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楚雄彝族自治州(楚雄市、牟定县、双柏县、永仁县、姚安县、武定县、南华县、禄丰市、元谋县、大姚县)

白城市(洮南市、大安市、洮北区、镇赉县、通榆县)

淮安市(淮阴区、涟水县、盱眙县、淮安区、洪泽区、清江浦区、金湖县)

临夏回族自治州(临夏县、积石山保安族东乡族撒拉族自治县、东乡族自治县、康乐县、广河县、临夏市、永靖县、和政县)  红河哈尼族彝族自治州(屏边苗族自治县、金平苗族瑶族傣族自治县、开远市、红河县、蒙自市、元阳县、个旧市、泸西县、绿春县、河口瑶族自治县、石屏县、弥勒市、建水县)

福州市(台江区、晋安区、罗源县、闽清县、连江县、仓山区、鼓楼区、马尾区、长乐区、闽侯县、永泰县、平潭县、福清市)

驻马店市(确山县、平舆县、驿城区、新蔡县、汝南县、泌阳县、上蔡县、遂平县、西平县、正阳县)

宁夏回族自治区湖州市(南浔区、长兴县、吴兴区、德清县、安吉县)

荆州市(监利市、松滋市、江陵县、石首市、荆州区、沙市区、洪湖市、公安县)  鹤壁市(淇县、淇滨区、鹤山区、山城区、浚县)

攀枝花市(盐边县、东区、西区、仁和区、米易县)

潍坊市(寒亭区、昌邑市、安丘市、诸城市、临朐县、奎文区、昌乐县、寿光市、青州市、坊子区、高密市、潍城区)

延安市(志丹县、延长县、延川县、子长市、黄陵县、富县、黄龙县、宜川县、安塞区、洛川县、吴起县、甘泉县、宝塔区)

上饶市(玉山县、铅山县、婺源县、鄱阳县、信州区、广丰区、广信区、弋阳县、万年县、余干县、德兴市、横峰县)

三明市(三元区、建宁县、大田县、宁化县、沙县区、清流县、泰宁县、将乐县、明溪县、尤溪县、永安市)

沈阳市(和平区、苏家屯区、康平县、于洪区、铁西区、大东区、法库县、皇姑区、沈河区、沈北新区、新民市、浑南区、辽中区)

九江市(共青城市、濂溪区、武宁县、湖口县、瑞昌市、柴桑区、修水县、都昌县、庐山市、永修县、浔阳区、德安县、彭泽县)

葫芦岛市(龙港区、建昌县、连山区、绥中县、南票区、兴城市)

平凉市(崇信县、庄浪县、泾川县、华亭市、崆峒区、灵台县、静宁县)

岳阳市(君山区、湘阴县、临湘市、平江县、云溪区、岳阳楼区、汨罗市、岳阳县、华容县)

德阳市(什邡市、广汉市、罗江区、旌阳区、绵竹市、中江县)

衢州市(衢江区、常山县、柯城区、开化县、龙游县、江山市)

黄山市(黄山区、歙县、屯溪区、祁门县、徽州区、休宁县、黟县)

镇江市(丹阳市、句容市、扬中市、丹徒区、京口区、润州区)

自贡市(荣县、贡井区、沿滩区、富顺县、大安区、自流井区)

澳门特别行政区

营口市(大石桥市、盖州市、老边区、西市区、鲅鱼圈区、站前区)

鹤岗市(东山区、绥滨县、工农区、兴山区、向阳区、萝北县、兴安区、南山区)

肇庆市(端州区、广宁县、四会市、怀集县、鼎湖区、高要区、德庆县、封开县)

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牡丹江市(林口县、穆棱市、东安区、海林市、西安区、宁安市、爱民区、阳明区、绥芬河市、东宁市)

台州市(仙居县、椒江区、临海市、黄岩区、路桥区、天台县、玉环市、温岭市、三门县)

绥化市(肇东市、安达市、海伦市、绥棱县、明水县、北林区、庆安县、青冈县、兰西县、望奎县)

苏州市(太仓市、吴中区、常熟市、相城区、吴江区、虎丘区、张家港市、姑苏区、昆山市)  绍兴市(上虞区、柯桥区、越城区、新昌县、嵊州市、诸暨市)

克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿图什市、阿合奇县、乌恰县、阿克陶县)

盘锦市(双台子区、兴隆台区、盘山县、大洼区)

宁德市(寿宁县、周宁县、屏南县、福安市、福鼎市、蕉城区、柘荣县、霞浦县、古田县)常德市(鼎城区、石门县、津市市、安乡县、桃源县、临澧县、武陵区、澧县、汉寿县)

西宁市(大通回族土族自治县、湟源县、城中区、城北区、湟中区、城西区、城东区)  博尔塔拉蒙古自治州(博乐市、阿拉山口市、温泉县、精河县)

鄂尔多斯市(东胜区、达拉特旗、康巴什区、杭锦旗、准格尔旗、鄂托克前旗、伊金霍洛旗、乌审旗、鄂托克旗)

