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湖州市(安吉县、南浔区、长兴县、吴兴区、德清县)

秦皇岛市(海港区、抚宁区、昌黎县、山海关区、卢龙县、北戴河区、青龙满族自治县)

长春市(二道区、朝阳区、九台区、双阳区、南关区、德惠市、宽城区、榆树市、绿园区、农安县、公主岭市)

广州市(从化区、海珠区、南沙区、番禺区、花都区、越秀区、白云区、黄埔区、天河区、荔湾区、增城区)  厦门市(思明区、翔安区、集美区、海沧区、同安区、湖里区)

朔州市(怀仁市、朔城区、山阴县、平鲁区、应县、右玉县)

沈阳市(康平县、法库县、于洪区、苏家屯区、新民市、皇姑区、大东区、和平区、沈北新区、铁西区、辽中区、沈河区、浑南区)

林芝市(察隅县、朗县、工布江达县、墨脱县、波密县、巴宜区、米林市)

聊城市(临清市、阳谷县、东昌府区、莘县、冠县、东阿县、高唐县、茌平区)  南阳市(新野县、西峡县、邓州市、南召县、内乡县、镇平县、卧龙区、宛城区、唐河县、方城县、桐柏县、淅川县、社旗县)

广安市(广安区、邻水县、武胜县、岳池县、华蓥市、前锋区)

仙桃市(天门市、潜江市、神农架林区)

福州市(闽侯县、台江区、鼓楼区、连江县、福清市、平潭县、晋安区、长乐区、马尾区、仓山区、永泰县、罗源县、闽清县)

鹰潭市(月湖区、余江区、贵溪市)

商丘市(夏邑县、睢阳区、虞城县、柘城县、永城市、宁陵县、睢县、民权县、梁园区)

山南市(乃东区、隆子县、琼结县、错那市、加查县、扎囊县、贡嘎县、浪卡子县、桑日县、曲松县、洛扎县、措美县)

忻州市(偏关县、河曲县、五台县、繁峙县、五寨县、静乐县、保德县、原平市、忻府区、岢岚县、代县、定襄县、神池县、宁武县)

梧州市(长洲区、蒙山县、龙圩区、藤县、岑溪市、万秀区、苍梧县)

临汾市(洪洞县、侯马市、乡宁县、尧都区、大宁县、浮山县、古县、汾西县、安泽县、霍州市、吉县、蒲县、翼城县、曲沃县、隰县、永和县、襄汾县)

荆门市(沙洋县、东宝区、掇刀区、京山市、钟祥市)

阳泉市(盂县、郊区、平定县、城区、矿区)

防城港市(港口区、东兴市、防城区、上思县)

博尔塔拉蒙古自治州(温泉县、阿拉山口市、博乐市、精河县)

甘南藏族自治州(迭部县、临潭县、合作市、舟曲县、夏河县、玛曲县、碌曲县、卓尼县)

昌吉回族自治州(吉木萨尔县、昌吉市、呼图壁县、玛纳斯县、阜康市、奇台县、木垒哈萨克自治县)

澳门特别行政区

东莞市

西宁市(湟源县、湟中区、大通回族土族自治县、城西区、城北区、城东区、城中区)

雅安市(天全县、宝兴县、名山区、汉源县、芦山县、雨城区、荥经县、石棉县)

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泰安市(岱岳区、宁阳县、肥城市、新泰市、东平县、泰山区)

十堰市(丹江口市、竹溪县、张湾区、房县、郧西县、茅箭区、竹山县、郧阳区)

呼伦贝尔市(海拉尔区、额尔古纳市、新巴尔虎右旗、扎赉诺尔区、鄂伦春自治旗、莫力达瓦达斡尔族自治旗、阿荣旗、鄂温克族自治旗、牙克石市、陈巴尔虎旗、新巴尔虎左旗、根河市、扎兰屯市、满洲里市)

九江市(彭泽县、修水县、德安县、武宁县、濂溪区、永修县、浔阳区、瑞昌市、都昌县、庐山市、共青城市、柴桑区、湖口县)  成都市(都江堰市、金牛区、青羊区、崇州市、郫都区、蒲江县、武侯区、新津区、金堂县、彭州市、大邑县、邛崃市、温江区、龙泉驿区、新都区、锦江区、青白江区、简阳市、双流区、成华区)

