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佳木斯市(同江市、郊区、向阳区、富锦市、桦川县、前进区、东风区、汤原县、桦南县、抚远市)

哈密市(伊州区、巴里坤哈萨克自治县、伊吾县)

承德市(兴隆县、围场满族蒙古族自治县、双桥区、隆化县、丰宁满族自治县、鹰手营子矿区、双滦区、宽城满族自治县、滦平县、承德县、平泉市)

苏州市(虎丘区、常熟市、吴中区、吴江区、相城区、姑苏区、昆山市、太仓市、张家港市)  福州市(鼓楼区、台江区、福清市、长乐区、平潭县、仓山区、罗源县、闽侯县、永泰县、闽清县、连江县、马尾区、晋安区)

延边朝鲜族自治州(图们市、安图县、龙井市、延吉市、敦化市、汪清县、珲春市、和龙市)

固原市(西吉县、隆德县、泾源县、彭阳县、原州区)

南京市(高淳区、六合区、溧水区、江宁区、玄武区、雨花台区、秦淮区、建邺区、鼓楼区、浦口区、栖霞区)

克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿图什市、阿克陶县、阿合奇县、乌恰县)  肇庆市(鼎湖区、高要区、德庆县、广宁县、四会市、怀集县、端州区、封开县)

深圳市(南山区、福田区、罗湖区、坪山区、龙华区、宝安区、光明区、龙岗区、盐田区)

安康市(宁陕县、汉阴县、镇坪县、白河县、岚皋县、汉滨区、平利县、旬阳市、紫阳县、石泉县)

白山市(抚松县、临江市、浑江区、江源区、长白朝鲜族自治县、靖宇县)

滨州市(惠民县、阳信县、邹平市、无棣县、沾化区、博兴县、滨城区)

石河子市(北屯市、阿拉尔市、双河市、新星市、图木舒克市、昆玉市、可克达拉市、胡杨河市、五家渠市、白杨市、铁门关市)

凉山彝族自治州(木里藏族自治县、喜德县、金阳县、昭觉县、德昌县、越西县、西昌市、宁南县、冕宁县、甘洛县、会理市、盐源县、会东县、普格县、美姑县、雷波县、布拖县)

许昌市(鄢陵县、长葛市、襄城县、禹州市、建安区、魏都区)

自贡市(贡井区、荣县、自流井区、大安区、富顺县、沿滩区)

洛阳市(孟津区、嵩县、瀍河回族区、涧西区、栾川县、洛龙区、洛宁县、老城区、新安县、西工区、伊川县、宜阳县、偃师区、汝阳县)

呼和浩特市(和林格尔县、回民区、武川县、托克托县、土默特左旗、清水河县、新城区、赛罕区、玉泉区)

吴忠市(盐池县、同心县、红寺堡区、利通区、青铜峡市)

遂宁市(安居区、大英县、射洪市、船山区、蓬溪县)

连云港市(赣榆区、海州区、灌南县、东海县、灌云县、连云区)

渭南市(韩城市、白水县、华阴市、富平县、大荔县、澄城县、华州区、合阳县、潼关县、临渭区、蒲城县)

潮州市(饶平县、湘桥区、潮安区)

长春市(二道区、榆树市、宽城区、公主岭市、农安县、朝阳区、双阳区、德惠市、南关区、九台区、绿园区)

张掖市(临泽县、高台县、民乐县、山丹县、甘州区、肃南裕固族自治县)

淮安市(涟水县、金湖县、清江浦区、淮安区、洪泽区、淮阴区、盱眙县)

梧州市(苍梧县、藤县、蒙山县、长洲区、万秀区、龙圩区、岑溪市)

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齐齐哈尔市(梅里斯达斡尔族区、讷河市、甘南县、克山县、富拉尔基区、龙江县、依安县、碾子山区、拜泉县、铁锋区、龙沙区、昂昂溪区、富裕县、克东县、泰来县、建华区)

仙桃市(潜江市、天门市、神农架林区)

巴中市(恩阳区、巴州区、南江县、平昌县、通江县)

东莞市  韶关市(曲江区、乳源瑶族自治县、新丰县、浈江区、仁化县、翁源县、始兴县、武江区、乐昌市、南雄市)

揭阳市(普宁市、揭东区、揭西县、惠来县、榕城区)

定西市(陇西县、渭源县、安定区、临洮县、通渭县、漳县、岷县)

伊春市(金林区、汤旺县、丰林县、友好区、铁力市、南岔县、乌翠区、伊美区、嘉荫县、大箐山县)南宁市(邕宁区、武鸣区、兴宁区、隆安县、宾阳县、西乡塘区、横州市、江南区、上林县、马山县、良庆区、青秀区)

