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石家庄市(新乐市、灵寿县、桥西区、平山县、行唐县、赞皇县、正定县、深泽县、裕华区、鹿泉区、高邑县、栾城区、辛集市、新华区、井陉矿区、无极县、井陉县、藁城区、元氏县、赵县、晋州市、长安区)

榆林市(绥德县、横山区、神木市、靖边县、清涧县、府谷县、米脂县、佳县、榆阳区、定边县、子洲县、吴堡县)

吉林市(丰满区、蛟河市、桦甸市、永吉县、龙潭区、磐石市、船营区、舒兰市、昌邑区)

郑州市(登封市、管城回族区、新郑市、金水区、二七区、新密市、中牟县、惠济区、上街区、巩义市、荥阳市、中原区)  桂林市(灵川县、兴安县、象山区、灌阳县、临桂区、永福县、七星区、资源县、秀峰区、平乐县、龙胜各族自治县、恭城瑶族自治县、荔浦市、阳朔县、雁山区、全州县、叠彩区)

潮州市(湘桥区、饶平县、潮安区)

邯郸市(永年区、成安县、武安市、临漳县、磁县、大名县、邯山区、邱县、馆陶县、肥乡区、鸡泽县、曲周县、峰峰矿区、复兴区、广平县、丛台区、涉县、魏县)

锦州市(凌河区、太和区、古塔区、凌海市、北镇市、黑山县、义县)

保定市(徐水区、涿州市、定州市、易县、容城县、雄县、蠡县、安国市、涞源县、阜平县、顺平县、高阳县、博野县、清苑区、莲池区、定兴县、竞秀区、安新县、望都县、涞水县、高碑店市、满城区、唐县、曲阳县)  阿克苏地区(沙雅县、阿瓦提县、库车市、乌什县、阿克苏市、温宿县、柯坪县、新和县、拜城县)

通辽市(霍林郭勒市、库伦旗、科尔沁区、扎鲁特旗、科尔沁左翼中旗、奈曼旗、科尔沁左翼后旗、开鲁县)

昌都市(边坝县、察雅县、贡觉县、洛隆县、江达县、类乌齐县、八宿县、卡若区、左贡县、丁青县、芒康县)

眉山市(仁寿县、洪雅县、丹棱县、东坡区、青神县、彭山区)

汕尾市(陆丰市、城区、陆河县、海丰县)

兰州市(西固区、城关区、永登县、安宁区、皋兰县、榆中县、七里河区、红古区)

茂名市(高州市、电白区、信宜市、化州市、茂南区)

淮北市(相山区、濉溪县、杜集区、烈山区)

阜新市(太平区、清河门区、新邱区、海州区、细河区、彰武县、阜新蒙古族自治县)

丹东市(元宝区、东港市、宽甸满族自治县、振安区、振兴区、凤城市)

盐城市(亭湖区、滨海县、东台市、射阳县、大丰区、响水县、建湖县、盐都区、阜宁县)

滨州市(沾化区、无棣县、阳信县、惠民县、滨城区、博兴县、邹平市)

呼伦贝尔市(根河市、扎兰屯市、扎赉诺尔区、鄂温克族自治旗、海拉尔区、陈巴尔虎旗、鄂伦春自治旗、新巴尔虎右旗、莫力达瓦达斡尔族自治旗、牙克石市、额尔古纳市、满洲里市、阿荣旗、新巴尔虎左旗)

雅安市(荥经县、汉源县、芦山县、名山区、雨城区、天全县、石棉县、宝兴县)

海南藏族自治州(同德县、共和县、贵南县、贵德县、兴海县)

常州市(武进区、钟楼区、天宁区、溧阳市、新北区、金坛区)

新余市(分宜县、渝水区)

安顺市(普定县、镇宁布依族苗族自治县、关岭布依族苗族自治县、紫云苗族布依族自治县、平坝区、西秀区)

龙岩市(永定区、长汀县、连城县、新罗区、武平县、漳平市、上杭县)

