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全国服务区域:
韶关市(翁源县、仁化县、武江区、始兴县、新丰县、乐昌市、南雄市、曲江区、浈江区、乳源瑶族自治县)
重庆市(忠县、渝中区、云阳县、彭水苗族土家族自治县、梁平区、荣昌区、璧山区、石柱土家族自治县、万州区、秀山土家族苗族自治县、合川区、丰都县、北碚区、巴南区、开州区、黔江区、铜梁区、城口县、九龙坡区、渝北区、大足区、綦江区、潼南区、沙坪坝区、垫江县、巫溪县、巫山县、武隆区、永川区、涪陵区、江北区、大渡口区、南岸区、江津区、南川区、长寿区、酉阳土家族苗族自治县、奉节县)
蚌埠市(固镇县、淮上区、龙子湖区、五河县、禹会区、怀远县、蚌山区)
滁州市(凤阳县、琅琊区、天长市、南谯区、定远县、全椒县、明光市、来安县)
呼伦贝尔市(陈巴尔虎旗、新巴尔虎左旗、莫力达瓦达斡尔族自治旗、根河市、扎兰屯市、扎赉诺尔区、海拉尔区、满洲里市、新巴尔虎右旗、鄂温克族自治旗、牙克石市、鄂伦春自治旗、额尔古纳市、阿荣旗)
海西蒙古族藏族自治州(乌兰县、天峻县、格尔木市、茫崖市、德令哈市、都兰县)
毕节市(赫章县、威宁彝族回族苗族自治县、大方县、织金县、纳雍县、金沙县、黔西市、七星关区)
景德镇市(乐平市、昌江区、珠山区、浮梁县)
宣城市(泾县、宣州区、郎溪县、绩溪县、宁国市、旌德县、广德市)
珠海市(香洲区、金湾区、斗门区)
陇南市(成县、武都区、两当县、宕昌县、西和县、康县、徽县、礼县、文县)
绥化市(兰西县、望奎县、北林区、肇东市、绥棱县、海伦市、庆安县、青冈县、安达市、明水县)
衢州市(常山县、柯城区、江山市、龙游县、衢江区、开化县)
乌鲁木齐市(乌鲁木齐县、沙依巴克区、天山区、头屯河区、米东区、水磨沟区、达坂城区、新市区)
深圳市(罗湖区、宝安区、光明区、福田区、坪山区、南山区、盐田区、龙岗区、龙华区)
鸡西市(梨树区、虎林市、密山市、鸡东县、麻山区、鸡冠区、滴道区、城子河区、恒山区)
郑州市(中原区、金水区、二七区、惠济区、中牟县、荥阳市、巩义市、管城回族区、新郑市、登封市、上街区、新密市)
巴中市(巴州区、平昌县、恩阳区、通江县、南江县)
吐鲁番市(高昌区、鄯善县、托克逊县)
文山壮族苗族自治州(富宁县、西畴县、丘北县、广南县、马关县、麻栗坡县、文山市、砚山县)
昆明市(嵩明县、寻甸回族彝族自治县、西山区、宜良县、安宁市、东川区、呈贡区、五华区、禄劝彝族苗族自治县、盘龙区、官渡区、石林彝族自治县、晋宁区、富民县)
贺州市(富川瑶族自治县、八步区、昭平县、平桂区、钟山县)
铜仁市(印江土家族苗族自治县、思南县、江口县、万山区、德江县、玉屏侗族自治县、石阡县、沿河土家族自治县、松桃苗族自治县、碧江区)
长春市(绿园区、朝阳区、九台区、二道区、农安县、双阳区、榆树市、南关区、德惠市、公主岭市、宽城区)
三沙市(南沙区、西沙区)
平顶山市(石龙区、宝丰县、卫东区、新华区、舞钢市、湛河区、鲁山县、郏县、叶县、汝州市)
福州市(闽侯县、福清市、永泰县、马尾区、鼓楼区、平潭县、长乐区、台江区、闽清县、连江县、晋安区、仓山区、罗源县)
楚雄彝族自治州(牟定县、大姚县、姚安县、武定县、永仁县、元谋县、楚雄市、南华县、双柏县、禄丰市)
伊犁哈萨克自治州(伊宁县、奎屯市、巩留县、尼勒克县、察布查尔锡伯自治县、昭苏县、霍尔果斯市、新源县、霍城县、伊宁市、特克斯县)
安康市(镇坪县、石泉县、汉滨区、平利县、岚皋县、旬阳市、紫阳县、宁陕县、汉阴县、白河县)
扬州市(仪征市、邗江区、广陵区、高邮市、宝应县、江都区)
杭州市(滨江区、拱墅区、临安区、上城区、富阳区、淳安县、萧山区、西湖区、建德市、临平区、桐庐县、钱塘区、余杭区)
内江市(隆昌市、资中县、市中区、威远县、东兴区)
防城港市(港口区、东兴市、上思县、防城区)
焦作市(孟州市、温县、山阳区、修武县、中站区、博爱县、马村区、解放区、沁阳市、武陟县)
伊春市(铁力市、大箐山县、南岔县、乌翠区、丰林县、金林区、伊美区、嘉荫县、友好区、汤旺县)
齐齐哈尔市(拜泉县、克山县、依安县、建华区、梅里斯达斡尔族区、泰来县、克东县、甘南县、铁锋区、龙江县、碾子山区、讷河市、昂昂溪区、龙沙区、富拉尔基区、富裕县)
