被窝里的公憩第3章，感受独特的文化氛围,开启你的奇妙之旅!

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迪庆藏族自治州(香格里拉市、德钦县、维西傈僳族自治县)

德宏傣族景颇族自治州(瑞丽市、陇川县、盈江县、梁河县、芒市)

日喀则市(南木林县、江孜县、吉隆县、定日县、桑珠孜区、拉孜县、聂拉木县、昂仁县、白朗县、萨嘎县、康马县、定结县、亚东县、仁布县、仲巴县、谢通门县、岗巴县、萨迦县)

上海市(徐汇区、金山区、黄浦区、静安区、闵行区、宝山区、松江区、虹口区、杨浦区、嘉定区、浦东新区、青浦区、长宁区、奉贤区、崇明区、普陀区)  三亚市(吉阳区、崖州区、海棠区、天涯区)

黄冈市(英山县、武穴市、红安县、黄梅县、浠水县、罗田县、团风县、蕲春县、麻城市、黄州区)

吕梁市(岚县、孝义市、中阳县、离石区、方山县、交口县、柳林县、文水县、汾阳市、兴县、交城县、临县、石楼县)

中山市滨州市(无棣县、沾化区、邹平市、滨城区、阳信县、惠民县、博兴县)

汕尾市(陆河县、海丰县、城区、陆丰市)  喀什地区(巴楚县、莎车县、疏附县、疏勒县、喀什市、岳普湖县、塔什库尔干塔吉克自治县、泽普县、伽师县、叶城县、麦盖提县、英吉沙县)

永州市(道县、蓝山县、零陵区、江永县、祁阳市、新田县、双牌县、宁远县、冷水滩区、江华瑶族自治县、东安县)

盘锦市(盘山县、大洼区、兴隆台区、双台子区)

聊城市(莘县、茌平区、东阿县、冠县、东昌府区、高唐县、临清市、阳谷县)

榆林市(绥德县、子洲县、定边县、吴堡县、榆阳区、佳县、府谷县、米脂县、清涧县、神木市、横山区、靖边县)

新余市(分宜县、渝水区)

忻州市(五寨县、静乐县、宁武县、岢岚县、忻府区、繁峙县、五台县、保德县、神池县、代县、河曲县、原平市、偏关县、定襄县)

儋州市

沈阳市(沈北新区、新民市、法库县、辽中区、皇姑区、铁西区、苏家屯区、浑南区、大东区、和平区、康平县、沈河区、于洪区)

吴忠市(盐池县、红寺堡区、青铜峡市、利通区、同心县)

云浮市(新兴县、云城区、罗定市、郁南县、云安区)

六盘水市(六枝特区、水城区、钟山区、盘州市)

舟山市(嵊泗县、岱山县、定海区、普陀区)

许昌市(鄢陵县、禹州市、长葛市、建安区、襄城县、魏都区)

枣庄市(台儿庄区、市中区、薛城区、峄城区、山亭区、滕州市)

绵阳市(安州区、北川羌族自治县、三台县、梓潼县、江油市、涪城区、游仙区、平武县、盐亭县)

邵阳市(绥宁县、邵阳县、北塔区、洞口县、新邵县、邵东市、武冈市、隆回县、大祥区、新宁县、城步苗族自治县、双清区)

临沧市(双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县、沧源佤族自治县、耿马傣族佤族自治县、永德县、云县、镇康县、凤庆县、临翔区)

伊春市(铁力市、丰林县、大箐山县、金林区、友好区、嘉荫县、南岔县、汤旺县、伊美区、乌翠区)

百色市(西林县、隆林各族自治县、乐业县、右江区、德保县、田东县、那坡县、平果市、靖西市、田林县、凌云县、田阳区)

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阳泉市(郊区、平定县、城区、盂县、矿区)

崇左市(江州区、宁明县、扶绥县、龙州县、大新县、凭祥市、天等县)

安阳市(汤阴县、文峰区、北关区、内黄县、龙安区、安阳县、殷都区、滑县、林州市)

沧州市(南皮县、黄骅市、沧县、新华区、海兴县、运河区、河间市、孟村回族自治县、肃宁县、盐山县、任丘市、青县、泊头市、东光县、献县、吴桥县)  鹰潭市(月湖区、余江区、贵溪市)

