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新疆维吾尔自治区

廊坊市(大厂回族自治县、香河县、广阳区、固安县、三河市、永清县、大城县、安次区、霸州市、文安县)

锡林郭勒盟(多伦县、阿巴嘎旗、锡林浩特市、西乌珠穆沁旗、镶黄旗、正蓝旗、苏尼特右旗、二连浩特市、东乌珠穆沁旗、太仆寺旗、苏尼特左旗、正镶白旗)

晋中市(寿阳县、祁县、介休市、和顺县、平遥县、太谷区、榆次区、灵石县、昔阳县、左权县、榆社县)  海口市(美兰区、龙华区、琼山区、秀英区)

渭南市(合阳县、韩城市、华阴市、蒲城县、富平县、白水县、潼关县、大荔县、澄城县、临渭区、华州区)

凉山彝族自治州(西昌市、普格县、盐源县、会理市、木里藏族自治县、昭觉县、德昌县、冕宁县、宁南县、甘洛县、金阳县、美姑县、雷波县、布拖县、越西县、会东县、喜德县)

楚雄彝族自治州(武定县、元谋县、牟定县、楚雄市、南华县、姚安县、双柏县、禄丰市、永仁县、大姚县)

萍乡市(芦溪县、莲花县、湘东区、上栗县、安源区)  新乡市(辉县市、红旗区、延津县、新乡县、获嘉县、长垣市、凤泉区、原阳县、封丘县、牧野区、卫辉市、卫滨区)

通辽市(科尔沁左翼后旗、奈曼旗、扎鲁特旗、霍林郭勒市、开鲁县、库伦旗、科尔沁区、科尔沁左翼中旗)

周口市(西华县、太康县、川汇区、项城市、鹿邑县、商水县、淮阳区、郸城县、扶沟县、沈丘县)

双鸭山市(尖山区、友谊县、宝清县、饶河县、岭东区、宝山区、四方台区、集贤县)

鸡西市(麻山区、梨树区、鸡东县、虎林市、恒山区、城子河区、滴道区、密山市、鸡冠区)

汕头市(金平区、潮南区、潮阳区、龙湖区、澄海区、濠江区、南澳县)

东营市(河口区、广饶县、东营区、利津县、垦利区)

汕尾市(陆丰市、海丰县、陆河县、城区)

珠海市(香洲区、斗门区、金湾区)

通化市(柳河县、二道江区、辉南县、梅河口市、集安市、通化县、东昌区)

开封市(祥符区、兰考县、顺河回族区、尉氏县、通许县、鼓楼区、龙亭区、禹王台区、杞县)

阜新市(太平区、阜新蒙古族自治县、细河区、新邱区、海州区、彰武县、清河门区)

中山市

铜川市(印台区、宜君县、王益区、耀州区)

银川市(兴庆区、灵武市、贺兰县、永宁县、西夏区、金凤区)

抚顺市(望花区、抚顺县、清原满族自治县、新抚区、东洲区、新宾满族自治县、顺城区)

四平市(伊通满族自治县、梨树县、铁西区、双辽市、铁东区)

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运城市(永济市、临猗县、稷山县、平陆县、万荣县、河津市、垣曲县、闻喜县、绛县、新绛县、夏县、芮城县、盐湖区)

常德市(桃源县、临澧县、澧县、津市市、石门县、汉寿县、武陵区、安乡县、鼎城区)

铜陵市(义安区、枞阳县、郊区、铜官区)

安顺市(镇宁布依族苗族自治县、紫云苗族布依族自治县、平坝区、关岭布依族苗族自治县、普定县、西秀区)  绵阳市(安州区、涪城区、游仙区、北川羌族自治县、盐亭县、梓潼县、三台县、平武县、江油市)

梧州市(长洲区、苍梧县、蒙山县、万秀区、岑溪市、藤县、龙圩区)

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海北藏族自治州(祁连县、刚察县、门源回族自治县、海晏县)九江市(武宁县、濂溪区、永修县、柴桑区、都昌县、庐山市、修水县、彭泽县、湖口县、瑞昌市、共青城市、德安县、浔阳区)

怒江傈僳族自治州(兰坪白族普米族自治县、福贡县、泸水市、贡山独龙族怒族自治县)  鄂州市(鄂城区、华容区、梁子湖区)

自贡市(自流井区、荣县、沿滩区、富顺县、大安区、贡井区)

齐齐哈尔市(昂昂溪区、克东县、梅里斯达斡尔族区、克山县、龙沙区、铁锋区、富拉尔基区、甘南县、富裕县、拜泉县、建华区、泰来县、依安县、碾子山区、龙江县、讷河市)