庆阳市(合水县、华池县、庆城县、西峰区、宁县、正宁县、镇原县、环县)

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南平市(建阳区、松溪县、延平区、邵武市、浦城县、建瓯市、武夷山市、光泽县、顺昌县、政和县)

哈密市(伊吾县、巴里坤哈萨克自治县、伊州区)

湘潭市(雨湖区、湘潭县、韶山市、湘乡市、岳塘区)

迪庆藏族自治州(维西傈僳族自治县、香格里拉市、德钦县)  阜阳市(阜南县、太和县、颍泉区、颍州区、颍上县、临泉县、界首市、颍东区)

贺州市(平桂区、钟山县、八步区、富川瑶族自治县、昭平县)

吐鲁番市(托克逊县、高昌区、鄯善县)

铜陵市(铜官区、枞阳县、郊区、义安区)常德市(武陵区、鼎城区、澧县、汉寿县、桃源县、石门县、临澧县、津市市、安乡县)

普洱市(思茅区、江城哈尼族彝族自治县、景东彝族自治县、西盟佤族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、澜沧拉祜族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县、墨江哈尼族自治县、景谷傣族彝族自治县)  保山市(隆阳区、腾冲市、昌宁县、施甸县、龙陵县)

嘉兴市(海宁市、南湖区、平湖市、嘉善县、海盐县、秀洲区、桐乡市)

天津市(东丽区、南开区、静海区、蓟州区、武清区、河西区、津南区、河东区、北辰区、滨海新区、河北区、西青区、和平区、宁河区、宝坻区、红桥区)

石嘴山市(大武口区、惠农区、平罗县)淮安市(洪泽区、涟水县、金湖县、盱眙县、淮安区、清江浦区、淮阴区)

聊城市(高唐县、茌平区、东昌府区、阳谷县、莘县、东阿县、冠县、临清市)

遂宁市(射洪市、安居区、船山区、蓬溪县、大英县)

昭通市(永善县、巧家县、彝良县、水富市、绥江县、鲁甸县、昭阳区、威信县、大关县、镇雄县、盐津县)

云浮市(云城区、云安区、罗定市、郁南县、新兴县)

成都市(金堂县、简阳市、成华区、新都区、龙泉驿区、锦江区、金牛区、青羊区、邛崃市、都江堰市、彭州市、新津区、蒲江县、崇州市、郫都区、大邑县、双流区、青白江区、武侯区、温江区)

黄冈市(蕲春县、红安县、团风县、武穴市、麻城市、罗田县、黄梅县、黄州区、英山县、浠水县)

盘锦市(盘山县、大洼区、双台子区、兴隆台区)

泉州市(鲤城区、南安市、德化县、永春县、金门县、石狮市、丰泽区、晋江市、安溪县、泉港区、惠安县、洛江区)

德州市(乐陵市、夏津县、禹城市、庆云县、德城区、齐河县、陵城区、临邑县、武城县、平原县、宁津县)

杭州市(上城区、余杭区、临平区、淳安县、临安区、桐庐县、钱塘区、建德市、萧山区、滨江区、西湖区、拱墅区、富阳区)

大兴安岭地区(呼玛县、塔河县、漠河市)

甘孜藏族自治州(泸定县、稻城县、九龙县、白玉县、乡城县、色达县、理塘县、甘孜县、德格县、雅江县、石渠县、道孚县、新龙县、炉霍县、巴塘县、康定市、得荣县、丹巴县)

林芝市(巴宜区、工布江达县、察隅县、墨脱县、米林市、波密县、朗县)

信阳市(平桥区、光山县、罗山县、息县、固始县、淮滨县、浉河区、新县、商城县、潢川县)

西安市(新城区、临潼区、未央区、碑林区、长安区、灞桥区、雁塔区、蓝田县、鄠邑区、高陵区、周至县、阎良区、莲湖区)

松原市(前郭尔罗斯蒙古族自治县、长岭县、乾安县、宁江区、扶余市)

