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昌吉回族自治州(奇台县、玛纳斯县、阜康市、昌吉市、木垒哈萨克自治县、呼图壁县、吉木萨尔县)

徐州市(睢宁县、铜山区、丰县、邳州市、沛县、鼓楼区、新沂市、贾汪区、云龙区、泉山区)

佛山市(高明区、禅城区、南海区、顺德区、三水区)

济宁市(微山县、任城区、泗水县、嘉祥县、汶上县、梁山县、兖州区、鱼台县、曲阜市、邹城市、金乡县)  济南市(钢城区、莱芜区、平阴县、章丘区、市中区、历下区、济阳区、商河县、长清区、槐荫区、天桥区、历城区)

乌鲁木齐市(水磨沟区、新市区、沙依巴克区、达坂城区、天山区、乌鲁木齐县、头屯河区、米东区)

乐山市(峨眉山市、夹江县、井研县、犍为县、沙湾区、马边彝族自治县、峨边彝族自治县、五通桥区、市中区、沐川县、金口河区)

襄阳市(南漳县、谷城县、樊城区、老河口市、枣阳市、宜城市、襄州区、襄城区、保康县)鹰潭市(贵溪市、余江区、月湖区)

邢台市(平乡县、柏乡县、南宫市、清河县、巨鹿县、信都区、临西县、襄都区、广宗县、南和区、宁晋县、隆尧县、任泽区、威县、新河县、沙河市、内丘县、临城县)  伊犁哈萨克自治州(伊宁市、尼勒克县、伊宁县、霍城县、昭苏县、察布查尔锡伯自治县、巩留县、奎屯市、霍尔果斯市、特克斯县、新源县)

茂名市(信宜市、电白区、高州市、化州市、茂南区)

邯郸市(魏县、武安市、复兴区、肥乡区、永年区、涉县、曲周县、临漳县、磁县、邯山区、广平县、峰峰矿区、馆陶县、邱县、成安县、大名县、丛台区、鸡泽县)

西安市(新城区、未央区、鄠邑区、临潼区、高陵区、蓝田县、莲湖区、周至县、长安区、雁塔区、碑林区、灞桥区、阎良区)

淮安市(盱眙县、清江浦区、洪泽区、淮阴区、淮安区、涟水县、金湖县)

锦州市(黑山县、义县、凌海市、凌河区、太和区、古塔区、北镇市)

楚雄彝族自治州(武定县、姚安县、牟定县、禄丰市、楚雄市、元谋县、大姚县、永仁县、双柏县、南华县)

张掖市(甘州区、肃南裕固族自治县、临泽县、山丹县、民乐县、高台县)

渭南市(潼关县、澄城县、大荔县、韩城市、白水县、富平县、蒲城县、临渭区、华州区、华阴市、合阳县)

怀化市(溆浦县、通道侗族自治县、会同县、新晃侗族自治县、鹤城区、靖州苗族侗族自治县、沅陵县、洪江市、中方县、辰溪县、麻阳苗族自治县、芷江侗族自治县)

北京市(密云区、房山区、延庆区、西城区、怀柔区、丰台区、大兴区、顺义区、石景山区、门头沟区、东城区、海淀区、朝阳区、通州区、昌平区、平谷区)

阿克苏地区(乌什县、阿瓦提县、库车市、沙雅县、阿克苏市、拜城县、新和县、温宿县、柯坪县)

长沙市(望城区、长沙县、雨花区、芙蓉区、开福区、宁乡市、天心区、浏阳市、岳麓区)

柳州市(鱼峰区、城中区、鹿寨县、融安县、柳南区、柳江区、柳城县、融水苗族自治县、三江侗族自治县、柳北区)

凉山彝族自治州(冕宁县、木里藏族自治县、雷波县、会理市、甘洛县、德昌县、盐源县、越西县、美姑县、普格县、喜德县、金阳县、会东县、布拖县、西昌市、宁南县、昭觉县)

盘锦市(双台子区、大洼区、盘山县、兴隆台区)

马鞍山市(含山县、博望区、和县、花山区、雨山区、当涂县)

