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怒江傈僳族自治州(福贡县、泸水市、兰坪白族普米族自治县、贡山独龙族怒族自治县)

克拉玛依市(乌尔禾区、独山子区、克拉玛依区、白碱滩区)

菏泽市(郓城县、单县、曹县、成武县、巨野县、鄄城县、定陶区、东明县、牡丹区)

清远市(佛冈县、清新区、连山壮族瑶族自治县、连南瑶族自治县、英德市、阳山县、连州市、清城区)

香港特别行政区

台州市(黄岩区、仙居县、临海市、椒江区、玉环市、路桥区、温岭市、三门县、天台县)

绥化市(海伦市、绥棱县、明水县、庆安县、青冈县、北林区、望奎县、肇东市、兰西县、安达市)

合肥市(蜀山区、肥东县、庐江县、巢湖市、长丰县、瑶海区、肥西县、包河区、庐阳区)

德阳市(罗江区、绵竹市、什邡市、旌阳区、中江县、广汉市)

泰安市(东平县、宁阳县、岱岳区、泰山区、肥城市、新泰市)

承德市(平泉市、围场满族蒙古族自治县、双滦区、承德县、滦平县、兴隆县、隆化县、宽城满族自治县、丰宁满族自治县、双桥区、鹰手营子矿区)

焦作市(解放区、温县、修武县、中站区、孟州市、马村区、武陟县、沁阳市、山阳区、博爱县)

湖州市(安吉县、南浔区、长兴县、吴兴区、德清县)

玉溪市(江川区、红塔区、峨山彝族自治县、易门县、元江哈尼族彝族傣族自治县、澄江市、华宁县、新平彝族傣族自治县、通海县)

肇庆市(怀集县、封开县、四会市、德庆县、端州区、广宁县、鼎湖区、高要区)

南宁市(西乡塘区、青秀区、马山县、武鸣区、隆安县、横州市、兴宁区、邕宁区、良庆区、宾阳县、江南区、上林县)

亳州市(蒙城县、利辛县、谯城区、涡阳县)

哈密市(伊州区、巴里坤哈萨克自治县、伊吾县)

鹤岗市(工农区、兴安区、绥滨县、东山区、兴山区、向阳区、萝北县、南山区)

许昌市(禹州市、襄城县、长葛市、建安区、魏都区、鄢陵县)

临汾市(永和县、襄汾县、大宁县、乡宁县、曲沃县、吉县、蒲县、安泽县、翼城县、隰县、洪洞县、霍州市、古县、尧都区、浮山县、侯马市、汾西县)

泰州市(兴化市、海陵区、姜堰区、泰兴市、高港区、靖江市)

鸡西市(麻山区、城子河区、密山市、鸡冠区、滴道区、恒山区、梨树区、鸡东县、虎林市)

玉树藏族自治州(称多县、玉树市、治多县、曲麻莱县、囊谦县、杂多县)

黄南藏族自治州(同仁市、尖扎县、泽库县、河南蒙古族自治县)

西双版纳傣族自治州(勐海县、勐腊县、景洪市)

南阳市(南召县、新野县、唐河县、邓州市、宛城区、方城县、社旗县、镇平县、桐柏县、内乡县、卧龙区、西峡县、淅川县)

衡水市(武邑县、阜城县、深州市、饶阳县、故城县、武强县、冀州区、景县、枣强县、桃城区、安平县)

株洲市(炎陵县、石峰区、芦淞区、渌口区、荷塘区、茶陵县、攸县、天元区、醴陵市)

澳门特别行政区

吉林市(昌邑区、磐石市、船营区、丰满区、桦甸市、舒兰市、蛟河市、龙潭区、永吉县)

武威市(古浪县、凉州区、民勤县、天祝藏族自治县)

伊犁哈萨克自治州(奎屯市、巩留县、伊宁县、昭苏县、霍城县、特克斯县、霍尔果斯市、新源县、察布查尔锡伯自治县、尼勒克县、伊宁市)

安顺市(关岭布依族苗族自治县、紫云苗族布依族自治县、西秀区、平坝区、镇宁布依族苗族自治县、普定县)

宿迁市(沭阳县、泗阳县、宿城区、宿豫区、泗洪县)

南充市(南部县、仪陇县、嘉陵区、高坪区、顺庆区、营山县、西充县、蓬安县、阆中市)

乐山市(夹江县、峨边彝族自治县、沙湾区、峨眉山市、五通桥区、沐川县、市中区、井研县、金口河区、马边彝族自治县、犍为县)

石家庄市(正定县、井陉矿区、行唐县、新乐市、新华区、辛集市、栾城区、灵寿县、元氏县、长安区、鹿泉区、赞皇县、赵县、晋州市、平山县、桥西区、藁城区、无极县、井陉县、深泽县、高邑县、裕华区)

