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新疆维吾尔自治区

鄂尔多斯市(准格尔旗、达拉特旗、鄂托克旗、伊金霍洛旗、东胜区、鄂托克前旗、杭锦旗、乌审旗、康巴什区)

温州市(乐清市、龙湾区、泰顺县、龙港市、永嘉县、平阳县、文成县、瑞安市、洞头区、苍南县、鹿城区、瓯海区)

广西壮族自治区  聊城市(东阿县、高唐县、东昌府区、莘县、茌平区、临清市、冠县、阳谷县)

克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿合奇县、乌恰县、阿图什市、阿克陶县)

锡林郭勒盟(苏尼特左旗、阿巴嘎旗、西乌珠穆沁旗、锡林浩特市、太仆寺旗、二连浩特市、苏尼特右旗、正蓝旗、镶黄旗、东乌珠穆沁旗、多伦县、正镶白旗)

朝阳市(龙城区、建平县、北票市、喀喇沁左翼蒙古族自治县、双塔区、凌源市、朝阳县)南平市(武夷山市、邵武市、政和县、浦城县、松溪县、光泽县、建瓯市、建阳区、顺昌县、延平区)

菏泽市(巨野县、成武县、鄄城县、郓城县、曹县、单县、定陶区、牡丹区、东明县)  抚顺市(望花区、清原满族自治县、顺城区、新宾满族自治县、东洲区、新抚区、抚顺县)

鸡西市(城子河区、密山市、鸡东县、梨树区、恒山区、虎林市、麻山区、鸡冠区、滴道区)

沧州市(运河区、任丘市、东光县、黄骅市、海兴县、青县、肃宁县、孟村回族自治县、沧县、献县、河间市、南皮县、泊头市、新华区、盐山县、吴桥县)

阜新市(海州区、彰武县、细河区、清河门区、新邱区、阜新蒙古族自治县、太平区)

兰州市(红古区、永登县、西固区、七里河区、皋兰县、城关区、榆中县、安宁区)

黔南布依族苗族自治州(独山县、瓮安县、都匀市、贵定县、三都水族自治县、福泉市、长顺县、龙里县、平塘县、荔波县、罗甸县、惠水县)

海南藏族自治州(贵南县、兴海县、共和县、同德县、贵德县)

重庆市(綦江区、巫溪县、璧山区、渝中区、荣昌区、城口县、南川区、黔江区、南岸区、大渡口区、巴南区、梁平区、奉节县、酉阳土家族苗族自治县、忠县、沙坪坝区、云阳县、涪陵区、渝北区、大足区、丰都县、石柱土家族自治县、长寿区、九龙坡区、万州区、铜梁区、垫江县、彭水苗族土家族自治县、武隆区、永川区、江津区、江北区、合川区、开州区、秀山土家族苗族自治县、巫山县、潼南区、北碚区)

塔城地区(托里县、沙湾市、乌苏市、和布克赛尔蒙古自治县、额敏县、塔城市、裕民县)

西宁市(湟源县、城中区、大通回族土族自治县、城北区、城西区、湟中区、城东区)

杭州市(富阳区、桐庐县、临平区、余杭区、拱墅区、西湖区、萧山区、建德市、淳安县、上城区、滨江区、临安区、钱塘区)

常州市(天宁区、溧阳市、钟楼区、金坛区、新北区、武进区)

黄冈市(罗田县、浠水县、黄州区、武穴市、黄梅县、红安县、麻城市、团风县、蕲春县、英山县)

钦州市(钦南区、浦北县、灵山县、钦北区)

晋中市(左权县、寿阳县、平遥县、昔阳县、榆社县、太谷区、介休市、榆次区、祁县、和顺县、灵石县)

嘉兴市(秀洲区、南湖区、平湖市、嘉善县、海宁市、海盐县、桐乡市)

梅州市(蕉岭县、丰顺县、平远县、梅县区、五华县、梅江区、大埔县、兴宁市)

抚州市(乐安县、资溪县、临川区、广昌县、东乡区、金溪县、南城县、宜黄县、崇仁县、南丰县、黎川县)

吴忠市(利通区、盐池县、红寺堡区、同心县、青铜峡市)

青岛市(即墨区、城阳区、李沧区、市北区、市南区、崂山区、胶州市、黄岛区、莱西市、平度市)

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亳州市(利辛县、谯城区、蒙城县、涡阳县)

铜陵市(郊区、枞阳县、义安区、铜官区)

滨州市(无棣县、阳信县、博兴县、邹平市、沾化区、惠民县、滨城区)