阿勒泰地区(富蕴县、哈巴河县、青河县、福海县、吉木乃县、布尔津县、阿勒泰市)

广安市(武胜县、广安区、邻水县、华蓥市、前锋区、岳池县)

银川市(贺兰县、兴庆区、永宁县、西夏区、金凤区、灵武市)

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揭阳市(惠来县、普宁市、揭西县、榕城区、揭东区)

信阳市(平桥区、商城县、固始县、浉河区、息县、新县、潢川县、罗山县、光山县、淮滨县)

葫芦岛市(绥中县、兴城市、连山区、南票区、龙港区、建昌县)

钦州市(钦南区、灵山县、浦北县、钦北区)  赣州市(崇义县、安远县、龙南市、南康区、于都县、兴国县、会昌县、瑞金市、信丰县、大余县、定南县、全南县、章贡区、赣县区、宁都县、寻乌县、上犹县、石城县)

荆州市(沙市区、荆州区、洪湖市、石首市、监利市、松滋市、江陵县、公安县)

温州市(苍南县、鹿城区、平阳县、瓯海区、乐清市、文成县、永嘉县、龙港市、泰顺县、洞头区、龙湾区、瑞安市)

呼伦贝尔市(根河市、阿荣旗、陈巴尔虎旗、扎赉诺尔区、牙克石市、新巴尔虎右旗、额尔古纳市、海拉尔区、新巴尔虎左旗、鄂温克族自治旗、莫力达瓦达斡尔族自治旗、扎兰屯市、满洲里市、鄂伦春自治旗)大兴安岭地区(漠河市、呼玛县、塔河县)

泸州市(合江县、江阳区、龙马潭区、泸县、叙永县、纳溪区、古蔺县)  赤峰市(克什克腾旗、元宝山区、巴林左旗、阿鲁科尔沁旗、红山区、宁城县、林西县、巴林右旗、松山区、敖汉旗、翁牛特旗、喀喇沁旗)

沈阳市(于洪区、皇姑区、铁西区、新民市、法库县、沈北新区、辽中区、大东区、浑南区、和平区、苏家屯区、沈河区、康平县)

海口市(美兰区、琼山区、秀英区、龙华区)

石河子市(五家渠市、昆玉市、胡杨河市、白杨市、北屯市、双河市、阿拉尔市、可克达拉市、新星市、图木舒克市、铁门关市)三亚市(天涯区、海棠区、吉阳区、崖州区)

昆明市(西山区、晋宁区、呈贡区、盘龙区、东川区、宜良县、富民县、寻甸回族彝族自治县、禄劝彝族苗族自治县、官渡区、五华区、安宁市、石林彝族自治县、嵩明县)

中卫市(海原县、中宁县、沙坡头区)

内蒙古自治区

泰州市(高港区、海陵区、兴化市、靖江市、姜堰区、泰兴市)

铜仁市(碧江区、石阡县、玉屏侗族自治县、思南县、沿河土家族自治县、松桃苗族自治县、江口县、万山区、德江县、印江土家族苗族自治县)

吐鲁番市(鄯善县、高昌区、托克逊县)

白城市(洮北区、大安市、通榆县、洮南市、镇赉县)

铁岭市(铁岭县、清河区、开原市、昌图县、银州区、西丰县、调兵山市)

鞍山市(立山区、海城市、铁东区、千山区、台安县、岫岩满族自治县、铁西区)

甘南藏族自治州(夏河县、合作市、玛曲县、碌曲县、迭部县、卓尼县、舟曲县、临潭县)

汕头市(潮阳区、龙湖区、金平区、濠江区、潮南区、澄海区、南澳县)

南昌市(青山湖区、安义县、红谷滩区、西湖区、南昌县、新建区、进贤县、青云谱区、东湖区)

兰州市(皋兰县、红古区、榆中县、永登县、七里河区、西固区、安宁区、城关区)

乌海市(乌达区、海勃湾区、海南区)

随州市(曾都区、广水市、随县)

固原市(泾源县、彭阳县、西吉县、原州区、隆德县)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）