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朝阳市(龙城区、建平县、双塔区、北票市、凌源市、朝阳县、喀喇沁左翼蒙古族自治县)

聊城市(高唐县、茌平区、阳谷县、东阿县、临清市、东昌府区、冠县、莘县)

文山壮族苗族自治州(砚山县、麻栗坡县、广南县、丘北县、马关县、西畴县、文山市、富宁县)

延安市(洛川县、宝塔区、延长县、子长市、志丹县、宜川县、富县、黄龙县、延川县、黄陵县、安塞区、甘泉县、吴起县)  咸阳市(长武县、彬州市、秦都区、乾县、淳化县、永寿县、旬邑县、礼泉县、渭城区、泾阳县、三原县、杨陵区、武功县、兴平市)

泉州市(惠安县、永春县、德化县、泉港区、南安市、安溪县、丰泽区、鲤城区、晋江市、金门县、洛江区、石狮市)

衡水市(武强县、桃城区、深州市、饶阳县、阜城县、故城县、冀州区、枣强县、武邑县、景县、安平县)

通辽市(扎鲁特旗、科尔沁左翼中旗、霍林郭勒市、科尔沁左翼后旗、奈曼旗、开鲁县、库伦旗、科尔沁区)

常州市(金坛区、溧阳市、钟楼区、新北区、武进区、天宁区)  大理白族自治州(鹤庆县、剑川县、漾濞彝族自治县、大理市、云龙县、祥云县、宾川县、永平县、弥渡县、巍山彝族回族自治县、南涧彝族自治县、洱源县)

鞍山市(铁东区、岫岩满族自治县、立山区、海城市、铁西区、千山区、台安县)

十堰市(房县、郧西县、丹江口市、郧阳区、张湾区、茅箭区、竹溪县、竹山县)

沈阳市(和平区、皇姑区、大东区、苏家屯区、新民市、铁西区、沈河区、辽中区、康平县、于洪区、沈北新区、法库县、浑南区)

绵阳市(平武县、安州区、梓潼县、游仙区、三台县、江油市、涪城区、北川羌族自治县、盐亭县)

平凉市(泾川县、华亭市、灵台县、崇信县、崆峒区、静宁县、庄浪县)

吐鲁番市(托克逊县、鄯善县、高昌区)

柳州市(鹿寨县、三江侗族自治县、柳北区、鱼峰区、融安县、柳城县、柳江区、城中区、融水苗族自治县、柳南区)

海西蒙古族藏族自治州(都兰县、格尔木市、茫崖市、德令哈市、天峻县、乌兰县)

深圳市(宝安区、坪山区、龙华区、盐田区、罗湖区、南山区、光明区、龙岗区、福田区)

东莞市

承德市(宽城满族自治县、滦平县、承德县、双滦区、鹰手营子矿区、双桥区、围场满族蒙古族自治县、兴隆县、丰宁满族自治县、平泉市、隆化县)

盘锦市(盘山县、大洼区、双台子区、兴隆台区)

鸡西市(虎林市、麻山区、城子河区、梨树区、鸡冠区、恒山区、滴道区、密山市、鸡东县)

阿拉善盟(额济纳旗、阿拉善左旗、阿拉善右旗)

临汾市(翼城县、隰县、大宁县、乡宁县、浮山县、吉县、安泽县、霍州市、古县、侯马市、永和县、洪洞县、襄汾县、蒲县、汾西县、尧都区、曲沃县)

内蒙古自治区

宁德市(寿宁县、屏南县、柘荣县、福安市、古田县、周宁县、福鼎市、霞浦县、蕉城区)

遂宁市(船山区、射洪市、大英县、安居区、蓬溪县)

石河子市(可克达拉市、白杨市、图木舒克市、昆玉市、五家渠市、铁门关市、阿拉尔市、北屯市、胡杨河市、新星市、双河市)

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巴中市(巴州区、通江县、平昌县、恩阳区、南江县)

西安市(新城区、未央区、碑林区、鄠邑区、莲湖区、阎良区、周至县、高陵区、灞桥区、雁塔区、长安区、蓝田县、临潼区)

广州市(花都区、黄埔区、天河区、从化区、荔湾区、番禺区、海珠区、增城区、白云区、越秀区、南沙区)

