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长沙市(天心区、宁乡市、雨花区、岳麓区、长沙县、芙蓉区、望城区、开福区、浏阳市)

阜阳市(颍泉区、颍州区、阜南县、界首市、临泉县、颍上县、颍东区、太和县)

黔西南布依族苗族自治州(册亨县、晴隆县、兴仁市、兴义市、普安县、安龙县、望谟县、贞丰县)

嘉兴市(嘉善县、海盐县、南湖区、海宁市、平湖市、秀洲区、桐乡市)  博尔塔拉蒙古自治州(精河县、温泉县、阿拉山口市、博乐市)

玉树藏族自治州(治多县、称多县、玉树市、囊谦县、曲麻莱县、杂多县)

咸宁市(赤壁市、通城县、咸安区、崇阳县、通山县、嘉鱼县)

齐齐哈尔市(富拉尔基区、泰来县、建华区、克山县、甘南县、铁锋区、依安县、梅里斯达斡尔族区、昂昂溪区、讷河市、克东县、富裕县、拜泉县、碾子山区、龙江县、龙沙区)

肇庆市(广宁县、四会市、封开县、德庆县、高要区、端州区、鼎湖区、怀集县)  广州市(花都区、从化区、海珠区、荔湾区、番禺区、南沙区、增城区、白云区、黄埔区、天河区、越秀区)

泰安市(东平县、肥城市、新泰市、泰山区、宁阳县、岱岳区)

大连市(沙河口区、长海县、西岗区、庄河市、金州区、瓦房店市、甘井子区、普兰店区、中山区、旅顺口区)

抚顺市(新抚区、清原满族自治县、望花区、新宾满族自治县、顺城区、抚顺县、东洲区)

清远市(连州市、佛冈县、英德市、清新区、阳山县、连山壮族瑶族自治县、清城区、连南瑶族自治县)

马鞍山市(含山县、和县、雨山区、博望区、花山区、当涂县)

鞍山市(铁西区、岫岩满族自治县、海城市、铁东区、台安县、立山区、千山区)

防城港市(港口区、上思县、东兴市、防城区)

珠海市(斗门区、香洲区、金湾区)

资阳市(乐至县、雁江区、安岳县)

金昌市(金川区、永昌县)

乌兰察布市(商都县、丰镇市、察哈尔右翼中旗、四子王旗、凉城县、卓资县、察哈尔右翼前旗、集宁区、察哈尔右翼后旗、化德县、兴和县)

唐山市(曹妃甸区、玉田县、丰润区、开平区、古冶区、迁安市、遵化市、路南区、滦南县、丰南区、迁西县、滦州市、路北区、乐亭县)

酒泉市(瓜州县、金塔县、玉门市、敦煌市、阿克塞哈萨克族自治县、肃北蒙古族自治县、肃州区)

海口市(龙华区、琼山区、美兰区、秀英区)

西双版纳傣族自治州(勐腊县、勐海县、景洪市)

湘潭市(湘乡市、湘潭县、岳塘区、韶山市、雨湖区)

石河子市(北屯市、五家渠市、新星市、胡杨河市、铁门关市、昆玉市、白杨市、双河市、图木舒克市、阿拉尔市、可克达拉市)

山南市(乃东区、隆子县、浪卡子县、贡嘎县、琼结县、加查县、错那市、桑日县、曲松县、措美县、洛扎县、扎囊县)

宁波市(象山县、鄞州区、北仑区、余姚市、海曙区、江北区、宁海县、镇海区、慈溪市、奉化区)

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萍乡市(上栗县、莲花县、芦溪县、安源区、湘东区)

日喀则市(萨迦县、南木林县、定日县、桑珠孜区、吉隆县、白朗县、昂仁县、定结县、仁布县、亚东县、康马县、谢通门县、聂拉木县、拉孜县、仲巴县、萨嘎县、岗巴县、江孜县)

通化市(通化县、东昌区、柳河县、集安市、辉南县、二道江区、梅河口市)

