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宁波市(江北区、北仑区、余姚市、宁海县、海曙区、奉化区、鄞州区、镇海区、慈溪市、象山县)

阜新市(海州区、新邱区、太平区、阜新蒙古族自治县、彰武县、细河区、清河门区)

驻马店市(确山县、遂平县、西平县、汝南县、上蔡县、驿城区、正阳县、平舆县、泌阳县、新蔡县)

乌海市(海勃湾区、海南区、乌达区)  滁州市(凤阳县、琅琊区、明光市、全椒县、南谯区、定远县、来安县、天长市)

武威市(古浪县、民勤县、天祝藏族自治县、凉州区)

济南市(市中区、济阳区、长清区、平阴县、历下区、天桥区、商河县、莱芜区、槐荫区、章丘区、钢城区、历城区)

临夏回族自治州(积石山保安族东乡族撒拉族自治县、东乡族自治县、临夏县、康乐县、永靖县、临夏市、广河县、和政县)

酒泉市(瓜州县、玉门市、金塔县、阿克塞哈萨克族自治县、肃州区、肃北蒙古族自治县、敦煌市)  张家界市(永定区、慈利县、桑植县、武陵源区)

东营市(广饶县、东营区、利津县、垦利区、河口区)

大连市(金州区、沙河口区、西岗区、瓦房店市、长海县、旅顺口区、甘井子区、普兰店区、庄河市、中山区)

太原市(清徐县、娄烦县、阳曲县、晋源区、杏花岭区、迎泽区、尖草坪区、小店区、古交市、万柏林区)

肇庆市(德庆县、四会市、广宁县、高要区、鼎湖区、怀集县、封开县、端州区)

丽江市(宁蒗彝族自治县、华坪县、永胜县、玉龙纳西族自治县、古城区)

临沂市(河东区、莒南县、兰山区、罗庄区、平邑县、郯城县、沂南县、兰陵县、临沭县、蒙阴县、沂水县、费县)

儋州市

晋中市(左权县、和顺县、昔阳县、祁县、榆社县、太谷区、介休市、灵石县、榆次区、寿阳县、平遥县)

德宏傣族景颇族自治州(瑞丽市、盈江县、芒市、梁河县、陇川县)

临沧市(云县、凤庆县、永德县、镇康县、耿马傣族佤族自治县、临翔区、沧源佤族自治县、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县)

台州市(临海市、三门县、玉环市、路桥区、天台县、椒江区、黄岩区、仙居县、温岭市)

徐州市(鼓楼区、铜山区、沛县、睢宁县、丰县、邳州市、泉山区、新沂市、贾汪区、云龙区)

长治市(潞州区、沁县、平顺县、潞城区、襄垣县、黎城县、屯留区、上党区、壶关县、长子县、武乡县、沁源县)

平凉市(灵台县、静宁县、崆峒区、庄浪县、泾川县、崇信县、华亭市)

珠海市(香洲区、金湾区、斗门区)

嘉峪关市

福州市(闽侯县、平潭县、永泰县、晋安区、连江县、马尾区、仓山区、罗源县、鼓楼区、台江区、福清市、闽清县、长乐区)

普洱市(西盟佤族自治县、思茅区、景谷傣族彝族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、澜沧拉祜族自治县、墨江哈尼族自治县、景东彝族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、江城哈尼族彝族自治县)

本溪市(本溪满族自治县、南芬区、明山区、溪湖区、桓仁满族自治县、平山区)

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荆州市(沙市区、江陵县、监利市、荆州区、石首市、洪湖市、松滋市、公安县)

南通市(崇川区、启东市、海安市、通州区、如东县、海门区、如皋市)

昭通市(永善县、威信县、鲁甸县、绥江县、昭阳区、盐津县、水富市、大关县、彝良县、镇雄县、巧家县)

河源市(和平县、龙川县、源城区、东源县、紫金县、连平县)  吕梁市(岚县、石楼县、汾阳市、文水县、兴县、方山县、中阳县、临县、交口县、柳林县、孝义市、交城县、离石区)

宣城市(泾县、广德市、绩溪县、郎溪县、旌德县、宁国市、宣州区)

威海市(乳山市、环翠区、荣成市、文登区)

贵阳市(乌当区、南明区、花溪区、开阳县、白云区、清镇市、息烽县、修文县、观山湖区、云岩区)五指山市(陵水黎族自治县、乐东黎族自治县、临高县、东方市、万宁市、澄迈县、白沙黎族自治县、昌江黎族自治县、文昌市、定安县、屯昌县、琼中黎族苗族自治县、琼海市、保亭黎族苗族自治县)

商洛市(镇安县、山阳县、洛南县、丹凤县、柞水县、商州区、商南县)  玉林市(福绵区、博白县、陆川县、兴业县、容县、玉州区、北流市)

常州市(新北区、金坛区、溧阳市、天宁区、钟楼区、武进区)

