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蚌埠市(淮上区、禹会区、龙子湖区、怀远县、蚌山区、五河县、固镇县)

清远市(连南瑶族自治县、连州市、清新区、清城区、阳山县、佛冈县、英德市、连山壮族瑶族自治县)

甘南藏族自治州(舟曲县、合作市、迭部县、临潭县、夏河县、卓尼县、碌曲县、玛曲县)

大兴安岭地区(呼玛县、塔河县、漠河市)  驻马店市(驿城区、西平县、平舆县、正阳县、确山县、新蔡县、泌阳县、汝南县、上蔡县、遂平县)

郑州市(新郑市、登封市、二七区、荥阳市、金水区、中原区、巩义市、惠济区、中牟县、管城回族区、新密市、上街区)

来宾市(合山市、象州县、兴宾区、金秀瑶族自治县、忻城县、武宣县)

资阳市(雁江区、乐至县、安岳县)

漯河市(舞阳县、召陵区、源汇区、临颍县、郾城区)  齐齐哈尔市(克东县、碾子山区、梅里斯达斡尔族区、拜泉县、克山县、甘南县、依安县、建华区、讷河市、龙江县、昂昂溪区、龙沙区、铁锋区、富裕县、富拉尔基区、泰来县)

西藏自治区

武威市(古浪县、民勤县、凉州区、天祝藏族自治县)

常州市(溧阳市、金坛区、新北区、武进区、天宁区、钟楼区)

定西市(岷县、漳县、临洮县、安定区、陇西县、通渭县、渭源县)

宁德市(福鼎市、周宁县、霞浦县、古田县、福安市、柘荣县、屏南县、蕉城区、寿宁县)

五指山市(乐东黎族自治县、澄迈县、万宁市、琼中黎族苗族自治县、保亭黎族苗族自治县、屯昌县、白沙黎族自治县、琼海市、陵水黎族自治县、临高县、东方市、昌江黎族自治县、文昌市、定安县)

新乡市(延津县、卫辉市、新乡县、长垣市、牧野区、辉县市、凤泉区、封丘县、卫滨区、红旗区、原阳县、获嘉县)

周口市(川汇区、太康县、鹿邑县、沈丘县、商水县、淮阳区、项城市、郸城县、西华县、扶沟县)

长治市(长子县、上党区、黎城县、壶关县、潞州区、屯留区、武乡县、沁源县、襄垣县、平顺县、潞城区、沁县)

南充市(顺庆区、南部县、营山县、蓬安县、嘉陵区、西充县、高坪区、阆中市、仪陇县)

厦门市(思明区、海沧区、翔安区、湖里区、同安区、集美区)

南昌市(进贤县、新建区、西湖区、青云谱区、南昌县、红谷滩区、安义县、青山湖区、东湖区)

伊春市(铁力市、丰林县、乌翠区、大箐山县、汤旺县、友好区、嘉荫县、金林区、南岔县、伊美区)

深圳市(盐田区、龙华区、宝安区、南山区、罗湖区、龙岗区、光明区、坪山区、福田区)

抚顺市(顺城区、新宾满族自治县、清原满族自治县、望花区、抚顺县、东洲区、新抚区)

舟山市(定海区、岱山县、普陀区、嵊泗县)

阿克苏地区(阿瓦提县、温宿县、库车市、阿克苏市、沙雅县、新和县、柯坪县、乌什县、拜城县)

怀化市(溆浦县、通道侗族自治县、会同县、辰溪县、芷江侗族自治县、沅陵县、麻阳苗族自治县、鹤城区、新晃侗族自治县、中方县、靖州苗族侗族自治县、洪江市)

嘉兴市(海宁市、嘉善县、平湖市、海盐县、桐乡市、南湖区、秀洲区)

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泰州市(海陵区、高港区、姜堰区、泰兴市、兴化市、靖江市)

宝鸡市(眉县、太白县、陇县、麟游县、渭滨区、金台区、陈仓区、凤县、凤翔区、岐山县、扶风县、千阳县)

迪庆藏族自治州(德钦县、香格里拉市、维西傈僳族自治县)

宣城市(郎溪县、泾县、广德市、宁国市、宣州区、绩溪县、旌德县)  忻州市(原平市、繁峙县、五寨县、宁武县、河曲县、忻府区、岢岚县、代县、定襄县、神池县、偏关县、保德县、静乐县、五台县)

滨州市(邹平市、滨城区、阳信县、博兴县、惠民县、沾化区、无棣县)

黑河市(逊克县、爱辉区、五大连池市、嫩江市、北安市、孙吴县)

