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钦州市(钦北区、浦北县、灵山县、钦南区)
安阳市(滑县、汤阴县、文峰区、内黄县、北关区、林州市、安阳县、殷都区、龙安区)
柳州市(鱼峰区、柳城县、柳南区、柳江区、鹿寨县、城中区、柳北区、融水苗族自治县、三江侗族自治县、融安县)
漯河市(源汇区、临颍县、舞阳县、郾城区、召陵区)
江门市(鹤山市、恩平市、开平市、江海区、台山市、蓬江区、新会区)
泸州市(叙永县、古蔺县、龙马潭区、江阳区、泸县、纳溪区、合江县)
益阳市(安化县、赫山区、资阳区、桃江县、沅江市、南县)
威海市(文登区、乳山市、荣成市、环翠区)
十堰市(郧阳区、茅箭区、张湾区、丹江口市、竹溪县、郧西县、房县、竹山县)
延安市(洛川县、黄龙县、甘泉县、子长市、安塞区、延长县、富县、延川县、吴起县、宝塔区、志丹县、宜川县、黄陵县)
南京市(高淳区、雨花台区、栖霞区、秦淮区、溧水区、玄武区、江宁区、鼓楼区、建邺区、浦口区、六合区)
博尔塔拉蒙古自治州(温泉县、精河县、博乐市、阿拉山口市)
铁岭市(调兵山市、银州区、昌图县、清河区、开原市、铁岭县、西丰县)
六盘水市(六枝特区、盘州市、水城区、钟山区)
德阳市(旌阳区、中江县、罗江区、广汉市、什邡市、绵竹市)
日喀则市(萨迦县、仁布县、桑珠孜区、拉孜县、萨嘎县、仲巴县、康马县、定日县、吉隆县、白朗县、定结县、江孜县、聂拉木县、昂仁县、亚东县、谢通门县、南木林县、岗巴县)
中山市
伊春市(金林区、铁力市、友好区、嘉荫县、伊美区、乌翠区、大箐山县、南岔县、丰林县、汤旺县)
仙桃市(潜江市、神农架林区、天门市)
西双版纳傣族自治州(勐海县、勐腊县、景洪市)
来宾市(兴宾区、象州县、金秀瑶族自治县、忻城县、合山市、武宣县)
海北藏族自治州(刚察县、祁连县、门源回族自治县、海晏县)
丹东市(元宝区、宽甸满族自治县、东港市、振兴区、凤城市、振安区)
宁波市(江北区、宁海县、海曙区、镇海区、北仑区、象山县、鄞州区、余姚市、慈溪市、奉化区)
佳木斯市(同江市、前进区、东风区、桦川县、郊区、桦南县、汤原县、富锦市、向阳区、抚远市)
资阳市(安岳县、雁江区、乐至县)
周口市(郸城县、扶沟县、沈丘县、鹿邑县、西华县、商水县、淮阳区、太康县、项城市、川汇区)
赤峰市(巴林左旗、宁城县、松山区、巴林右旗、元宝山区、克什克腾旗、喀喇沁旗、阿鲁科尔沁旗、翁牛特旗、敖汉旗、林西县、红山区)
南充市(顺庆区、仪陇县、嘉陵区、南部县、蓬安县、阆中市、西充县、高坪区、营山县)
南阳市(镇平县、新野县、宛城区、淅川县、南召县、方城县、西峡县、唐河县、桐柏县、社旗县、邓州市、卧龙区、内乡县)
海东市(乐都区、互助土族自治县、循化撒拉族自治县、平安区、化隆回族自治县、民和回族土族自治县)
扬州市(广陵区、高邮市、仪征市、江都区、宝应县、邗江区)
澳门特别行政区
铜仁市(思南县、石阡县、碧江区、玉屏侗族自治县、江口县、印江土家族苗族自治县、德江县、沿河土家族自治县、万山区、松桃苗族自治县)
广安市(华蓥市、广安区、邻水县、岳池县、武胜县、前锋区)
蚌埠市(五河县、蚌山区、禹会区、淮上区、龙子湖区、固镇县、怀远县)
百色市(平果市、靖西市、乐业县、凌云县、隆林各族自治县、那坡县、田阳区、右江区、德保县、田东县、田林县、西林县)
黑河市(北安市、爱辉区、嫩江市、孙吴县、逊克县、五大连池市)
忻州市(河曲县、静乐县、五台县、忻府区、宁武县、保德县、定襄县、代县、岢岚县、原平市、五寨县、神池县、偏关县、繁峙县)
南通市(海安市、如东县、崇川区、启东市、通州区、海门区、如皋市)
阳江市(阳西县、阳春市、阳东区、江城区)
呼伦贝尔市(海拉尔区、莫力达瓦达斡尔族自治旗、满洲里市、扎兰屯市、陈巴尔虎旗、扎赉诺尔区、牙克石市、额尔古纳市、新巴尔虎右旗、根河市、鄂温克族自治旗、阿荣旗、鄂伦春自治旗、新巴尔虎左旗)
