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巴彦淖尔市(五原县、乌拉特后旗、乌拉特前旗、乌拉特中旗、临河区、杭锦后旗、磴口县)

银川市(灵武市、贺兰县、永宁县、金凤区、兴庆区、西夏区)

茂名市(高州市、茂南区、化州市、电白区、信宜市)

沧州市(青县、孟村回族自治县、吴桥县、任丘市、河间市、新华区、东光县、泊头市、南皮县、运河区、黄骅市、肃宁县、献县、沧县、盐山县、海兴县)  兴安盟(科尔沁右翼中旗、突泉县、阿尔山市、科尔沁右翼前旗、扎赉特旗、乌兰浩特市)

上饶市(广丰区、余干县、鄱阳县、婺源县、广信区、弋阳县、信州区、铅山县、万年县、玉山县、横峰县、德兴市)

芜湖市(湾沚区、南陵县、镜湖区、无为市、弋江区、繁昌区、鸠江区)

宝鸡市(凤翔区、金台区、眉县、太白县、麟游县、渭滨区、岐山县、陇县、凤县、扶风县、陈仓区、千阳县)吉林市(永吉县、丰满区、蛟河市、昌邑区、船营区、龙潭区、桦甸市、舒兰市、磐石市)

眉山市(彭山区、仁寿县、青神县、东坡区、丹棱县、洪雅县)  伊犁哈萨克自治州(巩留县、昭苏县、尼勒克县、伊宁市、新源县、霍城县、霍尔果斯市、察布查尔锡伯自治县、伊宁县、奎屯市、特克斯县)

莆田市(荔城区、仙游县、秀屿区、城厢区、涵江区)

宜昌市(伍家岗区、猇亭区、枝江市、夷陵区、西陵区、长阳土家族自治县、宜都市、秭归县、当阳市、兴山县、五峰土家族自治县、远安县、点军区)

驻马店市(平舆县、遂平县、新蔡县、汝南县、上蔡县、西平县、驿城区、确山县、泌阳县、正阳县)

清远市(连南瑶族自治县、清新区、连山壮族瑶族自治县、清城区、英德市、佛冈县、阳山县、连州市)

淮南市(潘集区、八公山区、寿县、谢家集区、凤台县、大通区、田家庵区)

永州市(宁远县、东安县、江永县、祁阳市、蓝山县、冷水滩区、零陵区、双牌县、江华瑶族自治县、新田县、道县)

马鞍山市(含山县、和县、博望区、花山区、当涂县、雨山区)

抚州市(乐安县、金溪县、广昌县、东乡区、临川区、宜黄县、崇仁县、南丰县、黎川县、南城县、资溪县)

那曲市(申扎县、班戈县、比如县、巴青县、尼玛县、安多县、双湖县、索县、聂荣县、色尼区、嘉黎县)

西安市(鄠邑区、灞桥区、新城区、蓝田县、未央区、临潼区、莲湖区、高陵区、碑林区、阎良区、周至县、长安区、雁塔区)

淄博市(周村区、淄川区、博山区、临淄区、高青县、张店区、桓台县、沂源县)

吐鲁番市(高昌区、托克逊县、鄯善县)

湘西土家族苗族自治州(龙山县、凤凰县、永顺县、花垣县、古丈县、泸溪县、保靖县、吉首市)

泉州市(石狮市、永春县、泉港区、鲤城区、金门县、洛江区、安溪县、德化县、惠安县、晋江市、南安市、丰泽区)

宁波市(宁海县、慈溪市、江北区、海曙区、鄞州区、象山县、奉化区、余姚市、镇海区、北仑区)

楚雄彝族自治州(永仁县、禄丰市、元谋县、牟定县、武定县、姚安县、南华县、楚雄市、双柏县、大姚县)

保定市(曲阳县、涞水县、涞源县、雄县、徐水区、定兴县、竞秀区、易县、蠡县、高阳县、莲池区、顺平县、容城县、博野县、阜平县、安国市、满城区、清苑区、涿州市、定州市、望都县、安新县、唐县、高碑店市)

鄂尔多斯市(准格尔旗、康巴什区、鄂托克旗、伊金霍洛旗、乌审旗、东胜区、鄂托克前旗、杭锦旗、达拉特旗)

