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雅安市(荥经县、汉源县、雨城区、石棉县、宝兴县、芦山县、名山区、天全县)

大理白族自治州(大理市、洱源县、祥云县、巍山彝族回族自治县、弥渡县、南涧彝族自治县、鹤庆县、云龙县、宾川县、漾濞彝族自治县、永平县、剑川县)

福州市(鼓楼区、连江县、闽清县、平潭县、长乐区、闽侯县、仓山区、永泰县、罗源县、晋安区、福清市、台江区、马尾区)

吕梁市(柳林县、岚县、交口县、临县、汾阳市、离石区、中阳县、石楼县、兴县、交城县、孝义市、方山县、文水县)  河池市(罗城仫佬族自治县、都安瑶族自治县、南丹县、凤山县、宜州区、巴马瑶族自治县、天峨县、金城江区、东兰县、环江毛南族自治县、大化瑶族自治县)

潮州市(湘桥区、潮安区、饶平县)

北京市(怀柔区、通州区、门头沟区、石景山区、平谷区、东城区、海淀区、丰台区、房山区、西城区、大兴区、朝阳区、延庆区、顺义区、密云区、昌平区)

西双版纳傣族自治州(勐海县、景洪市、勐腊县)南平市(光泽县、建瓯市、延平区、邵武市、建阳区、政和县、浦城县、武夷山市、顺昌县、松溪县)

宣城市(泾县、绩溪县、郎溪县、宣州区、宁国市、广德市、旌德县)  甘孜藏族自治州(稻城县、甘孜县、丹巴县、理塘县、巴塘县、新龙县、康定市、白玉县、泸定县、石渠县、道孚县、色达县、得荣县、德格县、九龙县、炉霍县、雅江县、乡城县)

汕头市(金平区、龙湖区、南澳县、潮南区、濠江区、潮阳区、澄海区)

晋城市(泽州县、高平市、阳城县、城区、沁水县、陵川县)

喀什地区(莎车县、疏勒县、疏附县、伽师县、巴楚县、岳普湖县、塔什库尔干塔吉克自治县、英吉沙县、喀什市、麦盖提县、叶城县、泽普县)

黄山市(休宁县、屯溪区、徽州区、黄山区、黟县、歙县、祁门县)

南京市(雨花台区、玄武区、栖霞区、建邺区、秦淮区、江宁区、鼓楼区、溧水区、六合区、浦口区、高淳区)

长沙市(长沙县、望城区、开福区、浏阳市、芙蓉区、岳麓区、宁乡市、天心区、雨花区)

商丘市(永城市、夏邑县、柘城县、宁陵县、睢阳区、民权县、睢县、梁园区、虞城县)

郴州市(资兴市、北湖区、嘉禾县、桂阳县、汝城县、苏仙区、宜章县、安仁县、桂东县、临武县、永兴县)

芜湖市(鸠江区、南陵县、无为市、湾沚区、弋江区、镜湖区、繁昌区)

吉安市(安福县、万安县、吉安县、峡江县、永丰县、井冈山市、吉水县、青原区、永新县、新干县、泰和县、吉州区、遂川县)

张掖市(肃南裕固族自治县、甘州区、山丹县、临泽县、高台县、民乐县)

承德市(丰宁满族自治县、围场满族蒙古族自治县、宽城满族自治县、滦平县、承德县、兴隆县、鹰手营子矿区、隆化县、双桥区、平泉市、双滦区)

漯河市(源汇区、舞阳县、临颍县、召陵区、郾城区)

潍坊市(寒亭区、青州市、潍城区、昌乐县、昌邑市、坊子区、寿光市、安丘市、奎文区、诸城市、高密市、临朐县)

宁波市(象山县、江北区、北仑区、镇海区、奉化区、宁海县、慈溪市、余姚市、海曙区、鄞州区)

包头市(固阳县、达尔罕茂明安联合旗、昆都仑区、石拐区、东河区、白云鄂博矿区、土默特右旗、九原区、青山区)

