县、白玉县、道孚县、九龙县、巴塘县、炉霍县)

石嘴山市(惠农区、大武口区、平罗县)

贵阳市(观山湖区、白云区、乌当区、清镇市、开阳县、修文县、南明区、花溪区、息烽县、云岩区)

盐城市(大丰区、阜宁县、建湖县、亭湖区、响水县、滨海县、盐都区、东台市、射阳县)

芜湖市(鸠江区、繁昌区、湾沚区、镜湖区、弋江区、南陵县、无为市)

绥化市(海伦市、兰西县、望奎县、庆安县、北林区、青冈县、绥棱县、肇东市、明水县、安达市)

嘉峪关市

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昌都市(洛隆县、八宿县、类乌齐县、贡觉县、察雅县、左贡县、卡若区、边坝县、芒康县、江达县、丁青县)

梧州市(藤县、岑溪市、蒙山县、龙圩区、苍梧县、长洲区、万秀区)

文山壮族苗族自治州(广南县、麻栗坡县、富宁县、砚山县、丘北县、西畴县、文山市、马关县)

齐齐哈尔市(克山县、拜泉县、依安县、富裕县、龙江县、富拉尔基区、建华区、碾子山区、铁锋区、泰来县、甘南县、讷河市、昂昂溪区、龙沙区、梅里斯达斡尔族区、克东县)  龙岩市(新罗区、武平县、永定区、连城县、漳平市、长汀县、上杭县)

随州市(曾都区、广水市、随县)

乌海市(海勃湾区、乌达区、海南区)

延边朝鲜族自治州(敦化市、图们市、和龙市、汪清县、延吉市、珲春市、龙井市、安图县)吉林市(蛟河市、磐石市、永吉县、船营区、丰满区、舒兰市、昌邑区、龙潭区、桦甸市)

果洛藏族自治州(甘德县、久治县、玛多县、玛沁县、班玛县、达日县)  秦皇岛市(海港区、北戴河区、卢龙县、抚宁区、山海关区、青龙满族自治县、昌黎县)

荆门市(钟祥市、东宝区、沙洋县、掇刀区、京山市)

武威市(凉州区、古浪县、天祝藏族自治县、民勤县)

柳州市(柳南区、柳北区、鱼峰区、鹿寨县、城中区、柳城县、柳江区、融安县、三江侗族自治县、融水苗族自治县)海南藏族自治州(共和县、贵南县、同德县、贵德县、兴海县)

渭南市(华阴市、华州区、白水县、临渭区、蒲城县、合阳县、大荔县、韩城市、澄城县、潼关县、富平县)

枣庄市(山亭区、滕州市、台儿庄区、市中区、薛城区、峄城区)

双鸭山市(尖山区、宝山区、四方台区、岭东区、友谊县、饶河县、集贤县、宝清县)

广州市(天河区、荔湾区、黄埔区、增城区、南沙区、海珠区、从化区、白云区、越秀区、花都区、番禺区)

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宁夏回族自治区

湛江市(坡头区、遂溪县、廉江市、徐闻县、雷州市、赤坎区、霞山区、麻章区、吴川市)

德宏傣族景颇族自治州(瑞丽市、梁河县、陇川县、盈江县、芒市)

保定市(莲池区、满城区、博野县、顺平县、涞水县、涞源县、徐水区、唐县、雄县、竞秀区、安新县、容城县、阜平县、安国市、涿州市、定州市、清苑区、望都县、定兴县、曲阳县、蠡县、高阳县、高碑店市、易县)

自贡市(荣县、沿滩区、大安区、贡井区、自流井区、富顺县)

西双版纳傣族自治州(景洪市、勐腊县、勐海县)

百色市(西林县、德保县、乐业县、隆林各族自治县、右江区、田阳区、田林县、那坡县、凌云县、靖西市、田东县、平果市)

西宁市(湟中区、城西区、城北区、城中区、大通回族土族自治县、城东区、湟源县)

　　来源：国际金融报

　　截至4月16日，已有20家理财公司业绩随着上市银行2024年年报公开。

　　《国际金融报》记者注意到，股份行理财子公司产品管理规模和净利润依旧处于领跑地位，国有大行理财机构增长迅猛，工银理财和农银理财期末产品规模已逼近2万亿元。

　　此外，多家理财公司奋力拓展代销途径，部分理财公司代销合作机构数量翻番。

　　受访专家指出，大力拓展代销渠道是理财子公司成为真正适应市场的资管机构的必然选择，突破母行渠道限制以触达多元客群，而不是单纯依靠母公司或者单一渠道。未来，大行理财机构将继续依托母行渠道和稳健定位巩固优势，股份行理财机构则通过市场化机制保持竞争力。

　　13家机构加入“万亿俱乐部”

