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临沧市(永德县、镇康县、云县、耿马傣族佤族自治县、凤庆县、沧源佤族自治县、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县、临翔区)

济宁市(金乡县、任城区、泗水县、微山县、鱼台县、嘉祥县、兖州区、曲阜市、汶上县、梁山县、邹城市)

晋中市(介休市、和顺县、寿阳县、灵石县、左权县、太谷区、榆次区、祁县、平遥县、榆社县、昔阳县)

百色市(田阳区、靖西市、田林县、田东县、凌云县、右江区、西林县、平果市、那坡县、德保县、隆林各族自治县、乐业县)  松原市(长岭县、扶余市、宁江区、前郭尔罗斯蒙古族自治县、乾安县)

丽江市(古城区、玉龙纳西族自治县、宁蒗彝族自治县、永胜县、华坪县)

株洲市(攸县、天元区、荷塘区、炎陵县、渌口区、芦淞区、茶陵县、醴陵市、石峰区)

白城市(洮北区、大安市、洮南市、镇赉县、通榆县)

辽源市(东辽县、西安区、东丰县、龙山区)  兴安盟(扎赉特旗、乌兰浩特市、阿尔山市、科尔沁右翼前旗、突泉县、科尔沁右翼中旗)

克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿合奇县、阿克陶县、乌恰县、阿图什市)

枣庄市(薛城区、峄城区、台儿庄区、滕州市、山亭区、市中区)

仙桃市(神农架林区、天门市、潜江市)

伊犁哈萨克自治州(伊宁市、尼勒克县、特克斯县、新源县、昭苏县、霍城县、伊宁县、奎屯市、巩留县、察布查尔锡伯自治县、霍尔果斯市)

吴忠市(红寺堡区、盐池县、同心县、利通区、青铜峡市)

呼伦贝尔市(扎赉诺尔区、新巴尔虎右旗、额尔古纳市、满洲里市、新巴尔虎左旗、莫力达瓦达斡尔族自治旗、牙克石市、鄂伦春自治旗、根河市、海拉尔区、阿荣旗、扎兰屯市、陈巴尔虎旗、鄂温克族自治旗)

怒江傈僳族自治州(兰坪白族普米族自治县、泸水市、贡山独龙族怒族自治县、福贡县)

宜宾市(兴文县、珙县、江安县、叙州区、筠连县、长宁县、屏山县、南溪区、高县、翠屏区)

石嘴山市(大武口区、惠农区、平罗县)

岳阳市(君山区、岳阳楼区、岳阳县、汨罗市、华容县、云溪区、湘阴县、临湘市、平江县)

朝阳市(龙城区、建平县、凌源市、北票市、喀喇沁左翼蒙古族自治县、双塔区、朝阳县)

巴中市(恩阳区、南江县、巴州区、通江县、平昌县)

抚州市(乐安县、崇仁县、宜黄县、资溪县、南城县、黎川县、东乡区、金溪县、南丰县、广昌县、临川区)

衢州市(柯城区、衢江区、江山市、开化县、常山县、龙游县)

临沂市(河东区、沂水县、兰山区、兰陵县、费县、沂南县、临沭县、平邑县、莒南县、蒙阴县、罗庄区、郯城县)

云浮市(新兴县、罗定市、郁南县、云安区、云城区)

潍坊市(寿光市、安丘市、坊子区、临朐县、青州市、昌邑市、诸城市、高密市、奎文区、潍城区、寒亭区、昌乐县)

安康市(汉滨区、白河县、镇坪县、旬阳市、平利县、汉阴县、石泉县、岚皋县、宁陕县、紫阳县)

池州市(石台县、贵池区、东至县、青阳县)

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承德市(鹰手营子矿区、兴隆县、承德县、围场满族蒙古族自治县、双滦区、滦平县、隆化县、双桥区、宽城满族自治县、平泉市、丰宁满族自治县)

德宏傣族景颇族自治州(芒市、瑞丽市、陇川县、盈江县、梁河县)

西宁市(湟中区、大通回族土族自治县、城中区、城东区、湟源县、城西区、城北区)

安庆市(宿松县、望江县、宜秀区、大观区、迎江区、怀宁县、潜山市、岳西县、太湖县、桐城市)  昭通市(威信县、绥江县、鲁甸县、昭阳区、盐津县、大关县、水富市、镇雄县、永善县、巧家县、彝良县)