衢州市(柯城区、江山市、龙游县、衢江区、开化县、常山县)

淮北市(濉溪县、杜集区、相山区、烈山区)

杭州市(临平区、桐庐县、滨江区、钱塘区、西湖区、淳安县、富阳区、临安区、建德市、余杭区、拱墅区、萧山区、上城区)

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哈尔滨市(延寿县、方正县、道里区、宾县、依兰县、香坊区、巴彦县、呼兰区、阿城区、五常市、木兰县、南岗区、松北区、平房区、尚志市、通河县、道外区、双城区)

西藏自治区

阿拉善盟(额济纳旗、阿拉善左旗、阿拉善右旗)

玉林市(玉州区、博白县、陆川县、兴业县、北流市、容县、福绵区)  日照市(五莲县、东港区、岚山区、莒县)

鹤壁市(淇县、鹤山区、淇滨区、浚县、山城区)

梧州市(龙圩区、藤县、蒙山县、苍梧县、长洲区、岑溪市、万秀区)

百色市(西林县、平果市、田东县、那坡县、田林县、靖西市、凌云县、德保县、隆林各族自治县、乐业县、右江区、田阳区)阳泉市(郊区、城区、盂县、矿区、平定县)

衡水市(阜城县、桃城区、武邑县、枣强县、深州市、安平县、冀州区、故城县、景县、饶阳县、武强县)  昌都市(丁青县、卡若区、洛隆县、边坝县、贡觉县、芒康县、察雅县、江达县、八宿县、类乌齐县、左贡县)

邵阳市(邵阳县、大祥区、绥宁县、邵东市、北塔区、城步苗族自治县、新宁县、双清区、洞口县、武冈市、新邵县、隆回县)

随州市(广水市、曾都区、随县)

阿克苏地区(拜城县、温宿县、库车市、新和县、柯坪县、沙雅县、阿克苏市、乌什县、阿瓦提县)遵义市(正安县、习水县、赤水市、务川仡佬族苗族自治县、播州区、仁怀市、红花岗区、桐梓县、道真仡佬族苗族自治县、湄潭县、凤冈县、汇川区、绥阳县、余庆县)

果洛藏族自治州(玛多县、玛沁县、班玛县、久治县、甘德县、达日县)

南昌市(南昌县、东湖区、西湖区、青山湖区、安义县、新建区、青云谱区、红谷滩区、进贤县)

丹东市(宽甸满族自治县、振兴区、东港市、元宝区、凤城市、振安区)

吴忠市(青铜峡市、利通区、红寺堡区、盐池县、同心县)

汕尾市(海丰县、城区、陆河县、陆丰市)

铁岭市(铁岭县、清河区、开原市、昌图县、西丰县、银州区、调兵山市)

广元市(昭化区、青川县、旺苍县、朝天区、剑阁县、苍溪县、利州区)

鸡西市(鸡东县、虎林市、恒山区、城子河区、密山市、滴道区、梨树区、鸡冠区、麻山区)

南充市(西充县、仪陇县、蓬安县、顺庆区、高坪区、嘉陵区、南部县、营山县、阆中市)

阿勒泰地区(阿勒泰市、富蕴县、哈巴河县、青河县、吉木乃县、布尔津县、福海县)

烟台市(栖霞市、莱山区、芝罘区、莱阳市、蓬莱区、海阳市、莱州市、招远市、牟平区、福山区、龙口市)

德州市(齐河县、德城区、陵城区、禹城市、庆云县、临邑县、乐陵市、宁津县、夏津县、平原县、武城县)

河源市(和平县、连平县、源城区、龙川县、紫金县、东源县)

张家口市(尚义县、怀安县、崇礼区、下花园区、桥西区、桥东区、万全区、康保县、怀来县、宣化区、阳原县、沽源县、蔚县、赤城县、涿鹿县、张北县)

安阳市(汤阴县、文峰区、安阳县、林州市、殷都区、北关区、滑县、内黄县、龙安区)

