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赣州市(龙南市、兴国县、崇义县、大余县、信丰县、全南县、赣县区、安远县、章贡区、会昌县、宁都县、定南县、上犹县、瑞金市、南康区、石城县、寻乌县、于都县)
信阳市(淮滨县、新县、平桥区、息县、潢川县、商城县、固始县、光山县、罗山县、浉河区)
南平市(建瓯市、武夷山市、邵武市、延平区、松溪县、建阳区、政和县、浦城县、光泽县、顺昌县)
苏州市(昆山市、虎丘区、吴江区、张家港市、吴中区、太仓市、常熟市、相城区、姑苏区)
曲靖市(陆良县、麒麟区、会泽县、富源县、沾益区、宣威市、师宗县、罗平县、马龙区)
佳木斯市(郊区、桦川县、同江市、汤原县、东风区、抚远市、前进区、富锦市、桦南县、向阳区)
衢州市(柯城区、常山县、衢江区、江山市、龙游县、开化县)
宁夏回族自治区
保定市(高碑店市、定州市、雄县、唐县、望都县、蠡县、顺平县、高阳县、满城区、徐水区、涞源县、涞水县、定兴县、安新县、博野县、清苑区、安国市、涿州市、阜平县、竞秀区、莲池区、曲阳县、易县、容城县)
南宁市(青秀区、隆安县、良庆区、宾阳县、横州市、邕宁区、马山县、兴宁区、武鸣区、上林县、江南区、西乡塘区)
喀什地区(莎车县、喀什市、塔什库尔干塔吉克自治县、英吉沙县、岳普湖县、泽普县、疏勒县、叶城县、伽师县、麦盖提县、疏附县、巴楚县)
黄南藏族自治州(尖扎县、同仁市、河南蒙古族自治县、泽库县)
崇左市(天等县、宁明县、大新县、凭祥市、扶绥县、龙州县、江州区)
乐山市(峨边彝族自治县、井研县、五通桥区、夹江县、沐川县、金口河区、沙湾区、市中区、犍为县、峨眉山市、马边彝族自治县)
通辽市(扎鲁特旗、奈曼旗、科尔沁左翼后旗、科尔沁左翼中旗、霍林郭勒市、开鲁县、库伦旗、科尔沁区)
阿拉善盟(阿拉善左旗、阿拉善右旗、额济纳旗)
龙岩市(新罗区、上杭县、长汀县、武平县、漳平市、连城县、永定区)
抚州市(资溪县、崇仁县、广昌县、宜黄县、金溪县、南城县、南丰县、黎川县、乐安县、东乡区、临川区)
甘孜藏族自治州(九龙县、康定市、得荣县、泸定县、白玉县、巴塘县、石渠县、雅江县、道孚县、新龙县、乡城县、炉霍县、色达县、甘孜县、丹巴县、理塘县、稻城县、德格县)
上海市(闵行区、杨浦区、浦东新区、奉贤区、虹口区、金山区、长宁区、黄浦区、普陀区、嘉定区、松江区、青浦区、崇明区、静安区、宝山区、徐汇区)
广州市(增城区、天河区、番禺区、越秀区、花都区、荔湾区、南沙区、白云区、从化区、黄埔区、海珠区)
兰州市(皋兰县、红古区、西固区、永登县、城关区、榆中县、安宁区、七里河区)
三亚市(吉阳区、崖州区、海棠区、天涯区)
朝阳市(凌源市、喀喇沁左翼蒙古族自治县、建平县、龙城区、朝阳县、双塔区、北票市)
本溪市(本溪满族自治县、明山区、桓仁满族自治县、南芬区、平山区、溪湖区)
吐鲁番市(鄯善县、高昌区、托克逊县)
九江市(湖口县、武宁县、瑞昌市、濂溪区、彭泽县、德安县、都昌县、共青城市、浔阳区、柴桑区、永修县、修水县、庐山市)
晋中市(和顺县、左权县、榆次区、灵石县、平遥县、寿阳县、太谷区、介休市、榆社县、昔阳县、祁县)
儋州市
榆林市(清涧县、佳县、府谷县、横山区、绥德县、定边县、子洲县、榆阳区、米脂县、靖边县、神木市、吴堡县)
酒泉市(敦煌市、瓜州县、金塔县、阿克塞哈萨克族自治县、玉门市、肃州区、肃北蒙古族自治县)
宜宾市(长宁县、南溪区、筠连县、兴文县、珙县、叙州区、高县、翠屏区、江安县、屏山县)
潍坊市(昌邑市、坊子区、潍城区、寿光市、青州市、奎文区、寒亭区、诸城市、安丘市、昌乐县、高密市、临朐县)
白城市(大安市、镇赉县、洮南市、洮北区、通榆县)
南京市(鼓楼区、高淳区、江宁区、建邺区、玄武区、栖霞区、六合区、秦淮区、浦口区、溧水区、雨花台区)
阿勒泰地区(富蕴县、哈巴河县、阿勒泰市、福海县、布尔津县、吉木乃县、青河县)
邢台市(临城县、内丘县、巨鹿县、新河县、广宗县、柏乡县、平乡县、襄都区、信都区、南宫市、隆尧县、临西县、任泽区、宁晋县、威县、沙河市、南和区、清河县)
东莞市
文山壮族苗族自治州(西畴县、广南县、富宁县、丘北县、文山市、马关县、砚山县、麻栗坡县)
昌吉回族自治州(玛纳斯县、呼图壁县、奇台县、吉木萨尔县、木垒哈萨克自治县、昌吉市、阜康市)
七台河市(新兴区、茄子河区、勃利县、桃山区)
眉山市(东坡区、仁寿县、彭山区、青神县、丹棱县、洪雅县)
新疆维吾尔自治区
绍兴市(新昌县、上虞区、越城区、柯桥区、诸暨市、嵊州市)
