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嘉兴市(嘉善县、海盐县、海宁市、南湖区、平湖市、秀洲区、桐乡市)
嘉峪关市
聊城市(东阿县、东昌府区、高唐县、临清市、茌平区、冠县、莘县、阳谷县)
白山市(江源区、长白朝鲜族自治县、靖宇县、临江市、浑江区、抚松县)
滁州市(琅琊区、明光市、来安县、全椒县、定远县、南谯区、天长市、凤阳县)
吴忠市(红寺堡区、青铜峡市、盐池县、同心县、利通区)
曲靖市(富源县、麒麟区、罗平县、宣威市、师宗县、会泽县、马龙区、陆良县、沾益区)
宁波市(江北区、镇海区、北仑区、鄞州区、宁海县、象山县、余姚市、海曙区、奉化区、慈溪市)
哈密市(伊州区、伊吾县、巴里坤哈萨克自治县)
宿州市(萧县、灵璧县、埇桥区、砀山县、泗县)
绥化市(海伦市、绥棱县、明水县、庆安县、肇东市、青冈县、望奎县、兰西县、北林区、安达市)
南京市(秦淮区、雨花台区、溧水区、浦口区、高淳区、玄武区、栖霞区、六合区、建邺区、江宁区、鼓楼区)
云浮市(云安区、云城区、新兴县、郁南县、罗定市)
运城市(垣曲县、万荣县、河津市、新绛县、闻喜县、绛县、夏县、永济市、盐湖区、临猗县、稷山县、芮城县、平陆县)
三沙市(南沙区、西沙区)
徐州市(邳州市、沛县、云龙区、睢宁县、丰县、新沂市、铜山区、贾汪区、鼓楼区、泉山区)
凉山彝族自治州(盐源县、昭觉县、德昌县、甘洛县、雷波县、喜德县、会理市、西昌市、会东县、普格县、宁南县、金阳县、木里藏族自治县、美姑县、越西县、布拖县、冕宁县)
潍坊市(潍城区、寿光市、昌邑市、临朐县、坊子区、高密市、昌乐县、青州市、诸城市、安丘市、奎文区、寒亭区)
太原市(尖草坪区、阳曲县、小店区、清徐县、古交市、娄烦县、杏花岭区、万柏林区、晋源区、迎泽区)
临沧市(临翔区、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县、永德县、沧源佤族自治县、云县、镇康县、耿马傣族佤族自治县、凤庆县)
日照市(岚山区、莒县、东港区、五莲县)
舟山市(普陀区、岱山县、嵊泗县、定海区)
贵港市(桂平市、覃塘区、港北区、港南区、平南县)
威海市(荣成市、文登区、环翠区、乳山市)
湛江市(徐闻县、麻章区、吴川市、霞山区、遂溪县、坡头区、廉江市、赤坎区、雷州市)
澳门特别行政区
鸡西市(城子河区、滴道区、梨树区、密山市、虎林市、麻山区、恒山区、鸡冠区、鸡东县)
绍兴市(上虞区、柯桥区、嵊州市、越城区、新昌县、诸暨市)
芜湖市(镜湖区、湾沚区、弋江区、无为市、鸠江区、繁昌区、南陵县)
随州市(广水市、曾都区、随县)
阿坝藏族羌族自治州(红原县、理县、九寨沟县、金川县、黑水县、壤塘县、小金县、茂县、马尔康市、松潘县、汶川县、若尔盖县、阿坝县)
商丘市(柘城县、睢县、夏邑县、永城市、民权县、梁园区、宁陵县、虞城县、睢阳区)
宁夏回族自治区
黔南布依族苗族自治州(长顺县、罗甸县、龙里县、三都水族自治县、福泉市、荔波县、平塘县、瓮安县、都匀市、惠水县、贵定县、独山县)
潮州市(湘桥区、饶平县、潮安区)
金华市(婺城区、磐安县、兰溪市、金东区、东阳市、武义县、义乌市、浦江县、永康市)
衡水市(阜城县、武强县、枣强县、武邑县、景县、冀州区、桃城区、深州市、安平县、故城县、饶阳县)
湘潭市(岳塘区、湘乡市、雨湖区、韶山市、湘潭县)
长治市(潞城区、武乡县、壶关县、黎城县、潞州区、平顺县、襄垣县、屯留区、上党区、沁源县、长子县、沁县)
那曲市(班戈县、双湖县、色尼区、安多县、嘉黎县、比如县、申扎县、巴青县、索县、聂荣县、尼玛县)
辽阳市(辽阳县、弓长岭区、太子河区、宏伟区、白塔区、灯塔市、文圣区)
岳阳市(临湘市、云溪区、华容县、君山区、湘阴县、平江县、岳阳县、岳阳楼区、汨罗市)
保山市(隆阳区、腾冲市、龙陵县、施甸县、昌宁县)
衢州市(常山县、开化县、衢江区、柯城区、龙游县、江山市)
松原市(前郭尔罗斯蒙古族自治县、乾安县、扶余市、宁江区、长岭县)
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迪庆藏族自治州(香格里拉市、维西傈僳族自治县、德钦县)
哈尔滨市(松北区、宾县、平房区、通河县、双城区、延寿县、木兰县、南岗区、五常市、香坊区、依兰县、道外区、阿城区、方正县、呼兰区、尚志市、道里区、巴彦县)
雅安市(石棉县、芦山县、荥经县、宝兴县、雨城区、天全县、名山区、汉源县)