大理白族自治州(剑川县、巍山彝族回族自治县、宾川县、永平县、祥云县、洱源县、漾濞彝族自治县、大理市、弥渡县、云龙县、南涧彝族自治县、鹤庆县)  保山市(施甸县、隆阳区、龙陵县、昌宁县、腾冲市)

阳江市(江城区、阳春市、阳西县、阳东区)

赣州市(崇义县、石城县、上犹县、宁都县、兴国县、信丰县、章贡区、赣县区、瑞金市、于都县、大余县、会昌县、龙南市、全南县、定南县、寻乌县、安远县、南康区)

丹东市(宽甸满族自治县、振安区、东港市、振兴区、元宝区、凤城市)临沧市(临翔区、永德县、凤庆县、沧源佤族自治县、耿马傣族佤族自治县、镇康县、云县、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县)

鹤岗市(南山区、兴山区、工农区、萝北县、兴安区、东山区、向阳区、绥滨县)  哈尔滨市(尚志市、五常市、道外区、宾县、香坊区、依兰县、方正县、通河县、延寿县、平房区、南岗区、木兰县、阿城区、呼兰区、道里区、双城区、巴彦县、松北区)

铁岭市(调兵山市、开原市、铁岭县、银州区、西丰县、清河区、昌图县)

松原市(前郭尔罗斯蒙古族自治县、宁江区、长岭县、扶余市、乾安县)

克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿图什市、乌恰县、阿合奇县、阿克陶县)鸡西市(鸡东县、麻山区、恒山区、梨树区、虎林市、鸡冠区、密山市、城子河区、滴道区)

内江市(东兴区、隆昌市、资中县、威远县、市中区)

克拉玛依市(乌尔禾区、白碱滩区、独山子区、克拉玛依区)

岳阳市(华容县、云溪区、君山区、平江县、岳阳县、岳阳楼区、临湘市、湘阴县、汨罗市)

菏泽市(单县、东明县、巨野县、曹县、鄄城县、郓城县、定陶区、成武县、牡丹区)

海东市(平安区、乐都区、循化撒拉族自治县、化隆回族自治县、民和回族土族自治县、互助土族自治县)

泉州市(德化县、丰泽区、永春县、鲤城区、南安市、泉港区、洛江区、惠安县、晋江市、金门县、安溪县、石狮市)

洛阳市(洛宁县、瀍河回族区、伊川县、涧西区、老城区、新安县、洛龙区、孟津区、宜阳县、偃师区、栾川县、汝阳县、嵩县、西工区)

七台河市(勃利县、桃山区、新兴区、茄子河区)

拉萨市(当雄县、达孜区、尼木县、城关区、墨竹工卡县、堆龙德庆区、林周县、曲水县)

昆明市(石林彝族自治县、官渡区、东川区、嵩明县、西山区、宜良县、寻甸回族彝族自治县、富民县、呈贡区、晋宁区、盘龙区、禄劝彝族苗族自治县、五华区、安宁市)

太原市(古交市、清徐县、万柏林区、迎泽区、杏花岭区、晋源区、尖草坪区、小店区、娄烦县、阳曲县)

阿勒泰地区(吉木乃县、福海县、布尔津县、富蕴县、青河县、阿勒泰市、哈巴河县)

嘉峪关市

荆州市(洪湖市、监利市、松滋市、荆州区、公安县、沙市区、江陵县、石首市)

新余市(渝水区、分宜县)

南宁市(兴宁区、武鸣区、青秀区、西乡塘区、邕宁区、横州市、宾阳县、良庆区、上林县、马山县、隆安县、江南区)

证券日报网讯4月21日晚间，博彦科技发布公告称，公司拟于2025年4月27日(星期日)15：00—16：00举办2024年度业绩说明会。

　　4月21日，大飞机概念持续活跃，带动国防军工板块全天强于大市。中证军工指数80只成份股中76股收涨，大飞机产业链个股涨幅居前，国睿科技、应流股份双双涨停，纳睿雷达涨8.51%，北摩高科、三角防务、航发控制等大幅跟涨。