青岛市(即墨区、崂山区、市南区、黄岛区、李沧区、城阳区、市北区、平度市、胶州市、莱西市)

　　来源：证券之星

　　市场全天低开后震荡反弹，三大指数涨跌不一，沪指止步8连涨。

　　盘面上，银行股维持强势，中、农、工、建四大行续创历史新高。地产、城镇化概念股集体走强，渝开发等多股涨停。5G概念股表现活跃，通宇通讯等涨停。下跌方面，大消费股集体调整，贝因美等多股跌停。

　　截至收盘，沪指跌0.11%，深成指涨0.23%，创业板指涨0.27%。市场热点较为杂乱，个股跌多涨少，全市场超2700只个股下跌。沪深两市全天成交额9147亿，较上个交易日缩量848亿，创年内地量。

　　01． 银行股攻势再起

　　今日，A股市场震荡调整，沪指小幅收跌，两市成交额较之昨日再度萎缩，显示出资金仍然保守，观望情绪浓厚，整体操作偏向防御。

　　首先，银行股再度逆势活跃，中、农、工、建四大行续创历史新高。

　　今年以来，险资频频举牌银行股，背后或是红利属性凸显、战略协同需求和防御性配置多重因素共振。中国银河证券表示，降准降息预期增强，低利率环境延续，叠加全球政治经济环境不确定性，资金避险属性提升，银行股息率性价比凸显。

　　其次，6G概念、通信设备等板块同样于盘中活跃。

　　消息面上，工信部表示，下一步将在推动科技创新和产业创新融合的深度上下功夫，凝聚产学研用各方力量，加快推进6G技术研发、标准制定、中试验证和产业落实，加强通信、感知、智能、计算等融合技术突破，前瞻布局和培育面向6G的应用产业生态。

　　此外，近期强势的大消费方向陷入整理，旅游酒店与乳业等方向领跌，贝因美跌停。

　　本轮大消费行情演绎至今，几乎扩散至各个细分。而昨日加速的上涨后情绪端或趋于高潮，以目前市场整体的量能水平而言，存在着一定的买盘承接不足疑虑。分析人士预计，后续内部的分化可能会有所加剧。

　　整体而言，在市场持续缩量环境下，板块轮动较快，资金更便宜防御板块和消息面催化方向，因此，大消费在昨日高潮遭遇调整仍在情理之中，分析人士建议，后续可关注资金对于消费方向的回流强度，一方面继续聚焦前排核心标的，另一方面关注在一众低位补涨个股中能够脱颖而出的个股。

　　02． 增量资金加速涌入市场

　　近期，受海外扰动，投资者情绪较为脆弱，资金观望意味浓厚，成交额再创年内地量，也令市场担忧交易额又会长期萎缩。

　　事实上，当前A股市场面临的增量资金依然充足——今年以来，随着各项政策举措的逐步落地实施，包括保险资金、银行理财资金、各类养老金等在内的增量资金入市进程加快。

　　首先，今年1月份，《关于推动中长期资金入市工作的实施方案》出台，主要举措包括要求公募基金持有A股流通市值未来三年每年至少增长10%；大型国有保险公司自2025年起每年新增保费的30%用于投资A股，对国有保险公司、社保基金、养老金等全面实施三年以上长周期考核，降低短期业绩权重。

　　其次，国家金融监督管理总局近日发布《关于调整保险资金权益类资产监管比例有关事项的通知》，上调保险资金权益资产配置比例上限、提高投资创业投资基金的集中度比例、放宽税延养老比例监管要求。

　　第三，4月份以来，稳股市“组合拳”协同发力，增量资金全面入市。央行、中央汇金、沪深两市公司及股东等多方行动，齐心协力为A股市场提供增量资金支持，用实际行动表达对中国资本市场的坚定信心。

