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九江市(永修县、德安县、湖口县、彭泽县、柴桑区、都昌县、浔阳区、瑞昌市、修水县、武宁县、共青城市、濂溪区、庐山市)

五指山市(文昌市、万宁市、临高县、屯昌县、保亭黎族苗族自治县、澄迈县、陵水黎族自治县、乐东黎族自治县、琼海市、琼中黎族苗族自治县、昌江黎族自治县、东方市、白沙黎族自治县、定安县)

朝阳市(喀喇沁左翼蒙古族自治县、建平县、朝阳县、龙城区、凌源市、北票市、双塔区)

眉山市(青神县、洪雅县、仁寿县、彭山区、丹棱县、东坡区)  渭南市(白水县、富平县、临渭区、澄城县、韩城市、潼关县、合阳县、大荔县、华州区、蒲城县、华阴市)

白山市(江源区、临江市、靖宇县、抚松县、长白朝鲜族自治县、浑江区)

葫芦岛市(连山区、南票区、龙港区、兴城市、建昌县、绥中县)

西藏自治区

金昌市(金川区、永昌县)  文山壮族苗族自治州(西畴县、丘北县、文山市、砚山县、富宁县、麻栗坡县、广南县、马关县)

宜昌市(当阳市、枝江市、猇亭区、西陵区、长阳土家族自治县、伍家岗区、远安县、宜都市、点军区、兴山县、秭归县、五峰土家族自治县、夷陵区)

汕尾市(陆丰市、城区、陆河县、海丰县)

固原市(彭阳县、泾源县、原州区、西吉县、隆德县)

德州市(平原县、乐陵市、武城县、禹城市、庆云县、宁津县、临邑县、夏津县、德城区、陵城区、齐河县)

阳泉市(矿区、盂县、平定县、城区、郊区)

镇江市(句容市、扬中市、润州区、京口区、丹徒区、丹阳市)

银川市(永宁县、灵武市、金凤区、兴庆区、贺兰县、西夏区)

许昌市(襄城县、魏都区、长葛市、鄢陵县、建安区、禹州市)

南京市(江宁区、玄武区、建邺区、雨花台区、六合区、高淳区、浦口区、溧水区、秦淮区、鼓楼区、栖霞区)

玉树藏族自治州(曲麻莱县、称多县、玉树市、治多县、杂多县、囊谦县)

云浮市(新兴县、郁南县、云安区、云城区、罗定市)

红河哈尼族彝族自治州(个旧市、金平苗族瑶族傣族自治县、开远市、建水县、绿春县、元阳县、河口瑶族自治县、泸西县、红河县、屏边苗族自治县、石屏县、蒙自市、弥勒市)

芜湖市(鸠江区、繁昌区、无为市、弋江区、镜湖区、湾沚区、南陵县)

滨州市(滨城区、邹平市、沾化区、博兴县、阳信县、无棣县、惠民县)

湘西土家族苗族自治州(泸溪县、古丈县、凤凰县、保靖县、永顺县、花垣县、吉首市、龙山县)

本溪市(溪湖区、桓仁满族自治县、明山区、平山区、本溪满族自治县、南芬区)

岳阳市(岳阳县、汨罗市、岳阳楼区、平江县、君山区、云溪区、湘阴县、临湘市、华容县)

济宁市(鱼台县、金乡县、邹城市、微山县、汶上县、嘉祥县、兖州区、泗水县、梁山县、任城区、曲阜市)

咸宁市(通城县、通山县、嘉鱼县、赤壁市、崇阳县、咸安区)

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铜陵市(铜官区、义安区、郊区、枞阳县)

鞍山市(岫岩满族自治县、台安县、海城市、铁东区、立山区、千山区、铁西区)

宜宾市(屏山县、长宁县、翠屏区、筠连县、南溪区、江安县、珙县、高县、兴文县、叙州区)

临夏回族自治州(广河县、临夏市、临夏县、东乡族自治县、积石山保安族东乡族撒拉族自治县、康乐县、和政县、永靖县)  哈尔滨市(双城区、松北区、平房区、依兰县、南岗区、巴彦县、木兰县、道里区、五常市、香坊区、通河县、尚志市、道外区、延寿县、阿城区、宾县、呼兰区、方正县)

资阳市(安岳县、雁江区、乐至县)

淮南市(谢家集区、寿县、凤台县、田家庵区、大通区、八公山区、潘集区)

定西市(岷县、通渭县、漳县、临洮县、安定区、陇西县、渭源县)泸州市(叙永县、合江县、江阳区、龙马潭区、古蔺县、纳溪区、泸县)

黄冈市(红安县、黄州区、浠水县、团风县、英山县、蕲春县、罗田县、麻城市、武穴市、黄梅县)  抚顺市(东洲区、清原满族自治县、新宾满族自治县、顺城区、新抚区、抚顺县、望花区)

鄂州市(梁子湖区、鄂城区、华容区)

萍乡市(上栗县、莲花县、芦溪县、湘东区、安源区)

滁州市(凤阳县、全椒县、天长市、琅琊区、来安县、定远县、明光市、南谯区)日照市(莒县、岚山区、五莲县、东港区)

韶关市(翁源县、浈江区、南雄市、乐昌市、武江区、新丰县、仁化县、始兴县、乳源瑶族自治县、曲江区)

西双版纳傣族自治州(景洪市、勐腊县、勐海县)

绵阳市(梓潼县、三台县、安州区、平武县、游仙区、涪城区、盐亭县、北川羌族自治县、江油市)

马鞍山市(雨山区、花山区、和县、博望区、含山县、当涂县)

泉州市(泉港区、石狮市、晋江市、南安市、惠安县、丰泽区、德化县、鲤城区、永春县、安溪县、洛江区、金门县)

长治市(上党区、屯留区、武乡县、长子县、平顺县、黎城县、潞城区、壶关县、沁县、沁源县、襄垣县、潞州区)

重庆市(九龙坡区、丰都县、大渡口区、涪陵区、渝北区、长寿区、武隆区、酉阳土家族苗族自治县、梁平区、奉节县、綦江区、忠县、秀山土家族苗族自治县、大足区、永川区、沙坪坝区、垫江县、铜梁区、江北区、石柱土家族自治县、巴南区、万州区、巫山县、璧山区、巫溪县、合川区、云阳县、开州区、潼南区、北碚区、南岸区、渝中区、黔江区、彭水苗族土家族自治县、南川区、江津区、城口县、荣昌区)

河池市(大化瑶族自治县、南丹县、环江毛南族自治县、宜州区、天峨县、罗城仫佬族自治县、凤山县、东兰县、金城江区、都安瑶族自治县、巴马瑶族自治县)

乐山市(市中区、夹江县、峨边彝族自治县、峨眉山市、金口河区、马边彝族自治县、五通桥区、犍为县、沐川县、井研县、沙湾区)

延边朝鲜族自治州(和龙市、敦化市、汪清县、图们市、龙井市、珲春市、安图县、延吉市)

河源市(和平县、连平县、紫金县、东源县、龙川县、源城区)

玉溪市(新平彝族傣族自治县、峨山彝族自治县、元江哈尼族彝族傣族自治县、红塔区、华宁县、易门县、澄江市、江川区、通海县)

铜川市(耀州区、宜君县、王益区、印台区)

合肥市(瑶海区、巢湖市、包河区、蜀山区、庐阳区、庐江县、肥西县、长丰县、肥东县)

郴州市(宜章县、苏仙区、北湖区、嘉禾县、永兴县、资兴市、汝城县、桂阳县、桂东县、安仁县、临武县)

威海市(荣成市、环翠区、乳山市、文登区)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）