乌兰察布市(商都县、察哈尔右翼中旗、兴和县、四子王旗、卓资县、集宁区、察哈尔右翼后旗、化德县、凉城县、察哈尔右翼前旗、丰镇市)德州市(夏津县、陵城区、平原县、武城县、禹城市、齐河县、临邑县、德城区、庆云县、宁津县、乐陵市)

儋州市

张家口市(崇礼区、阳原县、桥西区、万全区、康保县、怀来县、蔚县、宣化区、沽源县、尚义县、下花园区、涿鹿县、赤城县、张北县、桥东区、怀安县)

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西双版纳傣族自治州(勐海县、勐腊县、景洪市)

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达州市(渠县、万源市、通川区、达川区、开江县、宣汉县、大竹县)

太原市(娄烦县、古交市、小店区、尖草坪区、迎泽区、清徐县、晋源区、万柏林区、阳曲县、杏花岭区)

盐城市(滨海县、建湖县、响水县、东台市、射阳县、大丰区、盐都区、阜宁县、亭湖区)

长沙市(开福区、雨花区、长沙县、浏阳市、天心区、岳麓区、望城区、芙蓉区、宁乡市)

洛阳市(宜阳县、西工区、栾川县、新安县、洛龙区、偃师区、瀍河回族区、孟津区、嵩县、涧西区、伊川县、洛宁县、老城区、汝阳县)

随州市(广水市、随县、曾都区)

延安市(吴起县、延川县、富县、宜川县、甘泉县、志丹县、安塞区、黄龙县、洛川县、延长县、宝塔区、子长市、黄陵县)

聊城市(阳谷县、高唐县、东阿县、临清市、茌平区、东昌府区、冠县、莘县)

伊春市(伊美区、嘉荫县、汤旺县、金林区、南岔县、大箐山县、丰林县、铁力市、乌翠区、友好区)

三亚市(吉阳区、天涯区、海棠区、崖州区)

株洲市(茶陵县、渌口区、荷塘区、醴陵市、炎陵县、天元区、芦淞区、石峰区、攸县)

　　来源：中新经纬

　　原标题：财报对对碰丨江苏银行PK南京银行：谁更会赚钱？谁薪酬更高？

　　江苏银行和南京银行的年报近日相继披露，两家总部同位于江苏南京的城商行业绩表现如何？

　　整体来看，两家银行资产总额均实现双位数增长，营收、净利润也都实现正增长。数据显示，两家银行的人均创利均超百万元，南京银行2024年人均创利较2023年有所下降；另外，两家银行人均薪酬均超50万元，较2023年有所下降。

　　南京银行公允价值变动收益大涨329.48%

　　从2024年全年业绩来看，截至2024年末，江苏银行资产总额达3.95万亿元，较上年末增长16.12%；南京银行资产总额达2.59万亿元，增幅13.25%%。江苏银行的资产总额绝对值和增速均超过南京银行。

　　营收、净利润方面，截至2024年末，江苏银行全年实现营业收入808.15亿元，同比增长8.78%；归属于上市公司股东的净利润318.43亿元，同比增长10.76%。南京银行营业收入502.73亿元，同比增长11.32%；归母净利润201.77亿元，同比增长9.05%。

　　对比来看，江苏银行营收、净利润绝对值均高于南京银行，南京银行营收增速高于江苏银行，但净利润增速低于江苏银行。

　　年报显示，报告期内，江苏银行、南京银行净息差分别为1.86%、1.94%，分别较上年末下降12BP、10BP。从数据来看，江苏银行的净息差低于南京银行，降幅也更大。

　　拆分营收来看，报告期内，江苏银行实现利息净收入559.57亿元，同比增长6.29%，在营收中占比69.24%。非利息净收入中，报告期内，江苏银行实现手续费及佣金净收入44.17亿元，同比增长3.29%，其中手续费及佣金收入62.82亿元，同比增长1.19%；手续费及佣金支出18.65亿元，同比下降3.47%。

　　2024年，江苏银行投资收益为146.50亿元，同比增长20.86%；公允价值变动净收益37.56亿元，同比下降1.67%；汇兑净收益达11.34亿元，同比上涨156.86%，江苏银行称是由于衍生金融业务规模扩大。

　　2024年，南京银行实现利息净收入266.27亿元，同比增长4.62%，在营收中占比52.96%；非利息净收入236.46亿元，同比增长19.98%，在营收中占比47.04%。其中，投资收益为136.18亿元，同比下降8.08%，在非息收入中占比57.59%；公允价值变动收益为73.77亿元，同比大涨329.48%，在非息收入中占比由2023年的8.72%上升至31.20%；手续费和佣金净收入25.93亿元，同比下降28.55%，占比由2023年的18.41%降至2024年的10.96%。

　　数据对比可以看出，江苏银行的主要依靠利息净收入，利息净收入在营收中的占比比南京银行高出16.28个百分点。南京银行的营收主要靠非息收入拉动，尤其是投资收益和公允价值变动收益是支撑南京银行非息收入增长的主要动力。