　　随着银行最新年报数据陆续披露，多家银行理财子公司2024年“成绩单”浮出水面。

　　据《国际金融报》记者梳理，截至4月16日，已有20家银行理财机构业绩数据公布。从2024年净利润来看，赚得最多的仍是股份行理财子公司。

　　其中，招银理财、兴银理财和信银理财2024年净利润超过20亿元，分别为27.39亿元、26.94亿元和24.92亿元，目前位列前三。六家国有大行理财子公司净利润均超过10亿元，其中，中银理财和农银理财逼近20亿元，分别为19.63亿元和19.56亿元。

　　从期末理财产品存续规模来看，有13家银行理财子公司已加入“万亿俱乐部”。

　　其中，中邮理财和民生理财首次突破万亿门槛。招银理财和兴银理财产品存续规模均超过2万亿元，分别为2.47万亿元和2.177582万亿元，目前排名居前，但较去年同期出现负增长。此外，国有大行理财子公司增长迅猛，农银理财和工银理财产品存续规模逼近2万亿元，分别为1.97万亿元和1.96万亿元。

　　从增速来看，交银理财和中邮理财较去年同期分别增长31.39%和31.68%。据往年数据估算，工银理财和农银理财的增速达到20%以上。

　　为何国有行和股份行理财子公司规模增长出现分化？

　　在排排网财富理财师荣浩看来，国有大行理财子公司产品规模增速高主要受益于母行存款向理财转移，低风险偏好资金涌入固收类产品，且此前基数较低。头部股份行规模下滑则因市场接近饱和、竞争加剧，叠加产品结构调整，例如高收益产品吸引力下降等。

　　“未来，大行机构将继续依托母行渠道和稳健定位巩固优势，股份行头部机构通过市场化机制保持竞争力。中小股份行分化或将加剧，出现大行占规模、股份行靠创新的局面。”荣浩展望道。

　　积极拓展代销渠道

　　与理财子公司业绩一同披露的还有各级机构的代销情况。记者注意到，过去一年间，银行理财子公司正大力拓展代销渠道，部分机构合作的代销机构数量甚至翻番。

　　以兴银理财为例，兴业银行年报数据显示，截至报告期末，兴银理财渠道布局持续扩面，累计开拓中小银行代销合作机构超500家，公司在中小银行代销渠道的理财余额达1901.62亿元，较上年末增加156.97亿元。青岛银行也在年报中指出，报告期内，青银理财行外代销渠道已达90家，较上年末翻倍增长。

　　如何看待当前银行理财代销市场情况？

　　荣浩指出，当前理财子公司代销渠道竞争已呈白热化。头部股份行代销机构超500家，代销收入贡献显著，中小银行也在加速转型代销以替代自营理财。

　　“这是理财子公司成为真正适应市场的资管机构的必然选择，突破母行渠道限制以触达多元客群，而不是单纯依靠母公司或者单一渠道。”荣浩在接受采访时直言。

　　据普益标准此前披露的理财公司被他行代销的产品数量占比情况显示，苏银理财、南银理财和渝农商理财被他行代销产品占比均在70%以上。

　　“理财公司在依托母行渠道的同时，积极拓展其他代销机构，有助于丰富产品销售渠道，提升产品市场占有率。”普益标准研究员董丹浓表示，“截至2024年末，除3家合资理财公司外，共有28家理财公司打通了他行的代销渠道。较上年相比，理财公司除母行外代销机构数量快速增加。整体来看，理财公司被他行代销的理财产品中，固收类产品仍占据主导，混合类产品数量占比较去年有所提升，表明市场对多元化投资的需求正在逐步提高。”

　　展望后半年理财市场，荣浩预计，理财规模将继续增长，但也将面临“资产荒”持续、债市波动加剧净值回撤、中小机构合规压力上升等挑战。

　　“受益于存款转移、权益投资政策松绑、代销渠道扩容等，理财规模或将达到35万亿元。产品结构方面将以‘固收+’为增长主力，规模或突破33万亿元。此外，政策推动理财资金入市，权益类占比或从2%提升至4%，混合类产品增量显著。养老理财也将加速扩容，科技金融（如AI主题）产品创新活跃。”荣浩分析指出。

　　在普益标准研究员赵伟看来，2025年，随着未成立理财子公司的中小银行加速退出理财发行市场，理财业务将进一步集中到理财公司，这将促使理财业务朝着更加规范化和高质量化方向发展，从而带动理财市场规模稳步上升。从理财公司内部竞争格局来看，近年来股份制银行理财子公司强调全渠道拓展，并大力开拓多元化代销渠道，规模增势迅猛，短期或将继续占据第一梯队。同时，在监管不断引导理财资金入市的趋势下，银行理财参与资本市场的方式和途径有望进一步得到优化，理财产品也可能会适当提升权益类资产的配置比重。