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迪庆藏族自治州(维西傈僳族自治县、德钦县、香格里拉市)

菏泽市(曹县、巨野县、牡丹区、单县、成武县、郓城县、东明县、鄄城县、定陶区)

南平市(浦城县、松溪县、邵武市、顺昌县、建瓯市、光泽县、武夷山市、延平区、政和县、建阳区)

石家庄市(高邑县、平山县、灵寿县、辛集市、桥西区、藁城区、井陉县、晋州市、新华区、鹿泉区、无极县、井陉矿区、行唐县、元氏县、长安区、正定县、栾城区、深泽县、赵县、赞皇县、裕华区、新乐市)  济宁市(梁山县、微山县、曲阜市、金乡县、汶上县、泗水县、邹城市、任城区、嘉祥县、鱼台县、兖州区)

延边朝鲜族自治州(龙井市、和龙市、珲春市、安图县、敦化市、延吉市、汪清县、图们市)

承德市(兴隆县、双桥区、隆化县、双滦区、宽城满族自治县、丰宁满族自治县、平泉市、鹰手营子矿区、滦平县、围场满族蒙古族自治县、承德县)

辽阳市(弓长岭区、白塔区、太子河区、宏伟区、辽阳县、文圣区、灯塔市)

淮安市(淮阴区、金湖县、盱眙县、涟水县、清江浦区、淮安区、洪泽区)  佳木斯市(桦南县、桦川县、向阳区、汤原县、抚远市、东风区、前进区、富锦市、郊区、同江市)

东莞市

清远市(清新区、佛冈县、连南瑶族自治县、英德市、连州市、阳山县、连山壮族瑶族自治县、清城区)

杭州市(临平区、滨江区、临安区、淳安县、钱塘区、西湖区、建德市、上城区、富阳区、拱墅区、桐庐县、萧山区、余杭区)

绵阳市(涪城区、游仙区、三台县、安州区、江油市、平武县、北川羌族自治县、梓潼县、盐亭县)

达州市(开江县、渠县、大竹县、达川区、宣汉县、通川区、万源市)

黄冈市(罗田县、黄梅县、英山县、武穴市、团风县、黄州区、红安县、麻城市、浠水县、蕲春县)

烟台市(栖霞市、芝罘区、牟平区、莱州市、福山区、蓬莱区、招远市、莱山区、海阳市、莱阳市、龙口市)

广州市(花都区、南沙区、越秀区、黄埔区、白云区、荔湾区、增城区、海珠区、天河区、从化区、番禺区)

石河子市(阿拉尔市、铁门关市、新星市、白杨市、昆玉市、五家渠市、北屯市、可克达拉市、胡杨河市、图木舒克市、双河市)

拉萨市(堆龙德庆区、曲水县、当雄县、林周县、达孜区、城关区、墨竹工卡县、尼木县)

牡丹江市(东宁市、阳明区、西安区、爱民区、海林市、东安区、林口县、绥芬河市、宁安市、穆棱市)

淮北市(杜集区、濉溪县、相山区、烈山区)

哈尔滨市(南岗区、宾县、松北区、延寿县、道外区、通河县、道里区、依兰县、巴彦县、木兰县、双城区、平房区、香坊区、阿城区、方正县、五常市、尚志市、呼兰区)

呼和浩特市(回民区、新城区、和林格尔县、土默特左旗、武川县、赛罕区、玉泉区、托克托县、清水河县)

包头市(达尔罕茂明安联合旗、石拐区、九原区、白云鄂博矿区、昆都仑区、固阳县、土默特右旗、东河区、青山区)

大庆市(让胡路区、红岗区、肇源县、大同区、肇州县、杜尔伯特蒙古族自治县、龙凤区、林甸县、萨尔图区)

台州市(天台县、临海市、玉环市、椒江区、温岭市、仙居县、黄岩区、三门县、路桥区)

镇江市(扬中市、润州区、句容市、丹阳市、丹徒区、京口区)