宿州市(砀山县、灵璧县、埇桥区、泗县、萧县)
安阳市(滑县、北关区、安阳县、林州市、内黄县、龙安区、文峰区、汤阴县、殷都区)
丹东市(东港市、宽甸满族自治县、振安区、凤城市、振兴区、元宝区)
五指山市(澄迈县、万宁市、乐东黎族自治县、陵水黎族自治县、定安县、昌江黎族自治县、东方市、文昌市、琼海市、琼中黎族苗族自治县、临高县、白沙黎族自治县、屯昌县、保亭黎族苗族自治县)
北京市(石景山区、顺义区、房山区、昌平区、海淀区、平谷区、东城区、通州区、大兴区、延庆区、怀柔区、门头沟区、密云区、丰台区、朝阳区、西城区)
白山市(江源区、浑江区、临江市、抚松县、长白朝鲜族自治县、靖宇县)
盐城市(东台市、滨海县、大丰区、建湖县、亭湖区、阜宁县、响水县、盐都区、射阳县)
辽源市(东辽县、龙山区、东丰县、西安区)
荆门市(沙洋县、钟祥市、东宝区、京山市、掇刀区)
锡林郭勒盟(苏尼特左旗、锡林浩特市、二连浩特市、苏尼特右旗、正蓝旗、正镶白旗、阿巴嘎旗、西乌珠穆沁旗、太仆寺旗、东乌珠穆沁旗、多伦县、镶黄旗)
滨州市(沾化区、无棣县、邹平市、惠民县、阳信县、滨城区、博兴县)
泰安市(东平县、新泰市、岱岳区、泰山区、肥城市、宁阳县)
大同市(左云县、灵丘县、云州区、广灵县、新荣区、浑源县、云冈区、天镇县、阳高县、平城区)
汕头市(龙湖区、濠江区、金平区、南澳县、澄海区、潮阳区、潮南区)
上饶市(万年县、鄱阳县、余干县、广信区、弋阳县、横峰县、德兴市、玉山县、广丰区、信州区、铅山县、婺源县)
鹤岗市(工农区、兴安区、南山区、东山区、萝北县、兴山区、绥滨县、向阳区)
临沂市(临沭县、平邑县、兰陵县、河东区、费县、郯城县、兰山区、罗庄区、莒南县、沂南县、沂水县、蒙阴县)
巴彦淖尔市(五原县、杭锦后旗、临河区、乌拉特前旗、乌拉特后旗、乌拉特中旗、磴口县)
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巴音郭楞蒙古自治州(焉耆回族自治县、博湖县、和硕县、轮台县、若羌县、库尔勒市、且末县、和静县、尉犁县)
泸州市(古蔺县、泸县、龙马潭区、合江县、叙永县、纳溪区、江阳区)
嘉兴市(嘉善县、桐乡市、平湖市、秀洲区、南湖区、海盐县、海宁市)
贵阳市(花溪区、云岩区、开阳县、乌当区、观山湖区、修文县、南明区、白云区、清镇市、息烽县)
济源市
宜春市(丰城市、万载县、上高县、奉新县、靖安县、宜丰县、樟树市、袁州区、高安市、铜鼓县)
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迪庆藏族自治州(德钦县、香格里拉市、维西傈僳族自治县)
恩施土家族苗族自治州(巴东县、咸丰县、宣恩县、恩施市、来凤县、鹤峰县、建始县、利川市)
黔西南布依族苗族自治州(贞丰县、普安县、望谟县、兴义市、安龙县、册亨县、兴仁市、晴隆县)
保山市(施甸县、腾冲市、龙陵县、隆阳区、昌宁县)
酒泉市(肃北蒙古族自治县、瓜州县、肃州区、敦煌市、阿克塞哈萨克族自治县、玉门市、金塔县)
宁夏回族自治区
威海市(荣成市、环翠区、乳山市、文登区)
2025年一季度金融机构共收到1740张罚单,同比减少45.13%,合计被罚没金额6.26亿元,同比略增3.64%。一季度以1月处罚力度最大,2月、3月罚单数量和罚没金额较1月有所回落。
一、一季度不同类型机构处罚情况
国家金融监督管理总局今年一季度开出的罚单数量和罚没金额均少于去年同期,其中罚单数量同比减少54.3%,罚没金额同比减少21.47%。
央行的处罚力度则明显加大,今年一季度开出360张罚单,同比增加50%,合计罚没金额1.86亿元,同比增加121.42%。重点处罚违反反洗钱法、违反账户管理规定、信用信息采集/提供/查询违规等。
从月度分布来看,1月份为处罚小高峰,此后2月、3月罚单数量和罚没金额有所回落。
今年一季度银行收到1070张罚单,合计被罚没4.58亿,保险公司收到500张罚单,合计被罚没9366.75万元。券商收到61张罚单。
二、一季度1000万元以上大额罚单
