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儋州市

平顶山市(宝丰县、汝州市、新华区、石龙区、舞钢市、卫东区、郏县、湛河区、鲁山县、叶县)

宜春市(高安市、丰城市、上高县、铜鼓县、袁州区、万载县、宜丰县、樟树市、奉新县、靖安县)  承德市(丰宁满族自治县、隆化县、兴隆县、鹰手营子矿区、围场满族蒙古族自治县、平泉市、双滦区、承德县、双桥区、滦平县、宽城满族自治县)

仙桃市(天门市、神农架林区、潜江市)

广元市(昭化区、苍溪县、朝天区、旺苍县、剑阁县、青川县、利州区)

文山壮族苗族自治州(文山市、广南县、马关县、砚山县、富宁县、西畴县、丘北县、麻栗坡县)

商丘市(民权县、柘城县、虞城县、睢县、夏邑县、永城市、梁园区、宁陵县、睢阳区)  徐州市(睢宁县、邳州市、沛县、新沂市、丰县、泉山区、云龙区、贾汪区、鼓楼区、铜山区)

濮阳市(清丰县、华龙区、范县、濮阳县、南乐县、台前县)

咸宁市(崇阳县、嘉鱼县、咸安区、通山县、赤壁市、通城县)

佛山市(禅城区、三水区、高明区、顺德区、南海区)

黑河市(逊克县、孙吴县、五大连池市、嫩江市、北安市、爱辉区)

河源市(连平县、和平县、东源县、紫金县、源城区、龙川县)

包头市(九原区、昆都仑区、固阳县、东河区、土默特右旗、石拐区、达尔罕茂明安联合旗、青山区、白云鄂博矿区)

邢台市(临城县、威县、广宗县、新河县、襄都区、临西县、隆尧县、南和区、清河县、信都区、沙河市、巨鹿县、平乡县、任泽区、南宫市、宁晋县、内丘县、柏乡县)

六安市(金安区、霍邱县、舒城县、叶集区、霍山县、裕安区、金寨县)

洛阳市(涧西区、偃师区、伊川县、嵩县、栾川县、汝阳县、洛宁县、瀍河回族区、老城区、孟津区、新安县、宜阳县、西工区、洛龙区)

蚌埠市(淮上区、龙子湖区、蚌山区、怀远县、禹会区、五河县、固镇县)

大理白族自治州(巍山彝族回族自治县、漾濞彝族自治县、洱源县、鹤庆县、宾川县、剑川县、大理市、弥渡县、南涧彝族自治县、永平县、云龙县、祥云县)

七台河市(新兴区、勃利县、桃山区、茄子河区)

安庆市(太湖县、潜山市、桐城市、宿松县、怀宁县、望江县、迎江区、宜秀区、岳西县、大观区)

淮安市(涟水县、淮阴区、淮安区、洪泽区、盱眙县、清江浦区、金湖县)

鹤岗市(南山区、向阳区、萝北县、东山区、兴安区、工农区、兴山区、绥滨县)

滁州市(天长市、来安县、琅琊区、定远县、凤阳县、明光市、全椒县、南谯区)

天水市(清水县、秦州区、秦安县、甘谷县、麦积区、武山县、张家川回族自治县)

阳泉市(城区、平定县、盂县、郊区、矿区)

台州市(路桥区、玉环市、黄岩区、天台县、温岭市、三门县、椒江区、仙居县、临海市)

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怀化市(通道侗族自治县、辰溪县、鹤城区、麻阳苗族自治县、洪江市、靖州苗族侗族自治县、芷江侗族自治县、新晃侗族自治县、溆浦县、沅陵县、会同县、中方县)

鹤壁市(鹤山区、淇滨区、山城区、浚县、淇县)

六盘水市(盘州市、水城区、钟山区、六枝特区)

西双版纳傣族自治州(勐海县、景洪市、勐腊县)  淮北市(烈山区、相山区、濉溪县、杜集区)

和田地区(策勒县、于田县、皮山县、洛浦县、墨玉县、和田县、和田市、民丰县)

拉萨市(堆龙德庆区、林周县、尼木县、城关区、达孜区、当雄县、墨竹工卡县、曲水县)