日喀则市(南木林县、岗巴县、江孜县、白朗县、仲巴县、康马县、吉隆县、萨迦县、亚东县、萨嘎县、聂拉木县、谢通门县、仁布县、定日县、拉孜县、桑珠孜区、昂仁县、定结县)

遵义市(余庆县、湄潭县、赤水市、习水县、仁怀市、务川仡佬族苗族自治县、绥阳县、道真仡佬族苗族自治县、汇川区、凤冈县、播州区、红花岗区、正安县、桐梓县)

桂林市(叠彩区、灵川县、象山区、临桂区、兴安县、永福县、荔浦市、资源县、秀峰区、龙胜各族自治县、灌阳县、恭城瑶族自治县、阳朔县、平乐县、雁山区、全州县、七星区)阜新市(彰武县、细河区、阜新蒙古族自治县、太平区、新邱区、海州区、清河门区)

博尔塔拉蒙古自治州(精河县、温泉县、阿拉山口市、博乐市)  塔城地区(托里县、塔城市、沙湾市、额敏县、乌苏市、裕民县、和布克赛尔蒙古自治县)

无锡市(惠山区、滨湖区、宜兴市、江阴市、锡山区、新吴区、梁溪区)

金昌市(金川区、永昌县)

淮安市(淮阴区、清江浦区、洪泽区、金湖县、淮安区、涟水县、盱眙县)香港特别行政区

洛阳市(宜阳县、伊川县、洛龙区、孟津区、西工区、瀍河回族区、老城区、涧西区、新安县、汝阳县、洛宁县、偃师区、栾川县、嵩县)

淮南市(潘集区、田家庵区、八公山区、大通区、谢家集区、寿县、凤台县)

锦州市(凌海市、古塔区、太和区、北镇市、凌河区、黑山县、义县)

温州市(龙港市、苍南县、文成县、瓯海区、瑞安市、乐清市、永嘉县、平阳县、泰顺县、鹿城区、龙湾区、洞头区)

漳州市(诏安县、南靖县、云霄县、芗城区、龙文区、龙海区、华安县、东山县、漳浦县、长泰区、平和县)

邢台市(南宫市、内丘县、清河县、信都区、临西县、威县、隆尧县、柏乡县、南和区、广宗县、宁晋县、沙河市、平乡县、临城县、巨鹿县、任泽区、襄都区、新河县)

新余市(渝水区、分宜县)

沈阳市(法库县、新民市、皇姑区、和平区、大东区、沈北新区、沈河区、铁西区、苏家屯区、浑南区、于洪区、辽中区、康平县)

广州市(花都区、从化区、天河区、南沙区、增城区、海珠区、番禺区、越秀区、白云区、荔湾区、黄埔区)

牡丹江市(爱民区、绥芬河市、阳明区、东安区、穆棱市、宁安市、西安区、海林市、林口县、东宁市)

陇南市(徽县、宕昌县、文县、成县、西和县、武都区、康县、两当县、礼县)

衡水市(饶阳县、桃城区、安平县、阜城县、枣强县、冀州区、故城县、深州市、武邑县、武强县、景县)

金华市(兰溪市、武义县、东阳市、义乌市、永康市、浦江县、金东区、婺城区、磐安县)

福州市(晋安区、福清市、连江县、长乐区、闽侯县、永泰县、仓山区、平潭县、闽清县、罗源县、台江区、马尾区、鼓楼区)

邯郸市(峰峰矿区、武安市、丛台区、馆陶县、永年区、曲周县、肥乡区、鸡泽县、磁县、大名县、临漳县、魏县、邯山区、邱县、成安县、广平县、复兴区、涉县)

哈密市(巴里坤哈萨克自治县、伊吾县、伊州区)

　　2025年一季度金融机构共收到1740张罚单，同比减少45.13%，合计被罚没金额6.26亿元，同比略增3.64%。一季度以1月处罚力度最大，2月、3月罚单数量和罚没金额较1月有所回落。 

　　一、一季度不同类型机构处罚情况

　　国家金融监督管理总局今年一季度开出的罚单数量和罚没金额均少于去年同期，其中罚单数量同比减少54.3%，罚没金额同比减少21.47%。

　　央行的处罚力度则明显加大，今年一季度开出360张罚单，同比增加50%，合计罚没金额1.86亿元，同比增加121.42%。重点处罚违反反洗钱法、违反账户管理规定、信用信息采集/提供/查询违规等。

