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西双版纳傣族自治州(勐腊县、勐海县、景洪市)

锦州市(凌海市、义县、古塔区、北镇市、凌河区、太和区、黑山县)

张掖市(民乐县、高台县、甘州区、山丹县、临泽县、肃南裕固族自治县)

澳门特别行政区  丽江市(古城区、玉龙纳西族自治县、华坪县、永胜县、宁蒗彝族自治县)

沧州市(海兴县、河间市、盐山县、吴桥县、泊头市、任丘市、沧县、东光县、新华区、运河区、黄骅市、肃宁县、南皮县、孟村回族自治县、青县、献县)

濮阳市(濮阳县、清丰县、台前县、范县、南乐县、华龙区)

大庆市(肇州县、龙凤区、大同区、肇源县、林甸县、萨尔图区、让胡路区、红岗区、杜尔伯特蒙古族自治县)德宏傣族景颇族自治州(芒市、梁河县、瑞丽市、盈江县、陇川县)

崇左市(大新县、扶绥县、江州区、凭祥市、宁明县、天等县、龙州县)  凉山彝族自治州(会东县、会理市、越西县、木里藏族自治县、德昌县、金阳县、盐源县、美姑县、雷波县、普格县、宁南县、西昌市、昭觉县、喜德县、甘洛县、冕宁县、布拖县)

嘉兴市(海宁市、嘉善县、桐乡市、秀洲区、南湖区、平湖市、海盐县)

洛阳市(涧西区、新安县、栾川县、孟津区、汝阳县、嵩县、宜阳县、偃师区、洛宁县、西工区、老城区、洛龙区、瀍河回族区、伊川县)

阿克苏地区(沙雅县、柯坪县、乌什县、温宿县、阿克苏市、新和县、拜城县、阿瓦提县、库车市)

贺州市(八步区、昭平县、平桂区、钟山县、富川瑶族自治县)

中卫市(海原县、中宁县、沙坡头区)

连云港市(连云区、东海县、海州区、灌云县、灌南县、赣榆区)

营口市(鲅鱼圈区、老边区、盖州市、西市区、站前区、大石桥市)

邯郸市(武安市、鸡泽县、馆陶县、邯山区、成安县、永年区、魏县、涉县、丛台区、峰峰矿区、大名县、曲周县、复兴区、肥乡区、邱县、广平县、磁县、临漳县)

四平市(伊通满族自治县、梨树县、铁西区、双辽市、铁东区)

太原市(迎泽区、尖草坪区、古交市、清徐县、阳曲县、杏花岭区、小店区、晋源区、万柏林区、娄烦县)

铁岭市(清河区、昌图县、西丰县、铁岭县、调兵山市、银州区、开原市)

阜阳市(太和县、颍州区、颍东区、界首市、颍泉区、颍上县、阜南县、临泉县)

深圳市(龙华区、龙岗区、福田区、罗湖区、光明区、南山区、坪山区、宝安区、盐田区)

济源市

马鞍山市(博望区、雨山区、含山县、当涂县、和县、花山区)

铜陵市(郊区、铜官区、义安区、枞阳县)

信阳市(商城县、固始县、潢川县、浉河区、平桥区、罗山县、光山县、息县、淮滨县、新县)

邢台市(任泽区、广宗县、新河县、柏乡县、临城县、隆尧县、南宫市、巨鹿县、威县、襄都区、信都区、临西县、南和区、平乡县、宁晋县、沙河市、清河县、内丘县)

南京市(江宁区、六合区、鼓楼区、浦口区、雨花台区、秦淮区、溧水区、玄武区、高淳区、栖霞区、建邺区)

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和田地区(洛浦县、和田县、于田县、墨玉县、民丰县、策勒县、和田市、皮山县)

文山壮族苗族自治州(丘北县、砚山县、麻栗坡县、富宁县、广南县、马关县、文山市、西畴县)

南阳市(邓州市、西峡县、新野县、方城县、南召县、镇平县、桐柏县、淅川县、卧龙区、社旗县、内乡县、唐河县、宛城区)