漯河市(舞阳县、临颍县、郾城区、源汇区、召陵区)

吐鲁番市(鄯善县、托克逊县、高昌区)

辽源市(东辽县、龙山区、东丰县、西安区)临夏回族自治州(临夏市、和政县、广河县、康乐县、东乡族自治县、积石山保安族东乡族撒拉族自治县、临夏县、永靖县)

枣庄市(市中区、峄城区、薛城区、山亭区、滕州市、台儿庄区)  黔东南苗族侗族自治州(黎平县、镇远县、黄平县、麻江县、榕江县、从江县、施秉县、丹寨县、天柱县、台江县、雷山县、凯里市、三穗县、岑巩县、剑河县、锦屏县)

鄂尔多斯市(达拉特旗、杭锦旗、东胜区、准格尔旗、康巴什区、鄂托克前旗、乌审旗、鄂托克旗、伊金霍洛旗)

六安市(舒城县、霍邱县、裕安区、叶集区、金安区、金寨县、霍山县)

阳江市(阳春市、阳西县、江城区、阳东区)焦作市(马村区、沁阳市、山阳区、中站区、温县、解放区、孟州市、修武县、博爱县、武陟县)

铜仁市(印江土家族苗族自治县、玉屏侗族自治县、万山区、德江县、碧江区、江口县、石阡县、思南县、松桃苗族自治县、沿河土家族自治县)

宁德市(寿宁县、周宁县、福鼎市、柘荣县、屏南县、蕉城区、福安市、霞浦县、古田县)

乐山市(夹江县、沙湾区、沐川县、峨边彝族自治县、马边彝族自治县、井研县、峨眉山市、市中区、金口河区、犍为县、五通桥区)

滁州市(全椒县、天长市、琅琊区、凤阳县、定远县、明光市、来安县、南谯区)

凉山彝族自治州(德昌县、雷波县、布拖县、喜德县、冕宁县、昭觉县、盐源县、普格县、木里藏族自治县、美姑县、会理市、会东县、甘洛县、金阳县、越西县、西昌市、宁南县)

大庆市(红岗区、肇源县、让胡路区、萨尔图区、林甸县、龙凤区、肇州县、大同区、杜尔伯特蒙古族自治县)

南宁市(马山县、武鸣区、隆安县、江南区、宾阳县、西乡塘区、青秀区、横州市、上林县、兴宁区、邕宁区、良庆区)

石家庄市(行唐县、桥西区、辛集市、深泽县、正定县、赵县、井陉县、藁城区、鹿泉区、长安区、晋州市、元氏县、高邑县、新华区、平山县、栾城区、灵寿县、赞皇县、裕华区、新乐市、井陉矿区、无极县)

天津市(宁河区、和平区、武清区、蓟州区、滨海新区、河北区、河东区、河西区、津南区、静海区、东丽区、南开区、宝坻区、西青区、红桥区、北辰区)

镇江市(丹阳市、句容市、扬中市、润州区、京口区、丹徒区)

扬州市(广陵区、邗江区、宝应县、高邮市、仪征市、江都区)

普洱市(孟连傣族拉祜族佤族自治县、澜沧拉祜族自治县、景东彝族自治县、西盟佤族自治县、江城哈尼族彝族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、墨江哈尼族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、思茅区、景谷傣族彝族自治县)

济南市(历下区、天桥区、商河县、历城区、槐荫区、钢城区、济阳区、平阴县、长清区、莱芜区、章丘区、市中区)

张家口市(张北县、赤城县、阳原县、怀来县、尚义县、桥西区、怀安县、涿鹿县、万全区、桥东区、下花园区、蔚县、沽源县、崇礼区、康保县、宣化区)

贵阳市(观山湖区、白云区、花溪区、南明区、清镇市、修文县、息烽县、云岩区、乌当区、开阳县)

龙岩市(漳平市、连城县、武平县、永定区、新罗区、上杭县、长汀县)

