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辽阳市(灯塔市、辽阳县、白塔区、宏伟区、文圣区、太子河区、弓长岭区)

资阳市(安岳县、雁江区、乐至县)

乌鲁木齐市(水磨沟区、头屯河区、乌鲁木齐县、新市区、达坂城区、天山区、米东区、沙依巴克区)

湛江市(雷州市、遂溪县、霞山区、廉江市、徐闻县、吴川市、麻章区、坡头区、赤坎区)  海南藏族自治州(兴海县、同德县、共和县、贵南县、贵德县)

茂名市(高州市、信宜市、化州市、电白区、茂南区)

长治市(沁源县、襄垣县、潞城区、潞州区、平顺县、屯留区、上党区、壶关县、黎城县、武乡县、沁县、长子县)

百色市(凌云县、田东县、那坡县、田阳区、靖西市、右江区、乐业县、西林县、平果市、隆林各族自治县、田林县、德保县)

西藏自治区  开封市(顺河回族区、祥符区、禹王台区、兰考县、通许县、杞县、鼓楼区、尉氏县、龙亭区)

亳州市(谯城区、涡阳县、蒙城县、利辛县)

儋州市

衡水市(武强县、安平县、阜城县、饶阳县、武邑县、故城县、桃城区、枣强县、冀州区、深州市、景县)

黄石市(下陆区、阳新县、大冶市、黄石港区、铁山区、西塞山区)

济源市

玉林市(福绵区、容县、玉州区、兴业县、北流市、博白县、陆川县)

哈尔滨市(通河县、方正县、延寿县、平房区、木兰县、道外区、尚志市、呼兰区、香坊区、道里区、宾县、双城区、依兰县、松北区、阿城区、南岗区、五常市、巴彦县)

渭南市(澄城县、蒲城县、富平县、华阴市、大荔县、白水县、合阳县、临渭区、韩城市、潼关县、华州区)

日喀则市(谢通门县、康马县、仁布县、定日县、江孜县、萨迦县、南木林县、拉孜县、岗巴县、昂仁县、聂拉木县、亚东县、仲巴县、吉隆县、桑珠孜区、白朗县、定结县、萨嘎县)

铜仁市(玉屏侗族自治县、沿河土家族自治县、碧江区、江口县、松桃苗族自治县、德江县、石阡县、思南县、印江土家族苗族自治县、万山区)

三沙市(西沙区、南沙区)

南充市(顺庆区、嘉陵区、仪陇县、阆中市、西充县、南部县、营山县、蓬安县、高坪区)

泰安市(泰山区、肥城市、东平县、岱岳区、宁阳县、新泰市)

郑州市(新郑市、中牟县、巩义市、金水区、管城回族区、新密市、登封市、二七区、惠济区、上街区、荥阳市、中原区)

双鸭山市(集贤县、尖山区、岭东区、宝清县、友谊县、饶河县、宝山区、四方台区)

肇庆市(怀集县、封开县、端州区、鼎湖区、四会市、广宁县、德庆县、高要区)

阿拉善盟(阿拉善右旗、额济纳旗、阿拉善左旗)

宜春市(高安市、丰城市、樟树市、奉新县、上高县、宜丰县、靖安县、铜鼓县、袁州区、万载县)

清远市(英德市、清城区、连南瑶族自治县、佛冈县、清新区、连州市、连山壮族瑶族自治县、阳山县)

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丹东市(元宝区、东港市、凤城市、振兴区、振安区、宽甸满族自治县)

芜湖市(镜湖区、鸠江区、湾沚区、弋江区、南陵县、无为市、繁昌区)

漯河市(舞阳县、源汇区、临颍县、郾城区、召陵区)

陇南市(宕昌县、礼县、西和县、康县、文县、成县、两当县、徽县、武都区)  邢台市(沙河市、内丘县、任泽区、南宫市、广宗县、信都区、隆尧县、临西县、临城县、宁晋县、柏乡县、新河县、清河县、南和区、平乡县、威县、襄都区、巨鹿县)

黑河市(北安市、爱辉区、嫩江市、五大连池市、逊克县、孙吴县)

齐齐哈尔市(泰来县、富拉尔基区、梅里斯达斡尔族区、甘南县、龙江县、建华区、讷河市、富裕县、铁锋区、昂昂溪区、碾子山区、克山县、拜泉县、依安县、龙沙区、克东县)

揭阳市(揭东区、惠来县、普宁市、榕城区、揭西县)贵阳市(南明区、清镇市、息烽县、开阳县、修文县、白云区、云岩区、花溪区、乌当区、观山湖区)

承德市(兴隆县、平泉市、围场满族蒙古族自治县、隆化县、滦平县、丰宁满族自治县、承德县、双滦区、双桥区、宽城满族自治县、鹰手营子矿区)  迪庆藏族自治州(德钦县、维西傈僳族自治县、香格里拉市)

宿州市(灵璧县、埇桥区、砀山县、泗县、萧县)

石河子市(双河市、新星市、铁门关市、阿拉尔市、可克达拉市、昆玉市、北屯市、五家渠市、白杨市、胡杨河市、图木舒克市)

那曲市(申扎县、尼玛县、安多县、嘉黎县、比如县、索县、班戈县、双湖县、巴青县、聂荣县、色尼区)六安市(金寨县、霍邱县、金安区、霍山县、裕安区、舒城县、叶集区)

昌吉回族自治州(昌吉市、吉木萨尔县、奇台县、木垒哈萨克自治县、玛纳斯县、呼图壁县、阜康市)

襄阳市(老河口市、樊城区、枣阳市、宜城市、保康县、南漳县、襄州区、谷城县、襄城区)

广西壮族自治区

葫芦岛市(南票区、兴城市、龙港区、绥中县、连山区、建昌县)

湘西土家族苗族自治州(永顺县、保靖县、龙山县、古丈县、花垣县、凤凰县、吉首市、泸溪县)

温州市(永嘉县、文成县、龙湾区、龙港市、鹿城区、瓯海区、瑞安市、平阳县、洞头区、泰顺县、乐清市、苍南县)

江门市(新会区、蓬江区、江海区、鹤山市、开平市、恩平市、台山市)

雅安市(荥经县、宝兴县、芦山县、名山区、汉源县、石棉县、雨城区、天全县)

沧州市(黄骅市、盐山县、新华区、任丘市、孟村回族自治县、肃宁县、沧县、献县、吴桥县、河间市、东光县、南皮县、青县、运河区、海兴县、泊头市)

海北藏族自治州(门源回族自治县、海晏县、刚察县、祁连县)

娄底市(双峰县、娄星区、新化县、冷水江市、涟源市)

邯郸市(魏县、鸡泽县、广平县、丛台区、武安市、肥乡区、涉县、永年区、曲周县、大名县、峰峰矿区、成安县、复兴区、邱县、邯山区、馆陶县、临漳县、磁县)

锡林郭勒盟(太仆寺旗、二连浩特市、正蓝旗、东乌珠穆沁旗、锡林浩特市、西乌珠穆沁旗、多伦县、苏尼特右旗、正镶白旗、镶黄旗、阿巴嘎旗、苏尼特左旗)

保定市(满城区、徐水区、望都县、高碑店市、竞秀区、高阳县、安新县、曲阳县、顺平县、定州市、容城县、易县、涿州市、涞源县、涞水县、博野县、清苑区、莲池区、安国市、雄县、定兴县、唐县、阜平县、蠡县)

阿里地区(札达县、日土县、噶尔县、改则县、革吉县、普兰县、措勤县)

阜阳市(颍泉区、临泉县、颍上县、颍州区、阜南县、颍东区、太和县、界首市)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）