潍坊市(临朐县、昌乐县、奎文区、诸城市、寿光市、高密市、青州市、寒亭区、昌邑市、潍城区、坊子区、安丘市)  襄阳市(老河口市、南漳县、襄州区、宜城市、保康县、枣阳市、谷城县、襄城区、樊城区)

庆阳市(宁县、环县、庆城县、西峰区、正宁县、华池县、合水县、镇原县)

通化市(集安市、梅河口市、辉南县、东昌区、二道江区、通化县、柳河县)

昌都市(八宿县、江达县、察雅县、类乌齐县、洛隆县、芒康县、边坝县、丁青县、贡觉县、左贡县、卡若区)临沂市(河东区、莒南县、临沭县、兰山区、平邑县、沂南县、沂水县、郯城县、蒙阴县、兰陵县、费县、罗庄区)

赣州市(龙南市、会昌县、章贡区、信丰县、于都县、宁都县、上犹县、赣县区、全南县、崇义县、定南县、寻乌县、瑞金市、大余县、石城县、兴国县、南康区、安远县)  晋城市(泽州县、高平市、城区、阳城县、沁水县、陵川县)

温州市(瑞安市、文成县、乐清市、龙港市、泰顺县、平阳县、瓯海区、洞头区、永嘉县、龙湾区、苍南县、鹿城区)

葫芦岛市(南票区、绥中县、龙港区、兴城市、建昌县、连山区)

遵义市(绥阳县、汇川区、仁怀市、道真仡佬族苗族自治县、播州区、务川仡佬族苗族自治县、桐梓县、正安县、凤冈县、红花岗区、赤水市、习水县、余庆县、湄潭县)和田地区(和田市、和田县、洛浦县、于田县、策勒县、墨玉县、皮山县、民丰县)

黑河市(北安市、逊克县、嫩江市、爱辉区、孙吴县、五大连池市)

烟台市(牟平区、芝罘区、招远市、龙口市、栖霞市、莱山区、福山区、蓬莱区、海阳市、莱州市、莱阳市)

芜湖市(南陵县、湾沚区、弋江区、镜湖区、繁昌区、无为市、鸠江区)

盐城市(阜宁县、东台市、大丰区、亭湖区、盐都区、滨海县、射阳县、响水县、建湖县)

辽阳市(白塔区、太子河区、文圣区、辽阳县、灯塔市、弓长岭区、宏伟区)

六安市(金寨县、霍邱县、裕安区、叶集区、霍山县、舒城县、金安区)

玉林市(陆川县、容县、玉州区、兴业县、北流市、福绵区、博白县)

邢台市(宁晋县、巨鹿县、任泽区、平乡县、南宫市、临城县、广宗县、信都区、威县、隆尧县、内丘县、沙河市、清河县、临西县、南和区、新河县、柏乡县、襄都区)

营口市(鲅鱼圈区、大石桥市、西市区、盖州市、老边区、站前区)

辽源市(东辽县、龙山区、西安区、东丰县)

张家界市(慈利县、永定区、桑植县、武陵源区)

青岛市(李沧区、城阳区、平度市、即墨区、莱西市、胶州市、市南区、黄岛区、崂山区、市北区)

长春市(九台区、南关区、榆树市、双阳区、农安县、绿园区、二道区、朝阳区、德惠市、宽城区、公主岭市)

海东市(化隆回族自治县、互助土族自治县、平安区、民和回族土族自治县、乐都区、循化撒拉族自治县)

七台河市(桃山区、勃利县、新兴区、茄子河区)

果洛藏族自治州(班玛县、玛多县、甘德县、达日县、玛沁县、久治县)

　　2025年一季度金融机构共收到1740张罚单，同比减少45.13%，合计被罚没金额6.26亿元，同比略增3.64%。一季度以1月处罚力度最大，2月、3月罚单数量和罚没金额较1月有所回落。 

　　一、一季度不同类型机构处罚情况

　　国家金融监督管理总局今年一季度开出的罚单数量和罚没金额均少于去年同期，其中罚单数量同比减少54.3%，罚没金额同比减少21.47%。

　　央行的处罚力度则明显加大，今年一季度开出360张罚单，同比增加50%，合计罚没金额1.86亿元，同比增加121.42%。重点处罚违反反洗钱法、违反账户管理规定、信用信息采集/提供/查询违规等。