　　◎记者汤立斌

　　据中国证监会4月25日发布的消息，财政部、证监会日前修订印发《会计师事务所从事证券服务业务备案管理办法》（下称《办法》）。《办法》提出，加强对会计师事务所从事证券服务业务的全流程监管，引导会计师事务所加强一体化管理和质量管理等内容，推动引导会计师事务所加大对执业能力和执业质量的关注和投入，更好服务资本市场发展和维护审计市场秩序。

　　财政部、证监会有关部门负责人在就《办法》有关问题回答记者提问时表示，会计师事务所为证券发行、上市、挂牌、交易等业务活动提供专业服务，对资本市场会计信息等发挥审计鉴证作用。随着资本市场改革和财会监督不断深化，党中央、国务院就加强财会监督、全面加强金融监管提出了更高要求。

　　此次《办法》的修订聚焦近年来备案管理实践反映的部分从事证券服务业务会计师事务所胜任能力不足、执业质量不高等关键突出问题，通过改进备案管理、规范行业秩序，督促会计师事务所加强内部管理和质量管理，提升执业质量。同时，《办法》突出优化会计师事务所从事证券服务业务备案管理流程，把紧备案入口，并明确加强备案管理与注册会计师行业法律法规、资本市场管理要求的协调衔接，强化监管合力。

　　《办法》共五章、二十一条，主要包括三方面内容：

　　一是完善备案要求，加强对执业质量的关注引导。《办法》优化首次备案要求，提出会计师事务所从事证券服务业务首次备案的有关要求，引导会计师事务所加强一体化管理和质量管理，提升职业责任风险承担能力，强化信用约束。

　　二是完善管理闭环，加强对会计师事务所从事证券服务业务的全流程监管。《办法》完善重大事项备案、年度备案要求，在首次备案基础上关注会计师事务所是否持续符合备案要求，增加注销、整改等管理流程，实现进出有序，并通过联合核验等方式提升监管有效性。

　　三是加强同《中华人民共和国注册会计师法》《中华人民共和国证券法》《会计师事务所执业许可和监督管理办法》《会计师事务所从事证券服务业务信息披露规定》等的衔接协调，对有关备案信息填报流程、备案材料模板以及文字表述等作了修改完善。

　　上述负责人介绍，财政部、证监会还将切实抓好《办法》的贯彻落实工作，包括通过多种方式加强对《办法》的解读，促进有关会计师事务所准确理解和有效执行，切实提升从事证券服务业务的胜任能力；完善相关备案平台系统，加强信息共享，便利会计师事务所备案操作，并加强备案具体指导，逐步稳妥完成过渡；加强工作协同，统筹用好现场和非现场、线上和线下等监管方式，有序开展备案相关的核验、公告等管理工作。

　　本文源自：国际金融报

　　“失联”“空壳”及严重违规的小贷机构清退仍在持续。

　　北京市地方金融监督管理局近日发布了第一批“失联”“空壳”小额贷款公司名单。今年以来，江西、重庆、湖北、云南、大连等多地也陆续发布公告，清退、注销辖区小额贷款公司。

　　据记者不完全统计，今年以来，全国各地公告注销的小额贷款机构已超150家。受访行业专家指出，“受经济形势和自身能力、展业范围限制影响，在外部竞争加剧、持续严监管的情况下，小贷机构特别是地方小贷机构近年来生存压力较大，整体数量和规模呈下滑态势。小贷机构存续发展还应着眼于股东和团队能影响到的资源，做精做实，同时积极与银行对接，解决一些小微企业融资落地的问题。”

　　小贷机构持续清退

　　小贷机构清退仍在持续。

　　近日，北京市地方金融监督管理局发布了第一批“失联”“空壳”小额贷款公司名单，包括北京凤凰小额贷款股份有限公司、北京祥云小额贷款有限责任公司、北京耀盛小额贷款有限公司等8家小贷机构。

　　不久前，大连市地方金融管理局发布《关于终止部分小额贷款公司开展互联网小额贷款业务试点的公告》，终止大连中山锦联小额贷款股份有限公司、大连高新技术产业园区国融小额贷款股份有限公司、大连西岗杰源小额贷款有限公司开展互联网小额贷款业务试点。