自贡市(富顺县、荣县、大安区、沿滩区、贡井区、自流井区)
普洱市(孟连傣族拉祜族佤族自治县、澜沧拉祜族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、景东彝族自治县、墨江哈尼族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、西盟佤族自治县、江城哈尼族彝族自治县、思茅区、景谷傣族彝族自治县)
抚顺市(清原满族自治县、抚顺县、东洲区、望花区、顺城区、新抚区、新宾满族自治县)
杭州市(西湖区、萧山区、富阳区、桐庐县、余杭区、建德市、滨江区、淳安县、拱墅区、上城区、临安区、钱塘区、临平区)
日照市(莒县、岚山区、东港区、五莲县)
盘锦市(兴隆台区、盘山县、大洼区、双台子区)
无锡市(宜兴市、惠山区、滨湖区、梁溪区、锡山区、新吴区、江阴市)
西藏自治区
沈阳市(康平县、新民市、大东区、于洪区、法库县、浑南区、苏家屯区、皇姑区、铁西区、辽中区、沈北新区、沈河区、和平区)
梧州市(长洲区、龙圩区、岑溪市、蒙山县、苍梧县、万秀区、藤县)
泰州市(兴化市、姜堰区、海陵区、泰兴市、高港区、靖江市)
长治市(沁源县、上党区、平顺县、襄垣县、长子县、武乡县、黎城县、壶关县、屯留区、潞州区、沁县、潞城区)
郑州市(中原区、上街区、登封市、金水区、新郑市、巩义市、管城回族区、惠济区、二七区、荥阳市、中牟县、新密市)
桂林市(秀峰区、兴安县、象山区、叠彩区、龙胜各族自治县、灵川县、荔浦市、灌阳县、恭城瑶族自治县、七星区、平乐县、雁山区、阳朔县、全州县、永福县、资源县、临桂区)
仙桃市(神农架林区、潜江市、天门市)
日喀则市(定日县、江孜县、桑珠孜区、康马县、吉隆县、定结县、拉孜县、聂拉木县、谢通门县、萨迦县、昂仁县、萨嘎县、仁布县、亚东县、仲巴县、岗巴县、白朗县、南木林县)
双鸭山市(岭东区、饶河县、宝山区、集贤县、四方台区、尖山区、宝清县、友谊县)
三门峡市(陕州区、渑池县、卢氏县、义马市、湖滨区、灵宝市)
巴中市(通江县、平昌县、恩阳区、南江县、巴州区)
金华市(武义县、金东区、东阳市、义乌市、婺城区、磐安县、浦江县、兰溪市、永康市)
河池市(凤山县、罗城仫佬族自治县、金城江区、巴马瑶族自治县、天峨县、环江毛南族自治县、东兰县、都安瑶族自治县、南丹县、大化瑶族自治县、宜州区)
晋城市(沁水县、陵川县、泽州县、城区、阳城县、高平市)
四平市(伊通满族自治县、铁东区、双辽市、梨树县、铁西区)
塔城地区(额敏县、沙湾市、塔城市、乌苏市、和布克赛尔蒙古自治县、托里县、裕民县)
盐城市(大丰区、盐都区、东台市、阜宁县、建湖县、滨海县、响水县、射阳县、亭湖区)
芜湖市(湾沚区、繁昌区、鸠江区、南陵县、镜湖区、弋江区、无为市)
营口市(西市区、鲅鱼圈区、大石桥市、盖州市、老边区、站前区)
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钦州市(钦北区、灵山县、钦南区、浦北县)
张家界市(桑植县、永定区、慈利县、武陵源区)
西安市(雁塔区、蓝田县、周至县、鄠邑区、新城区、灞桥区、高陵区、莲湖区、长安区、碑林区、阎良区、临潼区、未央区)
白山市(长白朝鲜族自治县、浑江区、靖宇县、江源区、临江市、抚松县)
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秦皇岛市(海港区、北戴河区、抚宁区、卢龙县、昌黎县、山海关区、青龙满族自治县)
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和田地区(于田县、墨玉县、洛浦县、皮山县、和田县、和田市、民丰县、策勒县)
2025年一季度金融机构共收到1740张罚单,同比减少45.13%,合计被罚没金额6.26亿元,同比略增3.64%。一季度以1月处罚力度最大,2月、3月罚单数量和罚没金额较1月有所回落。
一、一季度不同类型机构处罚情况
国家金融监督管理总局今年一季度开出的罚单数量和罚没金额均少于去年同期,其中罚单数量同比减少54.3%,罚没金额同比减少21.47%。
央行的处罚力度则明显加大,今年一季度开出360张罚单,同比增加50%,合计罚没金额1.86亿元,同比增加121.42%。重点处罚违反反洗钱法、违反账户管理规定、信用信息采集/提供/查询违规等。
从月度分布来看,1月份为处罚小高峰,此后2月、3月罚单数量和罚没金额有所回落。