重庆市(南岸区、垫江县、渝中区、巫溪县、巫山县、长寿区、南川区、沙坪坝区、潼南区、大足区、北碚区、开州区、梁平区、秀山土家族苗族自治县、奉节县、巴南区、彭水苗族土家族自治县、城口县、大渡口区、荣昌区、涪陵区、丰都县、合川区、綦江区、永川区、渝北区、武隆区、璧山区、石柱土家族自治县、万州区、江津区、酉阳土家族苗族自治县、江北区、九龙坡区、云阳县、忠县、黔江区、铜梁区)抚州市(乐安县、金溪县、黎川县、南城县、宜黄县、崇仁县、广昌县、临川区、资溪县、南丰县、东乡区)

吉林市(龙潭区、船营区、舒兰市、桦甸市、丰满区、磐石市、永吉县、蛟河市、昌邑区)  黔南布依族苗族自治州(平塘县、福泉市、长顺县、罗甸县、三都水族自治县、独山县、惠水县、龙里县、瓮安县、贵定县、都匀市、荔波县)

遵义市(务川仡佬族苗族自治县、赤水市、仁怀市、湄潭县、播州区、桐梓县、凤冈县、汇川区、余庆县、习水县、绥阳县、正安县、红花岗区、道真仡佬族苗族自治县)

乌鲁木齐市(达坂城区、米东区、头屯河区、乌鲁木齐县、水磨沟区、天山区、沙依巴克区、新市区)

河源市(源城区、东源县、连平县、龙川县、紫金县、和平县)贺州市(昭平县、八步区、钟山县、平桂区、富川瑶族自治县)

孝感市(应城市、孝南区、安陆市、大悟县、云梦县、汉川市、孝昌县)

三门峡市(义马市、灵宝市、卢氏县、陕州区、渑池县、湖滨区)

泉州市(泉港区、丰泽区、金门县、永春县、安溪县、石狮市、德化县、晋江市、惠安县、南安市、鲤城区、洛江区)

德宏傣族景颇族自治州(芒市、瑞丽市、梁河县、陇川县、盈江县)

青岛市(莱西市、城阳区、崂山区、市北区、李沧区、市南区、即墨区、胶州市、黄岛区、平度市)

西安市(长安区、碑林区、周至县、新城区、阎良区、灞桥区、临潼区、莲湖区、蓝田县、雁塔区、鄠邑区、未央区、高陵区)

仙桃市(潜江市、神农架林区、天门市)

烟台市(福山区、蓬莱区、莱州市、莱阳市、莱山区、牟平区、芝罘区、海阳市、龙口市、栖霞市、招远市)

铁岭市(开原市、昌图县、银州区、西丰县、铁岭县、调兵山市、清河区)

平凉市(华亭市、崇信县、庄浪县、崆峒区、静宁县、泾川县、灵台县)

日照市(莒县、五莲县、岚山区、东港区)

茂名市(高州市、化州市、茂南区、电白区、信宜市)

延边朝鲜族自治州(图们市、延吉市、龙井市、珲春市、汪清县、安图县、敦化市、和龙市)

淮南市(寿县、谢家集区、凤台县、潘集区、八公山区、田家庵区、大通区)

百色市(隆林各族自治县、乐业县、平果市、那坡县、田阳区、靖西市、西林县、凌云县、田林县、德保县、田东县、右江区)

济源市

　　来源：燕梳师院

　　华农财险正危机四伏。成立以来，股东方经历多个周期，先由农业系股东主导，再有华邦入股，国有股东光环逐渐淡去。如今，公司陷入困境，大股东股权遭冻结、偿付能力现“下坡路”、财务实力评级从“BBB”下调至“BBB-”，最终评级被撤销。

　　01

　　元老级董事长离任

　　在这个节骨眼下，传来任职长达十年的董事长苏如春离任。4月14日，华农财险在官网发布公告称，苏如春因个人原因辞去公司董事长职务。在新任董事长就任前，根据公司章程暂由朱宁副董事长代行董事长职务，履行董事长职权。

　　苏如春的职业历程颇为丰富，且在华农财险任职近十年。他出生于1967年，拥有研究生学历，是国家注册一级建造师，曾任第十二届政协全国委员会、全国政协经济委委员，甘肃省政协委员、甘肃省兰州市政协常委，广东省湛江市人大代表、广东省湛江市政协委员，第十一届甘肃省工商联执委、副主席。

　　工作初期，苏如春原本是一名小学教师，后弃文从商。2000年12月，苏如春正式成立甘肃中大建设工程有限公司，开启了他的建桥修路的创业历程。

　　2001年，甘肃中大负责酒航公路的建设，包括桥梁、路基及路面工程，这一项目让公司在建筑界崭露头角。经历多次更名与业务拓展后，甘肃中大演变成了如今的华邦控股。现今，华邦控股的商业版图十分庞大，涉及数智化基础设施建设、养老康复医疗服务、智慧保险金融、康养小镇的开发与运营等多个领域。彼时，乘上房地产的东风，华邦建投集团股份有限公司成功进入中国建筑业500强行列，成为业界翘楚。

