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恩施土家族苗族自治州(利川市、恩施市、来凤县、巴东县、宣恩县、咸丰县、建始县、鹤峰县)

安顺市(镇宁布依族苗族自治县、平坝区、关岭布依族苗族自治县、西秀区、普定县、紫云苗族布依族自治县)

长治市(屯留区、上党区、潞州区、黎城县、长子县、沁县、沁源县、潞城区、平顺县、武乡县、壶关县、襄垣县)

孝感市(孝南区、安陆市、云梦县、汉川市、应城市、孝昌县、大悟县)  本溪市(溪湖区、桓仁满族自治县、明山区、本溪满族自治县、平山区、南芬区)

石家庄市(裕华区、深泽县、晋州市、灵寿县、井陉县、元氏县、正定县、新华区、无极县、新乐市、栾城区、井陉矿区、长安区、辛集市、桥西区、行唐县、藁城区、赵县、高邑县、鹿泉区、平山县、赞皇县)

佛山市(高明区、禅城区、三水区、南海区、顺德区)

平顶山市(郏县、新华区、叶县、卫东区、汝州市、鲁山县、舞钢市、湛河区、石龙区、宝丰县)

甘南藏族自治州(碌曲县、卓尼县、夏河县、舟曲县、合作市、临潭县、玛曲县、迭部县)  阿勒泰地区(吉木乃县、阿勒泰市、哈巴河县、福海县、布尔津县、富蕴县、青河县)

哈密市(伊州区、伊吾县、巴里坤哈萨克自治县)

遂宁市(大英县、安居区、射洪市、蓬溪县、船山区)

无锡市(新吴区、宜兴市、惠山区、江阴市、梁溪区、滨湖区、锡山区)

湘西土家族苗族自治州(龙山县、吉首市、永顺县、古丈县、花垣县、泸溪县、保靖县、凤凰县)

温州市(泰顺县、文成县、瓯海区、瑞安市、乐清市、苍南县、龙港市、平阳县、永嘉县、洞头区、鹿城区、龙湾区)

昌吉回族自治州(木垒哈萨克自治县、奇台县、吉木萨尔县、阜康市、玛纳斯县、昌吉市、呼图壁县)

济南市(钢城区、历下区、平阴县、济阳区、莱芜区、长清区、商河县、市中区、章丘区、历城区、天桥区、槐荫区)

洛阳市(瀍河回族区、伊川县、宜阳县、栾川县、嵩县、洛龙区、洛宁县、老城区、孟津区、汝阳县、偃师区、西工区、新安县、涧西区)

阜新市(太平区、新邱区、细河区、清河门区、彰武县、阜新蒙古族自治县、海州区)

盘锦市(双台子区、兴隆台区、大洼区、盘山县)

金华市(永康市、兰溪市、金东区、磐安县、东阳市、武义县、义乌市、浦江县、婺城区)

曲靖市(富源县、沾益区、麒麟区、会泽县、罗平县、马龙区、陆良县、宣威市、师宗县)

昭通市(昭阳区、镇雄县、永善县、绥江县、水富市、鲁甸县、威信县、巧家县、盐津县、彝良县、大关县)

阜阳市(颍州区、阜南县、颍东区、太和县、颍泉区、临泉县、颍上县、界首市)

鸡西市(鸡东县、虎林市、梨树区、鸡冠区、密山市、城子河区、滴道区、恒山区、麻山区)

鹤岗市(向阳区、绥滨县、萝北县、兴安区、东山区、工农区、兴山区、南山区)

吐鲁番市(高昌区、托克逊县、鄯善县)

海西蒙古族藏族自治州(德令哈市、茫崖市、天峻县、都兰县、格尔木市、乌兰县)

永州市(道县、江华瑶族自治县、双牌县、零陵区、蓝山县、祁阳市、东安县、新田县、宁远县、冷水滩区、江永县)

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德阳市(旌阳区、什邡市、广汉市、绵竹市、中江县、罗江区)

湖州市(南浔区、长兴县、德清县、吴兴区、安吉县)

重庆市(沙坪坝区、云阳县、江北区、奉节县、南川区、梁平区、开州区、渝北区、涪陵区、万州区、长寿区、南岸区、綦江区、巴南区、江津区、大渡口区、渝中区、彭水苗族土家族自治县、武隆区、垫江县、城口县、巫山县、北碚区、璧山区、铜梁区、石柱土家族自治县、忠县、秀山土家族苗族自治县、九龙坡区、丰都县、酉阳土家族苗族自治县、大足区、巫溪县、合川区、荣昌区、潼南区、黔江区、永川区)