宜昌市(远安县、点军区、五峰土家族自治县、长阳土家族自治县、秭归县、夷陵区、伍家岗区、兴山县、枝江市、猇亭区、宜都市、当阳市、西陵区)  昌都市(类乌齐县、卡若区、左贡县、丁青县、贡觉县、察雅县、江达县、边坝县、洛隆县、八宿县、芒康县)

宝鸡市(麟游县、凤翔区、金台区、千阳县、扶风县、陇县、太白县、陈仓区、岐山县、渭滨区、眉县、凤县)

内江市(东兴区、威远县、资中县、隆昌市、市中区)

克拉玛依市(乌尔禾区、独山子区、克拉玛依区、白碱滩区)陇南市(徽县、康县、礼县、武都区、文县、两当县、宕昌县、成县、西和县)

阿里地区(札达县、普兰县、改则县、日土县、噶尔县、革吉县、措勤县)  天水市(秦州区、清水县、张家川回族自治县、武山县、甘谷县、麦积区、秦安县)

昭通市(昭阳区、永善县、水富市、巧家县、鲁甸县、彝良县、盐津县、威信县、镇雄县、绥江县、大关县)

威海市(乳山市、荣成市、环翠区、文登区)

盐城市(响水县、射阳县、滨海县、建湖县、阜宁县、大丰区、盐都区、亭湖区、东台市)赤峰市(红山区、阿鲁科尔沁旗、喀喇沁旗、巴林右旗、巴林左旗、元宝山区、翁牛特旗、克什克腾旗、敖汉旗、宁城县、松山区、林西县)

朔州市(应县、右玉县、怀仁市、山阴县、平鲁区、朔城区)

宿迁市(泗阳县、宿城区、宿豫区、沭阳县、泗洪县)

伊春市(铁力市、乌翠区、南岔县、金林区、友好区、嘉荫县、伊美区、汤旺县、大箐山县、丰林县)

景德镇市(珠山区、乐平市、昌江区、浮梁县)

济南市(历城区、章丘区、莱芜区、钢城区、长清区、平阴县、市中区、历下区、槐荫区、商河县、天桥区、济阳区)

衡水市(武强县、枣强县、饶阳县、故城县、阜城县、冀州区、景县、深州市、武邑县、桃城区、安平县)

金华市(金东区、磐安县、永康市、浦江县、武义县、婺城区、东阳市、兰溪市、义乌市)

洛阳市(伊川县、嵩县、偃师区、新安县、孟津区、老城区、瀍河回族区、涧西区、栾川县、西工区、汝阳县、洛宁县、洛龙区、宜阳县)

南昌市(青云谱区、青山湖区、红谷滩区、新建区、南昌县、安义县、东湖区、进贤县、西湖区)

宜宾市(江安县、高县、筠连县、叙州区、长宁县、屏山县、翠屏区、南溪区、兴文县、珙县)

五指山市(陵水黎族自治县、临高县、文昌市、乐东黎族自治县、定安县、昌江黎族自治县、琼海市、屯昌县、琼中黎族苗族自治县、东方市、澄迈县、保亭黎族苗族自治县、白沙黎族自治县、万宁市)

普洱市(孟连傣族拉祜族佤族自治县、江城哈尼族彝族自治县、墨江哈尼族自治县、景东彝族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、西盟佤族自治县、景谷傣族彝族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、思茅区、澜沧拉祜族自治县)

内蒙古自治区

七台河市(新兴区、勃利县、茄子河区、桃山区)

防城港市(东兴市、上思县、防城区、港口区)

上海市(静安区、黄浦区、杨浦区、长宁区、崇明区、青浦区、普陀区、奉贤区、徐汇区、金山区、嘉定区、浦东新区、虹口区、松江区、宝山区、闵行区)

　　来源：国际金融报

　　4月16日，《国际金融报》记者通过A股及H股上市银行年报发现，中国银行、浙商银行等10家机构已有约1.15亿元的绩效薪酬回流，涉及员工人次破万。多家机构“讨薪”金额超千万元，金额与人数较往年均有所增加。

　　受访专家向记者指出，近年来“反向讨薪”规模增长，这主要与银行业绩承压和绩效薪酬管理进一步完善有关。在实施绩效薪酬追索扣回时，银行须建立合规经营的企业文化，并考虑建立对应的“尽职免责”制度。

　　10家银行追索1.15亿元

　　步入年报季后半程，随着各家银行2024年度“成绩单”亮相，银行追索扣回薪酬或延期支付绩效薪酬的情况也引发关注。《国际金融报》记者梳理发现，截至4月16日，A股和H股上市银行中已有10家机构披露了“反向讨薪”的具体数据，与往年相比执行力度更强。

　　统计年报数据可以发现，2024年，多家银行追索扣回薪酬金额达到千万级。具体看来，10家有具体数据披露的机构合计向员工“讨薪”约1.15亿元人民币，涉及人数上万。其中，中国银行扣回金额最高，向2469名员工追索薪酬金额达3250万元。其次为浙商银行，追索扣回金额达3033.78万元，涉及员工1424名。

