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泰安市(岱岳区、肥城市、东平县、宁阳县、泰山区、新泰市)

宜昌市(点军区、远安县、猇亭区、当阳市、宜都市、秭归县、西陵区、枝江市、兴山县、长阳土家族自治县、伍家岗区、夷陵区、五峰土家族自治县)

铜仁市(碧江区、石阡县、玉屏侗族自治县、德江县、思南县、松桃苗族自治县、万山区、印江土家族苗族自治县、沿河土家族自治县、江口县)

南京市(雨花台区、浦口区、建邺区、高淳区、溧水区、六合区、玄武区、江宁区、秦淮区、鼓楼区、栖霞区)  岳阳市(华容县、岳阳县、君山区、云溪区、临湘市、岳阳楼区、平江县、湘阴县、汨罗市)

衡阳市(祁东县、衡东县、耒阳市、蒸湘区、衡阳县、衡山县、雁峰区、常宁市、石鼓区、衡南县、珠晖区、南岳区)

杭州市(淳安县、富阳区、滨江区、上城区、拱墅区、建德市、萧山区、临平区、余杭区、桐庐县、临安区、钱塘区、西湖区)

吕梁市(临县、岚县、柳林县、交口县、石楼县、离石区、交城县、中阳县、兴县、汾阳市、文水县、孝义市、方山县)

咸阳市(彬州市、永寿县、礼泉县、泾阳县、旬邑县、兴平市、淳化县、长武县、渭城区、三原县、杨陵区、秦都区、武功县、乾县)  平凉市(灵台县、静宁县、崆峒区、庄浪县、泾川县、崇信县、华亭市)

大兴安岭地区(漠河市、塔河县、呼玛县)

福州市(马尾区、长乐区、鼓楼区、仓山区、福清市、台江区、罗源县、平潭县、闽清县、闽侯县、晋安区、永泰县、连江县)

毕节市(金沙县、威宁彝族回族苗族自治县、大方县、七星关区、纳雍县、赫章县、织金县、黔西市)

澳门特别行政区

信阳市(浉河区、淮滨县、新县、罗山县、平桥区、光山县、固始县、潢川县、商城县、息县)

商丘市(梁园区、睢阳区、睢县、柘城县、民权县、虞城县、夏邑县、宁陵县、永城市)

日照市(莒县、东港区、岚山区、五莲县)

曲靖市(陆良县、富源县、罗平县、沾益区、会泽县、师宗县、宣威市、麒麟区、马龙区)

淮安市(盱眙县、淮安区、清江浦区、洪泽区、涟水县、淮阴区、金湖县)

遵义市(正安县、赤水市、道真仡佬族苗族自治县、凤冈县、余庆县、习水县、播州区、桐梓县、绥阳县、湄潭县、汇川区、红花岗区、务川仡佬族苗族自治县、仁怀市)

西双版纳傣族自治州(勐海县、景洪市、勐腊县)

长沙市(雨花区、宁乡市、岳麓区、开福区、长沙县、望城区、天心区、芙蓉区、浏阳市)

天津市(西青区、滨海新区、蓟州区、河东区、南开区、和平区、武清区、红桥区、河西区、静海区、津南区、宁河区、宝坻区、北辰区、东丽区、河北区)

怒江傈僳族自治州(泸水市、兰坪白族普米族自治县、福贡县、贡山独龙族怒族自治县)

镇江市(扬中市、润州区、丹徒区、丹阳市、京口区、句容市)

黔东南苗族侗族自治州(雷山县、黄平县、麻江县、剑河县、凯里市、天柱县、从江县、台江县、丹寨县、三穗县、镇远县、榕江县、锦屏县、施秉县、岑巩县、黎平县)

昌都市(丁青县、贡觉县、八宿县、左贡县、类乌齐县、洛隆县、江达县、卡若区、芒康县、察雅县、边坝县)

绵阳市(安州区、游仙区、平武县、北川羌族自治县、盐亭县、梓潼县、江油市、涪城区、三台县)

中山市

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三明市(泰宁县、大田县、沙县区、三元区、宁化县、明溪县、清流县、永安市、建宁县、尤溪县、将乐县)