周口市(沈丘县、川汇区、项城市、郸城县、商水县、鹿邑县、扶沟县、西华县、淮阳区、太康县)

昌吉回族自治州(吉木萨尔县、昌吉市、阜康市、玛纳斯县、奇台县、木垒哈萨克自治县、呼图壁县)惠州市(惠城区、龙门县、博罗县、惠阳区、惠东县)

铁岭市(银州区、清河区、西丰县、开原市、铁岭县、昌图县、调兵山市)

保定市(容城县、定州市、安国市、涞水县、涿州市、定兴县、雄县、望都县、易县、竞秀区、涞源县、阜平县、满城区、清苑区、顺平县、高阳县、莲池区、唐县、高碑店市、徐水区、曲阳县、安新县、蠡县、博野县)

昆明市(安宁市、宜良县、东川区、官渡区、盘龙区、晋宁区、五华区、嵩明县、禄劝彝族苗族自治县、西山区、呈贡区、富民县、寻甸回族彝族自治县、石林彝族自治县)

成都市(青羊区、成华区、邛崃市、简阳市、崇州市、蒲江县、锦江区、双流区、武侯区、金堂县、温江区、青白江区、郫都区、新都区、金牛区、彭州市、新津区、都江堰市、大邑县、龙泉驿区)

黄南藏族自治州(尖扎县、河南蒙古族自治县、同仁市、泽库县)

百色市(田林县、右江区、田阳区、那坡县、隆林各族自治县、平果市、德保县、乐业县、田东县、西林县、凌云县、靖西市)

银川市(金凤区、灵武市、永宁县、贺兰县、西夏区、兴庆区)

延边朝鲜族自治州(汪清县、安图县、图们市、和龙市、延吉市、珲春市、敦化市、龙井市)

白山市(浑江区、长白朝鲜族自治县、靖宇县、江源区、临江市、抚松县)

榆林市(子洲县、佳县、神木市、清涧县、米脂县、定边县、吴堡县、绥德县、横山区、府谷县、榆阳区、靖边县)

巴音郭楞蒙古自治州(若羌县、尉犁县、博湖县、轮台县、和硕县、和静县、且末县、库尔勒市、焉耆回族自治县)

珠海市(金湾区、斗门区、香洲区)

文山壮族苗族自治州(富宁县、丘北县、砚山县、马关县、广南县、文山市、西畴县、麻栗坡县)

陇南市(两当县、武都区、西和县、康县、成县、宕昌县、礼县、徽县、文县)

马鞍山市(当涂县、和县、花山区、雨山区、博望区、含山县)

大连市(普兰店区、沙河口区、长海县、中山区、金州区、庄河市、旅顺口区、瓦房店市、西岗区、甘井子区)

　　4月18日，中国证券业协会（简称“中证协”或“协会”）制定发布《证券公司并表管理指引（试行）》（简称《指引》），引导证券公司完善并表管理架构和模式，实现各类风险管理规范的有效统筹和强化。这也是对2020年并表监管试点的进一步推广。在业内人士看来，此次《指引》为证券行业机构践行并表管理提供了规范和指南，有助于证券公司夯实合规内控基础，统筹加强一体化、垂直化管理，促进功能发挥。

　　明晰并表管理范围层级

　　并表管理是指，证券公司对证券公司并表管理体系的公司治理、资本和财务等进行全面持续的管控，有效识别、计量、监测、评估和控制并表管理体系的总体风险状况。

　　据悉，此次《指引》的落地，是对2020年证券公司并表监管试点的进一步推广。2020年，中国证监会批准6家证券公司实施并表监管试点。近年来，证券公司专业类子公司数量增加、业务领域不断扩展、市场服务功能更为丰富、国际化发展稳妥推进，加强并表管理的必要性日益突出。

　　“《指引》充分反映了近年来我国证券行业的新情况、新变化、新要求，有利于引导证券公司体系化建立并表管理架构和模式，健全业务协同机制，不断提升综合性服务实体经济能力和差异化竞争力。”中金公司有关人士表示，从长远视角来看，未来行业将从规模扩张向资本效率驱动转型，推动实现风险隔离机制与业务协同效应的动态平衡，为金融体系的整体稳健运行提供结构性保障。

　　从内容来看，《指引》共八章、四十一条，共涵盖并表管理范围、并表管理各要素的管理要求、配套制定行业并表管理风控指标计算标准以及设置差异化过渡期四方面内容。

　　其中，在并表管理的范围和层级方面，《指引》作出了进一步明确。具体来看，此次监管范围涉及两个方面，在并表主体范围方面，涵盖现行企业会计准则规定的会计并表范围的机构。证券公司对被投资机构不构成控制，但被投资机构所产生的风险和潜在损失足以对证券公司造成重大影响的，也应纳入并表管理范围。