博尔塔拉蒙古自治州(阿拉山口市、精河县、博乐市、温泉县)东营市(东营区、利津县、垦利区、广饶县、河口区)

咸阳市(渭城区、兴平市、长武县、三原县、彬州市、秦都区、礼泉县、杨陵区、淳化县、武功县、永寿县、旬邑县、泾阳县、乾县)  潮州市(湘桥区、潮安区、饶平县)

清远市(连州市、阳山县、佛冈县、英德市、连山壮族瑶族自治县、清城区、连南瑶族自治县、清新区)

黄冈市(蕲春县、英山县、红安县、麻城市、团风县、黄梅县、浠水县、武穴市、黄州区、罗田县)

威海市(荣成市、环翠区、乳山市、文登区)阳江市(江城区、阳东区、阳春市、阳西县)

常德市(津市市、临澧县、汉寿县、澧县、鼎城区、安乡县、石门县、武陵区、桃源县)

唐山市(滦南县、迁安市、古冶区、乐亭县、路南区、迁西县、丰润区、丰南区、曹妃甸区、玉田县、遵化市、开平区、路北区、滦州市)

深圳市(南山区、罗湖区、龙岗区、宝安区、福田区、光明区、龙华区、盐田区、坪山区)

日照市(莒县、五莲县、东港区、岚山区)

聊城市(东昌府区、东阿县、临清市、高唐县、阳谷县、茌平区、莘县、冠县)

北海市(海城区、银海区、铁山港区、合浦县)

兴安盟(扎赉特旗、科尔沁右翼中旗、阿尔山市、乌兰浩特市、突泉县、科尔沁右翼前旗)

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黔南布依族苗族自治州(平塘县、独山县、荔波县、龙里县、惠水县、三都水族自治县、罗甸县、福泉市、瓮安县、都匀市、长顺县、贵定县)

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阿克苏地区(乌什县、新和县、阿克苏市、柯坪县、沙雅县、温宿县、拜城县、阿瓦提县、库车市)

锦州市(义县、太和区、黑山县、凌河区、凌海市、北镇市、古塔区)

运城市(夏县、绛县、新绛县、永济市、临猗县、万荣县、芮城县、河津市、闻喜县、平陆县、稷山县、盐湖区、垣曲县)

温州市(永嘉县、平阳县、龙港市、乐清市、苍南县、瑞安市、洞头区、文成县、泰顺县、瓯海区、龙湾区、鹿城区)

凉山彝族自治州(西昌市、普格县、美姑县、甘洛县、金阳县、会理市、冕宁县、越西县、盐源县、木里藏族自治县、雷波县、德昌县、布拖县、昭觉县、会东县、喜德县、宁南县)

南昌市(新建区、青云谱区、西湖区、青山湖区、南昌县、红谷滩区、进贤县、安义县、东湖区)

　　来源：国际金融报

　　截至4月16日，已有20家理财公司业绩随着上市银行2024年年报公开。

　　《国际金融报》记者注意到，股份行理财子公司产品管理规模和净利润依旧处于领跑地位，国有大行理财机构增长迅猛，工银理财和农银理财期末产品规模已逼近2万亿元。

　　此外，多家理财公司奋力拓展代销途径，部分理财公司代销合作机构数量翻番。

　　受访专家指出，大力拓展代销渠道是理财子公司成为真正适应市场的资管机构的必然选择，突破母行渠道限制以触达多元客群，而不是单纯依靠母公司或者单一渠道。未来，大行理财机构将继续依托母行渠道和稳健定位巩固优势，股份行理财机构则通过市场化机制保持竞争力。

　　13家机构加入“万亿俱乐部”

　　随着银行最新年报数据陆续披露，多家银行理财子公司2024年“成绩单”浮出水面。

　　据《国际金融报》记者梳理，截至4月16日，已有20家银行理财机构业绩数据公布。从2024年净利润来看，赚得最多的仍是股份行理财子公司。

　　其中，招银理财、兴银理财和信银理财2024年净利润超过20亿元，分别为27.39亿元、26.94亿元和24.92亿元，目前位列前三。六家国有大行理财子公司净利润均超过10亿元，其中，中银理财和农银理财逼近20亿元，分别为19.63亿元和19.56亿元。