　　来源：证券之星

　　市场全天低开后震荡反弹，三大指数涨跌不一，沪指止步8连涨。

　　盘面上，银行股维持强势，中、农、工、建四大行续创历史新高。地产、城镇化概念股集体走强，渝开发等多股涨停。5G概念股表现活跃，通宇通讯等涨停。下跌方面，大消费股集体调整，贝因美等多股跌停。

　　截至收盘，沪指跌0.11%，深成指涨0.23%，创业板指涨0.27%。市场热点较为杂乱，个股跌多涨少，全市场超2700只个股下跌。沪深两市全天成交额9147亿，较上个交易日缩量848亿，创年内地量。

　　01． 银行股攻势再起

　　今日，A股市场震荡调整，沪指小幅收跌，两市成交额较之昨日再度萎缩，显示出资金仍然保守，观望情绪浓厚，整体操作偏向防御。

　　首先，银行股再度逆势活跃，中、农、工、建四大行续创历史新高。

　　今年以来，险资频频举牌银行股，背后或是红利属性凸显、战略协同需求和防御性配置多重因素共振。中国银河证券表示，降准降息预期增强，低利率环境延续，叠加全球政治经济环境不确定性，资金避险属性提升，银行股息率性价比凸显。

　　其次，6G概念、通信设备等板块同样于盘中活跃。

　　消息面上，工信部表示，下一步将在推动科技创新和产业创新融合的深度上下功夫，凝聚产学研用各方力量，加快推进6G技术研发、标准制定、中试验证和产业落实，加强通信、感知、智能、计算等融合技术突破，前瞻布局和培育面向6G的应用产业生态。

　　此外，近期强势的大消费方向陷入整理，旅游酒店与乳业等方向领跌，贝因美跌停。

　　本轮大消费行情演绎至今，几乎扩散至各个细分。而昨日加速的上涨后情绪端或趋于高潮，以目前市场整体的量能水平而言，存在着一定的买盘承接不足疑虑。分析人士预计，后续内部的分化可能会有所加剧。

　　整体而言，在市场持续缩量环境下，板块轮动较快，资金更便宜防御板块和消息面催化方向，因此，大消费在昨日高潮遭遇调整仍在情理之中，分析人士建议，后续可关注资金对于消费方向的回流强度，一方面继续聚焦前排核心标的，另一方面关注在一众低位补涨个股中能够脱颖而出的个股。

　　02． 增量资金加速涌入市场

　　近期，受海外扰动，投资者情绪较为脆弱，资金观望意味浓厚，成交额再创年内地量，也令市场担忧交易额又会长期萎缩。

　　事实上，当前A股市场面临的增量资金依然充足——今年以来，随着各项政策举措的逐步落地实施，包括保险资金、银行理财资金、各类养老金等在内的增量资金入市进程加快。

　　首先，今年1月份，《关于推动中长期资金入市工作的实施方案》出台，主要举措包括要求公募基金持有A股流通市值未来三年每年至少增长10%；大型国有保险公司自2025年起每年新增保费的30%用于投资A股，对国有保险公司、社保基金、养老金等全面实施三年以上长周期考核，降低短期业绩权重。

　　其次，国家金融监督管理总局近日发布《关于调整保险资金权益类资产监管比例有关事项的通知》，上调保险资金权益资产配置比例上限、提高投资创业投资基金的集中度比例、放宽税延养老比例监管要求。

　　第三，4月份以来，稳股市“组合拳”协同发力，增量资金全面入市。央行、中央汇金、沪深两市公司及股东等多方行动，齐心协力为A股市场提供增量资金支持，用实际行动表达对中国资本市场的坚定信心。

　　此外，社保基金、公募基金、私募基金、证券公司、银行理财等各方联手加仓，形成协同效应；龙头企业“大额+高频”回购，产生示范效应，如三一重工、海尔智家等单笔回购规模均超10亿元。截至目前，已有483家A股上市公司累计披露511单股票回购增持贷款计划，拟申请贷款金额上限合计1020.584亿元。