一季度有9张罚单罚没金额超过1000万元,其中4张为央行给银行开出的罚单,3张为国家金融监督管理总局及其派出机构所开,2张罚单为证监会及其派出机构所开。
银行收到的大罚单均涉及违反反洗钱法、违反信用信息采集/提供/查询及相关管理规定、违反账户管理规定、占压财政存款或者资金等。此外,被处罚的违规行为还包括妨碍监管工作。
交银理财为一季度唯一被罚的理财公司,被罚违规事项为理财产品信息披露不规范,理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位等。
三、一季度金融合规典型案例
1、一季度4家江苏农商行因债券投资违规被罚
一季度有4家江苏农商行因债券投资违规被处罚,分别为江苏赣榆农村商业银行、江苏仪征农村商业银行、江苏兴化农村商业银行、江苏灌南农村商业银行。
其中江苏仪征农村商业银行主要违法违规行为包括超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位,被处罚款80万元,时任江苏仪征农村商业银行金融市场部总经理阚正香因超资质投资债券被警告。
江苏兴化农村商业银行同样因“超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位”被处罚,被处罚款75万元,时任江苏兴化农村商业银行董事长曹文铭因超资质投资债券被罚款6万元。
江苏灌南农村商业银行因违规开展债券投资业务被罚款30万元,时任江苏灌南农村商业银行金融市场部总经理高中明作为相关责任人被罚款6万元。
同样涉及违规开展债券投资业务的还有江苏赣榆农村商业银行,时任江苏赣榆农村商业银行金融市场部总经理杨婷婷作为相关责任人被警告并处罚款5万元。
2、渤海证券因员工“飞单”被罚,2025年行业首例!
渤海证券北京广顺北大街证券营业部因未能及时发现员工私自销售私募产品、未按内部制度对员工违规从事营利性经营活动进行追责而被罚,中国证监会北京监管局认为上述违规行为反映出该营业部在从业人员管理方面合规有效性不足,存在合规风险隐患,因此对该营业部采取出具警示函的行政监管措施。
金融机构员工私下向客户推荐非所属机构发行或代理的其他第三方机构产品的行为被称为“飞单”,“飞单”对于投资者而言风险较大,这些非机构代销、非正规渠道的金融产品往往缺乏有效的监管和保障,产品的真实性、合法性以及收益的稳定性都难以得到保证。
四、一季度金融合规特点
1、央行重拳出击,信用信息相关处罚大增近43.59%
据不完全统计,今年一季度涉及信用信息的罚单有56张,同比增加43.59%,合计罚没金额1.32亿元。其中处罚最多的是违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定,此外还包括未准确、完整、及时报送个人信用信息,以及提供个人不良信息,未事先告知信息主体本人等。
按照央行发布的《征信业务管理办法》规定,征信机构采集个人信用信息应当经信息主体本人同意,并且明确告知信息主体采集信用信息的目的。依照法律法规公开的信息除外。
近年来,国家对金融消费者的个人信息保护力度不断加大,金融监管机构对相关违法违规行为的处罚力度也不断加大。
国家金融监管总局去年末印发的《银行保险机构数据安全管理办法》包含加强个人信息保护的多项措施,提到应按照“明确告知、授权同意”的原则处理个人信息,按照金融业务处理目的的最小范围收集个人信息。共享和向外部提供个人信息,应履行个人告知及取得同意的义务等。
2、剑指投行乱象,券商投行业务成一季度处罚焦点
一季度投行业务依然为券商被处罚的重点领域,据不完全统计,有20张罚单涉及投行业务相关违规行为,相比去年同期增加25%。
具体违规行为包括提供保荐承销服务过程中未勤勉尽责、质控/内核核查把关不严、内控流程不规范、项目尽职调查不到位、部分项目收费不规范等。尤其3月28日证监会一口气发布9张罚单,处罚6家券商、8位高管,剑指投行乱象。
五、金融机构处罚排名
罚没金额最多的非银机构为中国人民财产保险,交银理财罚没金额排第二,东吴证券罚没金额排第三。
(本文数据支持方为企业预警通,统计口径为披露时间)
新闻结尾
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