长沙市(雨花区、芙蓉区、岳麓区、开福区、望城区、天心区、宁乡市、长沙县、浏阳市)  贵阳市(南明区、息烽县、云岩区、乌当区、开阳县、花溪区、白云区、修文县、清镇市、观山湖区)

晋城市(城区、高平市、阳城县、陵川县、泽州县、沁水县)

湘西土家族苗族自治州(吉首市、凤凰县、保靖县、永顺县、古丈县、花垣县、泸溪县、龙山县)

佛山市(顺德区、高明区、禅城区、南海区、三水区)邵阳市(隆回县、洞口县、新邵县、北塔区、双清区、城步苗族自治县、绥宁县、新宁县、邵东市、邵阳县、武冈市、大祥区)

贵港市(桂平市、港北区、平南县、覃塘区、港南区)

娄底市(娄星区、冷水江市、双峰县、新化县、涟源市)

西双版纳傣族自治州(景洪市、勐腊县、勐海县)

商洛市(商南县、柞水县、丹凤县、镇安县、山阳县、洛南县、商州区)

漯河市(源汇区、舞阳县、临颍县、郾城区、召陵区)

朝阳市(建平县、龙城区、双塔区、朝阳县、喀喇沁左翼蒙古族自治县、北票市、凌源市)

汕头市(濠江区、潮南区、南澳县、龙湖区、澄海区、金平区、潮阳区)

邢台市(南宫市、临西县、隆尧县、清河县、宁晋县、平乡县、信都区、南和区、威县、柏乡县、沙河市、新河县、内丘县、广宗县、临城县、任泽区、襄都区、巨鹿县)

宜昌市(五峰土家族自治县、兴山县、秭归县、远安县、猇亭区、夷陵区、伍家岗区、宜都市、西陵区、长阳土家族自治县、枝江市、点军区、当阳市)

临夏回族自治州(临夏县、广河县、东乡族自治县、和政县、临夏市、康乐县、积石山保安族东乡族撒拉族自治县、永靖县)

海北藏族自治州(海晏县、祁连县、刚察县、门源回族自治县)

葫芦岛市(建昌县、兴城市、连山区、龙港区、绥中县、南票区)

阳泉市(城区、平定县、郊区、盂县、矿区)

嘉兴市(南湖区、秀洲区、海宁市、平湖市、桐乡市、海盐县、嘉善县)

上饶市(横峰县、德兴市、万年县、鄱阳县、婺源县、信州区、余干县、广信区、广丰区、玉山县、弋阳县、铅山县)

拉萨市(堆龙德庆区、尼木县、达孜区、当雄县、墨竹工卡县、曲水县、城关区、林周县)

　　来源：证券之星

　　市场全天低开后震荡反弹，三大指数涨跌不一，沪指止步8连涨。

　　盘面上，银行股维持强势，中、农、工、建四大行续创历史新高。地产、城镇化概念股集体走强，渝开发等多股涨停。5G概念股表现活跃，通宇通讯等涨停。下跌方面，大消费股集体调整，贝因美等多股跌停。

　　截至收盘，沪指跌0.11%，深成指涨0.23%，创业板指涨0.27%。市场热点较为杂乱，个股跌多涨少，全市场超2700只个股下跌。沪深两市全天成交额9147亿，较上个交易日缩量848亿，创年内地量。

　　01． 银行股攻势再起

　　今日，A股市场震荡调整，沪指小幅收跌，两市成交额较之昨日再度萎缩，显示出资金仍然保守，观望情绪浓厚，整体操作偏向防御。

　　首先，银行股再度逆势活跃，中、农、工、建四大行续创历史新高。

　　今年以来，险资频频举牌银行股，背后或是红利属性凸显、战略协同需求和防御性配置多重因素共振。中国银河证券表示，降准降息预期增强，低利率环境延续，叠加全球政治经济环境不确定性，资金避险属性提升，银行股息率性价比凸显。

　　其次，6G概念、通信设备等板块同样于盘中活跃。

　　消息面上，工信部表示，下一步将在推动科技创新和产业创新融合的深度上下功夫，凝聚产学研用各方力量，加快推进6G技术研发、标准制定、中试验证和产业落实，加强通信、感知、智能、计算等融合技术突破，前瞻布局和培育面向6G的应用产业生态。

　　此外，近期强势的大消费方向陷入整理，旅游酒店与乳业等方向领跌，贝因美跌停。

　　本轮大消费行情演绎至今，几乎扩散至各个细分。而昨日加速的上涨后情绪端或趋于高潮，以目前市场整体的量能水平而言，存在着一定的买盘承接不足疑虑。分析人士预计，后续内部的分化可能会有所加剧。