自贡市(自流井区、大安区、沿滩区、贡井区、富顺县、荣县)  开封市(杞县、禹王台区、通许县、祥符区、兰考县、顺河回族区、龙亭区、尉氏县、鼓楼区)

七台河市(勃利县、新兴区、桃山区、茄子河区)

淮北市(相山区、烈山区、杜集区、濉溪县)

黄冈市(罗田县、麻城市、团风县、浠水县、蕲春县、红安县、黄州区、黄梅县、英山县、武穴市)长沙市(开福区、长沙县、望城区、宁乡市、浏阳市、雨花区、岳麓区、天心区、芙蓉区)

随州市(随县、曾都区、广水市)  海口市(琼山区、秀英区、龙华区、美兰区)

唐山市(遵化市、路北区、迁安市、古冶区、玉田县、迁西县、丰南区、滦州市、路南区、乐亭县、曹妃甸区、丰润区、滦南县、开平区)

威海市(乳山市、环翠区、荣成市、文登区)

三门峡市(陕州区、湖滨区、卢氏县、渑池县、义马市、灵宝市)柳州市(城中区、三江侗族自治县、柳北区、鹿寨县、柳南区、鱼峰区、柳江区、融水苗族自治县、融安县、柳城县)

南通市(通州区、海门区、崇川区、启东市、如皋市、如东县、海安市)

南平市(武夷山市、政和县、顺昌县、光泽县、延平区、邵武市、建瓯市、松溪县、建阳区、浦城县)

乌鲁木齐市(天山区、沙依巴克区、水磨沟区、新市区、头屯河区、乌鲁木齐县、达坂城区、米东区)

娄底市(新化县、冷水江市、娄星区、双峰县、涟源市)

红河哈尼族彝族自治州(金平苗族瑶族傣族自治县、石屏县、建水县、屏边苗族自治县、元阳县、弥勒市、开远市、泸西县、个旧市、蒙自市、河口瑶族自治县、绿春县、红河县)

济宁市(泗水县、汶上县、梁山县、嘉祥县、金乡县、邹城市、鱼台县、曲阜市、兖州区、任城区、微山县)

武威市(古浪县、凉州区、天祝藏族自治县、民勤县)

亳州市(涡阳县、谯城区、蒙城县、利辛县)

桂林市(灌阳县、资源县、灵川县、七星区、龙胜各族自治县、阳朔县、恭城瑶族自治县、兴安县、叠彩区、雁山区、全州县、象山区、临桂区、秀峰区、荔浦市、平乐县、永福县)

塔城地区(托里县、塔城市、和布克赛尔蒙古自治县、乌苏市、额敏县、裕民县、沙湾市)

珠海市(香洲区、金湾区、斗门区)

日喀则市(江孜县、谢通门县、桑珠孜区、南木林县、定日县、亚东县、康马县、吉隆县、拉孜县、聂拉木县、萨迦县、定结县、岗巴县、仁布县、仲巴县、白朗县、昂仁县、萨嘎县)

池州市(贵池区、东至县、青阳县、石台县)

铜川市(印台区、宜君县、耀州区、王益区)

大连市(西岗区、旅顺口区、普兰店区、甘井子区、中山区、长海县、瓦房店市、庄河市、沙河口区、金州区)

澳门特别行政区

　　来源：燕梳师院

　　华农财险正危机四伏。成立以来，股东方经历多个周期，先由农业系股东主导，再有华邦入股，国有股东光环逐渐淡去。如今，公司陷入困境，大股东股权遭冻结、偿付能力现“下坡路”、财务实力评级从“BBB”下调至“BBB-”，最终评级被撤销。

　　01

　　元老级董事长离任

　　在这个节骨眼下，传来任职长达十年的董事长苏如春离任。4月14日，华农财险在官网发布公告称，苏如春因个人原因辞去公司董事长职务。在新任董事长就任前，根据公司章程暂由朱宁副董事长代行董事长职务，履行董事长职权。

　　苏如春的职业历程颇为丰富，且在华农财险任职近十年。他出生于1967年，拥有研究生学历，是国家注册一级建造师，曾任第十二届政协全国委员会、全国政协经济委委员，甘肃省政协委员、甘肃省兰州市政协常委，广东省湛江市人大代表、广东省湛江市政协委员，第十一届甘肃省工商联执委、副主席。

　　工作初期，苏如春原本是一名小学教师，后弃文从商。2000年12月，苏如春正式成立甘肃中大建设工程有限公司，开启了他的建桥修路的创业历程。

　　2001年，甘肃中大负责酒航公路的建设，包括桥梁、路基及路面工程，这一项目让公司在建筑界崭露头角。经历多次更名与业务拓展后，甘肃中大演变成了如今的华邦控股。现今，华邦控股的商业版图十分庞大，涉及数智化基础设施建设、养老康复医疗服务、智慧保险金融、康养小镇的开发与运营等多个领域。彼时，乘上房地产的东风，华邦建投集团股份有限公司成功进入中国建筑业500强行列，成为业界翘楚。

