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扬州市(高邮市、广陵区、江都区、宝应县、邗江区、仪征市)

景德镇市(珠山区、昌江区、浮梁县、乐平市)

商丘市(睢县、夏邑县、梁园区、宁陵县、民权县、柘城县、睢阳区、虞城县、永城市)

泰安市(泰山区、东平县、岱岳区、新泰市、宁阳县、肥城市)  安庆市(潜山市、迎江区、怀宁县、宜秀区、桐城市、大观区、宿松县、岳西县、太湖县、望江县)

莆田市(荔城区、城厢区、仙游县、秀屿区、涵江区)

平凉市(灵台县、静宁县、崆峒区、华亭市、庄浪县、崇信县、泾川县)

焦作市(武陟县、沁阳市、修武县、山阳区、中站区、马村区、解放区、博爱县、孟州市、温县)

抚州市(宜黄县、南丰县、东乡区、崇仁县、乐安县、临川区、南城县、金溪县、黎川县、资溪县、广昌县)  阳泉市(城区、矿区、平定县、盂县、郊区)

哈尔滨市(香坊区、宾县、通河县、延寿县、松北区、阿城区、巴彦县、平房区、依兰县、南岗区、呼兰区、方正县、道外区、木兰县、道里区、尚志市、五常市、双城区)

张家口市(尚义县、沽源县、赤城县、阳原县、下花园区、涿鹿县、张北县、崇礼区、宣化区、怀来县、康保县、怀安县、桥东区、蔚县、桥西区、万全区)

泰州市(高港区、泰兴市、兴化市、姜堰区、靖江市、海陵区)

吕梁市(临县、交口县、离石区、柳林县、交城县、石楼县、孝义市、岚县、汾阳市、文水县、中阳县、兴县、方山县)

平顶山市(舞钢市、叶县、石龙区、湛河区、新华区、鲁山县、汝州市、卫东区、宝丰县、郏县)

赤峰市(阿鲁科尔沁旗、翁牛特旗、红山区、林西县、松山区、巴林左旗、宁城县、巴林右旗、元宝山区、克什克腾旗、喀喇沁旗、敖汉旗)

南昌市(西湖区、青山湖区、红谷滩区、安义县、南昌县、青云谱区、新建区、进贤县、东湖区)

昌吉回族自治州(木垒哈萨克自治县、吉木萨尔县、昌吉市、玛纳斯县、呼图壁县、奇台县、阜康市)

新乡市(红旗区、原阳县、卫辉市、牧野区、卫滨区、获嘉县、辉县市、凤泉区、新乡县、长垣市、封丘县、延津县)

随州市(广水市、曾都区、随县)

牡丹江市(绥芬河市、林口县、宁安市、东安区、爱民区、西安区、阳明区、东宁市、穆棱市、海林市)

张家界市(桑植县、永定区、武陵源区、慈利县)

桂林市(永福县、灌阳县、兴安县、临桂区、全州县、资源县、秀峰区、象山区、恭城瑶族自治县、雁山区、叠彩区、七星区、阳朔县、灵川县、平乐县、龙胜各族自治县、荔浦市)

铜陵市(义安区、枞阳县、铜官区、郊区)

昆明市(禄劝彝族苗族自治县、石林彝族自治县、官渡区、西山区、盘龙区、宜良县、富民县、呈贡区、东川区、五华区、晋宁区、寻甸回族彝族自治县、嵩明县、安宁市)

黄石市(黄石港区、西塞山区、阳新县、铁山区、大冶市、下陆区)

澳门特别行政区

大连市(长海县、庄河市、沙河口区、旅顺口区、西岗区、中山区、普兰店区、瓦房店市、甘井子区、金州区)

朝阳市(凌源市、喀喇沁左翼蒙古族自治县、建平县、龙城区、朝阳县、双塔区、北票市)

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丽江市(华坪县、宁蒗彝族自治县、古城区、玉龙纳西族自治县、永胜县)

武威市(天祝藏族自治县、民勤县、古浪县、凉州区)

兴安盟(阿尔山市、科尔沁右翼中旗、科尔沁右翼前旗、乌兰浩特市、扎赉特旗、突泉县)

阳江市(江城区、阳东区、阳西县、阳春市)  黔南布依族苗族自治州(瓮安县、平塘县、惠水县、贵定县、福泉市、三都水族自治县、罗甸县、独山县、都匀市、荔波县、龙里县、长顺县)

陇南市(成县、武都区、徽县、康县、宕昌县、两当县、礼县、西和县、文县)

遂宁市(大英县、射洪市、蓬溪县、安居区、船山区)

聊城市(高唐县、冠县、阳谷县、东昌府区、东阿县、临清市、茌平区、莘县)南充市(蓬安县、仪陇县、南部县、营山县、西充县、嘉陵区、顺庆区、高坪区、阆中市)