　　整体而言，在市场持续缩量环境下，板块轮动较快，资金更便宜防御板块和消息面催化方向，因此，大消费在昨日高潮遭遇调整仍在情理之中，分析人士建议，后续可关注资金对于消费方向的回流强度，一方面继续聚焦前排核心标的，另一方面关注在一众低位补涨个股中能够脱颖而出的个股。

　　02． 增量资金加速涌入市场

　　近期，受海外扰动，投资者情绪较为脆弱，资金观望意味浓厚，成交额再创年内地量，也令市场担忧交易额又会长期萎缩。

　　事实上，当前A股市场面临的增量资金依然充足——今年以来，随着各项政策举措的逐步落地实施，包括保险资金、银行理财资金、各类养老金等在内的增量资金入市进程加快。

　　首先，今年1月份，《关于推动中长期资金入市工作的实施方案》出台，主要举措包括要求公募基金持有A股流通市值未来三年每年至少增长10%；大型国有保险公司自2025年起每年新增保费的30%用于投资A股，对国有保险公司、社保基金、养老金等全面实施三年以上长周期考核，降低短期业绩权重。

　　其次，国家金融监督管理总局近日发布《关于调整保险资金权益类资产监管比例有关事项的通知》，上调保险资金权益资产配置比例上限、提高投资创业投资基金的集中度比例、放宽税延养老比例监管要求。

　　第三，4月份以来，稳股市“组合拳”协同发力，增量资金全面入市。央行、中央汇金、沪深两市公司及股东等多方行动，齐心协力为A股市场提供增量资金支持，用实际行动表达对中国资本市场的坚定信心。

　　此外，社保基金、公募基金、私募基金、证券公司、银行理财等各方联手加仓，形成协同效应；龙头企业“大额+高频”回购，产生示范效应，如三一重工、海尔智家等单笔回购规模均超10亿元。截至目前，已有483家A股上市公司累计披露511单股票回购增持贷款计划，拟申请贷款金额上限合计1020.584亿元。

　　展望未来，证券日报刊文评论称，随着相关政策措施效果陆续显现，预计会有更多增量资金进入A股市场。

　　03． A股行情或迎“多点开花”

　　对于A股后市，内外资机构近期也是联合看好。

　　外资方面，对于近期市场担忧的关税风波，摩根大通分析师在最新发布的报告中表示，特朗普政府的新一轮关税政策对于中国互联网公司的影响并不直接，对于中国线上消费的影响更是微乎其微，预计可能不到0.5%。

　　对于A股投资机会，高盛在最新的报告中表示，中资股估值吸引，叠加经济刺激政策预期，势有资金重投中国。考虑到A股气氛更受惠于政策刺激，策略配置上较H股看高一线。高盛预计，未来12个月内，MSCI中国指数有12%的上涨空间，沪深300指数有15%的上涨空间。

　　内资方面，睿远基金傅鹏博认为，这次关税之“危”会转化为“机”，推动一系列改革，如提振内需，以国内消费市场带动经济增长。资本市场或迎来从“科技牛”的局部行情到多点开花的局面。

　　睿远基金赵枫也认为，伴随着外部环境的变化和投资者预期的波动，二季度市场表现也许会比较颠簸，但结合当前的估值水平和较为宽裕的政策空间，我们认为中国权益资产的价格存在较为坚实的基本面支撑，对全年表现仍可保持乐观。

　　具体配置上，高盛看好消费板块的表现，认为消费和地产领域的进一步改善将推动市场上涨。高盛还表示，小盘股可能表现更佳，特别是科创50、创业板指和中证1000等指数。

　　新华社快讯：习近平结束对越南、马来西亚和柬埔寨国事访问回到北京。

　　来源：财联社

　　4月18日，金融监管总局发布《关于推动深化人身保险行业个人营销体制改革的通知》（以下简称《通知》）。

　　其中，在深化个人营销体制改革方面，《通知》提出建立以业务品质、服务质量为导向的佣金激励设计和递延发放机制，引导保险销售人员长期留存；在强化管理和监督力度方面，《通知》将建立保险销售人员违法违规导致经济损失的佣金薪酬追索扣回机制，防范销售误导和套利风险，对违反要求的机构和个人严肃查处追责。值得注意的是，此次《通知》还提出，将推动建立有中国特色的保险销售人员荣誉评价体系，提升保险销售人员的职业认同感和归属感。

　　对外经济贸易大学保险学院教授王国军对财联社记者表示，《通知》的印发将有助于推动保险公司转变经营发展模式，改革完善体制机制，强化保险销售人员管理，建立管理体系科学、利益分配公平、激励机制有效的营销体制。其次，《通知》还将促进培养笃守诚信理念、明悉客户需求、具备专业知识、提供优质服务的高素质保险销售人才队伍，在保护消费者合法权益同时，更好满足消费者日益增长的保险保障和财富管理需求。