今年一季度银行收到1070张罚单,合计被罚没4.58亿,保险公司收到500张罚单,合计被罚没9366.75万元。券商收到61张罚单。
二、一季度1000万元以上大额罚单
一季度有9张罚单罚没金额超过1000万元,其中4张为央行给银行开出的罚单,3张为国家金融监督管理总局及其派出机构所开,2张罚单为证监会及其派出机构所开。
银行收到的大罚单均涉及违反反洗钱法、违反信用信息采集/提供/查询及相关管理规定、违反账户管理规定、占压财政存款或者资金等。此外,被处罚的违规行为还包括妨碍监管工作。
交银理财为一季度唯一被罚的理财公司,被罚违规事项为理财产品信息披露不规范,理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位等。
三、一季度金融合规典型案例
1、一季度4家江苏农商行因债券投资违规被罚
一季度有4家江苏农商行因债券投资违规被处罚,分别为江苏赣榆农村商业银行、江苏仪征农村商业银行、江苏兴化农村商业银行、江苏灌南农村商业银行。
其中江苏仪征农村商业银行主要违法违规行为包括超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位,被处罚款80万元,时任江苏仪征农村商业银行金融市场部总经理阚正香因超资质投资债券被警告。
江苏兴化农村商业银行同样因“超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位”被处罚,被处罚款75万元,时任江苏兴化农村商业银行董事长曹文铭因超资质投资债券被罚款6万元。
江苏灌南农村商业银行因违规开展债券投资业务被罚款30万元,时任江苏灌南农村商业银行金融市场部总经理高中明作为相关责任人被罚款6万元。
同样涉及违规开展债券投资业务的还有江苏赣榆农村商业银行,时任江苏赣榆农村商业银行金融市场部总经理杨婷婷作为相关责任人被警告并处罚款5万元。
2、渤海证券因员工“飞单”被罚,2025年行业首例!
渤海证券北京广顺北大街证券营业部因未能及时发现员工私自销售私募产品、未按内部制度对员工违规从事营利性经营活动进行追责而被罚,中国证监会北京监管局认为上述违规行为反映出该营业部在从业人员管理方面合规有效性不足,存在合规风险隐患,因此对该营业部采取出具警示函的行政监管措施。
金融机构员工私下向客户推荐非所属机构发行或代理的其他第三方机构产品的行为被称为“飞单”,“飞单”对于投资者而言风险较大,这些非机构代销、非正规渠道的金融产品往往缺乏有效的监管和保障,产品的真实性、合法性以及收益的稳定性都难以得到保证。
四、一季度金融合规特点
1、央行重拳出击,信用信息相关处罚大增近43.59%
据不完全统计,今年一季度涉及信用信息的罚单有56张,同比增加43.59%,合计罚没金额1.32亿元。其中处罚最多的是违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定,此外还包括未准确、完整、及时报送个人信用信息,以及提供个人不良信息,未事先告知信息主体本人等。
按照央行发布的《征信业务管理办法》规定,征信机构采集个人信用信息应当经信息主体本人同意,并且明确告知信息主体采集信用信息的目的。依照法律法规公开的信息除外。
近年来,国家对金融消费者的个人信息保护力度不断加大,金融监管机构对相关违法违规行为的处罚力度也不断加大。
国家金融监管总局去年末印发的《银行保险机构数据安全管理办法》包含加强个人信息保护的多项措施,提到应按照“明确告知、授权同意”的原则处理个人信息,按照金融业务处理目的的最小范围收集个人信息。共享和向外部提供个人信息,应履行个人告知及取得同意的义务等。
2、剑指投行乱象,券商投行业务成一季度处罚焦点
一季度投行业务依然为券商被处罚的重点领域,据不完全统计,有20张罚单涉及投行业务相关违规行为,相比去年同期增加25%。
具体违规行为包括提供保荐承销服务过程中未勤勉尽责、质控/内核核查把关不严、内控流程不规范、项目尽职调查不到位、部分项目收费不规范等。尤其3月28日证监会一口气发布9张罚单,处罚6家券商、8位高管,剑指投行乱象。
五、金融机构处罚排名
罚没金额最多的非银机构为中国人民财产保险,交银理财罚没金额排第二,东吴证券罚没金额排第三。
(本文数据支持方为企业预警通,统计口径为披露时间)
新闻结尾
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