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孝感市(大悟县、孝昌县、安陆市、应城市、云梦县、汉川市、孝南区)

大连市(甘井子区、庄河市、西岗区、瓦房店市、沙河口区、长海县、中山区、普兰店区、金州区、旅顺口区)

桂林市(秀峰区、灵川县、兴安县、雁山区、荔浦市、象山区、永福县、临桂区、叠彩区、灌阳县、七星区、全州县、龙胜各族自治县、恭城瑶族自治县、资源县、阳朔县、平乐县)

那曲市(索县、巴青县、尼玛县、聂荣县、比如县、色尼区、申扎县、嘉黎县、双湖县、班戈县、安多县)  成都市(新津区、双流区、金堂县、新都区、大邑县、锦江区、彭州市、武侯区、邛崃市、龙泉驿区、金牛区、蒲江县、青羊区、崇州市、青白江区、简阳市、郫都区、都江堰市、成华区、温江区)

赣州市(信丰县、崇义县、大余县、于都县、赣县区、瑞金市、龙南市、兴国县、寻乌县、全南县、上犹县、定南县、章贡区、石城县、宁都县、南康区、安远县、会昌县)

银川市(西夏区、贺兰县、金凤区、灵武市、兴庆区、永宁县)

金华市(磐安县、兰溪市、金东区、义乌市、东阳市、婺城区、武义县、浦江县、永康市)长沙市(芙蓉区、望城区、长沙县、岳麓区、天心区、浏阳市、宁乡市、开福区、雨花区)

佳木斯市(抚远市、汤原县、郊区、前进区、向阳区、富锦市、同江市、桦南县、桦川县、东风区)  营口市(鲅鱼圈区、老边区、站前区、盖州市、大石桥市、西市区)

长春市(德惠市、九台区、农安县、公主岭市、朝阳区、绿园区、南关区、榆树市、二道区、双阳区、宽城区)

云浮市(郁南县、云安区、罗定市、云城区、新兴县)

合肥市(肥西县、包河区、巢湖市、庐阳区、庐江县、肥东县、蜀山区、瑶海区、长丰县)

朝阳市(双塔区、建平县、龙城区、喀喇沁左翼蒙古族自治县、北票市、朝阳县、凌源市)

黄南藏族自治州(河南蒙古族自治县、泽库县、同仁市、尖扎县)

襄阳市(枣阳市、南漳县、樊城区、保康县、宜城市、襄城区、谷城县、襄州区、老河口市)

钦州市(灵山县、浦北县、钦北区、钦南区)

滁州市(天长市、来安县、定远县、明光市、凤阳县、南谯区、全椒县、琅琊区)

安阳市(内黄县、汤阴县、滑县、林州市、文峰区、殷都区、安阳县、北关区、龙安区)

梅州市(梅江区、兴宁市、五华县、平远县、蕉岭县、丰顺县、梅县区、大埔县)

防城港市(东兴市、港口区、防城区、上思县)

金昌市(永昌县、金川区)

乐山市(金口河区、沙湾区、峨眉山市、犍为县、夹江县、五通桥区、峨边彝族自治县、沐川县、井研县、市中区、马边彝族自治县)

马鞍山市(雨山区、含山县、博望区、当涂县、和县、花山区)

阜阳市(阜南县、颍东区、颍州区、太和县、界首市、颍泉区、临泉县、颍上县)

常州市(新北区、溧阳市、武进区、钟楼区、天宁区、金坛区)

中山市

南通市(通州区、崇川区、如皋市、启东市、海安市、海门区、如东县)

济宁市(梁山县、嘉祥县、泗水县、任城区、曲阜市、汶上县、鱼台县、兖州区、邹城市、微山县、金乡县)

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哈密市(伊吾县、伊州区、巴里坤哈萨克自治县)

萍乡市(安源区、上栗县、莲花县、湘东区、芦溪县)

毕节市(纳雍县、金沙县、大方县、威宁彝族回族苗族自治县、七星关区、织金县、黔西市、赫章县)

