浊秽by弄简|揭开新一季的神秘面纱，感受角色成长与情感纠葛！各观看《今日汇总》
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深圳市(福田区、南山区、光明区、宝安区、龙华区、盐田区、龙岗区、罗湖区、坪山区)
许昌市(长葛市、襄城县、鄢陵县、建安区、魏都区、禹州市)
马鞍山市(含山县、雨山区、和县、博望区、当涂县、花山区)
菏泽市(曹县、巨野县、成武县、郓城县、牡丹区、东明县、单县、定陶区、鄄城县)
六盘水市(钟山区、六枝特区、水城区、盘州市)
赤峰市(巴林右旗、克什克腾旗、巴林左旗、喀喇沁旗、翁牛特旗、宁城县、林西县、阿鲁科尔沁旗、松山区、敖汉旗、红山区、元宝山区)
日照市(岚山区、五莲县、东港区、莒县)
抚州市(乐安县、崇仁县、金溪县、宜黄县、南城县、临川区、黎川县、南丰县、资溪县、广昌县、东乡区)
锦州市(太和区、凌海市、北镇市、义县、古塔区、凌河区、黑山县)
成都市(蒲江县、双流区、都江堰市、郫都区、金牛区、武侯区、金堂县、龙泉驿区、大邑县、成华区、温江区、青羊区、彭州市、新都区、简阳市、新津区、青白江区、锦江区、崇州市、邛崃市)
本溪市(桓仁满族自治县、溪湖区、明山区、平山区、南芬区、本溪满族自治县)
葫芦岛市(龙港区、绥中县、连山区、兴城市、南票区、建昌县)
鸡西市(密山市、鸡东县、麻山区、梨树区、鸡冠区、虎林市、恒山区、滴道区、城子河区)
鄂尔多斯市(鄂托克前旗、达拉特旗、东胜区、乌审旗、康巴什区、杭锦旗、鄂托克旗、准格尔旗、伊金霍洛旗)
武汉市(新洲区、洪山区、蔡甸区、黄陂区、汉南区、武昌区、硚口区、江岸区、汉阳区、东西湖区、青山区、江汉区、江夏区)
合肥市(长丰县、肥东县、巢湖市、包河区、庐阳区、瑶海区、肥西县、蜀山区、庐江县)
宜春市(袁州区、高安市、铜鼓县、宜丰县、万载县、上高县、丰城市、靖安县、奉新县、樟树市)
佛山市(禅城区、三水区、高明区、顺德区、南海区)
玉林市(陆川县、玉州区、兴业县、容县、博白县、福绵区、北流市)
雅安市(汉源县、芦山县、雨城区、石棉县、荥经县、宝兴县、天全县、名山区)
阿里地区(日土县、札达县、噶尔县、革吉县、措勤县、普兰县、改则县)
长沙市(长沙县、雨花区、岳麓区、芙蓉区、开福区、浏阳市、天心区、宁乡市、望城区)
吉林市(桦甸市、永吉县、舒兰市、蛟河市、磐石市、昌邑区、船营区、丰满区、龙潭区)
南昌市(东湖区、青云谱区、青山湖区、西湖区、红谷滩区、安义县、进贤县、南昌县、新建区)
湘潭市(湘潭县、雨湖区、岳塘区、湘乡市、韶山市)
大理白族自治州(祥云县、云龙县、宾川县、巍山彝族回族自治县、洱源县、鹤庆县、弥渡县、漾濞彝族自治县、永平县、南涧彝族自治县、大理市、剑川县)
大连市(沙河口区、金州区、西岗区、瓦房店市、长海县、普兰店区、中山区、庄河市、甘井子区、旅顺口区)
太原市(尖草坪区、古交市、杏花岭区、晋源区、阳曲县、娄烦县、万柏林区、清徐县、小店区、迎泽区)
阜新市(新邱区、细河区、阜新蒙古族自治县、太平区、彰武县、海州区、清河门区)
遂宁市(船山区、蓬溪县、安居区、射洪市、大英县)
酒泉市(敦煌市、玉门市、阿克塞哈萨克族自治县、肃州区、金塔县、肃北蒙古族自治县、瓜州县)
安康市(旬阳市、平利县、石泉县、宁陕县、镇坪县、白河县、紫阳县、岚皋县、汉滨区、汉阴县)
宁夏回族自治区
佳木斯市(富锦市、郊区、桦南县、桦川县、同江市、向阳区、抚远市、前进区、汤原县、东风区)
巴音郭楞蒙古自治州(若羌县、博湖县、尉犁县、和静县、轮台县、和硕县、焉耆回族自治县、库尔勒市、且末县)
铁岭市(昌图县、西丰县、调兵山市、银州区、清河区、开原市、铁岭县)
商洛市(商州区、柞水县、商南县、镇安县、山阳县、丹凤县、洛南县)