长春市(宽城区、德惠市、朝阳区、公主岭市、双阳区、九台区、农安县、绿园区、二道区、南关区、榆树市)

玉树藏族自治州(曲麻莱县、囊谦县、玉树市、杂多县、治多县、称多县)

佳木斯市(桦川县、东风区、桦南县、郊区、向阳区、抚远市、同江市、前进区、富锦市、汤原县)  德阳市(中江县、罗江区、广汉市、什邡市、旌阳区、绵竹市)

连云港市(赣榆区、连云区、海州区、灌云县、灌南县、东海县)

攀枝花市(盐边县、仁和区、西区、东区、米易县)

广西壮族自治区阳江市(阳西县、江城区、阳春市、阳东区)

合肥市(蜀山区、瑶海区、庐江县、肥西县、肥东县、巢湖市、包河区、庐阳区、长丰县)  济宁市(微山县、兖州区、嘉祥县、邹城市、任城区、泗水县、汶上县、曲阜市、金乡县、梁山县、鱼台县)

张家界市(永定区、武陵源区、慈利县、桑植县)

昆明市(盘龙区、官渡区、呈贡区、石林彝族自治县、晋宁区、嵩明县、宜良县、西山区、富民县、五华区、东川区、寻甸回族彝族自治县、禄劝彝族苗族自治县、安宁市)

凉山彝族自治州(越西县、布拖县、西昌市、普格县、昭觉县、会东县、木里藏族自治县、甘洛县、会理市、德昌县、雷波县、金阳县、喜德县、美姑县、宁南县、盐源县、冕宁县)惠州市(惠城区、博罗县、惠阳区、龙门县、惠东县)

荆门市(钟祥市、掇刀区、京山市、东宝区、沙洋县)

嘉兴市(海盐县、秀洲区、桐乡市、海宁市、嘉善县、平湖市、南湖区)

怀化市(辰溪县、中方县、新晃侗族自治县、沅陵县、麻阳苗族自治县、鹤城区、通道侗族自治县、会同县、溆浦县、洪江市、芷江侗族自治县、靖州苗族侗族自治县)

湘潭市(湘乡市、雨湖区、湘潭县、韶山市、岳塘区)

西藏自治区

崇左市(宁明县、凭祥市、天等县、龙州县、大新县、扶绥县、江州区)

白银市(平川区、会宁县、白银区、景泰县、靖远县)

铜陵市(铜官区、义安区、枞阳县、郊区)

德宏傣族景颇族自治州(梁河县、陇川县、芒市、盈江县、瑞丽市)

淮南市(八公山区、潘集区、凤台县、寿县、谢家集区、大通区、田家庵区)

承德市(平泉市、滦平县、宽城满族自治县、兴隆县、隆化县、鹰手营子矿区、双桥区、承德县、丰宁满族自治县、双滦区、围场满族蒙古族自治县)

齐齐哈尔市(泰来县、富拉尔基区、讷河市、依安县、拜泉县、梅里斯达斡尔族区、克山县、昂昂溪区、建华区、克东县、龙沙区、铁锋区、甘南县、碾子山区、富裕县、龙江县)

赤峰市(克什克腾旗、巴林左旗、林西县、红山区、翁牛特旗、喀喇沁旗、巴林右旗、阿鲁科尔沁旗、元宝山区、松山区、敖汉旗、宁城县)

安康市(紫阳县、平利县、汉滨区、白河县、宁陕县、镇坪县、岚皋县、石泉县、汉阴县、旬阳市)

阿里地区(革吉县、改则县、日土县、措勤县、札达县、噶尔县、普兰县)

巴彦淖尔市(五原县、乌拉特中旗、磴口县、临河区、杭锦后旗、乌拉特后旗、乌拉特前旗)

证券日报网讯4月21日晚间，博彦科技发布公告称，公司拟于2025年4月27日(星期日)15：00—16：00举办2024年度业绩说明会。

　　4月21日，大飞机概念持续活跃，带动国防军工板块全天强于大市。中证军工指数80只成份股中76股收涨，大飞机产业链个股涨幅居前，国睿科技、应流股份双双涨停，纳睿雷达涨8.51%，北摩高科、三角防务、航发控制等大幅跟涨。

