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澳门特别行政区
汕头市(南澳县、潮南区、潮阳区、濠江区、金平区、龙湖区、澄海区)
湛江市(廉江市、徐闻县、雷州市、麻章区、吴川市、霞山区、赤坎区、遂溪县、坡头区)
三沙市(南沙区、西沙区)
大兴安岭地区(塔河县、漠河市、呼玛县)
肇庆市(高要区、封开县、四会市、端州区、德庆县、鼎湖区、广宁县、怀集县)
广安市(前锋区、华蓥市、广安区、武胜县、岳池县、邻水县)
亳州市(蒙城县、谯城区、涡阳县、利辛县)
阜阳市(颍州区、阜南县、界首市、颍泉区、颍上县、太和县、临泉县、颍东区)
南平市(建瓯市、邵武市、顺昌县、延平区、建阳区、浦城县、松溪县、武夷山市、政和县、光泽县)
保山市(施甸县、隆阳区、腾冲市、龙陵县、昌宁县)
南阳市(桐柏县、卧龙区、社旗县、宛城区、方城县、西峡县、邓州市、内乡县、新野县、唐河县、南召县、淅川县、镇平县)
恩施土家族苗族自治州(恩施市、宣恩县、巴东县、咸丰县、利川市、建始县、来凤县、鹤峰县)
商洛市(商南县、山阳县、镇安县、柞水县、商州区、丹凤县、洛南县)
丹东市(东港市、凤城市、元宝区、宽甸满族自治县、振兴区、振安区)
六盘水市(钟山区、水城区、盘州市、六枝特区)
吉安市(永新县、井冈山市、吉安县、峡江县、万安县、遂川县、吉水县、安福县、新干县、泰和县、吉州区、永丰县、青原区)
新疆维吾尔自治区
延边朝鲜族自治州(安图县、汪清县、图们市、龙井市、珲春市、敦化市、和龙市、延吉市)
荆州市(松滋市、公安县、洪湖市、监利市、石首市、荆州区、江陵县、沙市区)
山南市(洛扎县、贡嘎县、琼结县、乃东区、桑日县、浪卡子县、措美县、隆子县、加查县、错那市、扎囊县、曲松县)
苏州市(太仓市、常熟市、姑苏区、相城区、吴中区、昆山市、吴江区、虎丘区、张家港市)
齐齐哈尔市(克山县、富拉尔基区、碾子山区、龙沙区、依安县、讷河市、铁锋区、拜泉县、昂昂溪区、泰来县、克东县、甘南县、建华区、富裕县、龙江县、梅里斯达斡尔族区)
和田地区(策勒县、皮山县、墨玉县、于田县、洛浦县、民丰县、和田县、和田市)
信阳市(浉河区、固始县、商城县、新县、罗山县、淮滨县、平桥区、光山县、息县、潢川县)
淮安市(洪泽区、淮阴区、淮安区、金湖县、清江浦区、盱眙县、涟水县)
营口市(站前区、西市区、老边区、盖州市、鲅鱼圈区、大石桥市)
宿迁市(宿豫区、泗洪县、宿城区、沭阳县、泗阳县)
秦皇岛市(卢龙县、北戴河区、昌黎县、抚宁区、海港区、山海关区、青龙满族自治县)
济源市
仙桃市(天门市、神农架林区、潜江市)
六安市(裕安区、金寨县、舒城县、霍邱县、霍山县、叶集区、金安区)
呼和浩特市(武川县、土默特左旗、赛罕区、和林格尔县、清水河县、新城区、回民区、托克托县、玉泉区)
宜昌市(长阳土家族自治县、五峰土家族自治县、秭归县、猇亭区、点军区、枝江市、宜都市、伍家岗区、兴山县、西陵区、夷陵区、当阳市、远安县)
内蒙古自治区
葫芦岛市(南票区、兴城市、绥中县、连山区、建昌县、龙港区)
孝感市(安陆市、孝昌县、应城市、汉川市、云梦县、孝南区、大悟县)
淄博市(沂源县、周村区、桓台县、高青县、张店区、临淄区、淄川区、博山区)
儋州市
福州市(鼓楼区、马尾区、罗源县、连江县、福清市、闽侯县、晋安区、闽清县、平潭县、台江区、永泰县、长乐区、仓山区)
保定市(容城县、高阳县、蠡县、涞源县、唐县、曲阳县、满城区、博野县、望都县、竞秀区、定兴县、顺平县、易县、雄县、阜平县、定州市、高碑店市、莲池区、徐水区、涿州市、清苑区、安新县、涞水县、安国市)
温州市(苍南县、平阳县、鹿城区、乐清市、瓯海区、洞头区、泰顺县、文成县、瑞安市、龙港市、永嘉县、龙湾区)
鹰潭市(余江区、贵溪市、月湖区)
张掖市(临泽县、肃南裕固族自治县、山丹县、高台县、民乐县、甘州区)
西宁市(湟源县、城北区、城中区、大通回族土族自治县、湟中区、城西区、城东区)
果洛藏族自治州(班玛县、玛沁县、甘德县、玛多县、达日县、久治县)
克孜勒苏柯尔克孜自治州(乌恰县、阿合奇县、阿图什市、阿克陶县)
五指山市(临高县、文昌市、澄迈县、琼海市、定安县、昌江黎族自治县、万宁市、琼中黎族苗族自治县、乐东黎族自治县、东方市、白沙黎族自治县、陵水黎族自治县、保亭黎族苗族自治县、屯昌县)
邢台市(平乡县、清河县、南宫市、威县、隆尧县、广宗县、临西县、宁晋县、信都区、南和区、柏乡县、巨鹿县、任泽区、沙河市、临城县、内丘县、新河县、襄都区)
大同市(灵丘县、浑源县、阳高县、云州区、左云县、广灵县、云冈区、天镇县、平城区、新荣区)
娄底市(涟源市、新化县、冷水江市、娄星区、双峰县)
黄石市(西塞山区、铁山区、大冶市、黄石港区、阳新县、下陆区)
汕尾市(海丰县、陆河县、城区、陆丰市)
白城市(通榆县、大安市、洮南市、镇赉县、洮北区)
承德市(双桥区、平泉市、承德县、鹰手营子矿区、围场满族蒙古族自治县、隆化县、双滦区、兴隆县、滦平县、宽城满族自治县、丰宁满族自治县)