　　作为华邦控股的创始人和董事长，苏如春的影响力不容小觑。自从华邦控股成为华农财险的最大股东之后，苏如春也顺理成章地担任了华农财险的掌舵者。

　　而随着元老苏如春离任，业界多为震惊。毕竟，从年龄角度来看，他尚未达法定退休年龄。因此，业内人士纷纷猜测，是否与公司经营情况，或是大股东华邦控股有关？

　　02

　　大股东债务危机

　　从股权结构来看，华邦控股占公司总股份的20%，位居大股东之列。第二大股东北京汇欣亚、第三大股东西部同泰建设、第四大股东云南金志农林分别持股19.5%、19%、18.3%。整体上，华农财险的股权结构较为分散。

　　而大股东华邦控股的股权结构较为集中，为典型的家族企业。其中，苏氏家族持股比例高达98.7%——苏如春占比67.32%、苏逸占比17.95%、苏立钊占比13.46%。

　　然而，华邦控股陷入了债务危机。

　　去年，华邦控股所持华农财险的全部股权被质押、冻结。彼时12月，中水集团远洋股份有限公司（以下简称“中水渔业”）收到参股公司华农财产保险股份有限公司（以下简称“华农财险”）关于部分股份被冻结的函告，获悉华农保险股东华邦控股集团有限公司（以下简称“华邦集团”）持有的华农财险全部股份被司法冻结。

　　在冻结的股份中，0股为有限售条件股份，20000万股为无限售条件股份，该司法冻结期限为三年，自2024年11月26日至2027年11月25日止。

　　华邦控股参控股的金融机构股份陆续被司法冻结。企查查显示，去年11月，因佛山市交通投资集团有限公司存在质权纠纷案件，华邦持有南粤银行的股份被司法冻结，持股数量及比例分别为3.01亿股、5.28%。

　　去年10月，华农财险在召开的2024年第二次临时股东大会中，重点提及“股东占款”问题，但暂不审议。最后形成了两个共识：一是同意国有股东选聘事务所进场审计；二是继续推进资产评估对拟抵偿资产开展评估。此外，会议还听取了现场检查意见书的通报及整改情况。

　　当时，已有市场猜测，华农财险与华邦控股之间的关联，或许会影响到其董事长之位。如今，这一猜测得到证实。

　　另一端是国有股东折价转让股权。北京产权交易所公示，2023年7月，中水集团远洋股份有限公司（以下简称“中水集团”）、大洋商贸有限责任公司（以下简称“大洋商贸”）及北京海丰船务运输公司（以下简称“海丰船务”）计划出售其持有的股份。所持华农保险股份共计1.1亿股，底价为1.87亿元。

　　值得注意的是，这三家股东之间存在一定的关联关系：大洋商贸的大股东是中水集团，而中水集团和海丰船务的实际控制人均为中国农业发展集团有限公司。

　　这并非首次转让。早在2019年12月，三家公司就曾以1.88亿元的底价尝试转让总计1.1亿股，但未能成功。随后，在2020年6月，他们再次尝试，将股份拆分后重新挂牌，总价仍为1.88亿元，但依旧未果。2022年12月，这批股份第三次被挂出，底价调整为1.98亿元，最终以失败告终。

　　三家国有股东多次挂牌转让，截至目前，仍无人问津，反映市场对华农财险前景的悲观预期。

　　03

　　百亿保费目标成空？

　　股权混乱之际，经营步伐似乎受限。2018年—2024年，华农财险保险业务收入分别为21.82亿元、26.19亿元、29.59亿元、32.03亿元、40.5亿元、47.67亿元、44.22亿元；净利润分别为0.08亿元、-2.16亿元、0.1亿元、0.15亿元、0.13亿元、0.07亿元、0.48亿元。总体而言，保费与利润表现分化，保费收入大致呈上升趋势，而净利却始终低迷。

　　偿付能力起伏较大，2024年三季度核心偿付能力充足率降至153.16%，但四季度意外回升至184.20%，主要因股市回暖及资产分类调整。

　　从业务结构来看，车险长期承保亏损，非车险整体缩水。以2024年为例，尽管车险签单保费达到了21.9亿元，同比增长了5.76%，但非车险方面的情况却不容乐观。具体来说，原本作为非车险第一大险种的签单保费从6.5亿元减少到了4.46亿元；第二大和第三大险种的签单保费也分别从3.17亿元、3.16亿元缩减至1.02亿元和1.01亿元。