铜仁市(石阡县、松桃苗族自治县、玉屏侗族自治县、沿河土家族自治县、万山区、德江县、碧江区、思南县、江口县、印江土家族苗族自治县)

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新疆维吾尔自治区

阿克苏地区(库车市、阿瓦提县、沙雅县、乌什县、柯坪县、拜城县、阿克苏市、新和县、温宿县)

龙岩市(连城县、武平县、新罗区、上杭县、长汀县、永定区、漳平市)

东营市(河口区、东营区、利津县、广饶县、垦利区)  乐山市(市中区、峨边彝族自治县、沙湾区、马边彝族自治县、沐川县、夹江县、井研县、峨眉山市、金口河区、犍为县、五通桥区)

兴安盟(科尔沁右翼中旗、科尔沁右翼前旗、突泉县、乌兰浩特市、扎赉特旗、阿尔山市)

德阳市(罗江区、广汉市、旌阳区、绵竹市、什邡市、中江县)

太原市(万柏林区、娄烦县、迎泽区、阳曲县、杏花岭区、尖草坪区、小店区、晋源区、清徐县、古交市)丽水市(龙泉市、遂昌县、庆元县、景宁畲族自治县、莲都区、云和县、缙云县、松阳县、青田县)

上饶市(信州区、万年县、玉山县、横峰县、婺源县、广丰区、铅山县、余干县、弋阳县、鄱阳县、德兴市、广信区)  伊春市(铁力市、汤旺县、金林区、乌翠区、大箐山县、伊美区、友好区、丰林县、嘉荫县、南岔县)

昌都市(类乌齐县、察雅县、丁青县、左贡县、芒康县、边坝县、贡觉县、卡若区、洛隆县、八宿县、江达县)

吉安市(永丰县、吉州区、泰和县、遂川县、吉水县、新干县、万安县、吉安县、安福县、峡江县、井冈山市、永新县、青原区)

自贡市(自流井区、大安区、贡井区、荣县、富顺县、沿滩区)常德市(鼎城区、津市市、安乡县、汉寿县、石门县、武陵区、临澧县、澧县、桃源县)

廊坊市(大城县、三河市、文安县、固安县、香河县、安次区、霸州市、大厂回族自治县、永清县、广阳区)

五指山市(万宁市、保亭黎族苗族自治县、东方市、乐东黎族自治县、琼中黎族苗族自治县、白沙黎族自治县、陵水黎族自治县、琼海市、文昌市、临高县、昌江黎族自治县、屯昌县、澄迈县、定安县)

运城市(河津市、临猗县、平陆县、稷山县、永济市、芮城县、万荣县、夏县、新绛县、绛县、垣曲县、盐湖区、闻喜县)

乌海市(乌达区、海南区、海勃湾区)

海南藏族自治州(贵德县、兴海县、共和县、贵南县、同德县)

上海市(杨浦区、浦东新区、崇明区、静安区、嘉定区、松江区、闵行区、长宁区、宝山区、普陀区、奉贤区、徐汇区、青浦区、虹口区、金山区、黄浦区)

宝鸡市(凤翔区、太白县、岐山县、麟游县、千阳县、陈仓区、陇县、渭滨区、金台区、凤县、扶风县、眉县)

昆明市(安宁市、东川区、晋宁区、官渡区、石林彝族自治县、盘龙区、嵩明县、寻甸回族彝族自治县、富民县、宜良县、禄劝彝族苗族自治县、西山区、呈贡区、五华区)

亳州市(利辛县、蒙城县、谯城区、涡阳县)

遂宁市(船山区、射洪市、大英县、安居区、蓬溪县)

资阳市(雁江区、乐至县、安岳县)

郴州市(临武县、桂阳县、北湖区、汝城县、嘉禾县、资兴市、永兴县、苏仙区、宜章县、桂东县、安仁县)

蚌埠市(怀远县、蚌山区、固镇县、禹会区、五河县、龙子湖区、淮上区)

