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珠海市(斗门区、金湾区、香洲区)

牡丹江市(爱民区、海林市、林口县、穆棱市、东安区、阳明区、东宁市、宁安市、西安区、绥芬河市)

梧州市(长洲区、岑溪市、龙圩区、万秀区、苍梧县、藤县、蒙山县)

株洲市(石峰区、渌口区、攸县、天元区、荷塘区、醴陵市、茶陵县、炎陵县、芦淞区)  海东市(乐都区、循化撒拉族自治县、化隆回族自治县、互助土族自治县、民和回族土族自治县、平安区)

成都市(双流区、简阳市、新津区、锦江区、龙泉驿区、温江区、青白江区、都江堰市、青羊区、彭州市、金堂县、郫都区、蒲江县、邛崃市、新都区、成华区、武侯区、大邑县、崇州市、金牛区)

深圳市(龙岗区、宝安区、福田区、盐田区、罗湖区、龙华区、南山区、坪山区、光明区)

资阳市(雁江区、安岳县、乐至县)

恩施土家族苗族自治州(巴东县、建始县、宣恩县、鹤峰县、恩施市、利川市、来凤县、咸丰县)  潮州市(潮安区、湘桥区、饶平县)

岳阳市(君山区、岳阳县、临湘市、湘阴县、平江县、云溪区、华容县、汨罗市、岳阳楼区)

六盘水市(钟山区、水城区、盘州市、六枝特区)

黄南藏族自治州(尖扎县、同仁市、泽库县、河南蒙古族自治县)

三沙市(南沙区、西沙区)

泰州市(姜堰区、泰兴市、海陵区、靖江市、高港区、兴化市)

宁德市(福鼎市、柘荣县、古田县、福安市、屏南县、寿宁县、霞浦县、蕉城区、周宁县)

廊坊市(永清县、大城县、三河市、固安县、文安县、广阳区、安次区、霸州市、大厂回族自治县、香河县)

泰安市(宁阳县、肥城市、岱岳区、泰山区、东平县、新泰市)

随州市(随县、广水市、曾都区)

杭州市(上城区、淳安县、建德市、西湖区、余杭区、滨江区、富阳区、钱塘区、萧山区、桐庐县、拱墅区、临安区、临平区)

武威市(古浪县、天祝藏族自治县、凉州区、民勤县)

银川市(灵武市、金凤区、兴庆区、永宁县、贺兰县、西夏区)

惠州市(惠阳区、惠东县、惠城区、龙门县、博罗县)

衡水市(饶阳县、故城县、安平县、阜城县、桃城区、冀州区、深州市、景县、武强县、武邑县、枣强县)

锦州市(凌河区、太和区、义县、凌海市、北镇市、黑山县、古塔区)

秦皇岛市(昌黎县、抚宁区、北戴河区、卢龙县、青龙满族自治县、山海关区、海港区)

文山壮族苗族自治州(丘北县、西畴县、砚山县、马关县、麻栗坡县、富宁县、广南县、文山市)

凉山彝族自治州(会东县、木里藏族自治县、美姑县、普格县、冕宁县、喜德县、甘洛县、西昌市、会理市、雷波县、越西县、布拖县、宁南县、德昌县、昭觉县、盐源县、金阳县)

迪庆藏族自治州(香格里拉市、维西傈僳族自治县、德钦县)

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黔西南布依族苗族自治州(兴仁市、贞丰县、安龙县、晴隆县、普安县、册亨县、兴义市、望谟县)

汉中市(汉台区、勉县、西乡县、留坝县、镇巴县、佛坪县、宁强县、南郑区、略阳县、洋县、城固县)

赣州市(石城县、上犹县、章贡区、南康区、会昌县、于都县、崇义县、大余县、全南县、龙南市、宁都县、信丰县、瑞金市、兴国县、寻乌县、赣县区、定南县、安远县)

忻州市(繁峙县、保德县、河曲县、岢岚县、定襄县、代县、忻府区、五台县、五寨县、宁武县、原平市、静乐县、偏关县、神池县)  荆门市(钟祥市、京山市、沙洋县、东宝区、掇刀区)

广安市(华蓥市、武胜县、岳池县、广安区、邻水县、前锋区)