杭州市(淳安县、临平区、滨江区、富阳区、余杭区、上城区、萧山区、临安区、钱塘区、拱墅区、桐庐县、建德市、西湖区)

乐山市(峨眉山市、市中区、峨边彝族自治县、马边彝族自治县、井研县、夹江县、沙湾区、沐川县、犍为县、五通桥区、金口河区)

石嘴山市(大武口区、惠农区、平罗县)酒泉市(肃北蒙古族自治县、金塔县、瓜州县、玉门市、阿克塞哈萨克族自治县、敦煌市、肃州区)

甘南藏族自治州(碌曲县、合作市、迭部县、卓尼县、玛曲县、夏河县、临潭县、舟曲县)  吉林市(舒兰市、丰满区、永吉县、桦甸市、蛟河市、船营区、龙潭区、昌邑区、磐石市)

邢台市(广宗县、临西县、巨鹿县、威县、信都区、襄都区、内丘县、沙河市、宁晋县、隆尧县、任泽区、新河县、清河县、南宫市、临城县、南和区、平乡县、柏乡县)

乌兰察布市(察哈尔右翼中旗、化德县、凉城县、兴和县、四子王旗、察哈尔右翼后旗、商都县、卓资县、集宁区、丰镇市、察哈尔右翼前旗)

湘潭市(韶山市、岳塘区、湘乡市、湘潭县、雨湖区)玉林市(玉州区、福绵区、容县、博白县、北流市、兴业县、陆川县)

七台河市(桃山区、勃利县、茄子河区、新兴区)

温州市(龙湾区、瑞安市、鹿城区、苍南县、平阳县、文成县、龙港市、泰顺县、乐清市、洞头区、瓯海区、永嘉县)

乌鲁木齐市(达坂城区、头屯河区、米东区、新市区、乌鲁木齐县、沙依巴克区、水磨沟区、天山区)

天津市(宝坻区、南开区、静海区、红桥区、和平区、东丽区、武清区、河西区、西青区、北辰区、津南区、滨海新区、河北区、河东区、宁河区、蓟州区)

汉中市(城固县、勉县、佛坪县、宁强县、洋县、汉台区、西乡县、镇巴县、略阳县、南郑区、留坝县)

昆明市(嵩明县、富民县、西山区、盘龙区、官渡区、石林彝族自治县、五华区、安宁市、寻甸回族彝族自治县、呈贡区、东川区、晋宁区、禄劝彝族苗族自治县、宜良县)

锦州市(黑山县、义县、北镇市、凌河区、太和区、凌海市、古塔区)

新疆维吾尔自治区

抚州市(广昌县、南丰县、资溪县、黎川县、临川区、宜黄县、乐安县、南城县、崇仁县、金溪县、东乡区)

双鸭山市(饶河县、宝清县、集贤县、尖山区、四方台区、友谊县、宝山区、岭东区)

嘉兴市(海盐县、嘉善县、南湖区、桐乡市、平湖市、秀洲区、海宁市)

资阳市(雁江区、安岳县、乐至县)

梧州市(万秀区、岑溪市、藤县、苍梧县、龙圩区、蒙山县、长洲区)

吐鲁番市(鄯善县、高昌区、托克逊县)

德州市(乐陵市、德城区、平原县、夏津县、禹城市、庆云县、临邑县、宁津县、武城县、齐河县、陵城区)

鄂尔多斯市(杭锦旗、乌审旗、鄂托克旗、康巴什区、达拉特旗、东胜区、鄂托克前旗、伊金霍洛旗、准格尔旗)

　　2025年一季度金融机构共收到1740张罚单，同比减少45.13%，合计被罚没金额6.26亿元，同比略增3.64%。一季度以1月处罚力度最大，2月、3月罚单数量和罚没金额较1月有所回落。 

　　一、一季度不同类型机构处罚情况

　　国家金融监督管理总局今年一季度开出的罚单数量和罚没金额均少于去年同期，其中罚单数量同比减少54.3%，罚没金额同比减少21.47%。

　　央行的处罚力度则明显加大，今年一季度开出360张罚单，同比增加50%，合计罚没金额1.86亿元，同比增加121.42%。重点处罚违反反洗钱法、违反账户管理规定、信用信息采集/提供/查询违规等。

