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东莞市

德阳市(旌阳区、罗江区、绵竹市、什邡市、广汉市、中江县)  黄山市(休宁县、屯溪区、黟县、歙县、祁门县、黄山区、徽州区)

辽源市(西安区、龙山区、东辽县、东丰县)

锡林郭勒盟(苏尼特左旗、东乌珠穆沁旗、苏尼特右旗、太仆寺旗、锡林浩特市、西乌珠穆沁旗、正镶白旗、正蓝旗、镶黄旗、阿巴嘎旗、二连浩特市、多伦县)

鄂尔多斯市(东胜区、鄂托克旗、乌审旗、达拉特旗、准格尔旗、伊金霍洛旗、鄂托克前旗、康巴什区、杭锦旗)

张家界市(桑植县、武陵源区、慈利县、永定区)  东营市(垦利区、利津县、广饶县、东营区、河口区)

大理白族自治州(祥云县、宾川县、鹤庆县、巍山彝族回族自治县、剑川县、洱源县、云龙县、大理市、永平县、弥渡县、漾濞彝族自治县、南涧彝族自治县)

鞍山市(海城市、台安县、铁西区、千山区、立山区、岫岩满族自治县、铁东区)

临夏回族自治州(广河县、康乐县、和政县、临夏市、永靖县、积石山保安族东乡族撒拉族自治县、东乡族自治县、临夏县)

海口市(琼山区、龙华区、美兰区、秀英区)

九江市(德安县、修水县、濂溪区、共青城市、庐山市、都昌县、瑞昌市、武宁县、柴桑区、永修县、湖口县、浔阳区、彭泽县)

合肥市(蜀山区、包河区、庐阳区、巢湖市、庐江县、长丰县、瑶海区、肥东县、肥西县)

昌吉回族自治州(昌吉市、阜康市、吉木萨尔县、奇台县、呼图壁县、玛纳斯县、木垒哈萨克自治县)

北京市(通州区、朝阳区、海淀区、密云区、石景山区、昌平区、平谷区、丰台区、顺义区、东城区、门头沟区、大兴区、西城区、房山区、延庆区、怀柔区)

甘孜藏族自治州(甘孜县、色达县、雅江县、乡城县、康定市、得荣县、白玉县、新龙县、炉霍县、道孚县、石渠县、理塘县、丹巴县、泸定县、巴塘县、九龙县、稻城县、德格县)

泉州市(丰泽区、南安市、鲤城区、安溪县、永春县、洛江区、石狮市、晋江市、金门县、德化县、泉港区、惠安县)

韶关市(浈江区、翁源县、南雄市、乐昌市、始兴县、乳源瑶族自治县、新丰县、仁化县、曲江区、武江区)

萍乡市(湘东区、上栗县、安源区、莲花县、芦溪县)

商洛市(商南县、洛南县、山阳县、镇安县、柞水县、丹凤县、商州区)

晋中市(左权县、榆社县、昔阳县、太谷区、灵石县、祁县、介休市、寿阳县、平遥县、榆次区、和顺县)

新疆维吾尔自治区

普洱市(景谷傣族彝族自治县、景东彝族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县、江城哈尼族彝族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、澜沧拉祜族自治县、西盟佤族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、思茅区、墨江哈尼族自治县)

达州市(宣汉县、开江县、通川区、渠县、达川区、万源市、大竹县)

日喀则市(白朗县、江孜县、吉隆县、拉孜县、南木林县、桑珠孜区、聂拉木县、定日县、萨嘎县、康马县、仁布县、亚东县、岗巴县、仲巴县、定结县、昂仁县、萨迦县、谢通门县)

白山市(靖宇县、抚松县、临江市、江源区、浑江区、长白朝鲜族自治县)

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驻马店市(正阳县、确山县、泌阳县、遂平县、驿城区、新蔡县、平舆县、汝南县、西平县、上蔡县)

博尔塔拉蒙古自治州(精河县、博乐市、温泉县、阿拉山口市)

迪庆藏族自治州(维西傈僳族自治县、德钦县、香格里拉市)

曲靖市(陆良县、沾益区、马龙区、富源县、会泽县、麒麟区、罗平县、师宗县、宣威市)  重庆市(北碚区、江北区、铜梁区、渝中区、潼南区、大足区、黔江区、云阳县、大渡口区、九龙坡区、綦江区、南岸区、万州区、荣昌区、长寿区、璧山区、秀山土家族苗族自治县、垫江县、彭水苗族土家族自治县、丰都县、武隆区、涪陵区、江津区、奉节县、永川区、沙坪坝区、渝北区、城口县、忠县、梁平区、巴南区、开州区、酉阳土家族苗族自治县、巫山县、合川区、南川区、巫溪县、石柱土家族自治县)

