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维修服务满意度持续跟踪，不断优化服务：我们不仅仅关注单次维修服务的满意度，还进行持续跟踪，通过回访、问卷调查等方式收集客户反馈，不断优化服务。
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2、我们会就近安排观看网点的优秀的服务按您约定的时间准时上门！
3、提供优质服务的同时，将会向您详细讲解产品工原理过！
4、服务最后会主动向您讲解产品使用常识，指导您的使用！
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美满生活，从开始”观看中心致力于打造优质家电售后品牌。我们坚信的努力，将会为美满的生活添砖加瓦。美满生活，离不开卓越的产品和无忧的售后服务。经过十几年的坚持不懈的努力，我们在写下了无数售后辉煌的篇章。满意的售后服务离不开热诚优质的服务。“质量至上，服务用户”，这是我们售后永恒不变的售后观念。客户的满意，是我们的更终目标。一直以来，我们在产品、服务的质量不断提升，不遗余力。“有问必复、有诉必应，从优从速”是我们对观看中心的一贯要求，我们对自己严格管理和不断进步的要求造就了优秀的服务团队。我们坚信，有要求，有追求，才会有成绩；有要求，有追求，客户才会满意；我们更加坚信，美满生活，从开始。
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全国服务区域：
怒江傈僳族自治州(福贡县、泸水市、贡山独龙族怒族自治县、兰坪白族普米族自治县)
陇南市(徽县、礼县、成县、两当县、宕昌县、文县、西和县、康县、武都区)
仙桃市(神农架林区、天门市、潜江市)
达州市(通川区、渠县、万源市、宣汉县、开江县、大竹县、达川区)
日喀则市(定结县、定日县、南木林县、谢通门县、吉隆县、仲巴县、萨嘎县、江孜县、岗巴县、亚东县、康马县、拉孜县、白朗县、聂拉木县、桑珠孜区、仁布县、昂仁县、萨迦县)
平顶山市(汝州市、湛河区、石龙区、宝丰县、鲁山县、舞钢市、叶县、郏县、卫东区、新华区)
乐山市(沙湾区、沐川县、峨边彝族自治县、马边彝族自治县、夹江县、井研县、金口河区、五通桥区、市中区、峨眉山市、犍为县)
哈尔滨市(木兰县、平房区、呼兰区、巴彦县、延寿县、阿城区、尚志市、方正县、通河县、五常市、宾县、道里区、依兰县、道外区、双城区、香坊区、松北区、南岗区)
黄南藏族自治州(河南蒙古族自治县、泽库县、同仁市、尖扎县)
大同市(浑源县、天镇县、云冈区、灵丘县、广灵县、云州区、平城区、左云县、新荣区、阳高县)
贵港市(桂平市、覃塘区、港南区、平南县、港北区)
苏州市(太仓市、姑苏区、相城区、吴江区、张家港市、虎丘区、吴中区、昆山市、常熟市)
喀什地区(岳普湖县、莎车县、英吉沙县、疏勒县、巴楚县、麦盖提县、塔什库尔干塔吉克自治县、叶城县、疏附县、泽普县、喀什市、伽师县)
临夏回族自治州(康乐县、和政县、广河县、永靖县、东乡族自治县、临夏县、临夏市、积石山保安族东乡族撒拉族自治县)
衡阳市(耒阳市、衡山县、常宁市、祁东县、蒸湘区、衡东县、衡南县、南岳区、衡阳县、雁峰区、石鼓区、珠晖区)
牡丹江市(东宁市、爱民区、林口县、海林市、西安区、东安区、宁安市、绥芬河市、穆棱市、阳明区)
海西蒙古族藏族自治州(都兰县、乌兰县、天峻县、茫崖市、格尔木市、德令哈市)
铜川市(宜君县、王益区、耀州区、印台区)
武威市(民勤县、天祝藏族自治县、古浪县、凉州区)
深圳市(坪山区、宝安区、光明区、罗湖区、南山区、福田区、龙华区、龙岗区、盐田区)
澳门特别行政区
萍乡市(安源区、莲花县、芦溪县、湘东区、上栗县)
四平市(伊通满族自治县、梨树县、铁东区、铁西区、双辽市)