　　从月度分布来看，1月份为处罚小高峰，此后2月、3月罚单数量和罚没金额有所回落。

　　今年一季度银行收到1070张罚单，合计被罚没4.58亿，保险公司收到500张罚单，合计被罚没9366.75万元。券商收到61张罚单。

　　二、一季度1000万元以上大额罚单

　　一季度有9张罚单罚没金额超过1000万元，其中4张为央行给银行开出的罚单，3张为国家金融监督管理总局及其派出机构所开，2张罚单为证监会及其派出机构所开。

　　银行收到的大罚单均涉及违反反洗钱法、违反信用信息采集/提供/查询及相关管理规定、违反账户管理规定、占压财政存款或者资金等。此外，被处罚的违规行为还包括妨碍监管工作。

　　交银理财为一季度唯一被罚的理财公司，被罚违规事项为理财产品信息披露不规范，理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位等。

　　三、一季度金融合规典型案例

　　1、一季度4家江苏农商行因债券投资违规被罚

　　一季度有4家江苏农商行因债券投资违规被处罚，分别为江苏赣榆农村商业银行、江苏仪征农村商业银行、江苏兴化农村商业银行、江苏灌南农村商业银行。

　　其中江苏仪征农村商业银行主要违法违规行为包括超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位，被处罚款80万元，时任江苏仪征农村商业银行金融市场部总经理阚正香因超资质投资债券被警告。

　　江苏兴化农村商业银行同样因“超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位”被处罚，被处罚款75万元，时任江苏兴化农村商业银行董事长曹文铭因超资质投资债券被罚款6万元。

　　江苏灌南农村商业银行因违规开展债券投资业务被罚款30万元，时任江苏灌南农村商业银行金融市场部总经理高中明作为相关责任人被罚款6万元。

　　同样涉及违规开展债券投资业务的还有江苏赣榆农村商业银行，时任江苏赣榆农村商业银行金融市场部总经理杨婷婷作为相关责任人被警告并处罚款5万元。

　　2、渤海证券因员工“飞单”被罚，2025年行业首例！

　　渤海证券北京广顺北大街证券营业部因未能及时发现员工私自销售私募产品、未按内部制度对员工违规从事营利性经营活动进行追责而被罚，中国证监会北京监管局认为上述违规行为反映出该营业部在从业人员管理方面合规有效性不足，存在合规风险隐患，因此对该营业部采取出具警示函的行政监管措施。

　　金融机构员工私下向客户推荐非所属机构发行或代理的其他第三方机构产品的行为被称为“飞单”，“飞单”对于投资者而言风险较大，这些非机构代销、非正规渠道的金融产品往往缺乏有效的监管和保障，产品的真实性、合法性以及收益的稳定性都难以得到保证。

　　四、一季度金融合规特点

　　1、央行重拳出击，信用信息相关处罚大增近43.59%

　　据不完全统计，今年一季度涉及信用信息的罚单有56张，同比增加43.59%，合计罚没金额1.32亿元。其中处罚最多的是违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，此外还包括未准确、完整、及时报送个人信用信息，以及提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人等。

　　按照央行发布的《征信业务管理办法》规定，征信机构采集个人信用信息应当经信息主体本人同意，并且明确告知信息主体采集信用信息的目的。依照法律法规公开的信息除外。

　　近年来，国家对金融消费者的个人信息保护力度不断加大，金融监管机构对相关违法违规行为的处罚力度也不断加大。

　　国家金融监管总局去年末印发的《银行保险机构数据安全管理办法》包含加强个人信息保护的多项措施，提到应按照“明确告知、授权同意”的原则处理个人信息，按照金融业务处理目的的最小范围收集个人信息。共享和向外部提供个人信息，应履行个人告知及取得同意的义务等。

　　2、剑指投行乱象，券商投行业务成一季度处罚焦点

　　一季度投行业务依然为券商被处罚的重点领域，据不完全统计，有20张罚单涉及投行业务相关违规行为，相比去年同期增加25%。

　　具体违规行为包括提供保荐承销服务过程中未勤勉尽责、质控/内核核查把关不严、内控流程不规范、项目尽职调查不到位、部分项目收费不规范等。尤其3月28日证监会一口气发布9张罚单，处罚6家券商、8位高管，剑指投行乱象。

　　五、金融机构处罚排名

　　罚没金额最多的非银机构为中国人民财产保险，交银理财罚没金额排第二，东吴证券罚没金额排第三。

　　（本文数据支持方为企业预警通，统计口径为披露时间）