伊春市(乌翠区、伊美区、大箐山县、友好区、汤旺县、嘉荫县、南岔县、金林区、丰林县、铁力市)

阿里地区(措勤县、札达县、革吉县、噶尔县、日土县、普兰县、改则县)

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朝阳市(朝阳县、龙城区、建平县、凌源市、喀喇沁左翼蒙古族自治县、北票市、双塔区)  泰安市(肥城市、东平县、泰山区、宁阳县、新泰市、岱岳区)

张家口市(张北县、怀安县、桥东区、桥西区、蔚县、怀来县、尚义县、万全区、阳原县、崇礼区、宣化区、下花园区、涿鹿县、赤城县、康保县、沽源县)

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承德市(宽城满族自治县、双桥区、承德县、围场满族蒙古族自治县、平泉市、滦平县、隆化县、兴隆县、鹰手营子矿区、丰宁满族自治县、双滦区)许昌市(建安区、鄢陵县、襄城县、魏都区、长葛市、禹州市)

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广安市(岳池县、广安区、前锋区、武胜县、邻水县、华蓥市)

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　　来源：中新经纬

　　原标题：财报对对碰丨江苏银行PK南京银行：谁更会赚钱？谁薪酬更高？

　　江苏银行和南京银行的年报近日相继披露，两家总部同位于江苏南京的城商行业绩表现如何？

　　整体来看，两家银行资产总额均实现双位数增长，营收、净利润也都实现正增长。数据显示，两家银行的人均创利均超百万元，南京银行2024年人均创利较2023年有所下降；另外，两家银行人均薪酬均超50万元，较2023年有所下降。

　　南京银行公允价值变动收益大涨329.48%

　　从2024年全年业绩来看，截至2024年末，江苏银行资产总额达3.95万亿元，较上年末增长16.12%；南京银行资产总额达2.59万亿元，增幅13.25%%。江苏银行的资产总额绝对值和增速均超过南京银行。

　　营收、净利润方面，截至2024年末，江苏银行全年实现营业收入808.15亿元，同比增长8.78%；归属于上市公司股东的净利润318.43亿元，同比增长10.76%。南京银行营业收入502.73亿元，同比增长11.32%；归母净利润201.77亿元，同比增长9.05%。

　　对比来看，江苏银行营收、净利润绝对值均高于南京银行，南京银行营收增速高于江苏银行，但净利润增速低于江苏银行。

　　年报显示，报告期内，江苏银行、南京银行净息差分别为1.86%、1.94%，分别较上年末下降12BP、10BP。从数据来看，江苏银行的净息差低于南京银行，降幅也更大。

　　拆分营收来看，报告期内，江苏银行实现利息净收入559.57亿元，同比增长6.29%，在营收中占比69.24%。非利息净收入中，报告期内，江苏银行实现手续费及佣金净收入44.17亿元，同比增长3.29%，其中手续费及佣金收入62.82亿元，同比增长1.19%；手续费及佣金支出18.65亿元，同比下降3.47%。

　　2024年，江苏银行投资收益为146.50亿元，同比增长20.86%；公允价值变动净收益37.56亿元，同比下降1.67%；汇兑净收益达11.34亿元，同比上涨156.86%，江苏银行称是由于衍生金融业务规模扩大。

　　2024年，南京银行实现利息净收入266.27亿元，同比增长4.62%，在营收中占比52.96%；非利息净收入236.46亿元，同比增长19.98%，在营收中占比47.04%。其中，投资收益为136.18亿元，同比下降8.08%，在非息收入中占比57.59%；公允价值变动收益为73.77亿元，同比大涨329.48%，在非息收入中占比由2023年的8.72%上升至31.20%；手续费和佣金净收入25.93亿元，同比下降28.55%，占比由2023年的18.41%降至2024年的10.96%。

　　数据对比可以看出，江苏银行的主要依靠利息净收入，利息净收入在营收中的占比比南京银行高出16.28个百分点。南京银行的营收主要靠非息收入拉动，尤其是投资收益和公允价值变动收益是支撑南京银行非息收入增长的主要动力。