　　国防军工ETF（512810）被动跟踪中证军工指数，全天红盘震荡，场内价格收涨1.65%，成功收复5日线，成交4355万元。

　　国防军工板块大飞机题材缘何悄然崛起？

　　消息面，国产大飞机出海再获进展。上周，中国与越南和马来西亚分别发布了两份联合声明，都提到了“引进和运营中国商用飞机”。目前我国的C909飞机已经出海多个东南亚国家，如老挝、印尼等；C919也在加速海外认证。分析指出，国产大飞机未来在东南亚的潜在市场或较大。

　　产业方面，中国商飞生产规划指引超市场预期。根据中国商飞3月20日召开的2025年供应商大会，从产能爬坡节奏来看，商飞给出的C919飞机在2024-2029年的产能分别规划为50/75/100/150/150/200架，其中2025年较此前规划的50架/年提升至75架/年，而2029年规划产能200架/年，较2027年的150架/年的产能上限提升33%；从采购数据来看，商飞2025年采购额预计在2024年200亿元基础上再提70%。

　　机构分析指出，当前，波音和空客构成行业双寡头垄断格局，而大飞机产业的发展水平已成为衡量国家科技、工业实力和国际竞争力的重要指标。此外，大飞机产业还具有重要的军事应用价值，对提升国防工业质量和水平起到关键作用。在外部环境变化较大的形势下，大飞机产业链自主可控、全面升级或迫在眉睫，我国商飞商发产业或正迎来历史性发展机遇。

　　大变局之中，自主可控强化，国防军工左侧布局或正当时。投国防军工，认准【代码里有“八一”】的国防军工ETF（512810）！成份股囊括大飞机产业链多环节上市公司，覆盖代表新质生产力的低空经济、商业航天、军用AI、深海科技等各细分领域，兼顾航发、船舶、航空航天等传统国防军工装备产业。目前国防军工ETF同时是融资融券标的及互联互通标的。

　　特别提醒：近期市场波动可能较大，短期涨跌幅不预示未来表现。请投资者务必根据自身的资金状况和风险承受能力理性投资，高度注意仓位和风险管理。

　　数据来源于沪深交易所、银河证券研报。风险提示：请投资者在参与融资融券交易时，认真阅读融资融券相关业务规则、业务合同及风险揭示书，审慎评估自身的经济状况和财务能力等情况，避免因参与融资融券交易而遭受难以承受的损失。国防军工ETF被动跟踪中证军工指数，该指数基日为2004.12.31，发布于2013.12.26，2020-2024年分年度历史收益分别为：67.91%、14.28%、-25.74%、-11.02%、8.2%，指数成份股构成根据该指数编制规则适时调整，指数回测历史业绩不预示指数未来表现。以上个股均为标的指数成份股，仅作展示，个股描述不作为任何形式的投资建议，也不代表管理人旗下任何基金的持仓信息和交易动向。基金管理人评估的该基金的风险等级为R3-中风险，适宜平衡型（C3）及以上投资者，适当性匹配意见请以销售机构为准。任何在本文出现的信息（包括但不限于个股、评论、预测、图表、指标、理论、任何形式的表述等）均只作为参考，投资人须对任何自主决定的投资行为负责。另，本文中的任何观点、分析及预测不构成对阅读者任何形式的投资建议，亦不对因使用本文内容所引发的直接或间接损失负任何责任。基金投资有风险，基金的过往业绩并不代表其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证，基金投资须谨慎。

　　来源：稷下谈金

　　4月21日，山东省委书记林武在《学习时报》上发表署名文章“以改革创新塑造高质量发展新优势”，其中提到了“地方农商行、村镇银行和城商行的机构改革工作”。

　　原文如下：

　　深化地方中小金融机构改革。坚持市场化、法治化原则，稳妥推动兼并重组、减量提质。农商行改革重在“稳妥推进、分类实施”，压实各方责任，争取各类资源，分类分步推动改革，努力建设产权清晰、治理健全、资本充足、特色鲜明的现代中小商业银行系统。村镇银行改革重在“精简数量、优化布局”，按照“法人转分支”总体要求，综合运用母行吸收、收购兼并等模式，有序推动改革重组。城商行改革重在“完善内控、加强风控”，全面检视内控合规、风险管理等方面制度机制，不断提升综合竞争力。