德阳市(绵竹市、罗江区、什邡市、旌阳区、广汉市、中江县)  黄南藏族自治州(尖扎县、泽库县、河南蒙古族自治县、同仁市)

玉溪市(新平彝族傣族自治县、华宁县、元江哈尼族彝族傣族自治县、易门县、峨山彝族自治县、江川区、澄江市、红塔区、通海县)

白银市(靖远县、白银区、会宁县、景泰县、平川区)

吉林市(舒兰市、桦甸市、丰满区、永吉县、船营区、磐石市、龙潭区、昌邑区、蛟河市)北京市(朝阳区、顺义区、怀柔区、密云区、房山区、延庆区、平谷区、通州区、大兴区、丰台区、石景山区、海淀区、西城区、东城区、昌平区、门头沟区)

葫芦岛市(连山区、兴城市、南票区、绥中县、龙港区、建昌县)  上海市(虹口区、崇明区、黄浦区、普陀区、长宁区、杨浦区、青浦区、松江区、宝山区、静安区、闵行区、浦东新区、嘉定区、金山区、徐汇区、奉贤区)

日喀则市(南木林县、康马县、岗巴县、白朗县、谢通门县、聂拉木县、仁布县、亚东县、拉孜县、吉隆县、桑珠孜区、萨嘎县、定日县、定结县、江孜县、萨迦县、昂仁县、仲巴县)

宁夏回族自治区

齐齐哈尔市(克东县、拜泉县、昂昂溪区、龙沙区、甘南县、梅里斯达斡尔族区、铁锋区、依安县、龙江县、泰来县、建华区、讷河市、富拉尔基区、碾子山区、克山县、富裕县)济南市(市中区、槐荫区、钢城区、长清区、章丘区、历下区、历城区、天桥区、济阳区、莱芜区、平阴县、商河县)

惠州市(惠阳区、博罗县、龙门县、惠东县、惠城区)

宿迁市(宿城区、泗阳县、泗洪县、宿豫区、沭阳县)

伊犁哈萨克自治州(尼勒克县、新源县、昭苏县、巩留县、察布查尔锡伯自治县、奎屯市、霍尔果斯市、特克斯县、伊宁市、伊宁县、霍城县)

攀枝花市(米易县、盐边县、东区、西区、仁和区)

山南市(乃东区、隆子县、扎囊县、洛扎县、错那市、加查县、贡嘎县、桑日县、曲松县、浪卡子县、措美县、琼结县)

张家口市(蔚县、涿鹿县、张北县、崇礼区、赤城县、尚义县、桥西区、桥东区、怀来县、沽源县、万全区、下花园区、宣化区、阳原县、康保县、怀安县)

石河子市(五家渠市、白杨市、北屯市、新星市、昆玉市、阿拉尔市、图木舒克市、胡杨河市、可克达拉市、铁门关市、双河市)

临汾市(汾西县、蒲县、古县、霍州市、乡宁县、洪洞县、翼城县、永和县、安泽县、侯马市、尧都区、曲沃县、浮山县、吉县、大宁县、隰县、襄汾县)

松原市(宁江区、前郭尔罗斯蒙古族自治县、长岭县、扶余市、乾安县)

昭通市(巧家县、盐津县、昭阳区、威信县、永善县、水富市、绥江县、彝良县、大关县、镇雄县、鲁甸县)

漯河市(临颍县、郾城区、舞阳县、召陵区、源汇区)

许昌市(禹州市、襄城县、建安区、鄢陵县、魏都区、长葛市)

新疆维吾尔自治区

德州市(武城县、乐陵市、平原县、禹城市、庆云县、德城区、夏津县、临邑县、陵城区、齐河县、宁津县)

武威市(民勤县、凉州区、古浪县、天祝藏族自治县)

湛江市(雷州市、赤坎区、坡头区、麻章区、吴川市、遂溪县、廉江市、霞山区、徐闻县)

　　◎记者汤立斌

　　据中国证监会4月25日发布的消息，财政部、证监会日前修订印发《会计师事务所从事证券服务业务备案管理办法》（下称《办法》）。《办法》提出，加强对会计师事务所从事证券服务业务的全流程监管，引导会计师事务所加强一体化管理和质量管理等内容，推动引导会计师事务所加大对执业能力和执业质量的关注和投入，更好服务资本市场发展和维护审计市场秩序。