平顶山市(卫东区、郏县、叶县、湛河区、汝州市、舞钢市、鲁山县、石龙区、宝丰县、新华区)
河池市(金城江区、宜州区、南丹县、天峨县、凤山县、罗城仫佬族自治县、环江毛南族自治县、东兰县、大化瑶族自治县、都安瑶族自治县、巴马瑶族自治县)
肇庆市(封开县、端州区、鼎湖区、高要区、德庆县、怀集县、广宁县、四会市)
来宾市(象州县、忻城县、武宣县、金秀瑶族自治县、合山市、兴宾区)
宿迁市(沭阳县、宿豫区、泗洪县、宿城区、泗阳县)
乌兰察布市(四子王旗、察哈尔右翼中旗、商都县、察哈尔右翼前旗、集宁区、察哈尔右翼后旗、卓资县、化德县、兴和县、丰镇市、凉城县)
新疆维吾尔自治区
伊犁哈萨克自治州(昭苏县、霍城县、巩留县、伊宁市、新源县、霍尔果斯市、特克斯县、尼勒克县、伊宁县、察布查尔锡伯自治县、奎屯市)
蚌埠市(蚌山区、淮上区、怀远县、五河县、龙子湖区、禹会区、固镇县)
孝感市(汉川市、安陆市、孝南区、大悟县、孝昌县、应城市、云梦县)
新乡市(新乡县、长垣市、封丘县、卫辉市、辉县市、获嘉县、凤泉区、卫滨区、牧野区、红旗区、延津县、原阳县)
常德市(临澧县、桃源县、鼎城区、武陵区、汉寿县、津市市、澧县、石门县、安乡县)
温州市(泰顺县、乐清市、瑞安市、瓯海区、平阳县、龙港市、洞头区、永嘉县、文成县、鹿城区、龙湾区、苍南县)
吉安市(安福县、吉州区、万安县、遂川县、青原区、井冈山市、永丰县、峡江县、泰和县、吉安县、新干县、永新县、吉水县)
临汾市(尧都区、霍州市、乡宁县、翼城县、吉县、汾西县、蒲县、浮山县、永和县、隰县、古县、安泽县、曲沃县、襄汾县、侯马市、洪洞县、大宁县)
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上海市(宝山区、静安区、杨浦区、崇明区、长宁区、徐汇区、松江区、浦东新区、奉贤区、青浦区、虹口区、黄浦区、普陀区、金山区、嘉定区、闵行区)
襄阳市(老河口市、宜城市、襄城区、襄州区、枣阳市、谷城县、樊城区、保康县、南漳县)
上饶市(玉山县、德兴市、广丰区、鄱阳县、万年县、信州区、铅山县、余干县、横峰县、弋阳县、婺源县、广信区)
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德宏傣族景颇族自治州(芒市、瑞丽市、盈江县、梁河县、陇川县)
昭通市(大关县、威信县、彝良县、巧家县、水富市、永善县、昭阳区、鲁甸县、盐津县、绥江县、镇雄县)
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舟山市(岱山县、嵊泗县、定海区、普陀区)
甘孜藏族自治州(道孚县、理塘县、丹巴县、乡城县、雅江县、康定市、色达县、甘孜县、稻城县、新龙县、白玉县、炉霍县、巴塘县、得荣县、九龙县、德格县、石渠县、泸定县)
安顺市(普定县、紫云苗族布依族自治县、西秀区、关岭布依族苗族自治县、镇宁布依族苗族自治县、平坝区)
岳阳市(岳阳楼区、湘阴县、君山区、岳阳县、云溪区、华容县、平江县、汨罗市、临湘市)
黄山市(屯溪区、徽州区、歙县、祁门县、黟县、休宁县、黄山区)
白山市(靖宇县、江源区、抚松县、临江市、长白朝鲜族自治县、浑江区)
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沈阳市(新民市、铁西区、法库县、皇姑区、浑南区、沈北新区、康平县、苏家屯区、辽中区、于洪区、大东区、沈河区、和平区)
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天津市(河东区、西青区、东丽区、北辰区、滨海新区、和平区、河西区、河北区、南开区、静海区、津南区、红桥区、蓟州区、宝坻区、宁河区、武清区)