信阳市(罗山县、光山县、浉河区、潢川县、商城县、新县、平桥区、固始县、息县、淮滨县)  三门峡市(渑池县、义马市、陕州区、湖滨区、灵宝市、卢氏县)

滨州市(邹平市、无棣县、阳信县、惠民县、滨城区、沾化区、博兴县)

攀枝花市(仁和区、米易县、东区、西区、盐边县)

东莞市湘西土家族苗族自治州(保靖县、凤凰县、吉首市、花垣县、古丈县、泸溪县、永顺县、龙山县)

阳泉市(盂县、城区、平定县、郊区、矿区)  威海市(环翠区、文登区、乳山市、荣成市)

鄂州市(华容区、鄂城区、梁子湖区)

衡水市(冀州区、阜城县、深州市、饶阳县、故城县、武强县、枣强县、安平县、景县、武邑县、桃城区)

阿坝藏族羌族自治州(茂县、松潘县、理县、阿坝县、小金县、若尔盖县、黑水县、壤塘县、金川县、马尔康市、红原县、九寨沟县、汶川县)辽源市(东丰县、西安区、东辽县、龙山区)

黄石市(阳新县、铁山区、大冶市、西塞山区、黄石港区、下陆区)

菏泽市(定陶区、曹县、牡丹区、巨野县、东明县、鄄城县、郓城县、成武县、单县)

庆阳市(华池县、正宁县、西峰区、环县、宁县、镇原县、庆城县、合水县)

包头市(固阳县、白云鄂博矿区、青山区、九原区、石拐区、土默特右旗、东河区、昆都仑区、达尔罕茂明安联合旗)

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阜新市(海州区、新邱区、彰武县、阜新蒙古族自治县、清河门区、太平区、细河区)

沈阳市(新民市、辽中区、法库县、和平区、沈北新区、皇姑区、于洪区、苏家屯区、康平县、沈河区、铁西区、浑南区、大东区)

松原市(长岭县、扶余市、前郭尔罗斯蒙古族自治县、乾安县、宁江区)

博尔塔拉蒙古自治州(温泉县、阿拉山口市、精河县、博乐市)

固原市(西吉县、彭阳县、隆德县、泾源县、原州区)

中卫市(沙坡头区、海原县、中宁县)

芜湖市(无为市、鸠江区、湾沚区、南陵县、镜湖区、繁昌区、弋江区)

本溪市(桓仁满族自治县、溪湖区、本溪满族自治县、南芬区、明山区、平山区)

牡丹江市(东安区、林口县、西安区、爱民区、宁安市、绥芬河市、海林市、东宁市、阳明区、穆棱市)

新疆维吾尔自治区

　　2025年一季度金融机构共收到1740张罚单，同比减少45.13%，合计被罚没金额6.26亿元，同比略增3.64%。一季度以1月处罚力度最大，2月、3月罚单数量和罚没金额较1月有所回落。 

　　一、一季度不同类型机构处罚情况

　　国家金融监督管理总局今年一季度开出的罚单数量和罚没金额均少于去年同期，其中罚单数量同比减少54.3%，罚没金额同比减少21.47%。

　　央行的处罚力度则明显加大，今年一季度开出360张罚单，同比增加50%，合计罚没金额1.86亿元，同比增加121.42%。重点处罚违反反洗钱法、违反账户管理规定、信用信息采集/提供/查询违规等。

　　从月度分布来看，1月份为处罚小高峰，此后2月、3月罚单数量和罚没金额有所回落。

　　今年一季度银行收到1070张罚单，合计被罚没4.58亿，保险公司收到500张罚单，合计被罚没9366.75万元。券商收到61张罚单。

　　二、一季度1000万元以上大额罚单

　　一季度有9张罚单罚没金额超过1000万元，其中4张为央行给银行开出的罚单，3张为国家金融监督管理总局及其派出机构所开，2张罚单为证监会及其派出机构所开。

　　银行收到的大罚单均涉及违反反洗钱法、违反信用信息采集/提供/查询及相关管理规定、违反账户管理规定、占压财政存款或者资金等。此外，被处罚的违规行为还包括妨碍监管工作。