　　展望未来，证券日报刊文评论称，随着相关政策措施效果陆续显现，预计会有更多增量资金进入A股市场。

　　03． A股行情或迎“多点开花”

　　对于A股后市，内外资机构近期也是联合看好。

　　外资方面，对于近期市场担忧的关税风波，摩根大通分析师在最新发布的报告中表示，特朗普政府的新一轮关税政策对于中国互联网公司的影响并不直接，对于中国线上消费的影响更是微乎其微，预计可能不到0.5%。

　　对于A股投资机会，高盛在最新的报告中表示，中资股估值吸引，叠加经济刺激政策预期，势有资金重投中国。考虑到A股气氛更受惠于政策刺激，策略配置上较H股看高一线。高盛预计，未来12个月内，MSCI中国指数有12%的上涨空间，沪深300指数有15%的上涨空间。

　　内资方面，睿远基金傅鹏博认为，这次关税之“危”会转化为“机”，推动一系列改革，如提振内需，以国内消费市场带动经济增长。资本市场或迎来从“科技牛”的局部行情到多点开花的局面。

　　睿远基金赵枫也认为，伴随着外部环境的变化和投资者预期的波动，二季度市场表现也许会比较颠簸，但结合当前的估值水平和较为宽裕的政策空间，我们认为中国权益资产的价格存在较为坚实的基本面支撑，对全年表现仍可保持乐观。

　　具体配置上，高盛看好消费板块的表现，认为消费和地产领域的进一步改善将推动市场上涨。高盛还表示，小盘股可能表现更佳，特别是科创50、创业板指和中证1000等指数。

　　新华社快讯：习近平结束对越南、马来西亚和柬埔寨国事访问回到北京。

　　来源：财联社

　　4月18日，金融监管总局发布《关于推动深化人身保险行业个人营销体制改革的通知》（以下简称《通知》）。

　　其中，在深化个人营销体制改革方面，《通知》提出建立以业务品质、服务质量为导向的佣金激励设计和递延发放机制，引导保险销售人员长期留存；在强化管理和监督力度方面，《通知》将建立保险销售人员违法违规导致经济损失的佣金薪酬追索扣回机制，防范销售误导和套利风险，对违反要求的机构和个人严肃查处追责。值得注意的是，此次《通知》还提出，将推动建立有中国特色的保险销售人员荣誉评价体系，提升保险销售人员的职业认同感和归属感。

　　对外经济贸易大学保险学院教授王国军对财联社记者表示，《通知》的印发将有助于推动保险公司转变经营发展模式，改革完善体制机制，强化保险销售人员管理，建立管理体系科学、利益分配公平、激励机制有效的营销体制。其次，《通知》还将促进培养笃守诚信理念、明悉客户需求、具备专业知识、提供优质服务的高素质保险销售人才队伍，在保护消费者合法权益同时，更好满足消费者日益增长的保险保障和财富管理需求。

　　以业务品质、服务质量为导向，建立佣金激励设计和递延发放机制

　　自1992年个人保险代理人模式引入我国保险市场以来，个人代理渠道迅速发展，多年来已成为人身保险行业增长的主要动力，在服务客户需求、推动行业发展、解决社会就业等方面作出了积极贡献。

　　近年来，随着我国经济快速发展和社会大众保险意识的提升，个人营销体制潜在问题日益凸显。比如，传统营销体制激励约束不足，个人保险代理人专业化程度不高、职业归属感不强，保险公司管理不到位等，无法适应人身保险行业高质量发展需求。