　　财政部、证监会有关部门负责人在就《办法》有关问题回答记者提问时表示，会计师事务所为证券发行、上市、挂牌、交易等业务活动提供专业服务，对资本市场会计信息等发挥审计鉴证作用。随着资本市场改革和财会监督不断深化，党中央、国务院就加强财会监督、全面加强金融监管提出了更高要求。

　　此次《办法》的修订聚焦近年来备案管理实践反映的部分从事证券服务业务会计师事务所胜任能力不足、执业质量不高等关键突出问题，通过改进备案管理、规范行业秩序，督促会计师事务所加强内部管理和质量管理，提升执业质量。同时，《办法》突出优化会计师事务所从事证券服务业务备案管理流程，把紧备案入口，并明确加强备案管理与注册会计师行业法律法规、资本市场管理要求的协调衔接，强化监管合力。

　　《办法》共五章、二十一条，主要包括三方面内容：

　　一是完善备案要求，加强对执业质量的关注引导。《办法》优化首次备案要求，提出会计师事务所从事证券服务业务首次备案的有关要求，引导会计师事务所加强一体化管理和质量管理，提升职业责任风险承担能力，强化信用约束。

　　二是完善管理闭环，加强对会计师事务所从事证券服务业务的全流程监管。《办法》完善重大事项备案、年度备案要求，在首次备案基础上关注会计师事务所是否持续符合备案要求，增加注销、整改等管理流程，实现进出有序，并通过联合核验等方式提升监管有效性。

　　三是加强同《中华人民共和国注册会计师法》《中华人民共和国证券法》《会计师事务所执业许可和监督管理办法》《会计师事务所从事证券服务业务信息披露规定》等的衔接协调，对有关备案信息填报流程、备案材料模板以及文字表述等作了修改完善。

　　上述负责人介绍，财政部、证监会还将切实抓好《办法》的贯彻落实工作，包括通过多种方式加强对《办法》的解读，促进有关会计师事务所准确理解和有效执行，切实提升从事证券服务业务的胜任能力；完善相关备案平台系统，加强信息共享，便利会计师事务所备案操作，并加强备案具体指导，逐步稳妥完成过渡；加强工作协同，统筹用好现场和非现场、线上和线下等监管方式，有序开展备案相关的核验、公告等管理工作。

　　本文源自：国际金融报

　　“失联”“空壳”及严重违规的小贷机构清退仍在持续。

　　北京市地方金融监督管理局近日发布了第一批“失联”“空壳”小额贷款公司名单。今年以来，江西、重庆、湖北、云南、大连等多地也陆续发布公告，清退、注销辖区小额贷款公司。

　　据记者不完全统计，今年以来，全国各地公告注销的小额贷款机构已超150家。受访行业专家指出，“受经济形势和自身能力、展业范围限制影响，在外部竞争加剧、持续严监管的情况下，小贷机构特别是地方小贷机构近年来生存压力较大，整体数量和规模呈下滑态势。小贷机构存续发展还应着眼于股东和团队能影响到的资源，做精做实，同时积极与银行对接，解决一些小微企业融资落地的问题。”

　　小贷机构持续清退

　　小贷机构清退仍在持续。

　　近日，北京市地方金融监督管理局发布了第一批“失联”“空壳”小额贷款公司名单，包括北京凤凰小额贷款股份有限公司、北京祥云小额贷款有限责任公司、北京耀盛小额贷款有限公司等8家小贷机构。

　　不久前，大连市地方金融管理局发布《关于终止部分小额贷款公司开展互联网小额贷款业务试点的公告》，终止大连中山锦联小额贷款股份有限公司、大连高新技术产业园区国融小额贷款股份有限公司、大连西岗杰源小额贷款有限公司开展互联网小额贷款业务试点。