酒泉市(阿克塞哈萨克族自治县、敦煌市、肃北蒙古族自治县、金塔县、肃州区、瓜州县、玉门市)
秦皇岛市(山海关区、抚宁区、青龙满族自治县、海港区、昌黎县、卢龙县、北戴河区)
南昌市(新建区、进贤县、西湖区、安义县、青云谱区、青山湖区、东湖区、红谷滩区、南昌县)
阿里地区(普兰县、革吉县、噶尔县、措勤县、日土县、改则县、札达县)
平凉市(庄浪县、灵台县、崆峒区、泾川县、崇信县、华亭市、静宁县)
安顺市(镇宁布依族苗族自治县、普定县、平坝区、西秀区、关岭布依族苗族自治县、紫云苗族布依族自治县)
六盘水市(钟山区、盘州市、六枝特区、水城区)
南京市(玄武区、秦淮区、浦口区、鼓楼区、栖霞区、雨花台区、六合区、高淳区、溧水区、江宁区、建邺区)
景德镇市(浮梁县、珠山区、昌江区、乐平市)
白银市(白银区、平川区、会宁县、靖远县、景泰县)
邢台市(新河县、临城县、隆尧县、宁晋县、临西县、任泽区、沙河市、威县、南和区、平乡县、襄都区、广宗县、信都区、清河县、柏乡县、巨鹿县、南宫市、内丘县)
辽阳市(白塔区、灯塔市、文圣区、宏伟区、太子河区、辽阳县、弓长岭区)
双鸭山市(四方台区、岭东区、友谊县、宝清县、饶河县、集贤县、宝山区、尖山区)
甘南藏族自治州(迭部县、夏河县、舟曲县、卓尼县、玛曲县、碌曲县、合作市、临潭县)
大理白族自治州(漾濞彝族自治县、剑川县、弥渡县、云龙县、南涧彝族自治县、永平县、宾川县、鹤庆县、巍山彝族回族自治县、洱源县、大理市、祥云县)
济源市
芜湖市(无为市、湾沚区、镜湖区、弋江区、南陵县、繁昌区、鸠江区)
西藏自治区
衡水市(景县、深州市、武邑县、饶阳县、冀州区、枣强县、阜城县、桃城区、安平县、武强县、故城县)
清远市(连南瑶族自治县、佛冈县、阳山县、连州市、连山壮族瑶族自治县、清城区、清新区、英德市)
成都市(温江区、新都区、蒲江县、武侯区、双流区、青白江区、成华区、新津区、彭州市、龙泉驿区、都江堰市、邛崃市、金牛区、青羊区、大邑县、简阳市、锦江区、崇州市、金堂县、郫都区)
北海市(铁山港区、银海区、合浦县、海城区)
德州市(齐河县、夏津县、庆云县、平原县、德城区、乐陵市、临邑县、武城县、禹城市、陵城区、宁津县)
温州市(瑞安市、龙湾区、苍南县、文成县、鹿城区、平阳县、永嘉县、龙港市、瓯海区、泰顺县、洞头区、乐清市)
揭阳市(揭东区、普宁市、惠来县、揭西县、榕城区)
晋中市(榆社县、太谷区、和顺县、平遥县、祁县、灵石县、寿阳县、介休市、榆次区、左权县、昔阳县)
延边朝鲜族自治州(图们市、珲春市、敦化市、龙井市、汪清县、延吉市、安图县、和龙市)
果洛藏族自治州(玛沁县、玛多县、班玛县、久治县、甘德县、达日县)
固原市(彭阳县、泾源县、隆德县、西吉县、原州区)
茂名市(化州市、茂南区、高州市、电白区、信宜市)
丽水市(松阳县、景宁畲族自治县、莲都区、青田县、缙云县、云和县、遂昌县、庆元县、龙泉市)
河源市(东源县、源城区、龙川县、紫金县、连平县、和平县)
巴彦淖尔市(乌拉特前旗、五原县、临河区、磴口县、乌拉特中旗、乌拉特后旗、杭锦后旗)
汕尾市(陆河县、城区、陆丰市、海丰县)
克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿克陶县、乌恰县、阿图什市、阿合奇县)
眉山市(仁寿县、东坡区、青神县、丹棱县、洪雅县、彭山区)
抚顺市(新宾满族自治县、顺城区、东洲区、清原满族自治县、新抚区、望花区、抚顺县)
周口市(沈丘县、项城市、扶沟县、鹿邑县、淮阳区、川汇区、西华县、郸城县、商水县、太康县)
锡林郭勒盟(阿巴嘎旗、正镶白旗、东乌珠穆沁旗、二连浩特市、镶黄旗、正蓝旗、苏尼特右旗、苏尼特左旗、锡林浩特市、西乌珠穆沁旗、太仆寺旗、多伦县)
乌兰察布市(察哈尔右翼前旗、集宁区、兴和县、商都县、凉城县、察哈尔右翼中旗、卓资县、化德县、四子王旗、丰镇市、察哈尔右翼后旗)