乌海市(海勃湾区、海南区、乌达区)
乌鲁木齐市(水磨沟区、头屯河区、天山区、新市区、乌鲁木齐县、沙依巴克区、米东区、达坂城区)
在净息差持续收窄的背景下，投资收益成为不少上市银行重要的盈利来源，近两年表现尤为突出。记者注意到，截至4月24日，共有28家A股上市银行披露了2024年年度报告。其中，超九成银行的投资收益实现了正增长，最高增幅达176.81%，农商行表现尤为突出。
投资收益的显著增长背后，是债券市场牛市行情带来的丰厚利润。多家银行在年报中指出，投资收益的显著增长与债券投资收益的增加密切相关，部分银行通过兑现存量债券浮盈，实现其他非息收入快速增长。
然而，未来债市投资能否继续为银行业绩提供有力支撑？从上市银行披露的2025年一季报来看，进入2025年后，债券市场波动明显加剧，部分银行已提前兑现浮盈，其中不乏平安银行、南京银行、江阴银行等买债“大户”。展望未来，业内人士预计，随着债市波动加剧，银行通过买卖债券获取收益的难度也将增加。
超九成上市银行投资收益同比增长
过去一年，债券投资收益已然成为驱动银行非息收入增长的关键动力。记者据Wind数据统计，在28家上市银行中，仅有2家银行2024年的投资收益出现了同比下滑，其余银行均实现了同比正增长。
（第一财经根据上市银行年报、Wind数据梳理）
在这些银行中，农商行的表现格外引人注目。其中，张家港行（002839.SZ）和瑞丰银行（601528.SH）作为长三角地区的头部农商行，投资收益增幅极为显著，均超过1倍，分别达到176.81%和100.52%，对应的投资收益金额分别为12.90亿元和9.42亿元。
紧随其后的是来自川渝地区的渝农商行（601077.SH），该行2024年实现投资收益41.98亿元，同比增长93.56%，增幅接近1倍。此外，常熟银行（601128.SH）2024年的投资收益也达到了14.94亿元，增幅为56.03%。
国有大行和股份制银行等大型银行的投资收益同样取得了较高的增速。其中，中国银行和平安银行的投资收益增幅较为突出，分别达到了64.68%和53.26%。
此外，2024年多数银行的投资收益占营业收入的比例较为突出。以张家港行和江阴银行这两家农商行为例，其投资收益占营业收入的比例均超过了20%。具体来看，张家港行2024年实现营业收入47.11亿元，其中投资收益占比高达27.39%，接近三成。
债市走牛带来丰厚利润
记者了解到，2024年债券市场走强带来的浮盈机会，是多家上市银行投资收益增长的重要因素。多家银行在年报中提到，投资收益增长主要得益于“处置债券产生的收益增加”以及“债券交易账户规模的扩大”。
2024年，渝农商行实现投资收益及公允价值变动净损益38.48亿元，较上年同期增长16.35亿元。该行在年报中指出，这一增长主要得益于本集团加强市场分析、优化交易策略、丰富投资品种，并精准把握交易机会，从而提升了金融资产的整体收益。
与此同时，浙商银行也在年报中表示，其他非利息净收入大幅上涨的主要原因在于该行加强了市场研判和专业能力建设，成功把握了债市收益率下行的机遇，使得交易性金融资产业务收益表现良好。财报显示，2024年该行公允价值变动净收益、汇兑净收益、分别达到35.16亿元、17.69亿元，同比分别增长1095.92%、91.66%。
业内人士分析称，投资收益的大幅增长主要得益于债券市场的良好表现，部分银行通过兑现债券浮盈推动了收入的增加。中金公司分析师林英奇指出，2023年和2024年，债券市场表现良好，部分银行通过兑现债券浮盈推动了投资收益的大幅增长。其他非利息收入对银行营业收入的支撑作用较为明显，其中其他综合收益（OCI）账户浮盈的兑现是关键因素。2024年四季度，债券收益率下行速度加快，上市银行通过OCI账户继续积累债券浮盈，并在年末择机兑现转化为利润。