长春市(公主岭市、宽城区、农安县、南关区、朝阳区、绿园区、榆树市、二道区、双阳区、九台区、德惠市)

内江市(东兴区、市中区、资中县、隆昌市、威远县)

铜川市(王益区、耀州区、印台区、宜君县)

　　来源：中新经纬

　　原标题：财报对对碰丨江苏银行PK南京银行：谁更会赚钱？谁薪酬更高？

　　江苏银行和南京银行的年报近日相继披露，两家总部同位于江苏南京的城商行业绩表现如何？

　　整体来看，两家银行资产总额均实现双位数增长，营收、净利润也都实现正增长。数据显示，两家银行的人均创利均超百万元，南京银行2024年人均创利较2023年有所下降；另外，两家银行人均薪酬均超50万元，较2023年有所下降。

　　南京银行公允价值变动收益大涨329.48%

　　从2024年全年业绩来看，截至2024年末，江苏银行资产总额达3.95万亿元，较上年末增长16.12%；南京银行资产总额达2.59万亿元，增幅13.25%%。江苏银行的资产总额绝对值和增速均超过南京银行。

　　营收、净利润方面，截至2024年末，江苏银行全年实现营业收入808.15亿元，同比增长8.78%；归属于上市公司股东的净利润318.43亿元，同比增长10.76%。南京银行营业收入502.73亿元，同比增长11.32%；归母净利润201.77亿元，同比增长9.05%。

　　对比来看，江苏银行营收、净利润绝对值均高于南京银行，南京银行营收增速高于江苏银行，但净利润增速低于江苏银行。

　　年报显示，报告期内，江苏银行、南京银行净息差分别为1.86%、1.94%，分别较上年末下降12BP、10BP。从数据来看，江苏银行的净息差低于南京银行，降幅也更大。

　　拆分营收来看，报告期内，江苏银行实现利息净收入559.57亿元，同比增长6.29%，在营收中占比69.24%。非利息净收入中，报告期内，江苏银行实现手续费及佣金净收入44.17亿元，同比增长3.29%，其中手续费及佣金收入62.82亿元，同比增长1.19%；手续费及佣金支出18.65亿元，同比下降3.47%。

　　2024年，江苏银行投资收益为146.50亿元，同比增长20.86%；公允价值变动净收益37.56亿元，同比下降1.67%；汇兑净收益达11.34亿元，同比上涨156.86%，江苏银行称是由于衍生金融业务规模扩大。

　　2024年，南京银行实现利息净收入266.27亿元，同比增长4.62%，在营收中占比52.96%；非利息净收入236.46亿元，同比增长19.98%，在营收中占比47.04%。其中，投资收益为136.18亿元，同比下降8.08%，在非息收入中占比57.59%；公允价值变动收益为73.77亿元，同比大涨329.48%，在非息收入中占比由2023年的8.72%上升至31.20%；手续费和佣金净收入25.93亿元，同比下降28.55%，占比由2023年的18.41%降至2024年的10.96%。

　　数据对比可以看出，江苏银行的主要依靠利息净收入，利息净收入在营收中的占比比南京银行高出16.28个百分点。南京银行的营收主要靠非息收入拉动，尤其是投资收益和公允价值变动收益是支撑南京银行非息收入增长的主要动力。

　　江苏银行对公贷款增速超南京银行

　　年报显示，报告期末，江苏银行发放贷款和垫款账面价值20387亿元，较上年末增长11.04%。各项贷款余额20952亿元，较上年末增长10.67%，其中对公贷款13179亿元，较上年末增长18.82%，在贷款中占比62.90%；零售贷款6748亿元，较上年末增长3.40%，在贷款中占比32.21%；贴现1025亿元，较上年末下降21.99%。

　　截至2024年末，南京银行发放贷款和垫款12251.56亿元，较上年末增加1582.24亿元，增幅14.83%。截至报告期末，该行对公贷款余额9362.04亿元，较上年末增幅14.86%，在贷款中占比74.51%；个人贷款余额3201.94亿元，较上年末增幅12.75%，在贷款中占比25.49%。