中卫市(沙坡头区、海原县、中宁县)

温州市(瑞安市、泰顺县、洞头区、龙港市、文成县、乐清市、永嘉县、鹿城区、龙湾区、瓯海区、苍南县、平阳县)锦州市(义县、太和区、黑山县、凌河区、北镇市、古塔区、凌海市)

衡阳市(衡山县、常宁市、衡阳县、祁东县、衡东县、衡南县、石鼓区、珠晖区、蒸湘区、南岳区、雁峰区、耒阳市)

宜春市(上高县、靖安县、宜丰县、万载县、奉新县、丰城市、樟树市、铜鼓县、高安市、袁州区)

自贡市(荣县、沿滩区、富顺县、自流井区、大安区、贡井区)

内蒙古自治区

梅州市(五华县、蕉岭县、梅县区、丰顺县、平远县、大埔县、兴宁市、梅江区)

巴中市(巴州区、恩阳区、平昌县、通江县、南江县)

楚雄彝族自治州(禄丰市、姚安县、双柏县、南华县、永仁县、大姚县、牟定县、元谋县、武定县、楚雄市)

洛阳市(嵩县、偃师区、伊川县、洛龙区、老城区、孟津区、涧西区、瀍河回族区、西工区、洛宁县、新安县、栾川县、宜阳县、汝阳县)

滨州市(沾化区、无棣县、滨城区、博兴县、邹平市、惠民县、阳信县)

昌吉回族自治州(呼图壁县、玛纳斯县、奇台县、阜康市、昌吉市、木垒哈萨克自治县、吉木萨尔县)

延边朝鲜族自治州(图们市、龙井市、延吉市、敦化市、汪清县、和龙市、珲春市、安图县)

承德市(隆化县、丰宁满族自治县、宽城满族自治县、平泉市、双滦区、围场满族蒙古族自治县、鹰手营子矿区、承德县、双桥区、滦平县、兴隆县)

桂林市(全州县、雁山区、永福县、平乐县、龙胜各族自治县、荔浦市、恭城瑶族自治县、象山区、叠彩区、阳朔县、兴安县、灵川县、临桂区、灌阳县、资源县、七星区、秀峰区)

山南市(错那市、贡嘎县、扎囊县、浪卡子县、隆子县、措美县、琼结县、加查县、洛扎县、曲松县、桑日县、乃东区)

绍兴市(诸暨市、越城区、嵊州市、柯桥区、新昌县、上虞区)

资阳市(雁江区、安岳县、乐至县)

　　4月18日，中国证券业协会（简称“中证协”或“协会”）制定发布《证券公司并表管理指引（试行）》（简称《指引》），引导证券公司完善并表管理架构和模式，实现各类风险管理规范的有效统筹和强化。这也是对2020年并表监管试点的进一步推广。在业内人士看来，此次《指引》为证券行业机构践行并表管理提供了规范和指南，有助于证券公司夯实合规内控基础，统筹加强一体化、垂直化管理，促进功能发挥。

　　明晰并表管理范围层级

　　并表管理是指，证券公司对证券公司并表管理体系的公司治理、资本和财务等进行全面持续的管控，有效识别、计量、监测、评估和控制并表管理体系的总体风险状况。

　　据悉，此次《指引》的落地，是对2020年证券公司并表监管试点的进一步推广。2020年，中国证监会批准6家证券公司实施并表监管试点。近年来，证券公司专业类子公司数量增加、业务领域不断扩展、市场服务功能更为丰富、国际化发展稳妥推进，加强并表管理的必要性日益突出。

　　“《指引》充分反映了近年来我国证券行业的新情况、新变化、新要求，有利于引导证券公司体系化建立并表管理架构和模式，健全业务协同机制，不断提升综合性服务实体经济能力和差异化竞争力。”中金公司有关人士表示，从长远视角来看，未来行业将从规模扩张向资本效率驱动转型，推动实现风险隔离机制与业务协同效应的动态平衡，为金融体系的整体稳健运行提供结构性保障。

　　从内容来看，《指引》共八章、四十一条，共涵盖并表管理范围、并表管理各要素的管理要求、配套制定行业并表管理风控指标计算标准以及设置差异化过渡期四方面内容。

　　其中，在并表管理的范围和层级方面，《指引》作出了进一步明确。具体来看，此次监管范围涉及两个方面，在并表主体范围方面，涵盖现行企业会计准则规定的会计并表范围的机构。证券公司对被投资机构不构成控制，但被投资机构所产生的风险和潜在损失足以对证券公司造成重大影响的，也应纳入并表管理范围。

　　在并表业务范围方面，《指引》明确证券公司应当将纳入并表管理机构的各类表内外、境内外、本外币业务纳入整体并表管理业务范围。层级原则上要求逐级开展，证券公司也可以根据附属机构的战略作用、风险实质等情况，跨级对附属机构进行并表管理。