　　国防军工ETF（512810）被动跟踪中证军工指数，全天红盘震荡，场内价格收涨1.65%，成功收复5日线，成交4355万元。

　　国防军工板块大飞机题材缘何悄然崛起？

　　消息面，国产大飞机出海再获进展。上周，中国与越南和马来西亚分别发布了两份联合声明，都提到了“引进和运营中国商用飞机”。目前我国的C909飞机已经出海多个东南亚国家，如老挝、印尼等；C919也在加速海外认证。分析指出，国产大飞机未来在东南亚的潜在市场或较大。

　　产业方面，中国商飞生产规划指引超市场预期。根据中国商飞3月20日召开的2025年供应商大会，从产能爬坡节奏来看，商飞给出的C919飞机在2024-2029年的产能分别规划为50/75/100/150/150/200架，其中2025年较此前规划的50架/年提升至75架/年，而2029年规划产能200架/年，较2027年的150架/年的产能上限提升33%；从采购数据来看，商飞2025年采购额预计在2024年200亿元基础上再提70%。

　　机构分析指出，当前，波音和空客构成行业双寡头垄断格局，而大飞机产业的发展水平已成为衡量国家科技、工业实力和国际竞争力的重要指标。此外，大飞机产业还具有重要的军事应用价值，对提升国防工业质量和水平起到关键作用。在外部环境变化较大的形势下，大飞机产业链自主可控、全面升级或迫在眉睫，我国商飞商发产业或正迎来历史性发展机遇。

　　大变局之中，自主可控强化，国防军工左侧布局或正当时。投国防军工，认准【代码里有“八一”】的国防军工ETF（512810）！成份股囊括大飞机产业链多环节上市公司，覆盖代表新质生产力的低空经济、商业航天、军用AI、深海科技等各细分领域，兼顾航发、船舶、航空航天等传统国防军工装备产业。目前国防军工ETF同时是融资融券标的及互联互通标的。

　　特别提醒：近期市场波动可能较大，短期涨跌幅不预示未来表现。请投资者务必根据自身的资金状况和风险承受能力理性投资，高度注意仓位和风险管理。

　　数据来源于沪深交易所、银河证券研报。风险提示：请投资者在参与融资融券交易时，认真阅读融资融券相关业务规则、业务合同及风险揭示书，审慎评估自身的经济状况和财务能力等情况，避免因参与融资融券交易而遭受难以承受的损失。国防军工ETF被动跟踪中证军工指数，该指数基日为2004.12.31，发布于2013.12.26，2020-2024年分年度历史收益分别为：67.91%、14.28%、-25.74%、-11.02%、8.2%，指数成份股构成根据该指数编制规则适时调整，指数回测历史业绩不预示指数未来表现。以上个股均为标的指数成份股，仅作展示，个股描述不作为任何形式的投资建议，也不代表管理人旗下任何基金的持仓信息和交易动向。基金管理人评估的该基金的风险等级为R3-中风险，适宜平衡型（C3）及以上投资者，适当性匹配意见请以销售机构为准。任何在本文出现的信息（包括但不限于个股、评论、预测、图表、指标、理论、任何形式的表述等）均只作为参考，投资人须对任何自主决定的投资行为负责。另，本文中的任何观点、分析及预测不构成对阅读者任何形式的投资建议，亦不对因使用本文内容所引发的直接或间接损失负任何责任。基金投资有风险，基金的过往业绩并不代表其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证，基金投资须谨慎。

　　来源：稷下谈金

　　4月21日，山东省委书记林武在《学习时报》上发表署名文章“以改革创新塑造高质量发展新优势”，其中提到了“地方农商行、村镇银行和城商行的机构改革工作”。

　　原文如下：

　　深化地方中小金融机构改革。坚持市场化、法治化原则，稳妥推动兼并重组、减量提质。农商行改革重在“稳妥推进、分类实施”，压实各方责任，争取各类资源，分类分步推动改革，努力建设产权清晰、治理健全、资本充足、特色鲜明的现代中小商业银行系统。村镇银行改革重在“精简数量、优化布局”，按照“法人转分支”总体要求，综合运用母行吸收、收购兼并等模式，有序推动改革重组。城商行改革重在“完善内控、加强风控”，全面检视内控合规、风险管理等方面制度机制，不断提升综合竞争力。