黄石市(阳新县、西塞山区、下陆区、铁山区、大冶市、黄石港区)

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阿勒泰地区(青河县、阿勒泰市、布尔津县、富蕴县、哈巴河县、福海县、吉木乃县)

烟台市(莱阳市、栖霞市、芝罘区、福山区、招远市、莱山区、蓬莱区、海阳市、牟平区、莱州市、龙口市)

深圳市(罗湖区、龙华区、盐田区、福田区、光明区、宝安区、南山区、坪山区、龙岗区)

淮北市(相山区、杜集区、烈山区、濉溪县)  吴忠市(青铜峡市、同心县、盐池县、利通区、红寺堡区)

石河子市(新星市、可克达拉市、双河市、北屯市、阿拉尔市、昆玉市、五家渠市、图木舒克市、胡杨河市、铁门关市、白杨市)

临夏回族自治州(积石山保安族东乡族撒拉族自治县、广河县、东乡族自治县、康乐县、永靖县、临夏市、和政县、临夏县)

益阳市(沅江市、南县、桃江县、安化县、资阳区、赫山区)连云港市(东海县、海州区、赣榆区、灌南县、连云区、灌云县)

本溪市(溪湖区、桓仁满族自治县、平山区、明山区、本溪满族自治县、南芬区)  牡丹江市(海林市、阳明区、东安区、绥芬河市、林口县、宁安市、西安区、东宁市、爱民区、穆棱市)

果洛藏族自治州(班玛县、玛沁县、达日县、久治县、甘德县、玛多县)

周口市(淮阳区、商水县、项城市、西华县、川汇区、郸城县、太康县、沈丘县、鹿邑县、扶沟县)

遂宁市(安居区、蓬溪县、船山区、大英县、射洪市)湛江市(麻章区、遂溪县、霞山区、徐闻县、廉江市、赤坎区、雷州市、坡头区、吴川市)

佛山市(高明区、顺德区、南海区、三水区、禅城区)

香港特别行政区

昭通市(镇雄县、水富市、盐津县、昭阳区、大关县、巧家县、绥江县、鲁甸县、威信县、彝良县、永善县)

张掖市(临泽县、民乐县、甘州区、高台县、肃南裕固族自治县、山丹县)

定西市(渭源县、临洮县、漳县、陇西县、安定区、通渭县、岷县)

凉山彝族自治州(盐源县、宁南县、冕宁县、会东县、布拖县、喜德县、会理市、美姑县、越西县、西昌市、昭觉县、金阳县、木里藏族自治县、德昌县、甘洛县、雷波县、普格县)

晋城市(陵川县、阳城县、高平市、城区、沁水县、泽州县)

江门市(开平市、鹤山市、恩平市、新会区、江海区、台山市、蓬江区)

天水市(甘谷县、清水县、张家川回族自治县、麦积区、秦安县、武山县、秦州区)

海口市(美兰区、龙华区、秀英区、琼山区)

重庆市(綦江区、永川区、南川区、城口县、石柱土家族自治县、南岸区、巫山县、梁平区、云阳县、北碚区、合川区、江津区、渝北区、丰都县、酉阳土家族苗族自治县、巫溪县、铜梁区、黔江区、武隆区、奉节县、荣昌区、璧山区、秀山土家族苗族自治县、万州区、忠县、彭水苗族土家族自治县、垫江县、渝中区、巴南区、沙坪坝区、涪陵区、潼南区、江北区、开州区、大足区、大渡口区、长寿区、九龙坡区)

廊坊市(大城县、永清县、霸州市、广阳区、三河市、固安县、文安县、安次区、香河县、大厂回族自治县)

南充市(嘉陵区、仪陇县、蓬安县、高坪区、南部县、西充县、顺庆区、营山县、阆中市)

榆林市(神木市、绥德县、吴堡县、米脂县、佳县、清涧县、府谷县、靖边县、定边县、横山区、子洲县、榆阳区)

林芝市(工布江达县、巴宜区、墨脱县、波密县、朗县、米林市、察隅县)

新余市(分宜县、渝水区)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）