宣城市(广德市、宣州区、郎溪县、旌德县、绩溪县、泾县、宁国市)
临汾市(翼城县、大宁县、侯马市、乡宁县、霍州市、古县、尧都区、安泽县、曲沃县、永和县、襄汾县、隰县、吉县、浮山县、汾西县、蒲县、洪洞县)
河池市(罗城仫佬族自治县、南丹县、都安瑶族自治县、东兰县、金城江区、凤山县、天峨县、宜州区、巴马瑶族自治县、大化瑶族自治县、环江毛南族自治县)
绵阳市(盐亭县、游仙区、梓潼县、三台县、安州区、平武县、涪城区、北川羌族自治县、江油市)
梅州市(五华县、蕉岭县、平远县、兴宁市、丰顺县、梅县区、梅江区、大埔县)
驻马店市(汝南县、确山县、遂平县、驿城区、正阳县、泌阳县、平舆县、上蔡县、新蔡县、西平县)
忻州市(神池县、岢岚县、河曲县、偏关县、静乐县、定襄县、忻府区、繁峙县、宁武县、原平市、五寨县、保德县、代县、五台县)
连云港市(海州区、东海县、连云区、灌南县、灌云县、赣榆区)
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咸阳市(泾阳县、兴平市、乾县、旬邑县、杨陵区、礼泉县、彬州市、武功县、淳化县、渭城区、长武县、秦都区、三原县、永寿县)
安康市(石泉县、白河县、镇坪县、汉滨区、平利县、紫阳县、宁陕县、汉阴县、旬阳市、岚皋县)
盐城市(响水县、滨海县、亭湖区、盐都区、建湖县、大丰区、射阳县、东台市、阜宁县)
承德市(滦平县、隆化县、宽城满族自治县、鹰手营子矿区、双桥区、兴隆县、平泉市、围场满族蒙古族自治县、承德县、丰宁满族自治县、双滦区)
黔东南苗族侗族自治州(施秉县、从江县、岑巩县、三穗县、剑河县、台江县、天柱县、丹寨县、镇远县、榕江县、雷山县、锦屏县、麻江县、黎平县、黄平县、凯里市)
操控空壳公司、账户频繁大额交易、交易对手方为大量自然人账户、大部分资金去向不明，非法金融的种种交易行为，可以说风险特征“肉眼可见”。银行作为资金流转的核心枢纽，反洗钱工作能否精准高效开展，决定了非法集资等活动能否被及时识别、及时阻断。
证券时报记者范璐媛
“当初我们买这些‘理财产品’的时候，钱都是打到了对方提供的XX供应链公司、XX实业公司账户上。如果这些交易涉嫌了非法金融活动，相关银行为什么从来没提示过风险呢？”某三方财富管理公司X财富因涉嫌非法集资被立案侦查后，投资人张女士有此一问。
像张女士一样心存疑惑的投资人不在少数。证券时报记者循着投资人提供的银行流水信息追踪调查发现，这些动辄与私人账户有着成百上千万资金往来的对公账户，大多是空壳公司。
破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪均属于我国《反洗钱法》特别关注的七类洗钱上游犯罪。操控空壳公司、账户频繁大额交易、交易对手方为大量自然人账户、大部分资金去向不明，X财富所控制账户的种种交易行为，可以说风险特征“肉眼可见”。
银行作为资金流转的核心枢纽，反洗钱工作能否精准高效开展，决定了非法集资等活动能否被及时识别、及时阻断。然而在实际执行中，一些金融机构仍存在相关机制不健全、对重点可疑线索识别能力不足、执行力偏弱等问题，使得其对非法集资犯罪行为的防范打击力度大打折扣。
高额流水
非法集资等金融类犯罪是反洗钱长期风险监测的一项重点难点工作。这类犯罪行为常常身披“投资理财”的外衣，大多涉案金额大、牵涉人数众多，不法分子大量借助空壳公司分散转账，隐蔽性强，账户识别和关联难度较高。
2024年9月，X财富因涉嫌非法集资犯罪被公安机关立案侦查。证券时报记者在此前的调查中发现，在募资环节，X财富控制的数十个空壳公司以独立第三方的面目出现，投资人的投资款打入这些公司的账户，并构筑出一个双层嵌套结构的庞大资金池；在投资环节，资金所投向的底层资产，与募集说明书宣称的严重不匹配，大部分资金去向不明。