　　江苏银行对公贷款增速超南京银行

　　年报显示，报告期末，江苏银行发放贷款和垫款账面价值20387亿元，较上年末增长11.04%。各项贷款余额20952亿元，较上年末增长10.67%，其中对公贷款13179亿元，较上年末增长18.82%，在贷款中占比62.90%；零售贷款6748亿元，较上年末增长3.40%，在贷款中占比32.21%；贴现1025亿元，较上年末下降21.99%。

　　截至2024年末，南京银行发放贷款和垫款12251.56亿元，较上年末增加1582.24亿元，增幅14.83%。截至报告期末，该行对公贷款余额9362.04亿元，较上年末增幅14.86%，在贷款中占比74.51%；个人贷款余额3201.94亿元，较上年末增幅12.75%，在贷款中占比25.49%。

　　从贷款行业分布来看，两家银行贷款前几名行业较为接近。报告期末，在江苏银行各项贷款中，占比排名前三的行业分别为租赁和商务服务业、制造业、水利、环境和公共设施管理业。其中，租赁和商务服务业3335亿元，占比15.92%；制造业3033亿元，较上年末增长19.41%，占比14.48%；水利、环境和公共设施管理业1604亿元，占比7.66%。

　　截至2024年末，南京银行贷款投放主要集中在租赁和商务服务业、制造业、批发和零售业等。其中，租赁和商务服务业3342.51亿元，占比26.60%；制造业1356.74亿元，较上年末增长8.44%，占比10.80%，较上年末下降0.58个百分点；批发和零售业占比1345.42亿元，占比10.71%。

　　对比来看，江苏银行的对公贷款增速更快，尤其是制造业贷款增速高于对公贷款增速，南京银行制造业贷款增速则低于该行对公贷款增速，且占比有所下降。不过，南京银行个人贷款增速超过江苏银行。

　　两家银行的贷款业务均以江苏省为主。报告期末，在江苏银行各项贷款中，江苏地区贷款余额18047亿元，占比86.13%，较上年末下降0.16个百分点；南京银行在江苏地区的贷款余额为10669.62亿元，占全部贷款余额的84.92%，较上年末下降1.10个百分点。

　　资产质量方面，报告期末，江苏银行不良贷款率0.89%，与上年末持平；拨备覆盖率350.10%，较上年末下降39.43个百分点。南京银行不良贷款率0.83%，较上年末下降0.07个百分点；拨备覆盖率335.27%，较上年末下降25.31个百分点。

　　分行业看，江苏银行对公不良率排前三行业分别是批发和零售业（2.37%），房地产业（2.20%），信息传输、软件和信息技术服务业（1.80%）。南京银行对公不良率排前三行业分别是信息传输、软件和信息技术服务业（5.92%），教育（3.39%）和房地产业（2.25%）。

　　人均薪酬哪家高？

　　年报显示，截至2024年末，江苏银行从业人员20780人（含派遣员工、子公司人员、科技等外包人员），较2023年增加了1183人。南京银行员工数量为18045人，较2023年增加1703人。

　　Wind数据显示，2024年，江苏银行人均薪酬为57.93万元，较2023年的60.74万元，减少2.81万元，降幅为4.63%，江苏银行的人均薪酬也从2024年的A股上市银行之首变为第三位。南京银行的人均薪酬53.78万元，较2023年的57.12万元，减少3.34万元，降幅为5.85%。对比可以看出，江苏银行的员工总人数、人均薪酬均高于南京银行。

　　人均创收方面，2024年，江苏银行人均创收388.91万元，同比增长2.59%，在已披露2024年年报的29家A股上市银行中排名居首。南京银行人均创收278.60万元，同比微涨0.82%，在29家银行中排第8位。

　　人均创利方面，2024年，江苏银行人均创利153.24万元，同比增长4.45%，同样居29家上市银行之首；南京银行人均创利111.81万元，较2023年减少1.4万元，降幅1.25%。

　　从分红来看，江苏银行2024年度利润分配方案显示，该行拟以公司2024年12月31日普通股总股本数183.51亿股为基数，2024年全年以每10股派发现金股利人民币5.206元（含税），合计派发现金股利95.54亿元，占归属于上市公司股东的净利润的30%。

　　南京银行2024年度利润分配方案显示，以公司2024年12月31日普通股总股本110.68亿股计算，2024年末期向全体普通股股东以每10股派发现金股利2.1176元（含税），共计派发现金股利23.44亿元（含税）。在此基础上，叠加2024年中期已派发现金股利37.10亿元（含税），2024年度合计派发现金股利60.54亿元（含税），占合并报表中归属于上市公司股东的净利润的30%，占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的31.74%。