滨州市(博兴县、惠民县、阳信县、邹平市、滨城区、沾化区、无棣县)
太原市(娄烦县、万柏林区、清徐县、小店区、阳曲县、迎泽区、晋源区、尖草坪区、杏花岭区、古交市)
佛山市(高明区、顺德区、南海区、禅城区、三水区)
黄山市(歙县、徽州区、黄山区、休宁县、屯溪区、黟县、祁门县)
铁岭市(调兵山市、开原市、银州区、昌图县、西丰县、铁岭县、清河区)
潍坊市(奎文区、寒亭区、潍城区、昌乐县、临朐县、高密市、青州市、寿光市、安丘市、诸城市、昌邑市、坊子区)
永州市(新田县、祁阳市、蓝山县、江永县、冷水滩区、道县、江华瑶族自治县、零陵区、宁远县、双牌县、东安县)
双鸭山市(尖山区、岭东区、宝山区、集贤县、四方台区、饶河县、宝清县、友谊县)
马鞍山市(当涂县、博望区、雨山区、含山县、和县、花山区)
迪庆藏族自治州(维西傈僳族自治县、德钦县、香格里拉市)
定西市(漳县、渭源县、岷县、安定区、通渭县、陇西县、临洮县)
吐鲁番市(鄯善县、高昌区、托克逊县)
博尔塔拉蒙古自治州(博乐市、精河县、阿拉山口市、温泉县)
防城港市(港口区、东兴市、防城区、上思县)
驻马店市(泌阳县、正阳县、驿城区、遂平县、西平县、确山县、平舆县、上蔡县、新蔡县、汝南县)
塔城地区(托里县、额敏县、沙湾市、乌苏市、塔城市、和布克赛尔蒙古自治县、裕民县)
宁德市(蕉城区、柘荣县、古田县、福鼎市、周宁县、霞浦县、福安市、寿宁县、屏南县)
泉州市(金门县、永春县、安溪县、鲤城区、惠安县、丰泽区、南安市、晋江市、泉港区、洛江区、德化县、石狮市)
德阳市(罗江区、广汉市、绵竹市、旌阳区、什邡市、中江县)
宁波市(奉化区、江北区、慈溪市、北仑区、象山县、海曙区、鄞州区、余姚市、宁海县、镇海区)
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钦州市(浦北县、钦北区、钦南区、灵山县)
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常德市(汉寿县、津市市、澧县、鼎城区、安乡县、石门县、临澧县、桃源县、武陵区)
赣州市(大余县、会昌县、定南县、瑞金市、章贡区、南康区、安远县、宁都县、石城县、寻乌县、龙南市、崇义县、兴国县、全南县、上犹县、信丰县、赣县区、于都县)
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作者：陆 毅 蔡熙乾
实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。
坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求
习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。
当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。
金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。
以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。
在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。
在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。
坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手
习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。
提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。
此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。
坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径
开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。
一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。
推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。
完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。
（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）
新闻结尾
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