怀化市(麻阳苗族自治县、靖州苗族侗族自治县、溆浦县、沅陵县、通道侗族自治县、辰溪县、新晃侗族自治县、芷江侗族自治县、鹤城区、洪江市、会同县、中方县)
咸宁市(通城县、赤壁市、崇阳县、咸安区、通山县、嘉鱼县)
本溪市(南芬区、本溪满族自治县、平山区、溪湖区、桓仁满族自治县、明山区)
鹰潭市(贵溪市、月湖区、余江区)
松原市(宁江区、长岭县、扶余市、前郭尔罗斯蒙古族自治县、乾安县)
喀什地区(喀什市、疏勒县、塔什库尔干塔吉克自治县、叶城县、泽普县、疏附县、巴楚县、伽师县、莎车县、岳普湖县、英吉沙县、麦盖提县)
赣州市(龙南市、大余县、安远县、章贡区、定南县、石城县、兴国县、宁都县、瑞金市、上犹县、赣县区、崇义县、信丰县、于都县、会昌县、全南县、寻乌县、南康区)
庆阳市(西峰区、华池县、环县、合水县、镇原县、正宁县、庆城县、宁县)
营口市(站前区、西市区、盖州市、大石桥市、鲅鱼圈区、老边区)
贵港市(港北区、桂平市、平南县、港南区、覃塘区)
泰安市(新泰市、宁阳县、泰山区、东平县、肥城市、岱岳区)
黔南布依族苗族自治州(贵定县、都匀市、罗甸县、长顺县、独山县、平塘县、瓮安县、龙里县、三都水族自治县、惠水县、荔波县、福泉市)
信阳市(平桥区、固始县、罗山县、浉河区、潢川县、息县、新县、商城县、淮滨县、光山县)
芜湖市(繁昌区、湾沚区、无为市、南陵县、弋江区、鸠江区、镜湖区)
宿州市(泗县、灵璧县、砀山县、埇桥区、萧县)
海南藏族自治州(同德县、共和县、贵德县、兴海县、贵南县)
香港特别行政区
鞍山市(立山区、铁西区、海城市、岫岩满族自治县、台安县、铁东区、千山区)
商丘市(民权县、夏邑县、宁陵县、梁园区、虞城县、睢县、柘城县、永城市、睢阳区)
西藏自治区
七台河市(新兴区、茄子河区、桃山区、勃利县)
吐鲁番市(托克逊县、高昌区、鄯善县)
新乡市(获嘉县、封丘县、牧野区、红旗区、原阳县、辉县市、延津县、新乡县、卫滨区、凤泉区、长垣市、卫辉市)
德州市(夏津县、宁津县、禹城市、陵城区、齐河县、临邑县、武城县、德城区、乐陵市、庆云县、平原县)
自贡市(自流井区、富顺县、贡井区、大安区、荣县、沿滩区)
达州市(渠县、达川区、通川区、开江县、万源市、宣汉县、大竹县)
黄冈市(团风县、蕲春县、黄州区、麻城市、武穴市、浠水县、罗田县、英山县、黄梅县、红安县)
临汾市(尧都区、大宁县、侯马市、隰县、古县、吉县、浮山县、乡宁县、洪洞县、曲沃县、襄汾县、霍州市、安泽县、汾西县、翼城县、永和县、蒲县)
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湖州市(安吉县、吴兴区、德清县、南浔区、长兴县)
2025年一季度金融机构共收到1740张罚单,同比减少45.13%,合计被罚没金额6.26亿元,同比略增3.64%。一季度以1月处罚力度最大,2月、3月罚单数量和罚没金额较1月有所回落。
一、一季度不同类型机构处罚情况
国家金融监督管理总局今年一季度开出的罚单数量和罚没金额均少于去年同期,其中罚单数量同比减少54.3%,罚没金额同比减少21.47%。
央行的处罚力度则明显加大,今年一季度开出360张罚单,同比增加50%,合计罚没金额1.86亿元,同比增加121.42%。重点处罚违反反洗钱法、违反账户管理规定、信用信息采集/提供/查询违规等。
从月度分布来看,1月份为处罚小高峰,此后2月、3月罚单数量和罚没金额有所回落。
今年一季度银行收到1070张罚单,合计被罚没4.58亿,保险公司收到500张罚单,合计被罚没9366.75万元。券商收到61张罚单。
二、一季度1000万元以上大额罚单
一季度有9张罚单罚没金额超过1000万元,其中4张为央行给银行开出的罚单,3张为国家金融监督管理总局及其派出机构所开,2张罚单为证监会及其派出机构所开。
银行收到的大罚单均涉及违反反洗钱法、违反信用信息采集/提供/查询及相关管理规定、违反账户管理规定、占压财政存款或者资金等。此外,被处罚的违规行为还包括妨碍监管工作。
