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铁岭市(西丰县、昌图县、调兵山市、铁岭县、开原市、清河区、银州区)

阿克苏地区(温宿县、新和县、拜城县、沙雅县、库车市、乌什县、柯坪县、阿瓦提县、阿克苏市)

宜宾市(江安县、叙州区、兴文县、高县、长宁县、珙县、翠屏区、筠连县、屏山县、南溪区)

攀枝花市(仁和区、米易县、盐边县、东区、西区)  泰安市(新泰市、泰山区、东平县、宁阳县、肥城市、岱岳区)

三沙市(西沙区、南沙区)

南昌市(西湖区、新建区、东湖区、红谷滩区、青山湖区、安义县、南昌县、青云谱区、进贤县)

日照市(莒县、五莲县、岚山区、东港区)防城港市(防城区、港口区、上思县、东兴市)

海东市(循化撒拉族自治县、平安区、民和回族土族自治县、互助土族自治县、化隆回族自治县、乐都区)  宜春市(上高县、丰城市、樟树市、铜鼓县、宜丰县、万载县、高安市、靖安县、袁州区、奉新县)

许昌市(长葛市、襄城县、鄢陵县、建安区、魏都区、禹州市)

湛江市(坡头区、麻章区、霞山区、雷州市、廉江市、遂溪县、吴川市、徐闻县、赤坎区)

郴州市(资兴市、汝城县、桂东县、永兴县、嘉禾县、苏仙区、临武县、宜章县、安仁县、北湖区、桂阳县)

长治市(壶关县、屯留区、潞城区、襄垣县、长子县、潞州区、武乡县、平顺县、沁县、沁源县、黎城县、上党区)

黔东南苗族侗族自治州(岑巩县、榕江县、从江县、麻江县、剑河县、施秉县、黄平县、锦屏县、丹寨县、镇远县、雷山县、台江县、黎平县、三穗县、凯里市、天柱县)

新疆维吾尔自治区

南充市(西充县、嘉陵区、高坪区、营山县、蓬安县、南部县、仪陇县、顺庆区、阆中市)

濮阳市(台前县、范县、南乐县、华龙区、濮阳县、清丰县)

鹰潭市(余江区、月湖区、贵溪市)

佛山市(高明区、三水区、顺德区、禅城区、南海区)

黑河市(爱辉区、孙吴县、逊克县、五大连池市、嫩江市、北安市)

绥化市(肇东市、庆安县、北林区、青冈县、明水县、安达市、绥棱县、海伦市、兰西县、望奎县)

天水市(清水县、张家川回族自治县、麦积区、秦安县、秦州区、甘谷县、武山县)

苏州市(常熟市、张家港市、虎丘区、太仓市、相城区、姑苏区、昆山市、吴中区、吴江区)

遵义市(汇川区、赤水市、凤冈县、播州区、红花岗区、习水县、正安县、余庆县、湄潭县、务川仡佬族苗族自治县、绥阳县、仁怀市、道真仡佬族苗族自治县、桐梓县)

阿拉善盟(额济纳旗、阿拉善左旗、阿拉善右旗)

乌鲁木齐市(水磨沟区、新市区、沙依巴克区、头屯河区、米东区、天山区、达坂城区、乌鲁木齐县)

伊犁哈萨克自治州(昭苏县、霍尔果斯市、察布查尔锡伯自治县、新源县、特克斯县、奎屯市、伊宁县、尼勒克县、霍城县、巩留县、伊宁市)

兴安盟(乌兰浩特市、突泉县、科尔沁右翼前旗、扎赉特旗、科尔沁右翼中旗、阿尔山市)

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菏泽市(定陶区、鄄城县、巨野县、牡丹区、单县、成武县、东明县、曹县、郓城县)

宝鸡市(渭滨区、凤翔区、陈仓区、扶风县、千阳县、金台区、陇县、太白县、麟游县、凤县、岐山县、眉县)

淮北市(相山区、烈山区、杜集区、濉溪县)

邯郸市(成安县、肥乡区、永年区、魏县、临漳县、峰峰矿区、曲周县、大名县、邯山区、馆陶县、广平县、鸡泽县、涉县、复兴区、磁县、武安市、丛台区、邱县)  西藏自治区

宁波市(余姚市、海曙区、宁海县、镇海区、象山县、慈溪市、奉化区、江北区、鄞州区、北仑区)

日喀则市(定日县、昂仁县、南木林县、康马县、江孜县、拉孜县、仁布县、萨嘎县、聂拉木县、岗巴县、白朗县、定结县、仲巴县、萨迦县、亚东县、吉隆县、谢通门县、桑珠孜区)

宁德市(霞浦县、寿宁县、福鼎市、蕉城区、柘荣县、古田县、屏南县、周宁县、福安市)亳州市(利辛县、蒙城县、涡阳县、谯城区)

西安市(新城区、鄠邑区、阎良区、灞桥区、雁塔区、高陵区、未央区、蓝田县、莲湖区、碑林区、周至县、长安区、临潼区)  福州市(连江县、台江区、平潭县、永泰县、闽侯县、长乐区、晋安区、仓山区、鼓楼区、罗源县、闽清县、马尾区、福清市)