2024年，债券收益率整体下行。Wind数据显示，10年期国债收益率从年初的2.50%降至年末的1.68%，降幅近90个基点。在此背景下，不少银行的投资业务收益成为利润增长的有力支撑，投资收益在营业收入中的占比也有所提高。
“在经济增速放缓和产业结构调整的背景下，中小银行面临着负债成本上升和净息差收窄的双重压力。在这种情况下，中小银行通过适度下沉信用资质进行债券投资，从而获得了相对较高的收益，债券投资对于中小银行而言具有一定的性价比。”长三角地区某农商行金融市场部负责人表示。
未来投资收益贡献或下降
受央行暂停国债买卖操作、经济金融数据超预期、资金链紧平衡、股市回暖等多重因素影响，2025年第一季度，债券市场整体收益率波动上行。数据显示，中债10年期国债到期收益率从年初的1.6%低位震荡走高至1.9%左右，上升约30个基点。
部分银行已公布的2025年一季报或业绩快报显示，随着一季度债券市场的下跌，投资收益出现了大幅下降。例如，平安银行公布的一季报显示，该行报告期内公允价值损失30.8亿元，去年同期为15.72亿元，同比下跌46.52亿元，降幅295.5%，环比减少61.84亿元。
与此同时，南京银行和江阴银行也面临类似情况。一季报显示，南京银行报告期内公允价值净亏损2.16亿元，环比亏损75.92亿元，降幅为102.91%。江阴银行一季度公允价值环比净亏损0.99亿元，去年四季度净收益0.70亿元。
对此，民生证券固定收益首席分析师谭逸鸣分析称，鉴于债券市场近期的回调态势，年初在高位购入的债券已出现较显著的账面亏损。为有效减轻此类亏损对财务报表的不利影响，银行可能会提前处置那些原本计划持有至到期，但目前仍存在浮盈的债券。
在此背景下，银行的投资收益在未来能否继续保持高速增长？展望未来，业内人士预计，债市收益率水平将保持长期下行趋势，但在外部冲击因素和内部政策对冲措施的双重作用下，市场波动幅度将加大，银行通过买卖债券获取收益的难度也将增加。
“上市银行仍有望通过兑现债券浮盈来推动营收增长。”林英奇指出，不过，2025年初债券市场调整较为明显，波动可能会对投资收益产生扰动。
4月24日，MonetaMarkets亿汇表示，近期美国原油库存的增加对原油价格产生了显著影响。根据美国能源信息署（EIA）周三发布的最新数据，截至4月18日当周，美国原油库存增加了20万桶。这一数据与美国石油协会（API）此前报告的456.5万桶的大幅减少形成了鲜明对比。API报告还显示，汽油和馏分油库存也出现了大幅减少，尽管美国尚未进入驾驶旺季。
MonetaMarkets亿汇进一步认为，原油价格在EIA数据发布前已呈现下跌趋势，这一趋势始于解放日关税政策的宣布。在纽约时间上午10点49分，布伦特原油基准价格下跌1.10美元/桶（-1.63%），至66.34美元/桶；WTI原油价格下跌1.13美元（-1.77%），至62.54美元/桶。
对于汽油库存，EIA估计截至4月18日当周减少了450万桶，日产量平均为1010万桶。相比之下，前一周库存减少了200万桶，日产量平均为940万桶。对于中间馏分油，EIA估计库存减少了240万桶，日产量平均为460万桶。这与前一周相比，当时库存减少了190万桶，日产量平均为470万桶。目前，馏分油库存比过去五年同期平均水平低13%。
MonetaMarkets亿汇总结认为，尽管汽油和馏分油库存的减少显示出一定的市场需求，但原油库存的增加仍然对原油价格产生了下行压力。投资者在当前市场环境下需要密切关注库存数据的变化，以及关税政策对市场情绪的影响，以便更好地把握市场趋势。
新闻结尾
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