　　交银理财为一季度唯一被罚的理财公司，被罚违规事项为理财产品信息披露不规范，理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位等。

　　三、一季度金融合规典型案例

　　1、一季度4家江苏农商行因债券投资违规被罚

　　一季度有4家江苏农商行因债券投资违规被处罚，分别为江苏赣榆农村商业银行、江苏仪征农村商业银行、江苏兴化农村商业银行、江苏灌南农村商业银行。

　　其中江苏仪征农村商业银行主要违法违规行为包括超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位，被处罚款80万元，时任江苏仪征农村商业银行金融市场部总经理阚正香因超资质投资债券被警告。

　　江苏兴化农村商业银行同样因“超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位”被处罚，被处罚款75万元，时任江苏兴化农村商业银行董事长曹文铭因超资质投资债券被罚款6万元。

　　江苏灌南农村商业银行因违规开展债券投资业务被罚款30万元，时任江苏灌南农村商业银行金融市场部总经理高中明作为相关责任人被罚款6万元。

　　同样涉及违规开展债券投资业务的还有江苏赣榆农村商业银行，时任江苏赣榆农村商业银行金融市场部总经理杨婷婷作为相关责任人被警告并处罚款5万元。

　　2、渤海证券因员工“飞单”被罚，2025年行业首例！

　　渤海证券北京广顺北大街证券营业部因未能及时发现员工私自销售私募产品、未按内部制度对员工违规从事营利性经营活动进行追责而被罚，中国证监会北京监管局认为上述违规行为反映出该营业部在从业人员管理方面合规有效性不足，存在合规风险隐患，因此对该营业部采取出具警示函的行政监管措施。

　　金融机构员工私下向客户推荐非所属机构发行或代理的其他第三方机构产品的行为被称为“飞单”，“飞单”对于投资者而言风险较大，这些非机构代销、非正规渠道的金融产品往往缺乏有效的监管和保障，产品的真实性、合法性以及收益的稳定性都难以得到保证。

　　四、一季度金融合规特点

　　1、央行重拳出击，信用信息相关处罚大增近43.59%

　　据不完全统计，今年一季度涉及信用信息的罚单有56张，同比增加43.59%，合计罚没金额1.32亿元。其中处罚最多的是违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，此外还包括未准确、完整、及时报送个人信用信息，以及提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人等。

　　按照央行发布的《征信业务管理办法》规定，征信机构采集个人信用信息应当经信息主体本人同意，并且明确告知信息主体采集信用信息的目的。依照法律法规公开的信息除外。

　　近年来，国家对金融消费者的个人信息保护力度不断加大，金融监管机构对相关违法违规行为的处罚力度也不断加大。

　　国家金融监管总局去年末印发的《银行保险机构数据安全管理办法》包含加强个人信息保护的多项措施，提到应按照“明确告知、授权同意”的原则处理个人信息，按照金融业务处理目的的最小范围收集个人信息。共享和向外部提供个人信息，应履行个人告知及取得同意的义务等。

　　2、剑指投行乱象，券商投行业务成一季度处罚焦点

　　一季度投行业务依然为券商被处罚的重点领域，据不完全统计，有20张罚单涉及投行业务相关违规行为，相比去年同期增加25%。

　　具体违规行为包括提供保荐承销服务过程中未勤勉尽责、质控/内核核查把关不严、内控流程不规范、项目尽职调查不到位、部分项目收费不规范等。尤其3月28日证监会一口气发布9张罚单，处罚6家券商、8位高管，剑指投行乱象。

　　五、金融机构处罚排名

　　罚没金额最多的非银机构为中国人民财产保险，交银理财罚没金额排第二，东吴证券罚没金额排第三。

　　（本文数据支持方为企业预警通，统计口径为披露时间）