　　被终止开展互联网小额贷款业务试点后，上述3家小贷机构不得继续从事网络贷款业务，不得在大连市外办理线下贷款业务，不得通过网站、移动应用程序（APP）、小程序等互联网平台（含自有及合作机构）开展营销获客、发布贷款产品或者发放贷款，也不得使用“网络小额贷款”“网络借贷”“网贷”等相关标识，应及时清理营业场所相关标识和名称。

　　据记者不完全统计，今年以来，江西、重庆、湖北、云南、大连等多地公告注销的小额贷款机构已超150家。今年4月，云南省发布了“失联”“空壳”小贷公司名单，其中名称或经营范围包含“小额贷款公司”的机构共有109家。江苏省金融办不久前批复，同意终止南通市海门区苏通科创农村小额贷款有限公司、南通市通州区恒晟农村小额贷款股份有限公司、仪征市群成农村小额贷款有限公司、南通市海门区大岛农村小额贷款有限公司的经营资格。

　　除江苏外，内蒙古今年以来已经清退26家小贷公司。内蒙古金融办在2月18日发布公告，取消了赤峰市元宝山区永富小额贷款有限责任公司、赤峰市元宝山区融昌小额贷款有限责任公司、锡林浩特市瑞恒小额贷款有限责任公司等10家小额贷款公司的经营资格。稍早前的1月10日，内蒙古金融办发布消息称，呼和浩特市兴银小额贷款有限责任公司、呼和浩特市兴光小额贷款有限责任公司等16家小额贷款公司符合“失联、空壳”情形。内蒙古金融办取消上述16家小额贷款公司试点资格，要求不得继续从事或者变相从事小额贷款经营业务。

　　此外，四川金融办曾发布公告称，同意广元市旺苍县佳铭小额贷款有限公司退出小额贷款行业。广东金融办同意潮州市潮安区融信小额贷款股份有限公司、韶关市曲江区宝银小额贷款有限公司等6家小贷公司注销小贷业务试点资格。广西金融办注销了北海市威联得小额贷款有限公司小额贷款业务经营许可。

　　中国地方金融研究院研究员莫开伟告诉记者，小贷公司存在的风险比较多，容易打乱金融市场秩序。鉴于小贷公司的自身经营能力，以及经营局限性，并从降低中小微实体企业融资成本以及维护金融市场秩序考虑，建议进一步压缩机构数量，尽可能地减少小贷公司经营不善带来的风险。

　　行业生态加速净化

　　从行业发展的政策环境来看，身份属性定位不明、区域监管的分化与限制是小额贷款公司面临的重点问题，这也极大地影响了小额贷款公司的健康发展和持续服务能力。近年来，愈加严格的行业监管也压缩着小贷公司的生存和展业空间。

　　去年4月，金融监管总局、证监会、市场监管总局等三部委联合下发《关于进一步加强地方金融组织监管的通知》，力争3年内压降地方金融组织总量，清退“失联”“空壳”及严重违规机构。今年1月，国家金融监督管理总局发布《小额贷款公司监督管理暂行办法》，对业务经营、公司治理与风险管理、消费者权益保护、非正常经营企业退出等作出规定。

　　素喜智研高级研究员苏筱芮告诉记者，从近年情况来看，监管部门重点关注小贷机构的业务运营情况、风险防控措施、合规经营情况。小贷公司需要依照相关新规条款及时作出调整，从顶层建立健全内控机制，结合自身资源禀赋及市场需求来打造差异化竞争能力。

　　博通咨询首席分析师王蓬博对记者表示，区域小贷机构仍在缩减主要是由于行业的相关监管政策，对行业乱象的整治，让行业逐步正规化，不符合监管要求的机构逐步退出市场。当然也有部分平台，从合规和杠杆率等方面考虑，主动将零售金融业务迁移至消费金融主体。金融监管趋严后，行业步入正轨，行业自身调整逐步结束，机构数量和贷款规模将趋于稳定。

　　小微信贷专家嵇少峰建议，小贷机构特别是地方小贷机构，一是要着眼于股东和团队能影响到的资源，做精做实，这是一种常规的打法；二是要谋求多区域小贷公司的合作，持牌小贷合作形成统一、批量的场景来落地执行，同时帮助银行解决一些小微企业融资落地的问题。