昭通市(镇雄县、绥江县、大关县、水富市、昭阳区、盐津县、巧家县、永善县、威信县、鲁甸县、彝良县)

黔东南苗族侗族自治州(麻江县、雷山县、岑巩县、丹寨县、镇远县、榕江县、黎平县、天柱县、锦屏县、剑河县、黄平县、凯里市、台江县、三穗县、施秉县、从江县)攀枝花市(东区、西区、米易县、仁和区、盐边县)

衢州市(柯城区、开化县、江山市、常山县、龙游县、衢江区)  宜宾市(高县、兴文县、翠屏区、珙县、长宁县、江安县、南溪区、屏山县、筠连县、叙州区)

红河哈尼族彝族自治州(河口瑶族自治县、绿春县、弥勒市、泸西县、金平苗族瑶族傣族自治县、个旧市、屏边苗族自治县、建水县、石屏县、红河县、开远市、元阳县、蒙自市)

台州市(临海市、温岭市、黄岩区、仙居县、玉环市、天台县、椒江区、路桥区、三门县)

德州市(庆云县、陵城区、乐陵市、德城区、禹城市、齐河县、平原县、夏津县、宁津县、武城县、临邑县)襄阳市(枣阳市、谷城县、老河口市、保康县、宜城市、襄城区、南漳县、襄州区、樊城区)

河源市(紫金县、东源县、源城区、连平县、龙川县、和平县)

包头市(昆都仑区、东河区、固阳县、白云鄂博矿区、石拐区、九原区、土默特右旗、达尔罕茂明安联合旗、青山区)

白城市(镇赉县、洮北区、大安市、洮南市、通榆县)

延边朝鲜族自治州(安图县、汪清县、珲春市、和龙市、敦化市、延吉市、龙井市、图们市)

宝鸡市(凤县、太白县、千阳县、金台区、陇县、眉县、渭滨区、陈仓区、扶风县、岐山县、麟游县、凤翔区)

邯郸市(肥乡区、魏县、武安市、复兴区、馆陶县、曲周县、永年区、邱县、鸡泽县、丛台区、邯山区、峰峰矿区、磁县、涉县、临漳县、广平县、成安县、大名县)

漳州市(云霄县、龙海区、东山县、龙文区、芗城区、漳浦县、华安县、诏安县、平和县、南靖县、长泰区)

定西市(漳县、岷县、陇西县、渭源县、临洮县、通渭县、安定区)

保定市(蠡县、徐水区、涞水县、高阳县、涞源县、容城县、易县、安新县、清苑区、阜平县、涿州市、望都县、莲池区、高碑店市、雄县、定州市、顺平县、竞秀区、唐县、曲阳县、定兴县、安国市、满城区、博野县)

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通化市(东昌区、辉南县、柳河县、集安市、二道江区、通化县、梅河口市)

日喀则市(定日县、聂拉木县、拉孜县、仁布县、白朗县、谢通门县、江孜县、桑珠孜区、岗巴县、康马县、仲巴县、亚东县、昂仁县、吉隆县、萨嘎县、萨迦县、南木林县、定结县)

仙桃市(潜江市、天门市、神农架林区)

昌吉回族自治州(吉木萨尔县、呼图壁县、昌吉市、木垒哈萨克自治县、奇台县、阜康市、玛纳斯县)

遂宁市(安居区、大英县、射洪市、蓬溪县、船山区)

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　　2025年一季度金融机构共收到1740张罚单，同比减少45.13%，合计被罚没金额6.26亿元，同比略增3.64%。一季度以1月处罚力度最大，2月、3月罚单数量和罚没金额较1月有所回落。 

　　一、一季度不同类型机构处罚情况

　　国家金融监督管理总局今年一季度开出的罚单数量和罚没金额均少于去年同期，其中罚单数量同比减少54.3%，罚没金额同比减少21.47%。

　　央行的处罚力度则明显加大，今年一季度开出360张罚单，同比增加50%，合计罚没金额1.86亿元，同比增加121.42%。重点处罚违反反洗钱法、违反账户管理规定、信用信息采集/提供/查询违规等。