记者进一步收集汇总了数百名投资人与X财富所控制的公司之间逾3700笔大额转账信息。这些汇总的银行流水信息，集中于X财富爆雷前的两年内，单笔交易金额均超过5万元。
其中，私转公（投资人向X财富控制的公司转账）流水超1800笔，涉及总金额14.04亿元，交易场景为购买特定“理财产品”，单笔转账金额最高达到1000万元；公转私（X财富控制的公司向投资人转账）流水超1900笔，涉及总金额13.97亿元，交易场景为“兑付”本金和收益，单笔转账金额最高的超过3000万元。
从转账主体来看，仅以监管力度更大的公转私流水分析，在X财富爆雷前的两年中，其所控制的与投资人进行资金往来的公司超过40家，用于转账的银行账户超过110个。其中，32个账户向个人累计转账金额超过1000万元，两年内转账金额最高的超过1亿元（表1）。
记者汇总的银行流水数量仅仅是冰山一角，考虑到X财富在全国的客户超4万人，其每年的实际转账金额远高于此。
巨额的异常资金进出账户，X财富为何能够“逃过”反洗钱监管？
“过去银行在打击非法集资这类洗钱相关犯罪上的效果似乎并不是特别突出。这里面主要有两方面原因：一是这类犯罪往往伪装成正常的公司业务，分析人员不太容易发现其中的端倪，银行常常是在涉事公司爆雷或经侦介入之后才知道客户的犯罪行为；二是一些中小银行对于异常交易监测和分析的能力比较薄弱，有些破绽不能及时发现。”捷软世纪首席反洗钱专家、陆家嘴金融安全研究院特聘研究员李振星接受证券时报记者采访时表示。
可疑交易
据了解，金融机构报送的交易监测分析报告是反洗钱运作机制的核心环节。根据《反洗钱法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等相关法律规定，对于达到大额交易标准和存在可疑交易情形的，金融机构应分别提交大额交易和可疑交易报告。
其中，对于转账类大额交易的资金标准包括非自然人银行账户与其他银行账户发生当日单笔或累计交易人民币200万元（含）以上的款项划转、自然人银行账户与其他银行账户发生当日单笔或累计交易人民币50万元（含）以上的境内款项划转等。记者统计的X财富所控制公司和投资人之间，银行流水不少都达到了上述报送标准（表2）。
相比于大额报告有明确的提交金额标准，分析人员对于可疑交易识别的主观性更强。某国有银行反洗钱团队负责人陈丽（化名）告诉记者，对于可疑交易的报送并不是以绝对的金额作为标准，更多的是需要工作人员结合客户情况、业务性质作出判断。
“2016年之后中国人民银行对于提交可疑报告的原则是‘风险为本，合理怀疑’。这里面不论金额大小，只要判断交易存在反洗钱犯罪的特征就应该上报。”陈丽说，“以我们银行为例，我们的反洗钱预警主要是针对在一定时期内频繁交易，达到系统阈值提示风险的账户进行预警排查，对单笔交易的预警比较少。”
“流程上，一般我们的反洗钱模型会把可疑的线索筛选出来，之后我们会有几个工作人员对其开展排查，分析交易的具体情况，补充和调整论述逻辑，保证提交的可疑报告内容是审慎合理的。”陈丽说。
记者发现，X财富控制的不少账户都存在短时期内频繁交易的行为，很有可能触发银行对交易频率监测的阈值。例如国裕供应链管理有限公司在上海华瑞银行开设的账户，仅记者收集到的流水信息，该账户在统计期间内有多次一日10条以上、连续多日频繁交易的公转私记录，单笔转账金额30万元至250万元不等。一家供应链公司基于什么商业场景需要向众多自然人频繁支付大额款项？
对于这些可能存在明显异常的交易行为，开户银行是否甄别出了交易风险并报送了可疑报告？
线索寻踪
自X财富因涉嫌非法集资犯罪被立案侦查以来，投资人对于银行在反洗钱监控环节是否存在违规和履职不到位等问题始终心存疑问。针对投资人提供的线索，监管部门在对投资人的回复中表示，经调查，发现上海华瑞银行存在未有效履行反洗钱义务的情形；其他几家银行经调查未发现存在未有效履行反洗钱义务的情形。