呼伦贝尔市(鄂温克族自治旗、根河市、海拉尔区、陈巴尔虎旗、新巴尔虎右旗、阿荣旗、莫力达瓦达斡尔族自治旗、满洲里市、新巴尔虎左旗、额尔古纳市、扎赉诺尔区、鄂伦春自治旗、牙克石市、扎兰屯市)  潍坊市(潍城区、坊子区、昌乐县、青州市、昌邑市、寿光市、高密市、寒亭区、安丘市、临朐县、奎文区、诸城市)

仙桃市(天门市、潜江市、神农架林区)

克孜勒苏柯尔克孜自治州(乌恰县、阿图什市、阿合奇县、阿克陶县)

定西市(渭源县、漳县、岷县、通渭县、临洮县、安定区、陇西县)渭南市(华阴市、蒲城县、临渭区、富平县、澄城县、白水县、大荔县、合阳县、韩城市、华州区、潼关县)

六安市(叶集区、舒城县、金安区、霍山县、金寨县、霍邱县、裕安区)

杭州市(临平区、临安区、富阳区、滨江区、萧山区、拱墅区、西湖区、余杭区、钱塘区、建德市、上城区、桐庐县、淳安县)

昭通市(盐津县、威信县、彝良县、绥江县、巧家县、大关县、永善县、鲁甸县、镇雄县、水富市、昭阳区)

福州市(平潭县、闽清县、仓山区、台江区、马尾区、晋安区、长乐区、闽侯县、罗源县、鼓楼区、永泰县、福清市、连江县)

深圳市(盐田区、龙岗区、宝安区、龙华区、光明区、罗湖区、南山区、坪山区、福田区)

本溪市(明山区、本溪满族自治县、平山区、南芬区、桓仁满族自治县、溪湖区)

上饶市(铅山县、信州区、弋阳县、广信区、万年县、鄱阳县、德兴市、余干县、广丰区、横峰县、婺源县、玉山县)

锦州市(北镇市、义县、古塔区、太和区、黑山县、凌海市、凌河区)

甘孜藏族自治州(炉霍县、乡城县、九龙县、泸定县、道孚县、得荣县、白玉县、新龙县、石渠县、丹巴县、理塘县、色达县、稻城县、巴塘县、甘孜县、康定市、德格县、雅江县)

马鞍山市(博望区、和县、花山区、含山县、雨山区、当涂县)

武汉市(汉阳区、江夏区、东西湖区、江岸区、江汉区、洪山区、蔡甸区、汉南区、青山区、黄陂区、硚口区、新洲区、武昌区)

抚顺市(新抚区、清原满族自治县、顺城区、东洲区、新宾满族自治县、望花区、抚顺县)

永州市(江永县、新田县、冷水滩区、东安县、江华瑶族自治县、零陵区、道县、蓝山县、宁远县、祁阳市、双牌县)

嘉峪关市

鹰潭市(余江区、贵溪市、月湖区)

宁德市(屏南县、柘荣县、周宁县、古田县、寿宁县、蕉城区、福鼎市、霞浦县、福安市)

　　4月18日，中国证券业协会（简称“中证协”或“协会”）制定发布《证券公司并表管理指引（试行）》（简称《指引》），引导证券公司完善并表管理架构和模式，实现各类风险管理规范的有效统筹和强化。这也是对2020年并表监管试点的进一步推广。在业内人士看来，此次《指引》为证券行业机构践行并表管理提供了规范和指南，有助于证券公司夯实合规内控基础，统筹加强一体化、垂直化管理，促进功能发挥。

　　明晰并表管理范围层级

　　并表管理是指，证券公司对证券公司并表管理体系的公司治理、资本和财务等进行全面持续的管控，有效识别、计量、监测、评估和控制并表管理体系的总体风险状况。

　　据悉，此次《指引》的落地，是对2020年证券公司并表监管试点的进一步推广。2020年，中国证监会批准6家证券公司实施并表监管试点。近年来，证券公司专业类子公司数量增加、业务领域不断扩展、市场服务功能更为丰富、国际化发展稳妥推进，加强并表管理的必要性日益突出。

　　“《指引》充分反映了近年来我国证券行业的新情况、新变化、新要求，有利于引导证券公司体系化建立并表管理架构和模式，健全业务协同机制，不断提升综合性服务实体经济能力和差异化竞争力。”中金公司有关人士表示，从长远视角来看，未来行业将从规模扩张向资本效率驱动转型，推动实现风险隔离机制与业务协同效应的动态平衡，为金融体系的整体稳健运行提供结构性保障。

　　从内容来看，《指引》共八章、四十一条，共涵盖并表管理范围、并表管理各要素的管理要求、配套制定行业并表管理风控指标计算标准以及设置差异化过渡期四方面内容。

　　其中，在并表管理的范围和层级方面，《指引》作出了进一步明确。具体来看，此次监管范围涉及两个方面，在并表主体范围方面，涵盖现行企业会计准则规定的会计并表范围的机构。证券公司对被投资机构不构成控制，但被投资机构所产生的风险和潜在损失足以对证券公司造成重大影响的，也应纳入并表管理范围。

