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湘潭市(雨湖区、湘乡市、岳塘区、韶山市、湘潭县)

贵港市(桂平市、平南县、港北区、港南区、覃塘区)

七台河市(新兴区、勃利县、茄子河区、桃山区)

湛江市(雷州市、廉江市、坡头区、赤坎区、吴川市、遂溪县、霞山区、麻章区、徐闻县)  秦皇岛市(山海关区、青龙满族自治县、抚宁区、海港区、卢龙县、北戴河区、昌黎县)

泰安市(肥城市、泰山区、新泰市、宁阳县、东平县、岱岳区)

上饶市(信州区、万年县、铅山县、德兴市、鄱阳县、广丰区、余干县、广信区、横峰县、玉山县、弋阳县、婺源县)

海北藏族自治州(海晏县、祁连县、刚察县、门源回族自治县)

萍乡市(莲花县、芦溪县、上栗县、湘东区、安源区)  潍坊市(青州市、安丘市、寒亭区、临朐县、高密市、昌邑市、奎文区、诸城市、坊子区、潍城区、寿光市、昌乐县)

舟山市(普陀区、定海区、嵊泗县、岱山县)

自贡市(大安区、自流井区、荣县、富顺县、沿滩区、贡井区)

镇江市(丹阳市、句容市、京口区、扬中市、润州区、丹徒区)

阳江市(江城区、阳东区、阳春市、阳西县)

巴彦淖尔市(磴口县、五原县、临河区、乌拉特中旗、杭锦后旗、乌拉特后旗、乌拉特前旗)

渭南市(韩城市、合阳县、临渭区、蒲城县、澄城县、潼关县、华阴市、大荔县、华州区、富平县、白水县)

中山市

郑州市(荥阳市、登封市、管城回族区、新密市、中原区、中牟县、金水区、上街区、新郑市、二七区、惠济区、巩义市)

商丘市(睢阳区、睢县、永城市、民权县、梁园区、宁陵县、夏邑县、柘城县、虞城县)

梧州市(藤县、苍梧县、蒙山县、万秀区、龙圩区、长洲区、岑溪市)

荆州市(公安县、松滋市、洪湖市、沙市区、江陵县、荆州区、监利市、石首市)

文山壮族苗族自治州(麻栗坡县、砚山县、广南县、马关县、西畴县、文山市、丘北县、富宁县)

龙岩市(永定区、新罗区、上杭县、连城县、武平县、长汀县、漳平市)

儋州市

丹东市(振兴区、东港市、凤城市、宽甸满族自治县、振安区、元宝区)

鹤壁市(浚县、淇滨区、山城区、淇县、鹤山区)

兰州市(安宁区、榆中县、城关区、西固区、皋兰县、永登县、七里河区、红古区)

香港特别行政区

百色市(田东县、凌云县、靖西市、乐业县、德保县、隆林各族自治县、平果市、田林县、西林县、那坡县、田阳区、右江区)

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白银市(平川区、靖远县、会宁县、景泰县、白银区)

内蒙古自治区

许昌市(长葛市、鄢陵县、襄城县、建安区、禹州市、魏都区)

晋中市(昔阳县、寿阳县、太谷区、榆次区、左权县、平遥县、祁县、介休市、灵石县、和顺县、榆社县)  眉山市(彭山区、洪雅县、丹棱县、东坡区、仁寿县、青神县)

承德市(平泉市、滦平县、围场满族蒙古族自治县、双桥区、丰宁满族自治县、鹰手营子矿区、双滦区、兴隆县、承德县、宽城满族自治县、隆化县)

凉山彝族自治州(会东县、越西县、喜德县、盐源县、德昌县、昭觉县、布拖县、雷波县、木里藏族自治县、会理市、甘洛县、宁南县、美姑县、冕宁县、金阳县、西昌市、普格县)

乌鲁木齐市(头屯河区、乌鲁木齐县、米东区、水磨沟区、达坂城区、沙依巴克区、天山区、新市区)杭州市(临平区、拱墅区、淳安县、桐庐县、西湖区、滨江区、萧山区、上城区、余杭区、钱塘区、富阳区、建德市、临安区)

忻州市(繁峙县、五寨县、保德县、定襄县、静乐县、岢岚县、五台县、宁武县、原平市、忻府区、代县、偏关县、神池县、河曲县)  银川市(西夏区、兴庆区、金凤区、永宁县、贺兰县、灵武市)

鞍山市(铁西区、立山区、海城市、铁东区、岫岩满族自治县、台安县、千山区)

海西蒙古族藏族自治州(都兰县、乌兰县、茫崖市、格尔木市、德令哈市、天峻县)