　　逐一解读。

　　一

　　农商行、村镇银行、城商行的改革要坚持市场化、法制化，地方中小银行的改革初衷肯定是为了适应现阶段的市场经济规律，更好的融入到市场经济体系当中；

　　稳妥推进和深化改革可以理解为，在省联社改革时，既要稳妥又要深化，可以分为两步或者三步走，但是这一切的前提，都是稳，稳定是改革的基础；

　　减量提质，在昨天的文章中提到过，目前山东的城商行、农商银行、村镇银行数量都是全国第一，所以改革也就意味着合并，合并也就等于减量。不论是城商行还是农商行，目前山东都面临着多而不大、多而不强的局面，其根本在于法人机构太多也太太分散，所以，聚沙成塔，集腋成裘，这种凝聚力向心力的合并，是改革的主线。

　　做大做强，再创辉煌。

　　关于农商银行合并的表述可以理解为，责任落实，不论是牵头的部门，具体实施的地市，还是主战场的合并方，要形成合力，通力配合，在合并的过程中，单靠政府出力或者平台单位出力肯定是不行的，还要凝聚当地优势优质的企业，这就是“争取各类资源”。

　　未来的农商联合银行或者省级法人银行将会朝着“产权明晰、治理健全、资本充足、特色鲜明”的方向努力。

　　这也为改革定了调，虽然要做大做强，但支农支小的业务方针仍然不变，只不过在合并的基础上增加了服务性、抗风险性，理顺了各方关系，也就能更好的聚焦主业。

　　二

　　村镇银行的改革比较容易理解，基本就是法人机构转分支机构。

　　去年11月下旬，垦利乐安村镇银行原址改建的垦利农商银行景苑支行、新安分理处、西郊分理处和胜东分理处正式开业，标志着垦利乐安村镇银行“村改支”工作全面完成。

　　“村改支”是指村镇银行被主发起行吸收合并或被其他银行收购兼并，并改建为分支机构。“村改支”后，垦利农商银行将全面承继垦利乐安村镇银行的业务、财产、债权、债务以及其他各项权利义务。

　　法人机构改分支机构有两个可能性，一个可能性是像垦利农商银行这样合并吸收其他发起行设立的村镇银行，还有一种可能性，是发起行自己将村镇银行变成分支机构。

　　例如4月7日，江西银行举行临时股东大会，其中将审议有关收购进贤瑞丰村镇银行并改建为支行的议案。据了解，进贤瑞丰村镇银行成立于2012年6月，注册资本1亿元，江西银行为该行主发起行，持股比例为69.5%。

　　但不管怎样，大量的村镇银行都将退出历史舞台。

　　三

　　再说城商银行。

　　其实从2008年开始，山东城商行合并的消息就一直时有传闻，但一直未能落地。

　　甚至最开始的方案，“齐鲁银行”是留给合并改制的省级城商行的名字。

　　2023年左右，城商行的合并传出了多套方案，其中有两个说法比较流行，第一是大股东为省属国企平台的首先合并，然后吸纳其他的，走一个徽商银行的模式，第二是齐鲁银行发起合并。

　　但这两点最终都未能落地。

　　从这次的方案来看，城商行的合并改革大概率会在农商银行之后，也就是先农商，后城商的这么一个时间轴，从全国银行业的情况来看，辽宁已经改完，只有山东省拥有14家地方法人城商行，也有合并的必要性。

　　因为单单青岛银行和齐鲁银行两家的资产总额就在1.2万亿左右，再加上其他的十二家，合并之后的山东省级城商行资产总额并不弱于宁波银行甚至是江苏银行，抗风险能力、经营能力将会大大提高。