　　作为华邦控股的创始人和董事长，苏如春的影响力不容小觑。自从华邦控股成为华农财险的最大股东之后，苏如春也顺理成章地担任了华农财险的掌舵者。

　　而随着元老苏如春离任，业界多为震惊。毕竟，从年龄角度来看，他尚未达法定退休年龄。因此，业内人士纷纷猜测，是否与公司经营情况，或是大股东华邦控股有关？

　　02

　　大股东债务危机

　　从股权结构来看，华邦控股占公司总股份的20%，位居大股东之列。第二大股东北京汇欣亚、第三大股东西部同泰建设、第四大股东云南金志农林分别持股19.5%、19%、18.3%。整体上，华农财险的股权结构较为分散。

　　而大股东华邦控股的股权结构较为集中，为典型的家族企业。其中，苏氏家族持股比例高达98.7%——苏如春占比67.32%、苏逸占比17.95%、苏立钊占比13.46%。

　　然而，华邦控股陷入了债务危机。

　　去年，华邦控股所持华农财险的全部股权被质押、冻结。彼时12月，中水集团远洋股份有限公司（以下简称“中水渔业”）收到参股公司华农财产保险股份有限公司（以下简称“华农财险”）关于部分股份被冻结的函告，获悉华农保险股东华邦控股集团有限公司（以下简称“华邦集团”）持有的华农财险全部股份被司法冻结。

　　在冻结的股份中，0股为有限售条件股份，20000万股为无限售条件股份，该司法冻结期限为三年，自2024年11月26日至2027年11月25日止。

　　华邦控股参控股的金融机构股份陆续被司法冻结。企查查显示，去年11月，因佛山市交通投资集团有限公司存在质权纠纷案件，华邦持有南粤银行的股份被司法冻结，持股数量及比例分别为3.01亿股、5.28%。

　　去年10月，华农财险在召开的2024年第二次临时股东大会中，重点提及“股东占款”问题，但暂不审议。最后形成了两个共识：一是同意国有股东选聘事务所进场审计；二是继续推进资产评估对拟抵偿资产开展评估。此外，会议还听取了现场检查意见书的通报及整改情况。

　　当时，已有市场猜测，华农财险与华邦控股之间的关联，或许会影响到其董事长之位。如今，这一猜测得到证实。

　　另一端是国有股东折价转让股权。北京产权交易所公示，2023年7月，中水集团远洋股份有限公司（以下简称“中水集团”）、大洋商贸有限责任公司（以下简称“大洋商贸”）及北京海丰船务运输公司（以下简称“海丰船务”）计划出售其持有的股份。所持华农保险股份共计1.1亿股，底价为1.87亿元。

　　值得注意的是，这三家股东之间存在一定的关联关系：大洋商贸的大股东是中水集团，而中水集团和海丰船务的实际控制人均为中国农业发展集团有限公司。

　　这并非首次转让。早在2019年12月，三家公司就曾以1.88亿元的底价尝试转让总计1.1亿股，但未能成功。随后，在2020年6月，他们再次尝试，将股份拆分后重新挂牌，总价仍为1.88亿元，但依旧未果。2022年12月，这批股份第三次被挂出，底价调整为1.98亿元，最终以失败告终。

　　三家国有股东多次挂牌转让，截至目前，仍无人问津，反映市场对华农财险前景的悲观预期。

　　03

　　百亿保费目标成空？

　　股权混乱之际，经营步伐似乎受限。2018年—2024年，华农财险保险业务收入分别为21.82亿元、26.19亿元、29.59亿元、32.03亿元、40.5亿元、47.67亿元、44.22亿元；净利润分别为0.08亿元、-2.16亿元、0.1亿元、0.15亿元、0.13亿元、0.07亿元、0.48亿元。总体而言，保费与利润表现分化，保费收入大致呈上升趋势，而净利却始终低迷。

　　偿付能力起伏较大，2024年三季度核心偿付能力充足率降至153.16%，但四季度意外回升至184.20%，主要因股市回暖及资产分类调整。

　　从业务结构来看，车险长期承保亏损，非车险整体缩水。以2024年为例，尽管车险签单保费达到了21.9亿元，同比增长了5.76%，但非车险方面的情况却不容乐观。具体来说，原本作为非车险第一大险种的签单保费从6.5亿元减少到了4.46亿元；第二大和第三大险种的签单保费也分别从3.17亿元、3.16亿元缩减至1.02亿元和1.01亿元。