　　2022年，华农财险定下了“进入中型财险公司第一梯队”的长远目标，又设下了“到2025年保费破百亿元”的中短期目标。然而，根据最新数据来看，实际情况与预期目标存在较大差距。因此，2025年，对于公司而言，压力不可小觑。

　　在关键时刻，董事长之位突缺无疑为公司增添了更多的不确定性。这一年，如何在有限时间内缩小差距，实现突破，成为了摆在每一位决策者面前的重要课题。

　　来源：北京商报

　　备受关注的保险资金长期股票投资试点再次迎来新进展。4月16日，泰康资产管理有限责任公司（以下简称“泰康资产”）表示，泰康资产关于发起设立全资私募基金管理子公司泰康稳行私募基金管理有限公司（暂定名，以下简称“泰康稳行”）的申请已获得金融监管总局批准。

　　当前，我国保险资金长期股票投资试点规模总量已增至1620亿元，参与试点的保险公司也从2家达到了8家，“老七家”头部寿险公司均在列。这些长期资金将投向何方？有哪些不同的模式探索？

　　从“抱团”试点到单独尝试

　　保险资金长期投资试点，指的是保险公司出资设立私募证券基金，主要投向二级市场股票并长期持有。

　　保险资金长期投资试点始于2023年10月。第一批获批试点的中国人寿、新华保险各出资250亿元，设立规模500亿元的公司制基金。今年陆续启动了第二批试点。1月，太保寿险、泰康人寿、阳光人寿及相关保险资管公司获准以契约制基金方式参与试点，开展长期股票投资，规模合计520亿元。3月初，人保寿险、中国人寿、太平人寿、新华保险、平安人寿5家保险公司获批开展试点，规模合计600亿元。

　　泰康资产日前“官宣”的泰康稳行基金便属于第二批试点。据悉，泰康稳行将作为基金管理人向泰康人寿定向发行契约型私募证券投资基金，泰康人寿作为单一持有人，首期投资规模预计为120亿元。该基金作为长期投资试点基金，将以基本面分析为出发点，精选境内市场和香港市场的优质上市公司，在科学严格管理风险的前提下，追求基金资产的中长期稳健增值。

　　金融监管总局副局长肖远企此前表示，第二批试点的机制将比首批更加灵活，基金可以是单独由一家保险公司发起设立，也可以由两家及以上的保险公司联合发起设立。

　　目前来看，泰康资产选择了单独发起设立私募基金的方式投资资本市场。财经评论员郭宇轩向北京商报记者分析，泰康资产作为头部险资管理机构，具备独立操盘能力和成熟投研体系，单独设基金可避免多方协调损耗，提升决策效率。此外，泰康资产依托泰康集团医养产业链资源，能深度挖掘医疗健康、科技等领域长期投资机会，实现产融协同。

　　试点有望继续增加

　　获得长期股票投资试点的前两批机构名单中，寿险“老七家”均已在列。

　　科方得智库研究负责人张新原认为，保险资金设立私募证券投资基金入市对于自身和资本市场来说都有好处。对于保险公司来说，私募证券投资基金可以增加其投资渠道和收益来源，提高资产配置的灵活性和收益水平，在一定程度上可以解决险资入市投资的堵点、卡点。对于资本市场来说，获得了稳定的长期资金，能够提升市场的活跃度和稳定性。

　　东莞证券表示，对保险公司而言，加快中长期资金入市不仅是政策引导的重要方向，更是保险公司实现稳健运营的内在必然需求。增加权益类投资与优化资产配置结构，有助于提升险企整体的投资收益水平，减轻利差损压力。

　　实际上，保险公司纷纷布局长期股票投资试点，还能“平滑”二级市场股价变化对保险公司当期利润波动的影响。多名券商分析师在研报中均提到，中国人寿和新华保险各出资50%设立公司制基金投向了二级权益市场，在会计计量上可以采用长期股权投资方式，避免市值波动对当期利润的影响。在新会计准则下，采用权益法核算，将私募证券基金公司的利润和分红按比例计入投资收益，可以有效缓解直接投资二级权益市场对于报表的影响。

　　今年1月，中央金融办等六部门联合印发的《关于推动中长期资金入市工作的实施方案》提出，要“提升商业保险资金A股投资比例与稳定性”“抓紧推动第二批保险资金长期股票投资试点落地，后续逐步扩大参与机构范围与资金规模”。

　　张新原预测，未来，随着保险资金入市的规模不断扩大，设立私募证券投资基金入市的数量也将不断增加。郭宇轩进一步分析，预计头部险企倾向独立设立基金，中小机构则通过联盟或委托管理入市。