景德镇市(珠山区、昌江区、浮梁县、乐平市)

温州市(永嘉县、鹿城区、洞头区、平阳县、龙港市、文成县、苍南县、龙湾区、瑞安市、瓯海区、乐清市、泰顺县)

达州市(万源市、渠县、大竹县、宣汉县、开江县、达川区、通川区)

昆明市(嵩明县、富民县、禄劝彝族苗族自治县、盘龙区、呈贡区、西山区、东川区、晋宁区、宜良县、五华区、官渡区、寻甸回族彝族自治县、安宁市、石林彝族自治县)

博尔塔拉蒙古自治州(阿拉山口市、精河县、温泉县、博乐市)

宁波市(慈溪市、镇海区、北仑区、海曙区、宁海县、鄞州区、江北区、象山县、余姚市、奉化区)

临沧市(耿马傣族佤族自治县、云县、永德县、沧源佤族自治县、临翔区、凤庆县、镇康县、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县)

扬州市(江都区、宝应县、广陵区、邗江区、仪征市、高邮市)

仙桃市(神农架林区、天门市、潜江市)

广西壮族自治区

大连市(中山区、甘井子区、普兰店区、旅顺口区、庄河市、金州区、沙河口区、瓦房店市、长海县、西岗区)

汉中市(南郑区、留坝县、洋县、汉台区、镇巴县、佛坪县、略阳县、城固县、西乡县、宁强县、勉县)

银川市(金凤区、西夏区、永宁县、贺兰县、兴庆区、灵武市)

厦门市(翔安区、思明区、同安区、湖里区、海沧区、集美区)

阜阳市(界首市、阜南县、颍东区、临泉县、太和县、颍泉区、颍上县、颍州区)

广元市(旺苍县、利州区、朝天区、苍溪县、昭化区、青川县、剑阁县)

喀什地区(莎车县、英吉沙县、疏附县、叶城县、伽师县、疏勒县、麦盖提县、喀什市、巴楚县、岳普湖县、塔什库尔干塔吉克自治县、泽普县)

佳木斯市(向阳区、郊区、汤原县、桦川县、抚远市、富锦市、同江市、东风区、桦南县、前进区)

乌兰察布市(察哈尔右翼前旗、兴和县、察哈尔右翼后旗、卓资县、四子王旗、丰镇市、察哈尔右翼中旗、化德县、凉城县、集宁区、商都县)

长沙市(芙蓉区、浏阳市、岳麓区、雨花区、天心区、宁乡市、望城区、长沙县、开福区)

盘锦市(双台子区、兴隆台区、盘山县、大洼区)

珠海市(斗门区、金湾区、香洲区)

那曲市(聂荣县、安多县、嘉黎县、双湖县、色尼区、巴青县、班戈县、尼玛县、比如县、索县、申扎县)

十堰市(房县、竹山县、茅箭区、张湾区、丹江口市、郧西县、郧阳区、竹溪县)

随州市(广水市、随县、曾都区)

眉山市(洪雅县、青神县、彭山区、仁寿县、丹棱县、东坡区)

陇南市(文县、两当县、武都区、西和县、宕昌县、徽县、成县、礼县、康县)

池州市(东至县、石台县、青阳县、贵池区)

西安市(碑林区、长安区、临潼区、阎良区、周至县、莲湖区、高陵区、新城区、未央区、雁塔区、灞桥区、蓝田县、鄠邑区)

北京市(顺义区、房山区、怀柔区、通州区、东城区、密云区、海淀区、丰台区、延庆区、大兴区、平谷区、西城区、昌平区、石景山区、朝阳区、门头沟区)

娄底市(娄星区、涟源市、双峰县、冷水江市、新化县)

文山壮族苗族自治州(富宁县、丘北县、文山市、麻栗坡县、马关县、砚山县、广南县、西畴县)

辽阳市(宏伟区、辽阳县、灯塔市、太子河区、弓长岭区、文圣区、白塔区)

盐城市(阜宁县、盐都区、东台市、亭湖区、大丰区、滨海县、建湖县、射阳县、响水县)

襄阳市(老河口市、襄州区、枣阳市、襄城区、谷城县、樊城区、宜城市、南漳县、保康县)

百色市(右江区、平果市、那坡县、凌云县、德保县、隆林各族自治县、田东县、靖西市、乐业县、西林县、田林县、田阳区)

阜新市(新邱区、太平区、细河区、海州区、彰武县、阜新蒙古族自治县、清河门区)

汕尾市(海丰县、城区、陆河县、陆丰市)

安康市(平利县、镇坪县、旬阳市、汉阴县、紫阳县、石泉县、岚皋县、白河县、汉滨区、宁陕县)

贺州市(八步区、平桂区、昭平县、富川瑶族自治县、钟山县)