烟台市(栖霞市、海阳市、莱阳市、牟平区、招远市、芝罘区、蓬莱区、莱州市、龙口市、莱山区、福山区)

怀化市(辰溪县、麻阳苗族自治县、靖州苗族侗族自治县、新晃侗族自治县、溆浦县、通道侗族自治县、鹤城区、洪江市、会同县、沅陵县、芷江侗族自治县、中方县)

乌兰察布市(丰镇市、集宁区、察哈尔右翼前旗、凉城县、兴和县、卓资县、商都县、察哈尔右翼后旗、四子王旗、察哈尔右翼中旗、化德县)廊坊市(大厂回族自治县、文安县、永清县、安次区、固安县、香河县、三河市、霸州市、大城县、广阳区)

龙岩市(漳平市、上杭县、连城县、新罗区、长汀县、永定区、武平县)

宣城市(广德市、旌德县、泾县、宁国市、宣州区、郎溪县、绩溪县)

五指山市(乐东黎族自治县、万宁市、东方市、琼海市、昌江黎族自治县、澄迈县、陵水黎族自治县、白沙黎族自治县、定安县、文昌市、临高县、屯昌县、琼中黎族苗族自治县、保亭黎族苗族自治县)

兰州市(安宁区、城关区、红古区、皋兰县、西固区、榆中县、七里河区、永登县)

伊春市(南岔县、汤旺县、铁力市、友好区、伊美区、金林区、乌翠区、大箐山县、嘉荫县、丰林县)

甘南藏族自治州(迭部县、舟曲县、玛曲县、合作市、碌曲县、临潭县、卓尼县、夏河县)

通化市(柳河县、集安市、二道江区、东昌区、辉南县、梅河口市、通化县)

吉林市(丰满区、舒兰市、昌邑区、永吉县、磐石市、龙潭区、船营区、桦甸市、蛟河市)

淄博市(临淄区、沂源县、张店区、周村区、高青县、桓台县、博山区、淄川区)

怒江傈僳族自治州(泸水市、兰坪白族普米族自治县、贡山独龙族怒族自治县、福贡县)

湘西土家族苗族自治州(凤凰县、泸溪县、永顺县、吉首市、古丈县、龙山县、花垣县、保靖县)

济源市

普洱市(澜沧拉祜族自治县、西盟佤族自治县、景谷傣族彝族自治县、景东彝族自治县、江城哈尼族彝族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、思茅区、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、墨江哈尼族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县)

朔州市(山阴县、右玉县、平鲁区、怀仁市、朔城区、应县)

铜川市(王益区、耀州区、宜君县、印台区)

长春市(双阳区、二道区、朝阳区、宽城区、南关区、榆树市、公主岭市、绿园区、农安县、九台区、德惠市)

　　4月18日，中国证券业协会（简称“中证协”或“协会”）制定发布《证券公司并表管理指引（试行）》（简称《指引》），引导证券公司完善并表管理架构和模式，实现各类风险管理规范的有效统筹和强化。这也是对2020年并表监管试点的进一步推广。在业内人士看来，此次《指引》为证券行业机构践行并表管理提供了规范和指南，有助于证券公司夯实合规内控基础，统筹加强一体化、垂直化管理，促进功能发挥。

　　明晰并表管理范围层级

　　并表管理是指，证券公司对证券公司并表管理体系的公司治理、资本和财务等进行全面持续的管控，有效识别、计量、监测、评估和控制并表管理体系的总体风险状况。

　　据悉，此次《指引》的落地，是对2020年证券公司并表监管试点的进一步推广。2020年，中国证监会批准6家证券公司实施并表监管试点。近年来，证券公司专业类子公司数量增加、业务领域不断扩展、市场服务功能更为丰富、国际化发展稳妥推进，加强并表管理的必要性日益突出。

　　“《指引》充分反映了近年来我国证券行业的新情况、新变化、新要求，有利于引导证券公司体系化建立并表管理架构和模式，健全业务协同机制，不断提升综合性服务实体经济能力和差异化竞争力。”中金公司有关人士表示，从长远视角来看，未来行业将从规模扩张向资本效率驱动转型，推动实现风险隔离机制与业务协同效应的动态平衡，为金融体系的整体稳健运行提供结构性保障。

　　从内容来看，《指引》共八章、四十一条，共涵盖并表管理范围、并表管理各要素的管理要求、配套制定行业并表管理风控指标计算标准以及设置差异化过渡期四方面内容。

　　其中，在并表管理的范围和层级方面，《指引》作出了进一步明确。具体来看，此次监管范围涉及两个方面，在并表主体范围方面，涵盖现行企业会计准则规定的会计并表范围的机构。证券公司对被投资机构不构成控制，但被投资机构所产生的风险和潜在损失足以对证券公司造成重大影响的，也应纳入并表管理范围。