临汾市(襄汾县、尧都区、永和县、浮山县、汾西县、大宁县、霍州市、乡宁县、侯马市、隰县、蒲县、古县、曲沃县、安泽县、翼城县、吉县、洪洞县)
攀枝花市(米易县、西区、盐边县、仁和区、东区)
喀什地区(泽普县、岳普湖县、麦盖提县、莎车县、疏附县、塔什库尔干塔吉克自治县、疏勒县、喀什市、叶城县、巴楚县、伽师县、英吉沙县)
自贡市(沿滩区、荣县、富顺县、贡井区、自流井区、大安区)
六安市(裕安区、金寨县、金安区、霍山县、霍邱县、舒城县、叶集区)
朝阳市(龙城区、凌源市、喀喇沁左翼蒙古族自治县、北票市、建平县、双塔区、朝阳县)
伊春市(大箐山县、铁力市、嘉荫县、伊美区、丰林县、友好区、汤旺县、金林区、南岔县、乌翠区)
武威市(古浪县、民勤县、凉州区、天祝藏族自治县)
巴音郭楞蒙古自治州(且末县、博湖县、和硕县、库尔勒市、和静县、轮台县、尉犁县、焉耆回族自治县、若羌县)
阿勒泰地区(青河县、吉木乃县、福海县、哈巴河县、富蕴县、布尔津县、阿勒泰市)
保定市(徐水区、涿州市、安新县、曲阳县、唐县、满城区、望都县、易县、安国市、涞源县、莲池区、竞秀区、涞水县、容城县、高阳县、定兴县、阜平县、顺平县、蠡县、清苑区、高碑店市、博野县、定州市、雄县)
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南宁市(青秀区、西乡塘区、马山县、隆安县、宾阳县、上林县、武鸣区、邕宁区、横州市、兴宁区、江南区、良庆区)
乐山市(峨边彝族自治县、金口河区、井研县、犍为县、五通桥区、峨眉山市、夹江县、沙湾区、沐川县、市中区、马边彝族自治县)
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东莞市
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石嘴山市(平罗县、惠农区、大武口区)
作者：陆 毅 蔡熙乾
实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。
坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求
习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。
当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。
金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。
以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。
在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。
在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。
坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手
习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。
提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。
此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。
坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径
开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。
一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。
推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。
完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。
（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）
新闻结尾
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