　　在并表业务范围方面，《指引》明确证券公司应当将纳入并表管理机构的各类表内外、境内外、本外币业务纳入整体并表管理业务范围。层级原则上要求逐级开展，证券公司也可以根据附属机构的战略作用、风险实质等情况，跨级对附属机构进行并表管理。

　　“《指引》本着实质重于形式和风险审慎性原则，兼顾控制关系与风险相关性，明确了并表管理的主体范围以及业务范围。”谈及并表主体范围，中信证券有关人士表示，对于并表管理的清晰定义以及对于并表范围的明确规范，有助于有效拓展并表管理的内涵与外延。

　　明确并表管理各要素要求

　　与此同时，《指引》还对公司治理、业务协同与内部交易管理、风险管理、资本管理等并表管理构成要素的管理要求做了明确。

　　公司治理方面，《指引》提出，明确建立以并表管理为基础的公司治理架构，确保其与证券公司整体业务性质、资本实力、业务复杂程度和风险管理能力相适应；明确董事会、监事会、经理层、各部门、各分支机构及各附属机构要充分履行相应的并表管理职责，建立健全并表管理协作机制，将并表管理纳入内部审计范畴等。

　　业务协同与内部交易管理方面，《指引》则要求证券公司根据业务种类、区域布局、市场环境和自身并表管理能力，科学进行经营决策，指导各附属机构围绕公司总体战略充分发挥协同效应，合理配置公司资源，对成员之间开展的外包服务、交叉业务进行规范管理。此外，《指引》还要求证券公司内建立并持续完善内部防火墙体系，有效防范金融风险在内部无序传递和跨区域、跨市场、跨境传染等。

　　在资本管理方面，《指引》以前期并表监管试点实践为基础，参考2025年1月正式实施的证券公司风险控制指标计算标准规定，同时考虑近年来证券行业各业务发展情况以及境内外业务差异，配套制定了行业并表风险控制指标计算标准。同时，证券公司应根据附属机构数量、业务复杂程度、内部管理需要等，构建反映公司整体风险水平、各类风险水平以及资本充足水平的指标体系，并逐步实现系统计算和监测。

　　“《指引》的落地有助于证券公司建立母子公司全业务链条‘垂直’一体化管控体系。”国泰海通有关人士表示，《指引》要求在并表管理体系范围内推行基本一致的风险偏好和管理流程以覆盖各类业务，建立健全风险识别与评估的标准和机制，能够有效管理证券公司各类业务、场景及人员风险状况。

　　稳妥推进行业落实并表管理

　　值得注意的是，《指引》充分考虑到了行业中不同体量的证券公司差异性，设定不同过渡期，有利于证券行业并表管理从试点转向常规监管的平稳过渡。

　　其中，对于已正式实施并表监管试点的证券公司，过渡期为自发布之日起一年；对于其他下设有境外附属机构的证券公司，过渡期为自发布之日起两年；而其余证券公司过渡期为自发布之日起三年。

　　“试点以来，中金公司随着国际化战略推进，业务领域不断扩展，强化公司治理、资本管理、风险管理、财务管理的重要性及必要性日益突出。”中金公司有关人士表示，本次适用于全行业的并表管理指引的出台，对于引导中金公司完善并表管理架构和模式，加强对子公司的定位和管控力度，不断提升经营竞争力及整体风险管理水平具有十分重要的意义。

　　“招商证券以推进并表监管试点工作为契机，不断强化风险全覆盖管理，加强对境内外子公司的风险垂直管控，推动提升风控数智化水平，在深化并表管理的过程中持续完善风险管理体系和提升风险管理能力。”招商证券有关人士表示，未来，将进一步对照《指引》落实各项监管要求，持续完善风险管理体系，为证券行业的整体稳健运行和风险管理水平提升贡献积极力量。

　　据悉，下一步，协会将在监管部门指导下开展培训和交流，做好相关规则解读，引导证券公司持续提升全面风险管理能力，维护证券行业稳健运行。

　　据投资者和银行透露，越来越多富有的美国人正在瑞士开设银行账户，以此作为其投资组合“去美国化”的一部分。

　　瑞士的银行表示，近几个月来，他们注意到美国高净值人士对开设投资账户的兴趣大增，相关业务也随之增多。

　　瑞士金融咨询公司AlpenPartnersInternational的首席执行官PierreGabris说：“这种情况是一波一波出现的。奥巴马当选的时候，我们看到了一波热潮。然后新冠疫情引发了另一波。现在，关税问题又引发了新的一波。”

　　Gabris表示，不同的客户开设账户的动机各不相同。

　　许多人希望实现投资多元化，减少对美元的依赖，他们认为，在美国债务不断飙升的压力下，美元还会进一步贬值。瑞士中立的政治立场、稳定的经济、坚挺的货币以及可靠的法律体系都颇具吸引力。

　　还有一些人是出于政治方面的考虑，他们认为在特朗普政府执政期间，美国的法治有所倒退。

　　另外，也有一些人开设瑞士账户是为了在以黄金储存和精炼厂闻名的瑞士购买实物黄金。