　　从月度分布来看，1月份为处罚小高峰，此后2月、3月罚单数量和罚没金额有所回落。

　　今年一季度银行收到1070张罚单，合计被罚没4.58亿，保险公司收到500张罚单，合计被罚没9366.75万元。券商收到61张罚单。

　　二、一季度1000万元以上大额罚单

　　一季度有9张罚单罚没金额超过1000万元，其中4张为央行给银行开出的罚单，3张为国家金融监督管理总局及其派出机构所开，2张罚单为证监会及其派出机构所开。

　　银行收到的大罚单均涉及违反反洗钱法、违反信用信息采集/提供/查询及相关管理规定、违反账户管理规定、占压财政存款或者资金等。此外，被处罚的违规行为还包括妨碍监管工作。

　　交银理财为一季度唯一被罚的理财公司，被罚违规事项为理财产品信息披露不规范，理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位等。

　　三、一季度金融合规典型案例

　　1、一季度4家江苏农商行因债券投资违规被罚

　　一季度有4家江苏农商行因债券投资违规被处罚，分别为江苏赣榆农村商业银行、江苏仪征农村商业银行、江苏兴化农村商业银行、江苏灌南农村商业银行。

　　其中江苏仪征农村商业银行主要违法违规行为包括超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位，被处罚款80万元，时任江苏仪征农村商业银行金融市场部总经理阚正香因超资质投资债券被警告。

　　江苏兴化农村商业银行同样因“超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位”被处罚，被处罚款75万元，时任江苏兴化农村商业银行董事长曹文铭因超资质投资债券被罚款6万元。

　　江苏灌南农村商业银行因违规开展债券投资业务被罚款30万元，时任江苏灌南农村商业银行金融市场部总经理高中明作为相关责任人被罚款6万元。

　　同样涉及违规开展债券投资业务的还有江苏赣榆农村商业银行，时任江苏赣榆农村商业银行金融市场部总经理杨婷婷作为相关责任人被警告并处罚款5万元。

　　2、渤海证券因员工“飞单”被罚，2025年行业首例！

　　渤海证券北京广顺北大街证券营业部因未能及时发现员工私自销售私募产品、未按内部制度对员工违规从事营利性经营活动进行追责而被罚，中国证监会北京监管局认为上述违规行为反映出该营业部在从业人员管理方面合规有效性不足，存在合规风险隐患，因此对该营业部采取出具警示函的行政监管措施。

　　金融机构员工私下向客户推荐非所属机构发行或代理的其他第三方机构产品的行为被称为“飞单”，“飞单”对于投资者而言风险较大，这些非机构代销、非正规渠道的金融产品往往缺乏有效的监管和保障，产品的真实性、合法性以及收益的稳定性都难以得到保证。

　　四、一季度金融合规特点

　　1、央行重拳出击，信用信息相关处罚大增近43.59%

　　据不完全统计，今年一季度涉及信用信息的罚单有56张，同比增加43.59%，合计罚没金额1.32亿元。其中处罚最多的是违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，此外还包括未准确、完整、及时报送个人信用信息，以及提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人等。

　　按照央行发布的《征信业务管理办法》规定，征信机构采集个人信用信息应当经信息主体本人同意，并且明确告知信息主体采集信用信息的目的。依照法律法规公开的信息除外。

　　近年来，国家对金融消费者的个人信息保护力度不断加大，金融监管机构对相关违法违规行为的处罚力度也不断加大。

　　国家金融监管总局去年末印发的《银行保险机构数据安全管理办法》包含加强个人信息保护的多项措施，提到应按照“明确告知、授权同意”的原则处理个人信息，按照金融业务处理目的的最小范围收集个人信息。共享和向外部提供个人信息，应履行个人告知及取得同意的义务等。

　　2、剑指投行乱象，券商投行业务成一季度处罚焦点

　　一季度投行业务依然为券商被处罚的重点领域，据不完全统计，有20张罚单涉及投行业务相关违规行为，相比去年同期增加25%。

　　具体违规行为包括提供保荐承销服务过程中未勤勉尽责、质控/内核核查把关不严、内控流程不规范、项目尽职调查不到位、部分项目收费不规范等。尤其3月28日证监会一口气发布9张罚单，处罚6家券商、8位高管，剑指投行乱象。

　　五、金融机构处罚排名

　　罚没金额最多的非银机构为中国人民财产保险，交银理财罚没金额排第二，东吴证券罚没金额排第三。

　　（本文数据支持方为企业预警通，统计口径为披露时间）