交银理财为一季度唯一被罚的理财公司,被罚违规事项为理财产品信息披露不规范,理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位等。
三、一季度金融合规典型案例
1、一季度4家江苏农商行因债券投资违规被罚
一季度有4家江苏农商行因债券投资违规被处罚,分别为江苏赣榆农村商业银行、江苏仪征农村商业银行、江苏兴化农村商业银行、江苏灌南农村商业银行。
其中江苏仪征农村商业银行主要违法违规行为包括超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位,被处罚款80万元,时任江苏仪征农村商业银行金融市场部总经理阚正香因超资质投资债券被警告。
江苏兴化农村商业银行同样因“超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位”被处罚,被处罚款75万元,时任江苏兴化农村商业银行董事长曹文铭因超资质投资债券被罚款6万元。
江苏灌南农村商业银行因违规开展债券投资业务被罚款30万元,时任江苏灌南农村商业银行金融市场部总经理高中明作为相关责任人被罚款6万元。
同样涉及违规开展债券投资业务的还有江苏赣榆农村商业银行,时任江苏赣榆农村商业银行金融市场部总经理杨婷婷作为相关责任人被警告并处罚款5万元。
2、渤海证券因员工“飞单”被罚,2025年行业首例!
渤海证券北京广顺北大街证券营业部因未能及时发现员工私自销售私募产品、未按内部制度对员工违规从事营利性经营活动进行追责而被罚,中国证监会北京监管局认为上述违规行为反映出该营业部在从业人员管理方面合规有效性不足,存在合规风险隐患,因此对该营业部采取出具警示函的行政监管措施。
金融机构员工私下向客户推荐非所属机构发行或代理的其他第三方机构产品的行为被称为“飞单”,“飞单”对于投资者而言风险较大,这些非机构代销、非正规渠道的金融产品往往缺乏有效的监管和保障,产品的真实性、合法性以及收益的稳定性都难以得到保证。
四、一季度金融合规特点
1、央行重拳出击,信用信息相关处罚大增近43.59%
据不完全统计,今年一季度涉及信用信息的罚单有56张,同比增加43.59%,合计罚没金额1.32亿元。其中处罚最多的是违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定,此外还包括未准确、完整、及时报送个人信用信息,以及提供个人不良信息,未事先告知信息主体本人等。
按照央行发布的《征信业务管理办法》规定,征信机构采集个人信用信息应当经信息主体本人同意,并且明确告知信息主体采集信用信息的目的。依照法律法规公开的信息除外。
近年来,国家对金融消费者的个人信息保护力度不断加大,金融监管机构对相关违法违规行为的处罚力度也不断加大。
国家金融监管总局去年末印发的《银行保险机构数据安全管理办法》包含加强个人信息保护的多项措施,提到应按照“明确告知、授权同意”的原则处理个人信息,按照金融业务处理目的的最小范围收集个人信息。共享和向外部提供个人信息,应履行个人告知及取得同意的义务等。
2、剑指投行乱象,券商投行业务成一季度处罚焦点
一季度投行业务依然为券商被处罚的重点领域,据不完全统计,有20张罚单涉及投行业务相关违规行为,相比去年同期增加25%。
具体违规行为包括提供保荐承销服务过程中未勤勉尽责、质控/内核核查把关不严、内控流程不规范、项目尽职调查不到位、部分项目收费不规范等。尤其3月28日证监会一口气发布9张罚单,处罚6家券商、8位高管,剑指投行乱象。
五、金融机构处罚排名
罚没金额最多的非银机构为中国人民财产保险,交银理财罚没金额排第二,东吴证券罚没金额排第三。
(本文数据支持方为企业预警通,统计口径为披露时间)
新闻结尾
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