　　逐一解读。

　　一

　　农商行、村镇银行、城商行的改革要坚持市场化、法制化，地方中小银行的改革初衷肯定是为了适应现阶段的市场经济规律，更好的融入到市场经济体系当中；

　　稳妥推进和深化改革可以理解为，在省联社改革时，既要稳妥又要深化，可以分为两步或者三步走，但是这一切的前提，都是稳，稳定是改革的基础；

　　减量提质，在昨天的文章中提到过，目前山东的城商行、农商银行、村镇银行数量都是全国第一，所以改革也就意味着合并，合并也就等于减量。不论是城商行还是农商行，目前山东都面临着多而不大、多而不强的局面，其根本在于法人机构太多也太太分散，所以，聚沙成塔，集腋成裘，这种凝聚力向心力的合并，是改革的主线。

　　做大做强，再创辉煌。

　　关于农商银行合并的表述可以理解为，责任落实，不论是牵头的部门，具体实施的地市，还是主战场的合并方，要形成合力，通力配合，在合并的过程中，单靠政府出力或者平台单位出力肯定是不行的，还要凝聚当地优势优质的企业，这就是“争取各类资源”。

　　未来的农商联合银行或者省级法人银行将会朝着“产权明晰、治理健全、资本充足、特色鲜明”的方向努力。

　　这也为改革定了调，虽然要做大做强，但支农支小的业务方针仍然不变，只不过在合并的基础上增加了服务性、抗风险性，理顺了各方关系，也就能更好的聚焦主业。

　　二

　　村镇银行的改革比较容易理解，基本就是法人机构转分支机构。

　　去年11月下旬，垦利乐安村镇银行原址改建的垦利农商银行景苑支行、新安分理处、西郊分理处和胜东分理处正式开业，标志着垦利乐安村镇银行“村改支”工作全面完成。

　　“村改支”是指村镇银行被主发起行吸收合并或被其他银行收购兼并，并改建为分支机构。“村改支”后，垦利农商银行将全面承继垦利乐安村镇银行的业务、财产、债权、债务以及其他各项权利义务。

　　法人机构改分支机构有两个可能性，一个可能性是像垦利农商银行这样合并吸收其他发起行设立的村镇银行，还有一种可能性，是发起行自己将村镇银行变成分支机构。

　　例如4月7日，江西银行举行临时股东大会，其中将审议有关收购进贤瑞丰村镇银行并改建为支行的议案。据了解，进贤瑞丰村镇银行成立于2012年6月，注册资本1亿元，江西银行为该行主发起行，持股比例为69.5%。

　　但不管怎样，大量的村镇银行都将退出历史舞台。

　　三

　　再说城商银行。

　　其实从2008年开始，山东城商行合并的消息就一直时有传闻，但一直未能落地。

　　甚至最开始的方案，“齐鲁银行”是留给合并改制的省级城商行的名字。

　　2023年左右，城商行的合并传出了多套方案，其中有两个说法比较流行，第一是大股东为省属国企平台的首先合并，然后吸纳其他的，走一个徽商银行的模式，第二是齐鲁银行发起合并。

　　但这两点最终都未能落地。

　　从这次的方案来看，城商行的合并改革大概率会在农商银行之后，也就是先农商，后城商的这么一个时间轴，从全国银行业的情况来看，辽宁已经改完，只有山东省拥有14家地方法人城商行，也有合并的必要性。

　　因为单单青岛银行和齐鲁银行两家的资产总额就在1.2万亿左右，再加上其他的十二家，合并之后的山东省级城商行资产总额并不弱于宁波银行甚至是江苏银行，抗风险能力、经营能力将会大大提高。