　　2022年，华农财险定下了“进入中型财险公司第一梯队”的长远目标，又设下了“到2025年保费破百亿元”的中短期目标。然而，根据最新数据来看，实际情况与预期目标存在较大差距。因此，2025年，对于公司而言，压力不可小觑。

　　在关键时刻，董事长之位突缺无疑为公司增添了更多的不确定性。这一年，如何在有限时间内缩小差距，实现突破，成为了摆在每一位决策者面前的重要课题。

　　来源：北京商报

　　备受关注的保险资金长期股票投资试点再次迎来新进展。4月16日，泰康资产管理有限责任公司（以下简称“泰康资产”）表示，泰康资产关于发起设立全资私募基金管理子公司泰康稳行私募基金管理有限公司（暂定名，以下简称“泰康稳行”）的申请已获得金融监管总局批准。

　　当前，我国保险资金长期股票投资试点规模总量已增至1620亿元，参与试点的保险公司也从2家达到了8家，“老七家”头部寿险公司均在列。这些长期资金将投向何方？有哪些不同的模式探索？

　　从“抱团”试点到单独尝试

　　保险资金长期投资试点，指的是保险公司出资设立私募证券基金，主要投向二级市场股票并长期持有。

　　保险资金长期投资试点始于2023年10月。第一批获批试点的中国人寿、新华保险各出资250亿元，设立规模500亿元的公司制基金。今年陆续启动了第二批试点。1月，太保寿险、泰康人寿、阳光人寿及相关保险资管公司获准以契约制基金方式参与试点，开展长期股票投资，规模合计520亿元。3月初，人保寿险、中国人寿、太平人寿、新华保险、平安人寿5家保险公司获批开展试点，规模合计600亿元。

　　泰康资产日前“官宣”的泰康稳行基金便属于第二批试点。据悉，泰康稳行将作为基金管理人向泰康人寿定向发行契约型私募证券投资基金，泰康人寿作为单一持有人，首期投资规模预计为120亿元。该基金作为长期投资试点基金，将以基本面分析为出发点，精选境内市场和香港市场的优质上市公司，在科学严格管理风险的前提下，追求基金资产的中长期稳健增值。

　　金融监管总局副局长肖远企此前表示，第二批试点的机制将比首批更加灵活，基金可以是单独由一家保险公司发起设立，也可以由两家及以上的保险公司联合发起设立。

　　目前来看，泰康资产选择了单独发起设立私募基金的方式投资资本市场。财经评论员郭宇轩向北京商报记者分析，泰康资产作为头部险资管理机构，具备独立操盘能力和成熟投研体系，单独设基金可避免多方协调损耗，提升决策效率。此外，泰康资产依托泰康集团医养产业链资源，能深度挖掘医疗健康、科技等领域长期投资机会，实现产融协同。

　　试点有望继续增加

　　获得长期股票投资试点的前两批机构名单中，寿险“老七家”均已在列。

　　科方得智库研究负责人张新原认为，保险资金设立私募证券投资基金入市对于自身和资本市场来说都有好处。对于保险公司来说，私募证券投资基金可以增加其投资渠道和收益来源，提高资产配置的灵活性和收益水平，在一定程度上可以解决险资入市投资的堵点、卡点。对于资本市场来说，获得了稳定的长期资金，能够提升市场的活跃度和稳定性。

　　东莞证券表示，对保险公司而言，加快中长期资金入市不仅是政策引导的重要方向，更是保险公司实现稳健运营的内在必然需求。增加权益类投资与优化资产配置结构，有助于提升险企整体的投资收益水平，减轻利差损压力。

　　实际上，保险公司纷纷布局长期股票投资试点，还能“平滑”二级市场股价变化对保险公司当期利润波动的影响。多名券商分析师在研报中均提到，中国人寿和新华保险各出资50%设立公司制基金投向了二级权益市场，在会计计量上可以采用长期股权投资方式，避免市值波动对当期利润的影响。在新会计准则下，采用权益法核算，将私募证券基金公司的利润和分红按比例计入投资收益，可以有效缓解直接投资二级权益市场对于报表的影响。

　　今年1月，中央金融办等六部门联合印发的《关于推动中长期资金入市工作的实施方案》提出，要“提升商业保险资金A股投资比例与稳定性”“抓紧推动第二批保险资金长期股票投资试点落地，后续逐步扩大参与机构范围与资金规模”。

　　张新原预测，未来，随着保险资金入市的规模不断扩大，设立私募证券投资基金入市的数量也将不断增加。郭宇轩进一步分析，预计头部险企倾向独立设立基金，中小机构则通过联盟或委托管理入市。