未有效履行反洗钱义务的情形可能包括未履行客户身份识别义务，未按规定报送大额报告和可疑报告等，监管部门对投资人举报的回复中并未对此作明确说明。
对于像X财富这类大额频繁转账交易，李振星说：“以我对银行的了解，银行大概率提交过大额交易报告，甚至是一般可疑交易报告。但是提交的大额报告和一般可疑报告，大多数并不会直接引起后续的监管动作，需要提交重点可疑报告才能引起后续直接跟进。”
李振星介绍，对于大额交易和判断为一般可疑的交易，银行会将报告提交给中国人民银行反洗钱监测分析中心，这时银行就完成了基本履职，反洗钱中心如果在报告中发现了重要线索，就会把线索移送转交给公安等相关部门。但是由于全国金融机构每天提交的大额交易和一般可疑报告的数量十分庞大，线索质量参差不齐，排查会耗费大量人力和时间，一般可疑报告往往只有一小部分判断为涉案线索进行了移送。
而对于重点可疑报告，银行除了报送反洗钱中心外，还会视案件情况报送当地人民银行甚至当地公安机关，这种情况下通常就会得到监管反馈，相关部门会采取一定的后续动作。有不少案件正是依靠银行提供的重点可疑报告才得以发现线索并侦破。
如何精准识别重点可疑报告是反洗钱分析的关键。李振星认为，目前金融机构对于重点可疑线索的分析和判断还不太成熟。“过去有的银行反洗钱系统误报率高，异常客户太多，工作人员忙不过来甄别就容易浅尝辄止。另外，对于线索判断是否为重点可疑，实操调查中缺少成熟的标准和规则，面对众多线索，出于审慎和‘怕误伤客户’的考虑，很多选择提交一般可疑报告就算完成任务了。”
中国人民银行发布的数据显示，2023年中国反洗钱监测分析中心共接收可疑交易报告422.35万份，中国人民银行各级分支机构全年共处理重点可疑交易报告13315份。经分析研判后，进一步对需要查深查透的556份线索开展了6206次反洗钱调查，向侦查、监察机关等有权机关移送线索6392起。
“对银行报送的每条线索是否都有足够力量及时去侦破，这里面就牵扯到反洗钱制度体系，各个环节的衔接和投入等方面的问题。”李振星说。
空壳公司
X财富所控制的空壳公司众多，所开设账户分散于不同银行，且这几十家用于开户的公司大多不存在股权上的隶属关系，与X财富也无股权关联，难以穿透到实控人，这导致分析人员难以觉察到这些公司之间的关系，识别出账户风险，也难以将众多可疑交易关联起来，因此可能将本应成为重点可疑的线索当作一般可疑处理。
不过，即使未发现账户之间的关联，仅就这些开设公司自身的特征，银行也有机会在尽职调查环节识别出账户风险。
在证券时报记者此前的调查中发现，X财富控制的开户公司大多显示缴纳社保人数为0，实缴资本为0，公司注册地多为虚拟地址或在注册地址上找不到相应公司，空壳属性明显。2024年以来，这些公司中有相当一部分已因“通过登记的住所或经营场所无法与企业取得联系”被当地市场监管局列入异常经营名录。
客户尽职调查是反洗钱工作的基础和前提。“像空壳公司这种情况，系统预警后，我们进一步分析如果发现企业本身的资质不足以支撑它有这么多的经营收入和与这么多自然人之间的资金往来，我们就可能会向一些异常场景做推测并提交重点可疑报告。”陈丽告诉记者。
记者进一步统计了X财富控制的110多个银行账户后发现，这些账户集中开设于12家银行的20余家支行，集中开户的特征明显。
例如，X财富控制的公司仅在上海华瑞银行开设的交易账户便多达26个。此外，在中国光大银行的账户有25个，绝大多数开设于上海松江新城支行；在浦发银行的账户有18个，大多开设于上海世博支行（原三林支行）。
此外，这些空壳公司还存在大量异地开户的情形。以表1列示的9家重点公司为例，6家为外地注册公司选择在上海的银行开户。异地开户可能会加大银行对公司实际经营情况、实控人、经营场地、跨区域监管协作等方面的难度，导致反洗钱风险上升。