　　在并表业务范围方面，《指引》明确证券公司应当将纳入并表管理机构的各类表内外、境内外、本外币业务纳入整体并表管理业务范围。层级原则上要求逐级开展，证券公司也可以根据附属机构的战略作用、风险实质等情况，跨级对附属机构进行并表管理。

　　“《指引》本着实质重于形式和风险审慎性原则，兼顾控制关系与风险相关性，明确了并表管理的主体范围以及业务范围。”谈及并表主体范围，中信证券有关人士表示，对于并表管理的清晰定义以及对于并表范围的明确规范，有助于有效拓展并表管理的内涵与外延。

　　明确并表管理各要素要求

　　与此同时，《指引》还对公司治理、业务协同与内部交易管理、风险管理、资本管理等并表管理构成要素的管理要求做了明确。

　　公司治理方面，《指引》提出，明确建立以并表管理为基础的公司治理架构，确保其与证券公司整体业务性质、资本实力、业务复杂程度和风险管理能力相适应；明确董事会、监事会、经理层、各部门、各分支机构及各附属机构要充分履行相应的并表管理职责，建立健全并表管理协作机制，将并表管理纳入内部审计范畴等。

　　业务协同与内部交易管理方面，《指引》则要求证券公司根据业务种类、区域布局、市场环境和自身并表管理能力，科学进行经营决策，指导各附属机构围绕公司总体战略充分发挥协同效应，合理配置公司资源，对成员之间开展的外包服务、交叉业务进行规范管理。此外，《指引》还要求证券公司内建立并持续完善内部防火墙体系，有效防范金融风险在内部无序传递和跨区域、跨市场、跨境传染等。

　　在资本管理方面，《指引》以前期并表监管试点实践为基础，参考2025年1月正式实施的证券公司风险控制指标计算标准规定，同时考虑近年来证券行业各业务发展情况以及境内外业务差异，配套制定了行业并表风险控制指标计算标准。同时，证券公司应根据附属机构数量、业务复杂程度、内部管理需要等，构建反映公司整体风险水平、各类风险水平以及资本充足水平的指标体系，并逐步实现系统计算和监测。

　　“《指引》的落地有助于证券公司建立母子公司全业务链条‘垂直’一体化管控体系。”国泰海通有关人士表示，《指引》要求在并表管理体系范围内推行基本一致的风险偏好和管理流程以覆盖各类业务，建立健全风险识别与评估的标准和机制，能够有效管理证券公司各类业务、场景及人员风险状况。

　　稳妥推进行业落实并表管理

　　值得注意的是，《指引》充分考虑到了行业中不同体量的证券公司差异性，设定不同过渡期，有利于证券行业并表管理从试点转向常规监管的平稳过渡。

　　其中，对于已正式实施并表监管试点的证券公司，过渡期为自发布之日起一年；对于其他下设有境外附属机构的证券公司，过渡期为自发布之日起两年；而其余证券公司过渡期为自发布之日起三年。

　　“试点以来，中金公司随着国际化战略推进，业务领域不断扩展，强化公司治理、资本管理、风险管理、财务管理的重要性及必要性日益突出。”中金公司有关人士表示，本次适用于全行业的并表管理指引的出台，对于引导中金公司完善并表管理架构和模式，加强对子公司的定位和管控力度，不断提升经营竞争力及整体风险管理水平具有十分重要的意义。

　　“招商证券以推进并表监管试点工作为契机，不断强化风险全覆盖管理，加强对境内外子公司的风险垂直管控，推动提升风控数智化水平，在深化并表管理的过程中持续完善风险管理体系和提升风险管理能力。”招商证券有关人士表示，未来，将进一步对照《指引》落实各项监管要求，持续完善风险管理体系，为证券行业的整体稳健运行和风险管理水平提升贡献积极力量。

　　据悉，下一步，协会将在监管部门指导下开展培训和交流，做好相关规则解读，引导证券公司持续提升全面风险管理能力，维护证券行业稳健运行。

　　据投资者和银行透露，越来越多富有的美国人正在瑞士开设银行账户，以此作为其投资组合“去美国化”的一部分。

　　瑞士的银行表示，近几个月来，他们注意到美国高净值人士对开设投资账户的兴趣大增，相关业务也随之增多。

　　瑞士金融咨询公司AlpenPartnersInternational的首席执行官PierreGabris说：“这种情况是一波一波出现的。奥巴马当选的时候，我们看到了一波热潮。然后新冠疫情引发了另一波。现在，关税问题又引发了新的一波。”

　　Gabris表示，不同的客户开设账户的动机各不相同。

　　许多人希望实现投资多元化，减少对美元的依赖，他们认为，在美国债务不断飙升的压力下，美元还会进一步贬值。瑞士中立的政治立场、稳定的经济、坚挺的货币以及可靠的法律体系都颇具吸引力。

　　还有一些人是出于政治方面的考虑，他们认为在特朗普政府执政期间，美国的法治有所倒退。

　　另外，也有一些人开设瑞士账户是为了在以黄金储存和精炼厂闻名的瑞士购买实物黄金。