邯郸市(峰峰矿区、大名县、成安县、肥乡区、广平县、武安市、丛台区、馆陶县、临漳县、邯山区、鸡泽县、曲周县、邱县、磁县、魏县、永年区、涉县、复兴区)中卫市(中宁县、沙坡头区、海原县)

蚌埠市(淮上区、蚌山区、五河县、龙子湖区、固镇县、禹会区、怀远县)

巴音郭楞蒙古自治州(若羌县、和静县、库尔勒市、焉耆回族自治县、轮台县、博湖县、且末县、尉犁县、和硕县)

攀枝花市(仁和区、米易县、东区、盐边县、西区)

伊春市(嘉荫县、金林区、南岔县、大箐山县、伊美区、乌翠区、铁力市、丰林县、汤旺县、友好区)

成都市(金牛区、大邑县、青羊区、新都区、邛崃市、温江区、简阳市、崇州市、蒲江县、都江堰市、双流区、金堂县、武侯区、新津区、郫都区、龙泉驿区、青白江区、成华区、彭州市、锦江区)

朔州市(应县、右玉县、怀仁市、平鲁区、山阴县、朔城区)

菏泽市(定陶区、郓城县、东明县、成武县、巨野县、鄄城县、牡丹区、单县、曹县)

枣庄市(台儿庄区、市中区、滕州市、峄城区、山亭区、薛城区)

平顶山市(叶县、郏县、鲁山县、宝丰县、新华区、湛河区、卫东区、汝州市、舞钢市、石龙区)

达州市(宣汉县、万源市、通川区、大竹县、开江县、渠县、达川区)

咸宁市(通山县、赤壁市、嘉鱼县、崇阳县、通城县、咸安区)

阜新市(海州区、太平区、细河区、彰武县、阜新蒙古族自治县、新邱区、清河门区)

珠海市(金湾区、香洲区、斗门区)

遂宁市(大英县、船山区、安居区、蓬溪县、射洪市)

克拉玛依市(克拉玛依区、独山子区、乌尔禾区、白碱滩区)

泸州市(纳溪区、龙马潭区、泸县、合江县、叙永县、江阳区、古蔺县)

　　4月18日，中国证券业协会（简称“中证协”或“协会”）制定发布《证券公司并表管理指引（试行）》（简称《指引》），引导证券公司完善并表管理架构和模式，实现各类风险管理规范的有效统筹和强化。这也是对2020年并表监管试点的进一步推广。在业内人士看来，此次《指引》为证券行业机构践行并表管理提供了规范和指南，有助于证券公司夯实合规内控基础，统筹加强一体化、垂直化管理，促进功能发挥。

　　明晰并表管理范围层级

　　并表管理是指，证券公司对证券公司并表管理体系的公司治理、资本和财务等进行全面持续的管控，有效识别、计量、监测、评估和控制并表管理体系的总体风险状况。

　　据悉，此次《指引》的落地，是对2020年证券公司并表监管试点的进一步推广。2020年，中国证监会批准6家证券公司实施并表监管试点。近年来，证券公司专业类子公司数量增加、业务领域不断扩展、市场服务功能更为丰富、国际化发展稳妥推进，加强并表管理的必要性日益突出。

　　“《指引》充分反映了近年来我国证券行业的新情况、新变化、新要求，有利于引导证券公司体系化建立并表管理架构和模式，健全业务协同机制，不断提升综合性服务实体经济能力和差异化竞争力。”中金公司有关人士表示，从长远视角来看，未来行业将从规模扩张向资本效率驱动转型，推动实现风险隔离机制与业务协同效应的动态平衡，为金融体系的整体稳健运行提供结构性保障。

　　从内容来看，《指引》共八章、四十一条，共涵盖并表管理范围、并表管理各要素的管理要求、配套制定行业并表管理风控指标计算标准以及设置差异化过渡期四方面内容。

　　其中，在并表管理的范围和层级方面，《指引》作出了进一步明确。具体来看，此次监管范围涉及两个方面，在并表主体范围方面，涵盖现行企业会计准则规定的会计并表范围的机构。证券公司对被投资机构不构成控制，但被投资机构所产生的风险和潜在损失足以对证券公司造成重大影响的，也应纳入并表管理范围。

　　在并表业务范围方面，《指引》明确证券公司应当将纳入并表管理机构的各类表内外、境内外、本外币业务纳入整体并表管理业务范围。层级原则上要求逐级开展，证券公司也可以根据附属机构的战略作用、风险实质等情况，跨级对附属机构进行并表管理。