银行回应
为核实银行对相关账户的反洗钱义务履职情况，记者分别联系了上海华瑞银行、浦发银行、光大银行上海分行，并发送了采访问题。
光大银行上海分行表示，X财富控制的公司在开户时提供的身份证明文件均真实有效。在开户审核阶段，一是严格执行开户证明文件原件的审核要求，对开户资料采取双人复核制度；二是利用联网核查、工商等政府信息公开网站，对相关开户资料的真实性进行审核；三是采取上门走访方式，核实企业经营情况是否正常，实际经营范围是否与营业执照相符。对于异地企业前来开户的，加强了开户真实性审核，并进行上门核实。
此外，光大银行上海分行表示，自2020年5月起对X财富控制的20余家公司共计上报一般可疑交易报告47次，并于2024年2月报送了重点可疑报告。并且银行在确定公司账户存在可疑交易后，对相关账户采取了限制非柜面交易额度、暂停非柜面交易、调高风险等级、封闭冻结、终止账户结算等管控措施。不过，光大银行上海分行报送重点可疑报告时，已是X财富爆雷2个月之后。
上海华瑞银行回复称，在相关公司开户阶段，对客户经营地址进行了实地调研，同时按照规定履行了尽职调查工作，客户开户资料符合开户要求。对于是否识别出相关账户的可疑交易线索并提交可疑报告，该行未正面回复。
截至发稿，浦发银行未回复记者的采访问题。
打击加力
随着金融机构可疑报告报送效率不断提高，人民银行反洗钱中心每年接收的可疑报告数以百万计。面对海量可疑报告，仅靠监管对可疑线索给予反馈和推动调查显然是远远不够的。
陈丽介绍，除向上提交风险报告之外，银行自身也会加强对可疑交易的审查和监控，业务部门根据对风险的判断可能对账户采取进一步措施，例如限制非柜台交易、调低交易限额，甚至清退等。
“银行对报送可疑报告的账户一般都会根据相应的内控制度执行控制措施，理论上即使监管部门对可疑线索尚无直接后续动作，银行自己采取的控制措施也会对洗钱犯罪的行为有所遏制。”李振星说。
2022年，中国人民银行、公安部等11部门联合开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动，对洗钱犯罪的打击力度持续加大。
“最近几年金融机构参与打击洗钱的效果有不小的进步，以前金融机构反洗钱体系侧重报送数据，线索分析主要依靠监管部门，现在金融机构也投入了更多力量在线索分析上。但是一些中小金融机构，在反洗钱系统和专业分析团队上的投入还存在不足，尤其对重点可疑交易的分辨能力较弱，有些银行可能会担心，严格的控制措施会影响正常业务，这些因素可能导致银行最终并没有识别出真正重点可疑账户，对重点可疑账户采取风险管控措施。”李振星说。
2025年，新《反洗钱法》正式实施，这是2006年审核通过的《反洗钱法》在时隔18年后迎来的首次重大修订，被业内视为“划时代的进步”。新法将促使金融机构建立更细致成熟的管理体系，增强风险意识，对反洗钱工作投入更大的力度。
今年以来，监管部门已对多家银行的违反反洗钱行为作出处罚。1月27日，中国人民银行网站披露了对农业银行、光大银行、民生银行和恒丰银行的四张千万元以上大额罚单，这几家银行的违法行为中，均包含了违反反洗钱相关要求的行为。
从近几年处罚情况看，客户身份识别、大额交易和可疑交易的甄别和报送、与身份不明客户交易是金融机构在反洗钱领域最常见的被处罚的原因。
一位反洗钱咨询公司的负责人告诉记者，今年前三个月能感觉到金融机构对于反洗钱系统建设和咨询培训的需求明显提升，公司接到的各类金融机构的问询和交流明显增多。
对于金融机构而言，如何建立更科学有效的反洗钱可疑线索筛查体系，提高对可疑线索报送准确率，提升反洗钱工作人员线索调查和分析能力仍是其面临的一项长期挑战。
新闻结尾
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