　　H股上市银行中，渤海银行和中原银行“反向讨薪”金额均在2000万元以上，分别为2403万元和2010.76万元。此外，天津银行、东莞农商银行和甘肃银行还披露了绩效薪酬延期支付的情况。据天津银行年报披露，报告期内，该行绩效薪酬延期支付金额破亿，达到14671万元。东莞农商银行则对2499名员工实施延期支付，计提延期支付金额达9748.66万元，人均近4万元。

　　还有部分银行并未披露“讨薪”的具体金额，如招商银行、江西银行、光大银行等均在年报中表示，报告期内，按照相关办法对因违法违规违纪行为或出现职责范围内风险超长暴露等情形的员工，均进行了相应绩效薪酬的追索扣回。记者注意到，招商银行2022年和2023年年报中均披露了巨额追索扣回的金额，分别为5824万元和4329万元。

　　为何近年来银行“反向讨薪”的金额和人次有所上涨？

　　“一方面是由于经营增长有所放缓，净息差等关键指标承压，另一方面也是由于银行机构的薪酬管理进一步完善，在内控趋严的大环境下，‘反向讨薪’现象屡见报端，反映出银行薪酬目前已与整体经营情况深度挂钩。”素喜智研高级研究员苏筱芮对记者分析指出，“除了银行业，资管机构、证券机构等薪酬同样面临下滑，而银行与此类机构之间拥有较多交集，因此也会受到金融行业环境的整体影响。”

　　“在金融泡沫后步入金融整顿期，历史上的违规被逐一查出或暴露是常态。”上海交通大学上海高级金融学院副教授李楠指出，近年来银行“反向讨薪”出现增长，主要原因是过去在金融泡沫期开展的许多业务，在事后的金融整顿中被视为违规或已发生风险处于风险处置中。

　　需兼顾“尽职免责”

　　事实上，绩效薪酬追索扣回机制实施已久。

　　2010年，原银监会印发《商业银行稳健薪酬监管指引》，明确商业银行应制定绩效薪酬延期追索、扣回规定。2021年1月，原银保监局针对建立完善银行保险机构绩效薪酬追索扣回机制发布指导意见，明确机构可以追回向高级管理人员和关键岗位人员超额发放的所有绩效薪酬和其他激励性报酬的四种情形。

　　2022年8月，财政部在《关于进一步加强国有金融企业财务管理的通知》中明确要求，建立健全薪酬分配递延制度和追责追薪机制。“金融企业要落实高级管理人员及对风险有直接或重要影响岗位的员工绩效薪酬延期支付机制，确保绩效薪酬支付期限与风险持续期限相匹配；建立绩效薪酬追索扣回机制，对于员工在自身职责内未能勤勉尽责，使得金融企业发生重大违法违规行为或重大风险损失的，金融企业应当追责追薪”。

　　“银行的正常业务都对应着正常的薪酬制度，涉及反向讨薪的则往往都牵涉商业银行的违规业务或是商业银行超越薪酬制度违规发放薪酬的情况，例如违规销售信托产品、违规吸存等。某些商业银行在特殊时点为了拓展某些特殊业务，会采取极端的营销激励措施，往往是忽视风险并最终给商业银行带来损失的。”李楠对记者分析指出，“反向讨薪是银行清理违规业务的多种手段之一，即对于以前违规开展的业务，其业绩奖励也被视为不当得利，需要被追讨，这是符合商业银行一贯的风险处置原则的。”

　　从实施群体来看，多家银行均明确为“高级管理人员、对风险有重要影响岗位上的员工及其他从事信贷、类信贷相关人员”。那么，如何在实施“反向讨薪”时，兼顾风险管理和员工权益的保护？

　　苏筱芮指出，“反向讨薪”机制主要会对高管层以及涉及风险管理相关岗位的人员产生深远影响，促使员工在合规管理、风控管理等工作领域投入更多精力。

　　“在反向讨薪的过程中，银行在薪酬调整的同时，也需要考虑建立对应的‘尽职免责’制度，对于部分不可抗力因素造成的后果需要检视‘反向讨薪’的合理性，明确各类奖惩制度，并充分传达至员工，加大对关键岗位和高潜力人才的持续吸引与培养。”苏筱芮建议道。

　　李楠也在采访中直言，在反向讨薪过程中，银行需要坚持的基本原则是不能让违规者得利。“银行一方面要建立合规经营的企业文化，开展全行的合规教育，使合法合规理念形成全行的工作习惯；另一方面，展开反向讨薪活动中，需要就事论事，不连坐，不扩大”。