　　以业务品质、服务质量为导向，建立佣金激励设计和递延发放机制

　　自1992年个人保险代理人模式引入我国保险市场以来，个人代理渠道迅速发展，多年来已成为人身保险行业增长的主要动力，在服务客户需求、推动行业发展、解决社会就业等方面作出了积极贡献。

　　近年来，随着我国经济快速发展和社会大众保险意识的提升，个人营销体制潜在问题日益凸显。比如，传统营销体制激励约束不足，个人保险代理人专业化程度不高、职业归属感不强，保险公司管理不到位等，无法适应人身保险行业高质量发展需求。

　　针对个人营销体制当前存在的主要问题，《通知》在深化个人营销体制改革方面，提出四个方面的要求。

　　一是提升保险销售人员专业化水平。强化保险公司对保险销售人员的全流程管理，健全完善招募选任、岗位培训、行为管控、激励约束等制度体系。

　　二是引导保险销售人员职业化发展，优化人员管理机制，逐步构建支持保险销售人员长期服务的组织架构、晋升体系和佣金薪酬激励制度。

　　三是鼓励保险公司创新保险销售人员管理体制，支持公司员工依法自愿转换为保险销售顾问，在取得相应销售资质后销售本公司保险产品，发掘个人营销渠道新动能。

　　四是优化佣金激励分配机制，增强长期服务能力。建立以业务品质、服务质量为导向的佣金激励设计和递延发放机制，引导保险销售人员长期留存，持续为客户提供良好服务。对于不同类型销售人员，建立平衡合理的激励分配机制，保障保险销售人员合法权益。

　　防范销售误导和套利风险，将建立佣金薪酬追索扣回机制

　　在强化管理和监督力度方面，《通知》提出三个方面的要求。

　　一是全面强化渠道管理。压实保险公司主体责任，明确公司内部在个人营销体制规划、实施以及销售人员队伍管理等方面相应责任；要求深化执行“报行合一”，加强费用预算管控，做到精算假设费用、预算费用和考核费用相统一；强化风险监测、预警和干预，建立保险销售人员违法违规导致经济损失的佣金薪酬追索扣回机机制，保护消费者合法权益；建立健全适当性管理制度，更好满足消费者需求。

　　二是进一步从严监管。监管部门依法严格监管，加强法人监管，落实属地监管责任，强化行为监管，防范销售误导和套利风险，对违反监管要求的机构和个人，依法依规严肃查处追责。

　　三是统一监管要求，要求保险专业代理机构、保险经纪人等参照《通知》执行，确保对各渠道保险销售人员的监管要求一致。

　　代理人分级、产品分类，推动建立有中国特色的保险销售人员荣誉评价体系

　　此外，为夯实行业发展基础，《通知》要求发挥行业组织、监管部门等合力，共同推动个人代理渠道转型升级。

　　一是支持中国保险行业协会建立人身保险产品分类和保险销售人员分级标准，实现保险销售人员分级、产品分类、差异授权。

　　二是由保险业协会建立健全保险销售人员诚信信息管理和运用机制，各保险公司做好保险销售人员诚信信息登记及管理工作，规范销售人员在市场主体间的合理有序流动。

　　三是推动支持为保险销售人员按照灵活就业人员相关政策参加社会保险、办理居住证等，建立有中国特色的保险销售人员荣誉评价体系，提升保险销售人员的职业认同感和归属感。

　　普华永道金融业合伙人周瑾对财联社记者表示，《通知》以制度规范督促保险公司加强对保险销售人员的约束和引导，推动个人代理渠道转型升级，从而为保险行业高质量发展夯实基础。

　　对于保险机构而言，需要以客户的需求为出发点，动态评估客户的风险承受力，针对性开发和适当匹配产品，并采用适当的销售模式、策略和流程。因此，保险机构要完善内控和合规体系，采用低成本高效率强体验的客户洞察与风险评估方式，适时调整产品和渠道策略。

　　据商务部网站消息，2025年1-3月，全国新设立外商投资企业12603家，同比增长4.3%；实际使用外资金额2692.3亿元人民币，同比下降10.8%。3月当月实际使用外资同比增长13.2%。

　　从行业看，制造业实际使用外资715.1亿元人民币，服务业实际使用外资1933.3亿元人民币。高技术产业实际使用外资786.1亿元人民币，其中，电子商务服务业、生物药品制造业、航空航天器及设备制造业、医疗仪器设备及器械制造业实际使用外资分别增长100.5%、63.8%、42.5%和12.4%。

　　从来源地看，东盟地区实际对华投资增长56.2%，欧盟地区对华投资增长11.7%，瑞士、英国、日本、韩国实际对华投资分别增长76.8%、60.5%、29.1%和12.9%（含通过自由港投资数据）。

　　李强主持召开国务院常务会议，研究稳就业稳经济推动高质量发展的若干措施。