　　江苏银行对公贷款增速超南京银行

　　年报显示，报告期末，江苏银行发放贷款和垫款账面价值20387亿元，较上年末增长11.04%。各项贷款余额20952亿元，较上年末增长10.67%，其中对公贷款13179亿元，较上年末增长18.82%，在贷款中占比62.90%；零售贷款6748亿元，较上年末增长3.40%，在贷款中占比32.21%；贴现1025亿元，较上年末下降21.99%。

　　截至2024年末，南京银行发放贷款和垫款12251.56亿元，较上年末增加1582.24亿元，增幅14.83%。截至报告期末，该行对公贷款余额9362.04亿元，较上年末增幅14.86%，在贷款中占比74.51%；个人贷款余额3201.94亿元，较上年末增幅12.75%，在贷款中占比25.49%。

　　从贷款行业分布来看，两家银行贷款前几名行业较为接近。报告期末，在江苏银行各项贷款中，占比排名前三的行业分别为租赁和商务服务业、制造业、水利、环境和公共设施管理业。其中，租赁和商务服务业3335亿元，占比15.92%；制造业3033亿元，较上年末增长19.41%，占比14.48%；水利、环境和公共设施管理业1604亿元，占比7.66%。

　　截至2024年末，南京银行贷款投放主要集中在租赁和商务服务业、制造业、批发和零售业等。其中，租赁和商务服务业3342.51亿元，占比26.60%；制造业1356.74亿元，较上年末增长8.44%，占比10.80%，较上年末下降0.58个百分点；批发和零售业占比1345.42亿元，占比10.71%。

　　对比来看，江苏银行的对公贷款增速更快，尤其是制造业贷款增速高于对公贷款增速，南京银行制造业贷款增速则低于该行对公贷款增速，且占比有所下降。不过，南京银行个人贷款增速超过江苏银行。

　　两家银行的贷款业务均以江苏省为主。报告期末，在江苏银行各项贷款中，江苏地区贷款余额18047亿元，占比86.13%，较上年末下降0.16个百分点；南京银行在江苏地区的贷款余额为10669.62亿元，占全部贷款余额的84.92%，较上年末下降1.10个百分点。

　　资产质量方面，报告期末，江苏银行不良贷款率0.89%，与上年末持平；拨备覆盖率350.10%，较上年末下降39.43个百分点。南京银行不良贷款率0.83%，较上年末下降0.07个百分点；拨备覆盖率335.27%，较上年末下降25.31个百分点。

　　分行业看，江苏银行对公不良率排前三行业分别是批发和零售业（2.37%），房地产业（2.20%），信息传输、软件和信息技术服务业（1.80%）。南京银行对公不良率排前三行业分别是信息传输、软件和信息技术服务业（5.92%），教育（3.39%）和房地产业（2.25%）。

　　人均薪酬哪家高？

　　年报显示，截至2024年末，江苏银行从业人员20780人（含派遣员工、子公司人员、科技等外包人员），较2023年增加了1183人。南京银行员工数量为18045人，较2023年增加1703人。

　　Wind数据显示，2024年，江苏银行人均薪酬为57.93万元，较2023年的60.74万元，减少2.81万元，降幅为4.63%，江苏银行的人均薪酬也从2024年的A股上市银行之首变为第三位。南京银行的人均薪酬53.78万元，较2023年的57.12万元，减少3.34万元，降幅为5.85%。对比可以看出，江苏银行的员工总人数、人均薪酬均高于南京银行。

　　人均创收方面，2024年，江苏银行人均创收388.91万元，同比增长2.59%，在已披露2024年年报的29家A股上市银行中排名居首。南京银行人均创收278.60万元，同比微涨0.82%，在29家银行中排第8位。

　　人均创利方面，2024年，江苏银行人均创利153.24万元，同比增长4.45%，同样居29家上市银行之首；南京银行人均创利111.81万元，较2023年减少1.4万元，降幅1.25%。

　　从分红来看，江苏银行2024年度利润分配方案显示，该行拟以公司2024年12月31日普通股总股本数183.51亿股为基数，2024年全年以每10股派发现金股利人民币5.206元（含税），合计派发现金股利95.54亿元，占归属于上市公司股东的净利润的30%。

　　南京银行2024年度利润分配方案显示，以公司2024年12月31日普通股总股本110.68亿股计算，2024年末期向全体普通股股东以每10股派发现金股利2.1176元（含税），共计派发现金股利23.44亿元（含税）。在此基础上，叠加2024年中期已派发现金股利37.10亿元（含税），2024年度合计派发现金股利60.54亿元（含税），占合并报表中归属于上市公司股东的净利润的30%，占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的31.74%。