　　但现在的主要工作还是农商银行的合并。

　　所以城商行短期的主要工作，是“发展，巩固，提高”，为以后一定会到来的合并改革做好准备。

　　四

　　这些年，山东金融业发展得很好。

　　很多省份的金融业塌方式腐败，省联社多任主要领导落马，辖区内城商行董事长换了一半，但是山东金融业始终比较平稳，没有出现什么问题。

　　一方面，山东的监管机构很负责任，特别是在行业震荡期，绝对可以帮助避开大多数的风险点；另一方面，山东人的性格厚重、老实、勤恳，不太会玩那些花活。

　　例如山西，例如辽宁，这些省份都是先爆发了系统性风险，行业塌方，所以趁机改革，以改兼赈，步子大一些没什么问题，山东就不同了，一定要以稳为主，因为本来发展的就很好了，不管是省联社的改革，还是村镇银行的吸纳，都是让这个行业好上加好。

　　在不打乱原有发展步伐的情况下，进行一场深彻的市场化改革，保证省内的地方中小法人银行能够适应未来几十年的行业发展，打下更好的基础。

　　雄关漫道真如铁，而今迈步从头越，一次改革，保证了未来山东金融业发展的良好格局。

　　4月21日金融一线消息，鹿城银行发布2024年年度报告。报告期内，公司实现营业收入220，994，167元，同比下降12.14%；归属于挂牌公司股东的净利润40，364，730元，同比下降40.65%。截至2024年末，公司贷款不良率1.73%，拨备覆盖率219.64%，拨贷比3.80%，资本充足率14.56%，核心一级资本充足率12.20%。

　　来源：蓝鲸财经

　　日前，山西金融租赁有限公司（下称“山西金租”）发生一系列工商变更。

　　人事方面，张少峰、李瑾、马国林、李枫、王志勇、张婕等六人退出高级管理人员行列，新增韩飞、孙于达、白川、马跃进、王小宝、邱英杰、高晓霞、李凯风等8人为高管。

　　经营范围方面，山西金租的业务许可此前为：（一）融资租赁业务；（二）转让和受让融资租赁资产；（三）固定收益类证券投资业务；（四）接受承租人的租赁保证金；（五）吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款；（六）同业拆借；（七）向金融机构借款；（八）租赁物品残值变卖及处理业务；（九）经济咨询；（十）资产证券化业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。

　　经变更后，山西金租的业务许可为：（一）融资租赁业务；（二）转让和受让融资租赁资产；（三）向非银行股东借入3个月（含）以上借款；（四）同业拆借；（五）向金融机构融入资金；（六）发行非资本类债券；（七）接受租赁保证金；（八）租赁物变卖及处理业务；（九）固定收益类投资业务；（十）提供融资租赁相关咨询服务；（十一）资产证券化业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。

　　主要新增发行非资本类债券、接受租赁保证金、固定收益类投资业务等几项业务。

　　值得一提的是，2023年六月，山西金租完成一轮“翻倍”增资，注册资本由7亿增至14亿元。

　　山西金租大股东为山西金融投资控股集团有限公司，二股东为太原重型机械集团有限公司，三股东为上海荣大投资管理有限公司。

　　据官网，山西金融租赁有限公司是1993年由山西省计划委员会、省工商银行和省建设银行合资组建，经中国人民银行批准设立的主营融资租赁业务的非银行金融机构。其服务领域包括煤炭矿山、新能源、机械制造、电力行业、煤化工等。

　　2024年，山西金租资产总额为367，376.35万元，较年初增长123.07%，实现营业收入8483.76万元，完成预算（7154.79万元）的118.57%，较上年（6351.15万元）增长33.58%。实现净利润1517.89万元，完成预算（1500万元）的101.19%，较上年（1124.56万）增长34.98%。

　　2024年，公司在公司治理、不良资产化解、业务投放、流动性管理、信息科技管理等方面整改效果显著，问题整改率98.43%。山西金租通过“厂商+金租”模式最终支持忻州、晋城等市更新置换近300辆公交车，累计融资金额近1.6亿元。2024年全年投放资金总量超过30亿元，其中，约5亿元资金用于支持制造业转型升级、煤矿采掘和支护设备更新置换、服务行业设备更新置换。