　　针对个人营销体制当前存在的主要问题，《通知》在深化个人营销体制改革方面，提出四个方面的要求。

　　一是提升保险销售人员专业化水平。强化保险公司对保险销售人员的全流程管理，健全完善招募选任、岗位培训、行为管控、激励约束等制度体系。

　　二是引导保险销售人员职业化发展，优化人员管理机制，逐步构建支持保险销售人员长期服务的组织架构、晋升体系和佣金薪酬激励制度。

　　三是鼓励保险公司创新保险销售人员管理体制，支持公司员工依法自愿转换为保险销售顾问，在取得相应销售资质后销售本公司保险产品，发掘个人营销渠道新动能。

　　四是优化佣金激励分配机制，增强长期服务能力。建立以业务品质、服务质量为导向的佣金激励设计和递延发放机制，引导保险销售人员长期留存，持续为客户提供良好服务。对于不同类型销售人员，建立平衡合理的激励分配机制，保障保险销售人员合法权益。

　　防范销售误导和套利风险，将建立佣金薪酬追索扣回机制

　　在强化管理和监督力度方面，《通知》提出三个方面的要求。

　　一是全面强化渠道管理。压实保险公司主体责任，明确公司内部在个人营销体制规划、实施以及销售人员队伍管理等方面相应责任；要求深化执行“报行合一”，加强费用预算管控，做到精算假设费用、预算费用和考核费用相统一；强化风险监测、预警和干预，建立保险销售人员违法违规导致经济损失的佣金薪酬追索扣回机机制，保护消费者合法权益；建立健全适当性管理制度，更好满足消费者需求。

　　二是进一步从严监管。监管部门依法严格监管，加强法人监管，落实属地监管责任，强化行为监管，防范销售误导和套利风险，对违反监管要求的机构和个人，依法依规严肃查处追责。

　　三是统一监管要求，要求保险专业代理机构、保险经纪人等参照《通知》执行，确保对各渠道保险销售人员的监管要求一致。

　　代理人分级、产品分类，推动建立有中国特色的保险销售人员荣誉评价体系

　　此外，为夯实行业发展基础，《通知》要求发挥行业组织、监管部门等合力，共同推动个人代理渠道转型升级。

　　一是支持中国保险行业协会建立人身保险产品分类和保险销售人员分级标准，实现保险销售人员分级、产品分类、差异授权。

　　二是由保险业协会建立健全保险销售人员诚信信息管理和运用机制，各保险公司做好保险销售人员诚信信息登记及管理工作，规范销售人员在市场主体间的合理有序流动。

　　三是推动支持为保险销售人员按照灵活就业人员相关政策参加社会保险、办理居住证等，建立有中国特色的保险销售人员荣誉评价体系，提升保险销售人员的职业认同感和归属感。

　　普华永道金融业合伙人周瑾对财联社记者表示，《通知》以制度规范督促保险公司加强对保险销售人员的约束和引导，推动个人代理渠道转型升级，从而为保险行业高质量发展夯实基础。

　　对于保险机构而言，需要以客户的需求为出发点，动态评估客户的风险承受力，针对性开发和适当匹配产品，并采用适当的销售模式、策略和流程。因此，保险机构要完善内控和合规体系，采用低成本高效率强体验的客户洞察与风险评估方式，适时调整产品和渠道策略。

　　据商务部网站消息，2025年1-3月，全国新设立外商投资企业12603家，同比增长4.3%；实际使用外资金额2692.3亿元人民币，同比下降10.8%。3月当月实际使用外资同比增长13.2%。

　　从行业看，制造业实际使用外资715.1亿元人民币，服务业实际使用外资1933.3亿元人民币。高技术产业实际使用外资786.1亿元人民币，其中，电子商务服务业、生物药品制造业、航空航天器及设备制造业、医疗仪器设备及器械制造业实际使用外资分别增长100.5%、63.8%、42.5%和12.4%。

　　从来源地看，东盟地区实际对华投资增长56.2%，欧盟地区对华投资增长11.7%，瑞士、英国、日本、韩国实际对华投资分别增长76.8%、60.5%、29.1%和12.9%（含通过自由港投资数据）。

　　李强主持召开国务院常务会议，研究稳就业稳经济推动高质量发展的若干措施。