　　被终止开展互联网小额贷款业务试点后，上述3家小贷机构不得继续从事网络贷款业务，不得在大连市外办理线下贷款业务，不得通过网站、移动应用程序（APP）、小程序等互联网平台（含自有及合作机构）开展营销获客、发布贷款产品或者发放贷款，也不得使用“网络小额贷款”“网络借贷”“网贷”等相关标识，应及时清理营业场所相关标识和名称。

　　据记者不完全统计，今年以来，江西、重庆、湖北、云南、大连等多地公告注销的小额贷款机构已超150家。今年4月，云南省发布了“失联”“空壳”小贷公司名单，其中名称或经营范围包含“小额贷款公司”的机构共有109家。江苏省金融办不久前批复，同意终止南通市海门区苏通科创农村小额贷款有限公司、南通市通州区恒晟农村小额贷款股份有限公司、仪征市群成农村小额贷款有限公司、南通市海门区大岛农村小额贷款有限公司的经营资格。

　　除江苏外，内蒙古今年以来已经清退26家小贷公司。内蒙古金融办在2月18日发布公告，取消了赤峰市元宝山区永富小额贷款有限责任公司、赤峰市元宝山区融昌小额贷款有限责任公司、锡林浩特市瑞恒小额贷款有限责任公司等10家小额贷款公司的经营资格。稍早前的1月10日，内蒙古金融办发布消息称，呼和浩特市兴银小额贷款有限责任公司、呼和浩特市兴光小额贷款有限责任公司等16家小额贷款公司符合“失联、空壳”情形。内蒙古金融办取消上述16家小额贷款公司试点资格，要求不得继续从事或者变相从事小额贷款经营业务。

　　此外，四川金融办曾发布公告称，同意广元市旺苍县佳铭小额贷款有限公司退出小额贷款行业。广东金融办同意潮州市潮安区融信小额贷款股份有限公司、韶关市曲江区宝银小额贷款有限公司等6家小贷公司注销小贷业务试点资格。广西金融办注销了北海市威联得小额贷款有限公司小额贷款业务经营许可。

　　中国地方金融研究院研究员莫开伟告诉记者，小贷公司存在的风险比较多，容易打乱金融市场秩序。鉴于小贷公司的自身经营能力，以及经营局限性，并从降低中小微实体企业融资成本以及维护金融市场秩序考虑，建议进一步压缩机构数量，尽可能地减少小贷公司经营不善带来的风险。

　　行业生态加速净化

　　从行业发展的政策环境来看，身份属性定位不明、区域监管的分化与限制是小额贷款公司面临的重点问题，这也极大地影响了小额贷款公司的健康发展和持续服务能力。近年来，愈加严格的行业监管也压缩着小贷公司的生存和展业空间。

　　去年4月，金融监管总局、证监会、市场监管总局等三部委联合下发《关于进一步加强地方金融组织监管的通知》，力争3年内压降地方金融组织总量，清退“失联”“空壳”及严重违规机构。今年1月，国家金融监督管理总局发布《小额贷款公司监督管理暂行办法》，对业务经营、公司治理与风险管理、消费者权益保护、非正常经营企业退出等作出规定。

　　素喜智研高级研究员苏筱芮告诉记者，从近年情况来看，监管部门重点关注小贷机构的业务运营情况、风险防控措施、合规经营情况。小贷公司需要依照相关新规条款及时作出调整，从顶层建立健全内控机制，结合自身资源禀赋及市场需求来打造差异化竞争能力。

　　博通咨询首席分析师王蓬博对记者表示，区域小贷机构仍在缩减主要是由于行业的相关监管政策，对行业乱象的整治，让行业逐步正规化，不符合监管要求的机构逐步退出市场。当然也有部分平台，从合规和杠杆率等方面考虑，主动将零售金融业务迁移至消费金融主体。金融监管趋严后，行业步入正轨，行业自身调整逐步结束，机构数量和贷款规模将趋于稳定。

　　小微信贷专家嵇少峰建议，小贷机构特别是地方小贷机构，一是要着眼于股东和团队能影响到的资源，做精做实，这是一种常规的打法；二是要谋求多区域小贷公司的合作，持牌小贷合作形成统一、批量的场景来落地执行，同时帮助银行解决一些小微企业融资落地的问题。