　　从月度分布来看，1月份为处罚小高峰，此后2月、3月罚单数量和罚没金额有所回落。

　　今年一季度银行收到1070张罚单，合计被罚没4.58亿，保险公司收到500张罚单，合计被罚没9366.75万元。券商收到61张罚单。

　　二、一季度1000万元以上大额罚单

　　一季度有9张罚单罚没金额超过1000万元，其中4张为央行给银行开出的罚单，3张为国家金融监督管理总局及其派出机构所开，2张罚单为证监会及其派出机构所开。

　　银行收到的大罚单均涉及违反反洗钱法、违反信用信息采集/提供/查询及相关管理规定、违反账户管理规定、占压财政存款或者资金等。此外，被处罚的违规行为还包括妨碍监管工作。

　　交银理财为一季度唯一被罚的理财公司，被罚违规事项为理财产品信息披露不规范，理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位等。

　　三、一季度金融合规典型案例

　　1、一季度4家江苏农商行因债券投资违规被罚

　　一季度有4家江苏农商行因债券投资违规被处罚，分别为江苏赣榆农村商业银行、江苏仪征农村商业银行、江苏兴化农村商业银行、江苏灌南农村商业银行。

　　其中江苏仪征农村商业银行主要违法违规行为包括超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位，被处罚款80万元，时任江苏仪征农村商业银行金融市场部总经理阚正香因超资质投资债券被警告。

　　江苏兴化农村商业银行同样因“超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位”被处罚，被处罚款75万元，时任江苏兴化农村商业银行董事长曹文铭因超资质投资债券被罚款6万元。

　　江苏灌南农村商业银行因违规开展债券投资业务被罚款30万元，时任江苏灌南农村商业银行金融市场部总经理高中明作为相关责任人被罚款6万元。

　　同样涉及违规开展债券投资业务的还有江苏赣榆农村商业银行，时任江苏赣榆农村商业银行金融市场部总经理杨婷婷作为相关责任人被警告并处罚款5万元。

　　2、渤海证券因员工“飞单”被罚，2025年行业首例！

　　渤海证券北京广顺北大街证券营业部因未能及时发现员工私自销售私募产品、未按内部制度对员工违规从事营利性经营活动进行追责而被罚，中国证监会北京监管局认为上述违规行为反映出该营业部在从业人员管理方面合规有效性不足，存在合规风险隐患，因此对该营业部采取出具警示函的行政监管措施。

　　金融机构员工私下向客户推荐非所属机构发行或代理的其他第三方机构产品的行为被称为“飞单”，“飞单”对于投资者而言风险较大，这些非机构代销、非正规渠道的金融产品往往缺乏有效的监管和保障，产品的真实性、合法性以及收益的稳定性都难以得到保证。

　　四、一季度金融合规特点

　　1、央行重拳出击，信用信息相关处罚大增近43.59%

　　据不完全统计，今年一季度涉及信用信息的罚单有56张，同比增加43.59%，合计罚没金额1.32亿元。其中处罚最多的是违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，此外还包括未准确、完整、及时报送个人信用信息，以及提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人等。

　　按照央行发布的《征信业务管理办法》规定，征信机构采集个人信用信息应当经信息主体本人同意，并且明确告知信息主体采集信用信息的目的。依照法律法规公开的信息除外。

　　近年来，国家对金融消费者的个人信息保护力度不断加大，金融监管机构对相关违法违规行为的处罚力度也不断加大。

　　国家金融监管总局去年末印发的《银行保险机构数据安全管理办法》包含加强个人信息保护的多项措施，提到应按照“明确告知、授权同意”的原则处理个人信息，按照金融业务处理目的的最小范围收集个人信息。共享和向外部提供个人信息，应履行个人告知及取得同意的义务等。

　　2、剑指投行乱象，券商投行业务成一季度处罚焦点

　　一季度投行业务依然为券商被处罚的重点领域，据不完全统计，有20张罚单涉及投行业务相关违规行为，相比去年同期增加25%。

　　具体违规行为包括提供保荐承销服务过程中未勤勉尽责、质控/内核核查把关不严、内控流程不规范、项目尽职调查不到位、部分项目收费不规范等。尤其3月28日证监会一口气发布9张罚单，处罚6家券商、8位高管，剑指投行乱象。

　　五、金融机构处罚排名

　　罚没金额最多的非银机构为中国人民财产保险，交银理财罚没金额排第二，东吴证券罚没金额排第三。

　　（本文数据支持方为企业预警通，统计口径为披露时间）