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广西壮族自治区

连云港市(灌南县、连云区、东海县、海州区、赣榆区、灌云县)

广安市(华蓥市、武胜县、广安区、岳池县、前锋区、邻水县)

哈尔滨市(呼兰区、道外区、尚志市、阿城区、平房区、木兰县、延寿县、通河县、道里区、五常市、香坊区、双城区、南岗区、宾县、松北区、依兰县、方正县、巴彦县)  金华市(武义县、磐安县、浦江县、婺城区、兰溪市、义乌市、东阳市、永康市、金东区)

益阳市(赫山区、南县、沅江市、资阳区、桃江县、安化县)

阜阳市(界首市、颍上县、颍东区、颍泉区、临泉县、颍州区、太和县、阜南县)

新疆维吾尔自治区

榆林市(米脂县、神木市、子洲县、清涧县、绥德县、榆阳区、佳县、定边县、府谷县、靖边县、横山区、吴堡县)  日照市(莒县、五莲县、东港区、岚山区)

苏州市(张家港市、常熟市、吴中区、虎丘区、姑苏区、相城区、太仓市、昆山市、吴江区)

阿里地区(改则县、噶尔县、日土县、普兰县、札达县、革吉县、措勤县)

昌吉回族自治州(昌吉市、玛纳斯县、奇台县、阜康市、呼图壁县、木垒哈萨克自治县、吉木萨尔县)

锦州市(凌河区、黑山县、太和区、古塔区、北镇市、凌海市、义县)

大庆市(肇州县、萨尔图区、林甸县、红岗区、大同区、肇源县、龙凤区、杜尔伯特蒙古族自治县、让胡路区)

韶关市(浈江区、南雄市、始兴县、翁源县、武江区、乳源瑶族自治县、乐昌市、新丰县、曲江区、仁化县)

宿州市(泗县、灵璧县、埇桥区、萧县、砀山县)

运城市(新绛县、永济市、绛县、闻喜县、芮城县、临猗县、河津市、夏县、盐湖区、万荣县、平陆县、垣曲县、稷山县)

百色市(隆林各族自治县、乐业县、田林县、右江区、靖西市、西林县、德保县、田阳区、那坡县、凌云县、平果市、田东县)

通辽市(扎鲁特旗、霍林郭勒市、开鲁县、科尔沁左翼后旗、科尔沁左翼中旗、奈曼旗、库伦旗、科尔沁区)

玉树藏族自治州(称多县、囊谦县、治多县、杂多县、曲麻莱县、玉树市)

嘉峪关市

晋中市(和顺县、介休市、左权县、昔阳县、榆次区、祁县、灵石县、榆社县、太谷区、平遥县、寿阳县)

西安市(临潼区、莲湖区、周至县、长安区、灞桥区、高陵区、阎良区、鄠邑区、雁塔区、未央区、碑林区、蓝田县、新城区)

平顶山市(宝丰县、湛河区、石龙区、叶县、新华区、卫东区、汝州市、舞钢市、郏县、鲁山县)

深圳市(龙岗区、坪山区、南山区、光明区、福田区、盐田区、宝安区、罗湖区、龙华区)

珠海市(金湾区、香洲区、斗门区)

石河子市(白杨市、图木舒克市、昆玉市、五家渠市、新星市、可克达拉市、双河市、北屯市、阿拉尔市、胡杨河市、铁门关市)

资阳市(安岳县、乐至县、雁江区)

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兴安盟(乌兰浩特市、突泉县、科尔沁右翼中旗、扎赉特旗、阿尔山市、科尔沁右翼前旗)

哈密市(伊吾县、巴里坤哈萨克自治县、伊州区)

攀枝花市(盐边县、仁和区、米易县、东区、西区)

玉溪市(易门县、新平彝族傣族自治县、江川区、华宁县、峨山彝族自治县、元江哈尼族彝族傣族自治县、通海县、红塔区、澄江市)  福州市(罗源县、闽清县、平潭县、长乐区、台江区、连江县、马尾区、仓山区、闽侯县、福清市、晋安区、永泰县、鼓楼区)

沧州市(沧县、黄骅市、海兴县、孟村回族自治县、献县、运河区、盐山县、青县、河间市、东光县、泊头市、吴桥县、新华区、肃宁县、任丘市、南皮县)

兰州市(安宁区、红古区、永登县、榆中县、皋兰县、七里河区、西固区、城关区)

盘锦市(双台子区、盘山县、大洼区、兴隆台区)随州市(曾都区、随县、广水市)

商洛市(丹凤县、镇安县、山阳县、洛南县、商南县、商州区、柞水县)  德阳市(什邡市、广汉市、中江县、绵竹市、旌阳区、罗江区)

安顺市(西秀区、平坝区、普定县、紫云苗族布依族自治县、关岭布依族苗族自治县、镇宁布依族苗族自治县)

昭通市(绥江县、昭阳区、大关县、永善县、镇雄县、鲁甸县、盐津县、彝良县、水富市、巧家县、威信县)

大理白族自治州(云龙县、南涧彝族自治县、大理市、洱源县、鹤庆县、巍山彝族回族自治县、漾濞彝族自治县、永平县、祥云县、弥渡县、宾川县、剑川县)昌都市(芒康县、贡觉县、丁青县、八宿县、江达县、洛隆县、边坝县、左贡县、察雅县、卡若区、类乌齐县)

北海市(银海区、合浦县、铁山港区、海城区)

鹰潭市(贵溪市、余江区、月湖区)

商丘市(夏邑县、虞城县、睢阳区、永城市、柘城县、睢县、梁园区、宁陵县、民权县)

朔州市(山阴县、平鲁区、应县、怀仁市、朔城区、右玉县)

塔城地区(和布克赛尔蒙古自治县、裕民县、托里县、乌苏市、额敏县、塔城市、沙湾市)

仙桃市(天门市、神农架林区、潜江市)

天津市(东丽区、河西区、宁河区、武清区、河东区、津南区、和平区、宝坻区、蓟州区、红桥区、滨海新区、南开区、河北区、北辰区、西青区、静海区)

鸡西市(滴道区、麻山区、鸡东县、恒山区、虎林市、梨树区、鸡冠区、密山市、城子河区)

渭南市(澄城县、合阳县、华州区、蒲城县、富平县、临渭区、白水县、大荔县、韩城市、潼关县、华阴市)

枣庄市(滕州市、薛城区、市中区、台儿庄区、山亭区、峄城区)

德州市(庆云县、德城区、临邑县、平原县、陵城区、乐陵市、禹城市、夏津县、齐河县、武城县、宁津县)

三门峡市(湖滨区、卢氏县、义马市、灵宝市、渑池县、陕州区)

扬州市(广陵区、仪征市、江都区、高邮市、邗江区、宝应县)

梅州市(丰顺县、大埔县、兴宁市、平远县、五华县、蕉岭县、梅县区、梅江区)

林芝市(米林市、察隅县、朗县、波密县、工布江达县、墨脱县、巴宜区)

淮北市(相山区、濉溪县、烈山区、杜集区)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）