　　从期末理财产品存续规模来看，有13家银行理财子公司已加入“万亿俱乐部”。

　　其中，中邮理财和民生理财首次突破万亿门槛。招银理财和兴银理财产品存续规模均超过2万亿元，分别为2.47万亿元和2.177582万亿元，目前排名居前，但较去年同期出现负增长。此外，国有大行理财子公司增长迅猛，农银理财和工银理财产品存续规模逼近2万亿元，分别为1.97万亿元和1.96万亿元。

　　从增速来看，交银理财和中邮理财较去年同期分别增长31.39%和31.68%。据往年数据估算，工银理财和农银理财的增速达到20%以上。

　　为何国有行和股份行理财子公司规模增长出现分化？

　　在排排网财富理财师荣浩看来，国有大行理财子公司产品规模增速高主要受益于母行存款向理财转移，低风险偏好资金涌入固收类产品，且此前基数较低。头部股份行规模下滑则因市场接近饱和、竞争加剧，叠加产品结构调整，例如高收益产品吸引力下降等。

　　“未来，大行机构将继续依托母行渠道和稳健定位巩固优势，股份行头部机构通过市场化机制保持竞争力。中小股份行分化或将加剧，出现大行占规模、股份行靠创新的局面。”荣浩展望道。

　　积极拓展代销渠道

　　与理财子公司业绩一同披露的还有各级机构的代销情况。记者注意到，过去一年间，银行理财子公司正大力拓展代销渠道，部分机构合作的代销机构数量甚至翻番。

　　以兴银理财为例，兴业银行年报数据显示，截至报告期末，兴银理财渠道布局持续扩面，累计开拓中小银行代销合作机构超500家，公司在中小银行代销渠道的理财余额达1901.62亿元，较上年末增加156.97亿元。青岛银行也在年报中指出，报告期内，青银理财行外代销渠道已达90家，较上年末翻倍增长。

　　如何看待当前银行理财代销市场情况？

　　荣浩指出，当前理财子公司代销渠道竞争已呈白热化。头部股份行代销机构超500家，代销收入贡献显著，中小银行也在加速转型代销以替代自营理财。

　　“这是理财子公司成为真正适应市场的资管机构的必然选择，突破母行渠道限制以触达多元客群，而不是单纯依靠母公司或者单一渠道。”荣浩在接受采访时直言。

　　据普益标准此前披露的理财公司被他行代销的产品数量占比情况显示，苏银理财、南银理财和渝农商理财被他行代销产品占比均在70%以上。

　　“理财公司在依托母行渠道的同时，积极拓展其他代销机构，有助于丰富产品销售渠道，提升产品市场占有率。”普益标准研究员董丹浓表示，“截至2024年末，除3家合资理财公司外，共有28家理财公司打通了他行的代销渠道。较上年相比，理财公司除母行外代销机构数量快速增加。整体来看，理财公司被他行代销的理财产品中，固收类产品仍占据主导，混合类产品数量占比较去年有所提升，表明市场对多元化投资的需求正在逐步提高。”

　　展望后半年理财市场，荣浩预计，理财规模将继续增长，但也将面临“资产荒”持续、债市波动加剧净值回撤、中小机构合规压力上升等挑战。

　　“受益于存款转移、权益投资政策松绑、代销渠道扩容等，理财规模或将达到35万亿元。产品结构方面将以‘固收+’为增长主力，规模或突破33万亿元。此外，政策推动理财资金入市，权益类占比或从2%提升至4%，混合类产品增量显著。养老理财也将加速扩容，科技金融（如AI主题）产品创新活跃。”荣浩分析指出。

　　在普益标准研究员赵伟看来，2025年，随着未成立理财子公司的中小银行加速退出理财发行市场，理财业务将进一步集中到理财公司，这将促使理财业务朝着更加规范化和高质量化方向发展，从而带动理财市场规模稳步上升。从理财公司内部竞争格局来看，近年来股份制银行理财子公司强调全渠道拓展，并大力开拓多元化代销渠道，规模增势迅猛，短期或将继续占据第一梯队。同时，在监管不断引导理财资金入市的趋势下，银行理财参与资本市场的方式和途径有望进一步得到优化，理财产品也可能会适当提升权益类资产的配置比重。