迪庆藏族自治州(香格里拉市、德钦县、维西傈僳族自治县)

酒泉市(肃州区、瓜州县、阿克塞哈萨克族自治县、肃北蒙古族自治县、敦煌市、玉门市、金塔县)

湘西土家族苗族自治州(凤凰县、古丈县、龙山县、永顺县、花垣县、吉首市、保靖县、泸溪县)

黔西南布依族苗族自治州(册亨县、兴仁市、安龙县、贞丰县、兴义市、普安县、望谟县、晴隆县)

阿坝藏族羌族自治州(壤塘县、金川县、若尔盖县、松潘县、阿坝县、九寨沟县、理县、马尔康市、小金县、红原县、汶川县、茂县、黑水县)

潮州市(饶平县、湘桥区、潮安区)

凉山彝族自治州(西昌市、布拖县、越西县、盐源县、喜德县、普格县、宁南县、会理市、冕宁县、美姑县、德昌县、木里藏族自治县、会东县、金阳县、甘洛县、昭觉县、雷波县)

阿克苏地区(阿瓦提县、乌什县、库车市、拜城县、温宿县、沙雅县、阿克苏市、柯坪县、新和县)

白山市(浑江区、临江市、江源区、靖宇县、抚松县、长白朝鲜族自治县)

黄山市(徽州区、黄山区、祁门县、屯溪区、黟县、休宁县、歙县)

临沂市(临沭县、罗庄区、沂水县、蒙阴县、兰山区、莒南县、费县、河东区、沂南县、兰陵县、平邑县、郯城县)

兰州市(红古区、西固区、城关区、安宁区、七里河区、皋兰县、榆中县、永登县)

沈阳市(于洪区、法库县、新民市、皇姑区、沈河区、沈北新区、苏家屯区、康平县、铁西区、浑南区、辽中区、大东区、和平区)

四平市(铁西区、梨树县、双辽市、伊通满族自治县、铁东区)

晋中市(昔阳县、和顺县、寿阳县、介休市、灵石县、榆次区、太谷区、平遥县、祁县、左权县、榆社县)

嘉兴市(平湖市、海宁市、桐乡市、南湖区、海盐县、嘉善县、秀洲区)

昌吉回族自治州(昌吉市、阜康市、呼图壁县、奇台县、玛纳斯县、木垒哈萨克自治县、吉木萨尔县)

惠州市(惠城区、龙门县、博罗县、惠阳区、惠东县)

七台河市(新兴区、桃山区、勃利县、茄子河区)

成都市(温江区、简阳市、双流区、郫都区、彭州市、锦江区、金牛区、龙泉驿区、邛崃市、都江堰市、金堂县、青白江区、崇州市、武侯区、新津区、新都区、青羊区、蒲江县、成华区、大邑县)

梅州市(梅江区、五华县、丰顺县、大埔县、梅县区、平远县、蕉岭县、兴宁市)

和田地区(和田市、和田县、皮山县、策勒县、墨玉县、洛浦县、于田县、民丰县)

  上海跨境金融服务发展迎来“政策大礼包”。

  4月21日,中国人民银行、金融监管总局、国家外汇局、上海市人民政府联合印发《上海国际金融中心进一步提升跨境金融服务便利化行动方案》(以下简称《行动方案》)。

  这是央行研究局党支部在去年6月18日发表的《增强上海国际金融中心的竞争力和影响力加快建设金融强国》中提议的“响亮”落地。

  文章提出,“下一步,中国人民银行将以服务实体经济发展为出发点,以国际化和金融基础设施为重点,统筹开放与安全,加大力度推动上海建设‘强大的国际金融中心’”。其中的第一条措施就是,“持续加大便利化政策和服务供给,研究出台上海国际金融中心进一步提升跨境金融服务便利化行动方案”。

  《行动方案》在跨境结算、汇率避险、融资服务、保险保障、综合服务等五大方面提出了多条便利性、创新型举措。记者梳理发现,其中提到的“试点”措施就有八条之多,包括支持试点银行在沪分行按新规定开展外汇业务,试点银行外汇业务尽职免责申述评议机制,支持在沪数字人民币运营试点银行积极参与多边央行数字货币桥项目,在金融监管总局认可的机构开展银团贷款份额跨境转让试点,试点通过再贴现窗口开展贸易再融资业务,开展碳足迹认证试点,支持合格境内有限合伙人(QDLP)试点企业在符合规定前提下认购境内短期现金管理产品,支持QDLP试点企业完成境内资金募集、基金设立按照境外主基金需求分批汇兑出境。

  聚焦跨境结算,提升全球资金管理效率

  在提高跨境结算效率,便利企业全球资金管理方面,《行动方案》从外汇业务、企业资金管理体系、自由贸易帐户、数字化服务,以及人民币跨境支付系统(CIPS)入手,为企业交易结算、资金管理扫除障碍。