　　在并表业务范围方面，《指引》明确证券公司应当将纳入并表管理机构的各类表内外、境内外、本外币业务纳入整体并表管理业务范围。层级原则上要求逐级开展，证券公司也可以根据附属机构的战略作用、风险实质等情况，跨级对附属机构进行并表管理。

　　“《指引》本着实质重于形式和风险审慎性原则，兼顾控制关系与风险相关性，明确了并表管理的主体范围以及业务范围。”谈及并表主体范围，中信证券有关人士表示，对于并表管理的清晰定义以及对于并表范围的明确规范，有助于有效拓展并表管理的内涵与外延。

　　明确并表管理各要素要求

　　与此同时，《指引》还对公司治理、业务协同与内部交易管理、风险管理、资本管理等并表管理构成要素的管理要求做了明确。

　　公司治理方面，《指引》提出，明确建立以并表管理为基础的公司治理架构，确保其与证券公司整体业务性质、资本实力、业务复杂程度和风险管理能力相适应；明确董事会、监事会、经理层、各部门、各分支机构及各附属机构要充分履行相应的并表管理职责，建立健全并表管理协作机制，将并表管理纳入内部审计范畴等。

　　业务协同与内部交易管理方面，《指引》则要求证券公司根据业务种类、区域布局、市场环境和自身并表管理能力，科学进行经营决策，指导各附属机构围绕公司总体战略充分发挥协同效应，合理配置公司资源，对成员之间开展的外包服务、交叉业务进行规范管理。此外，《指引》还要求证券公司内建立并持续完善内部防火墙体系，有效防范金融风险在内部无序传递和跨区域、跨市场、跨境传染等。

　　在资本管理方面，《指引》以前期并表监管试点实践为基础，参考2025年1月正式实施的证券公司风险控制指标计算标准规定，同时考虑近年来证券行业各业务发展情况以及境内外业务差异，配套制定了行业并表风险控制指标计算标准。同时，证券公司应根据附属机构数量、业务复杂程度、内部管理需要等，构建反映公司整体风险水平、各类风险水平以及资本充足水平的指标体系，并逐步实现系统计算和监测。

　　“《指引》的落地有助于证券公司建立母子公司全业务链条‘垂直’一体化管控体系。”国泰海通有关人士表示，《指引》要求在并表管理体系范围内推行基本一致的风险偏好和管理流程以覆盖各类业务，建立健全风险识别与评估的标准和机制，能够有效管理证券公司各类业务、场景及人员风险状况。

　　稳妥推进行业落实并表管理

　　值得注意的是，《指引》充分考虑到了行业中不同体量的证券公司差异性，设定不同过渡期，有利于证券行业并表管理从试点转向常规监管的平稳过渡。

　　其中，对于已正式实施并表监管试点的证券公司，过渡期为自发布之日起一年；对于其他下设有境外附属机构的证券公司，过渡期为自发布之日起两年；而其余证券公司过渡期为自发布之日起三年。

　　“试点以来，中金公司随着国际化战略推进，业务领域不断扩展，强化公司治理、资本管理、风险管理、财务管理的重要性及必要性日益突出。”中金公司有关人士表示，本次适用于全行业的并表管理指引的出台，对于引导中金公司完善并表管理架构和模式，加强对子公司的定位和管控力度，不断提升经营竞争力及整体风险管理水平具有十分重要的意义。

　　“招商证券以推进并表监管试点工作为契机，不断强化风险全覆盖管理，加强对境内外子公司的风险垂直管控，推动提升风控数智化水平，在深化并表管理的过程中持续完善风险管理体系和提升风险管理能力。”招商证券有关人士表示，未来，将进一步对照《指引》落实各项监管要求，持续完善风险管理体系，为证券行业的整体稳健运行和风险管理水平提升贡献积极力量。

　　据悉，下一步，协会将在监管部门指导下开展培训和交流，做好相关规则解读，引导证券公司持续提升全面风险管理能力，维护证券行业稳健运行。

　　据投资者和银行透露，越来越多富有的美国人正在瑞士开设银行账户，以此作为其投资组合“去美国化”的一部分。

　　瑞士的银行表示，近几个月来，他们注意到美国高净值人士对开设投资账户的兴趣大增，相关业务也随之增多。

　　瑞士金融咨询公司AlpenPartnersInternational的首席执行官PierreGabris说：“这种情况是一波一波出现的。奥巴马当选的时候，我们看到了一波热潮。然后新冠疫情引发了另一波。现在，关税问题又引发了新的一波。”

　　Gabris表示，不同的客户开设账户的动机各不相同。

　　许多人希望实现投资多元化，减少对美元的依赖，他们认为，在美国债务不断飙升的压力下，美元还会进一步贬值。瑞士中立的政治立场、稳定的经济、坚挺的货币以及可靠的法律体系都颇具吸引力。

　　还有一些人是出于政治方面的考虑，他们认为在特朗普政府执政期间，美国的法治有所倒退。

　　另外，也有一些人开设瑞士账户是为了在以黄金储存和精炼厂闻名的瑞士购买实物黄金。