　　但现在的主要工作还是农商银行的合并。

　　所以城商行短期的主要工作，是“发展，巩固，提高”，为以后一定会到来的合并改革做好准备。

　　四

　　这些年，山东金融业发展得很好。

　　很多省份的金融业塌方式腐败，省联社多任主要领导落马，辖区内城商行董事长换了一半，但是山东金融业始终比较平稳，没有出现什么问题。

　　一方面，山东的监管机构很负责任，特别是在行业震荡期，绝对可以帮助避开大多数的风险点；另一方面，山东人的性格厚重、老实、勤恳，不太会玩那些花活。

　　例如山西，例如辽宁，这些省份都是先爆发了系统性风险，行业塌方，所以趁机改革，以改兼赈，步子大一些没什么问题，山东就不同了，一定要以稳为主，因为本来发展的就很好了，不管是省联社的改革，还是村镇银行的吸纳，都是让这个行业好上加好。

　　在不打乱原有发展步伐的情况下，进行一场深彻的市场化改革，保证省内的地方中小法人银行能够适应未来几十年的行业发展，打下更好的基础。

　　雄关漫道真如铁，而今迈步从头越，一次改革，保证了未来山东金融业发展的良好格局。

　　4月21日金融一线消息，鹿城银行发布2024年年度报告。报告期内，公司实现营业收入220，994，167元，同比下降12.14%；归属于挂牌公司股东的净利润40，364，730元，同比下降40.65%。截至2024年末，公司贷款不良率1.73%，拨备覆盖率219.64%，拨贷比3.80%，资本充足率14.56%，核心一级资本充足率12.20%。

　　来源：蓝鲸财经

　　日前，山西金融租赁有限公司（下称“山西金租”）发生一系列工商变更。

　　人事方面，张少峰、李瑾、马国林、李枫、王志勇、张婕等六人退出高级管理人员行列，新增韩飞、孙于达、白川、马跃进、王小宝、邱英杰、高晓霞、李凯风等8人为高管。

　　经营范围方面，山西金租的业务许可此前为：（一）融资租赁业务；（二）转让和受让融资租赁资产；（三）固定收益类证券投资业务；（四）接受承租人的租赁保证金；（五）吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款；（六）同业拆借；（七）向金融机构借款；（八）租赁物品残值变卖及处理业务；（九）经济咨询；（十）资产证券化业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。

　　经变更后，山西金租的业务许可为：（一）融资租赁业务；（二）转让和受让融资租赁资产；（三）向非银行股东借入3个月（含）以上借款；（四）同业拆借；（五）向金融机构融入资金；（六）发行非资本类债券；（七）接受租赁保证金；（八）租赁物变卖及处理业务；（九）固定收益类投资业务；（十）提供融资租赁相关咨询服务；（十一）资产证券化业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。

　　主要新增发行非资本类债券、接受租赁保证金、固定收益类投资业务等几项业务。

　　值得一提的是，2023年六月，山西金租完成一轮“翻倍”增资，注册资本由7亿增至14亿元。

　　山西金租大股东为山西金融投资控股集团有限公司，二股东为太原重型机械集团有限公司，三股东为上海荣大投资管理有限公司。

　　据官网，山西金融租赁有限公司是1993年由山西省计划委员会、省工商银行和省建设银行合资组建，经中国人民银行批准设立的主营融资租赁业务的非银行金融机构。其服务领域包括煤炭矿山、新能源、机械制造、电力行业、煤化工等。

　　2024年，山西金租资产总额为367，376.35万元，较年初增长123.07%，实现营业收入8483.76万元，完成预算（7154.79万元）的118.57%，较上年（6351.15万元）增长33.58%。实现净利润1517.89万元，完成预算（1500万元）的101.19%，较上年（1124.56万）增长34.98%。

　　2024年，公司在公司治理、不良资产化解、业务投放、流动性管理、信息科技管理等方面整改效果显著，问题整改率98.43%。山西金租通过“厂商+金租”模式最终支持忻州、晋城等市更新置换近300辆公交车，累计融资金额近1.6亿元。2024年全年投放资金总量超过30亿元，其中，约5亿元资金用于支持制造业转型升级、煤矿采掘和支护设备更新置换、服务行业设备更新置换。