　　从贷款行业分布来看，两家银行贷款前几名行业较为接近。报告期末，在江苏银行各项贷款中，占比排名前三的行业分别为租赁和商务服务业、制造业、水利、环境和公共设施管理业。其中，租赁和商务服务业3335亿元，占比15.92%；制造业3033亿元，较上年末增长19.41%，占比14.48%；水利、环境和公共设施管理业1604亿元，占比7.66%。

　　截至2024年末，南京银行贷款投放主要集中在租赁和商务服务业、制造业、批发和零售业等。其中，租赁和商务服务业3342.51亿元，占比26.60%；制造业1356.74亿元，较上年末增长8.44%，占比10.80%，较上年末下降0.58个百分点；批发和零售业占比1345.42亿元，占比10.71%。

　　对比来看，江苏银行的对公贷款增速更快，尤其是制造业贷款增速高于对公贷款增速，南京银行制造业贷款增速则低于该行对公贷款增速，且占比有所下降。不过，南京银行个人贷款增速超过江苏银行。

　　两家银行的贷款业务均以江苏省为主。报告期末，在江苏银行各项贷款中，江苏地区贷款余额18047亿元，占比86.13%，较上年末下降0.16个百分点；南京银行在江苏地区的贷款余额为10669.62亿元，占全部贷款余额的84.92%，较上年末下降1.10个百分点。

　　资产质量方面，报告期末，江苏银行不良贷款率0.89%，与上年末持平；拨备覆盖率350.10%，较上年末下降39.43个百分点。南京银行不良贷款率0.83%，较上年末下降0.07个百分点；拨备覆盖率335.27%，较上年末下降25.31个百分点。

　　分行业看，江苏银行对公不良率排前三行业分别是批发和零售业（2.37%），房地产业（2.20%），信息传输、软件和信息技术服务业（1.80%）。南京银行对公不良率排前三行业分别是信息传输、软件和信息技术服务业（5.92%），教育（3.39%）和房地产业（2.25%）。

　　人均薪酬哪家高？

　　年报显示，截至2024年末，江苏银行从业人员20780人（含派遣员工、子公司人员、科技等外包人员），较2023年增加了1183人。南京银行员工数量为18045人，较2023年增加1703人。

　　Wind数据显示，2024年，江苏银行人均薪酬为57.93万元，较2023年的60.74万元，减少2.81万元，降幅为4.63%，江苏银行的人均薪酬也从2024年的A股上市银行之首变为第三位。南京银行的人均薪酬53.78万元，较2023年的57.12万元，减少3.34万元，降幅为5.85%。对比可以看出，江苏银行的员工总人数、人均薪酬均高于南京银行。

　　人均创收方面，2024年，江苏银行人均创收388.91万元，同比增长2.59%，在已披露2024年年报的29家A股上市银行中排名居首。南京银行人均创收278.60万元，同比微涨0.82%，在29家银行中排第8位。

　　人均创利方面，2024年，江苏银行人均创利153.24万元，同比增长4.45%，同样居29家上市银行之首；南京银行人均创利111.81万元，较2023年减少1.4万元，降幅1.25%。

　　从分红来看，江苏银行2024年度利润分配方案显示，该行拟以公司2024年12月31日普通股总股本数183.51亿股为基数，2024年全年以每10股派发现金股利人民币5.206元（含税），合计派发现金股利95.54亿元，占归属于上市公司股东的净利润的30%。

　　南京银行2024年度利润分配方案显示，以公司2024年12月31日普通股总股本110.68亿股计算，2024年末期向全体普通股股东以每10股派发现金股利2.1176元（含税），共计派发现金股利23.44亿元（含税）。在此基础上，叠加2024年中期已派发现金股利37.10亿元（含税），2024年度合计派发现金股利60.54亿元（含税），占合并报表中归属于上市公司股东的净利润的30%，占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的31.74%。