　　从月度分布来看，1月份为处罚小高峰，此后2月、3月罚单数量和罚没金额有所回落。

　　今年一季度银行收到1070张罚单，合计被罚没4.58亿，保险公司收到500张罚单，合计被罚没9366.75万元。券商收到61张罚单。

　　二、一季度1000万元以上大额罚单

　　一季度有9张罚单罚没金额超过1000万元，其中4张为央行给银行开出的罚单，3张为国家金融监督管理总局及其派出机构所开，2张罚单为证监会及其派出机构所开。

　　银行收到的大罚单均涉及违反反洗钱法、违反信用信息采集/提供/查询及相关管理规定、违反账户管理规定、占压财政存款或者资金等。此外，被处罚的违规行为还包括妨碍监管工作。

　　交银理财为一季度唯一被罚的理财公司，被罚违规事项为理财产品信息披露不规范，理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位等。

　　三、一季度金融合规典型案例

　　1、一季度4家江苏农商行因债券投资违规被罚

　　一季度有4家江苏农商行因债券投资违规被处罚，分别为江苏赣榆农村商业银行、江苏仪征农村商业银行、江苏兴化农村商业银行、江苏灌南农村商业银行。

　　其中江苏仪征农村商业银行主要违法违规行为包括超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位，被处罚款80万元，时任江苏仪征农村商业银行金融市场部总经理阚正香因超资质投资债券被警告。

　　江苏兴化农村商业银行同样因“超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位”被处罚，被处罚款75万元，时任江苏兴化农村商业银行董事长曹文铭因超资质投资债券被罚款6万元。

　　江苏灌南农村商业银行因违规开展债券投资业务被罚款30万元，时任江苏灌南农村商业银行金融市场部总经理高中明作为相关责任人被罚款6万元。

　　同样涉及违规开展债券投资业务的还有江苏赣榆农村商业银行，时任江苏赣榆农村商业银行金融市场部总经理杨婷婷作为相关责任人被警告并处罚款5万元。

　　2、渤海证券因员工“飞单”被罚，2025年行业首例！

　　渤海证券北京广顺北大街证券营业部因未能及时发现员工私自销售私募产品、未按内部制度对员工违规从事营利性经营活动进行追责而被罚，中国证监会北京监管局认为上述违规行为反映出该营业部在从业人员管理方面合规有效性不足，存在合规风险隐患，因此对该营业部采取出具警示函的行政监管措施。

　　金融机构员工私下向客户推荐非所属机构发行或代理的其他第三方机构产品的行为被称为“飞单”，“飞单”对于投资者而言风险较大，这些非机构代销、非正规渠道的金融产品往往缺乏有效的监管和保障，产品的真实性、合法性以及收益的稳定性都难以得到保证。

　　四、一季度金融合规特点

　　1、央行重拳出击，信用信息相关处罚大增近43.59%

　　据不完全统计，今年一季度涉及信用信息的罚单有56张，同比增加43.59%，合计罚没金额1.32亿元。其中处罚最多的是违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，此外还包括未准确、完整、及时报送个人信用信息，以及提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人等。

　　按照央行发布的《征信业务管理办法》规定，征信机构采集个人信用信息应当经信息主体本人同意，并且明确告知信息主体采集信用信息的目的。依照法律法规公开的信息除外。

　　近年来，国家对金融消费者的个人信息保护力度不断加大，金融监管机构对相关违法违规行为的处罚力度也不断加大。

　　国家金融监管总局去年末印发的《银行保险机构数据安全管理办法》包含加强个人信息保护的多项措施，提到应按照“明确告知、授权同意”的原则处理个人信息，按照金融业务处理目的的最小范围收集个人信息。共享和向外部提供个人信息，应履行个人告知及取得同意的义务等。

　　2、剑指投行乱象，券商投行业务成一季度处罚焦点

　　一季度投行业务依然为券商被处罚的重点领域，据不完全统计，有20张罚单涉及投行业务相关违规行为，相比去年同期增加25%。

　　具体违规行为包括提供保荐承销服务过程中未勤勉尽责、质控/内核核查把关不严、内控流程不规范、项目尽职调查不到位、部分项目收费不规范等。尤其3月28日证监会一口气发布9张罚单，处罚6家券商、8位高管，剑指投行乱象。

　　五、金融机构处罚排名

　　罚没金额最多的非银机构为中国人民财产保险，交银理财罚没金额排第二，东吴证券罚没金额排第三。

　　（本文数据支持方为企业预警通，统计口径为披露时间）