  具体来看,优化外汇业务管理模式和展业流程。支持银行落实外汇展业管理办法,实施外汇业务流程优化和系统再造,对企业进行外汇合规风险等级分级并提供差异化、便利化金融服务。支持中国银行、中信银行、中国民生银行、花旗银行(中国)有限公司等试点银行在沪分行按新规定开展业务,支持更多在沪银行参与。建立试点银行外汇业务尽职免责申述评议机制,支持银行就涉嫌违规行为进行申述,依托外汇市场自律机制开展评议,合理判定银行“尽职尽责”情况,提升跨境金融服务质效。

  同时,拓展自由贸易账户功能及应用场景。支持银行将履行“三反”义务获取的信息用于跨境业务的真实性审核,实现自由贸易账户与境外(跨一线)无延迟收付,对经认定的优质企业按照展业原则办理与境内普通账户(跨二线)人民币资金结算。支持银行基于境外机构自由贸易账户开发存款产品,允许非居民外币存款利率参考国际惯例进行市场化定价。

  此外,将人民币国际化融入其中,提升人民币跨境支付系统(CIPS)功能和全球网络覆盖。《行动方案》提出,跨境清算公司增强与金融机构协同联动,共同提升对“走出去”企业的服务水平。推动更多银行加入CIPS,持续扩大CIPS网络覆盖范围。加强CIPS建设,完善系统功能,研究推动区块链技术应用,为人民币计价的全球贸易、航运及投融资提供安全高效的结算清算服务。

  优化汇率避险服务,提高外汇风险管理与应对能力

  在目前的国际金融局势下,对于跨境金融机构和实体企业来说,外汇避险是一道必答题。

  《行动方案》提出,开发多样化的汇率避险产品和服务。具体来看,支持外汇交易中心为自贸试验区人民币外汇交易提供交易设施服务,完善共建“一带一路”国家货币外汇交易服务。

  此外,鼓励银行积极拓展汇率避险“首办户”企业,推动企业增强汇率避险意识,降低企业汇率避险成本。支持银行加大汇率避险产品开发力度,丰富人民币对外汇普通美式期权、欧式期权、亚式期权及其组合产品,不断增加境内市场人民币外汇衍生产品种类。支持银行网点转型升级,鼓励有条件的银行结合区域和功能定位设立涉外业务特色网点,组建外汇专业服务团队,提供全品类涉外产品、服务及兑换币种等。

  值得注意的是,《行动方案》中表示,加强融资担保机构和银行业务联动,上海市融资担保中心等市区政府融资担保机构和银行联合开发汇率避险专项担保产品,由财政提供担保费补贴,降低企业外汇风险管理成本。

  同时,促进人民币跨境使用也是应对外汇风险的一大措施。《行动方案》鼓励银行构建以风险评估为导向的主体分类管理模式,采用多种事中事后核查方式。加强“本币优先”理念宣导和跨境人民币政策宣传,建立上海市重点领域国有企业人民币跨境使用工作评价机制,鼓励“走出去”中央企业和国有企业优先选择使用人民币进行对外支付结算,并带动产业链供应链创新链各类企业使用人民币。

  强化投融资、保险服务,打通企业资金链路

  在企业跨境投融资方面,《行动方案》提出,在依法合规的前提下,在金融监管总局认可的机构开展银团贷款份额跨境转让试点,优化外债登记管理和跨境担保流程,更好满足境内企业“走出去”过程中存在的银团贷款需求。条件成熟时,支持有意愿、有条件的银行在沪设立跨境银团贷款中心。

  此外,试点通过再贴现窗口开展贸易再融资业务,拓展境内外双向融资渠道,运用区块链技术规范发展供应链金融,便利融资租赁公司等资金跨境融通。

  在资金跨境融通方面,探索支持金融租赁公司开展母子公司外债额度共享业务。便利融资租赁公司(含金融租赁公司)在境内收取的外币租金流转使用,允许用于归还外币债务、支付境外租金、向境外支付租赁物货款等符合规定的用途。尤其指出,支持金融机构海外分支机构积极为汽车集团境外销售提供融资支持。

  在保险保障方面,《行动方案》强调,加大对出口企业的保险支持力度,尤其是国产商用飞机、新能源汽车、大型成套设备等重点出口企业;提升出口信用保险保单服务能级,为符合条件的中小微企业主动提供“全线上、免抵押、低成本”便捷金融服务,为跨境电商、服务贸易、海关高级认证企业等提供批量主动授信;此外,提供高质量再保险服务,支持在临港新片区设立专营再保险业务的保险公司、再保险公司、保险经纪公司法人机构或分支机构,稳步推进跨境再保险、境内再保险业务线上交易。

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