　　“《指引》本着实质重于形式和风险审慎性原则，兼顾控制关系与风险相关性，明确了并表管理的主体范围以及业务范围。”谈及并表主体范围，中信证券有关人士表示，对于并表管理的清晰定义以及对于并表范围的明确规范，有助于有效拓展并表管理的内涵与外延。

　　明确并表管理各要素要求

　　与此同时，《指引》还对公司治理、业务协同与内部交易管理、风险管理、资本管理等并表管理构成要素的管理要求做了明确。

　　公司治理方面，《指引》提出，明确建立以并表管理为基础的公司治理架构，确保其与证券公司整体业务性质、资本实力、业务复杂程度和风险管理能力相适应；明确董事会、监事会、经理层、各部门、各分支机构及各附属机构要充分履行相应的并表管理职责，建立健全并表管理协作机制，将并表管理纳入内部审计范畴等。

　　业务协同与内部交易管理方面，《指引》则要求证券公司根据业务种类、区域布局、市场环境和自身并表管理能力，科学进行经营决策，指导各附属机构围绕公司总体战略充分发挥协同效应，合理配置公司资源，对成员之间开展的外包服务、交叉业务进行规范管理。此外，《指引》还要求证券公司内建立并持续完善内部防火墙体系，有效防范金融风险在内部无序传递和跨区域、跨市场、跨境传染等。

　　在资本管理方面，《指引》以前期并表监管试点实践为基础，参考2025年1月正式实施的证券公司风险控制指标计算标准规定，同时考虑近年来证券行业各业务发展情况以及境内外业务差异，配套制定了行业并表风险控制指标计算标准。同时，证券公司应根据附属机构数量、业务复杂程度、内部管理需要等，构建反映公司整体风险水平、各类风险水平以及资本充足水平的指标体系，并逐步实现系统计算和监测。

　　“《指引》的落地有助于证券公司建立母子公司全业务链条‘垂直’一体化管控体系。”国泰海通有关人士表示，《指引》要求在并表管理体系范围内推行基本一致的风险偏好和管理流程以覆盖各类业务，建立健全风险识别与评估的标准和机制，能够有效管理证券公司各类业务、场景及人员风险状况。

　　稳妥推进行业落实并表管理

　　值得注意的是，《指引》充分考虑到了行业中不同体量的证券公司差异性，设定不同过渡期，有利于证券行业并表管理从试点转向常规监管的平稳过渡。

　　其中，对于已正式实施并表监管试点的证券公司，过渡期为自发布之日起一年；对于其他下设有境外附属机构的证券公司，过渡期为自发布之日起两年；而其余证券公司过渡期为自发布之日起三年。

　　“试点以来，中金公司随着国际化战略推进，业务领域不断扩展，强化公司治理、资本管理、风险管理、财务管理的重要性及必要性日益突出。”中金公司有关人士表示，本次适用于全行业的并表管理指引的出台，对于引导中金公司完善并表管理架构和模式，加强对子公司的定位和管控力度，不断提升经营竞争力及整体风险管理水平具有十分重要的意义。

　　“招商证券以推进并表监管试点工作为契机，不断强化风险全覆盖管理，加强对境内外子公司的风险垂直管控，推动提升风控数智化水平，在深化并表管理的过程中持续完善风险管理体系和提升风险管理能力。”招商证券有关人士表示，未来，将进一步对照《指引》落实各项监管要求，持续完善风险管理体系，为证券行业的整体稳健运行和风险管理水平提升贡献积极力量。

　　据悉，下一步，协会将在监管部门指导下开展培训和交流，做好相关规则解读，引导证券公司持续提升全面风险管理能力，维护证券行业稳健运行。

　　据投资者和银行透露，越来越多富有的美国人正在瑞士开设银行账户，以此作为其投资组合“去美国化”的一部分。

　　瑞士的银行表示，近几个月来，他们注意到美国高净值人士对开设投资账户的兴趣大增，相关业务也随之增多。

　　瑞士金融咨询公司AlpenPartnersInternational的首席执行官PierreGabris说：“这种情况是一波一波出现的。奥巴马当选的时候，我们看到了一波热潮。然后新冠疫情引发了另一波。现在，关税问题又引发了新的一波。”

　　Gabris表示，不同的客户开设账户的动机各不相同。

　　许多人希望实现投资多元化，减少对美元的依赖，他们认为，在美国债务不断飙升的压力下，美元还会进一步贬值。瑞士中立的政治立场、稳定的经济、坚挺的货币以及可靠的法律体系都颇具吸引力。

　　还有一些人是出于政治方面的考虑，他们认为在特朗普政府执政期间，美国的法治有所倒退。

　　另外，也有一些人开设瑞士账户是为了在以黄金储存和精炼厂闻名的瑞士购买实物黄金。