　　“《指引》本着实质重于形式和风险审慎性原则，兼顾控制关系与风险相关性，明确了并表管理的主体范围以及业务范围。”谈及并表主体范围，中信证券有关人士表示，对于并表管理的清晰定义以及对于并表范围的明确规范，有助于有效拓展并表管理的内涵与外延。

　　明确并表管理各要素要求

　　与此同时，《指引》还对公司治理、业务协同与内部交易管理、风险管理、资本管理等并表管理构成要素的管理要求做了明确。

　　公司治理方面，《指引》提出，明确建立以并表管理为基础的公司治理架构，确保其与证券公司整体业务性质、资本实力、业务复杂程度和风险管理能力相适应；明确董事会、监事会、经理层、各部门、各分支机构及各附属机构要充分履行相应的并表管理职责，建立健全并表管理协作机制，将并表管理纳入内部审计范畴等。

　　业务协同与内部交易管理方面，《指引》则要求证券公司根据业务种类、区域布局、市场环境和自身并表管理能力，科学进行经营决策，指导各附属机构围绕公司总体战略充分发挥协同效应，合理配置公司资源，对成员之间开展的外包服务、交叉业务进行规范管理。此外，《指引》还要求证券公司内建立并持续完善内部防火墙体系，有效防范金融风险在内部无序传递和跨区域、跨市场、跨境传染等。

　　在资本管理方面，《指引》以前期并表监管试点实践为基础，参考2025年1月正式实施的证券公司风险控制指标计算标准规定，同时考虑近年来证券行业各业务发展情况以及境内外业务差异，配套制定了行业并表风险控制指标计算标准。同时，证券公司应根据附属机构数量、业务复杂程度、内部管理需要等，构建反映公司整体风险水平、各类风险水平以及资本充足水平的指标体系，并逐步实现系统计算和监测。

　　“《指引》的落地有助于证券公司建立母子公司全业务链条‘垂直’一体化管控体系。”国泰海通有关人士表示，《指引》要求在并表管理体系范围内推行基本一致的风险偏好和管理流程以覆盖各类业务，建立健全风险识别与评估的标准和机制，能够有效管理证券公司各类业务、场景及人员风险状况。

　　稳妥推进行业落实并表管理

　　值得注意的是，《指引》充分考虑到了行业中不同体量的证券公司差异性，设定不同过渡期，有利于证券行业并表管理从试点转向常规监管的平稳过渡。

　　其中，对于已正式实施并表监管试点的证券公司，过渡期为自发布之日起一年；对于其他下设有境外附属机构的证券公司，过渡期为自发布之日起两年；而其余证券公司过渡期为自发布之日起三年。

　　“试点以来，中金公司随着国际化战略推进，业务领域不断扩展，强化公司治理、资本管理、风险管理、财务管理的重要性及必要性日益突出。”中金公司有关人士表示，本次适用于全行业的并表管理指引的出台，对于引导中金公司完善并表管理架构和模式，加强对子公司的定位和管控力度，不断提升经营竞争力及整体风险管理水平具有十分重要的意义。

　　“招商证券以推进并表监管试点工作为契机，不断强化风险全覆盖管理，加强对境内外子公司的风险垂直管控，推动提升风控数智化水平，在深化并表管理的过程中持续完善风险管理体系和提升风险管理能力。”招商证券有关人士表示，未来，将进一步对照《指引》落实各项监管要求，持续完善风险管理体系，为证券行业的整体稳健运行和风险管理水平提升贡献积极力量。

　　据悉，下一步，协会将在监管部门指导下开展培训和交流，做好相关规则解读，引导证券公司持续提升全面风险管理能力，维护证券行业稳健运行。

　　据投资者和银行透露，越来越多富有的美国人正在瑞士开设银行账户，以此作为其投资组合“去美国化”的一部分。

　　瑞士的银行表示，近几个月来，他们注意到美国高净值人士对开设投资账户的兴趣大增，相关业务也随之增多。

　　瑞士金融咨询公司AlpenPartnersInternational的首席执行官PierreGabris说：“这种情况是一波一波出现的。奥巴马当选的时候，我们看到了一波热潮。然后新冠疫情引发了另一波。现在，关税问题又引发了新的一波。”

　　Gabris表示，不同的客户开设账户的动机各不相同。

　　许多人希望实现投资多元化，减少对美元的依赖，他们认为，在美国债务不断飙升的压力下，美元还会进一步贬值。瑞士中立的政治立场、稳定的经济、坚挺的货币以及可靠的法律体系都颇具吸引力。

　　还有一些人是出于政治方面的考虑，他们认为在特朗普政府执政期间，美国的法治有所倒退。

　　另外，也有一些人开设瑞士账户是为了在以黄金储存和精炼厂闻名的瑞士购买实物黄金。