　　此外，社保基金、公募基金、私募基金、证券公司、银行理财等各方联手加仓，形成协同效应；龙头企业“大额+高频”回购，产生示范效应，如三一重工、海尔智家等单笔回购规模均超10亿元。截至目前，已有483家A股上市公司累计披露511单股票回购增持贷款计划，拟申请贷款金额上限合计1020.584亿元。

　　展望未来，证券日报刊文评论称，随着相关政策措施效果陆续显现，预计会有更多增量资金进入A股市场。

　　03． A股行情或迎“多点开花”

　　对于A股后市，内外资机构近期也是联合看好。

　　外资方面，对于近期市场担忧的关税风波，摩根大通分析师在最新发布的报告中表示，特朗普政府的新一轮关税政策对于中国互联网公司的影响并不直接，对于中国线上消费的影响更是微乎其微，预计可能不到0.5%。

　　对于A股投资机会，高盛在最新的报告中表示，中资股估值吸引，叠加经济刺激政策预期，势有资金重投中国。考虑到A股气氛更受惠于政策刺激，策略配置上较H股看高一线。高盛预计，未来12个月内，MSCI中国指数有12%的上涨空间，沪深300指数有15%的上涨空间。

　　内资方面，睿远基金傅鹏博认为，这次关税之“危”会转化为“机”，推动一系列改革，如提振内需，以国内消费市场带动经济增长。资本市场或迎来从“科技牛”的局部行情到多点开花的局面。

　　睿远基金赵枫也认为，伴随着外部环境的变化和投资者预期的波动，二季度市场表现也许会比较颠簸，但结合当前的估值水平和较为宽裕的政策空间，我们认为中国权益资产的价格存在较为坚实的基本面支撑，对全年表现仍可保持乐观。

　　具体配置上，高盛看好消费板块的表现，认为消费和地产领域的进一步改善将推动市场上涨。高盛还表示，小盘股可能表现更佳，特别是科创50、创业板指和中证1000等指数。

　　新华社快讯：习近平结束对越南、马来西亚和柬埔寨国事访问回到北京。

　　来源：财联社

　　4月18日，金融监管总局发布《关于推动深化人身保险行业个人营销体制改革的通知》（以下简称《通知》）。

　　其中，在深化个人营销体制改革方面，《通知》提出建立以业务品质、服务质量为导向的佣金激励设计和递延发放机制，引导保险销售人员长期留存；在强化管理和监督力度方面，《通知》将建立保险销售人员违法违规导致经济损失的佣金薪酬追索扣回机制，防范销售误导和套利风险，对违反要求的机构和个人严肃查处追责。值得注意的是，此次《通知》还提出，将推动建立有中国特色的保险销售人员荣誉评价体系，提升保险销售人员的职业认同感和归属感。

　　对外经济贸易大学保险学院教授王国军对财联社记者表示，《通知》的印发将有助于推动保险公司转变经营发展模式，改革完善体制机制，强化保险销售人员管理，建立管理体系科学、利益分配公平、激励机制有效的营销体制。其次，《通知》还将促进培养笃守诚信理念、明悉客户需求、具备专业知识、提供优质服务的高素质保险销售人才队伍，在保护消费者合法权益同时，更好满足消费者日益增长的保险保障和财富管理需求。

　　以业务品质、服务质量为导向，建立佣金激励设计和递延发放机制

　　自1992年个人保险代理人模式引入我国保险市场以来，个人代理渠道迅速发展，多年来已成为人身保险行业增长的主要动力，在服务客户需求、推动行业发展、解决社会就业等方面作出了积极贡献。

　　近年来，随着我国经济快速发展和社会大众保险意识的提升，个人营销体制潜在问题日益凸显。比如，传统营销体制激励约束不足，个人保险代理人专业化程度不高、职业归属感不强，保险公司管理不到位等，无法适应人身保险行业高质量发展需求。

　　针对个人营销体制当前存在的主要问题，《通知》在深化个人营销体制改革方面，提出四个方面的要求。

　　一是提升保险销售人员专业化水平。强化保险公司对保险销售人员的全流程管理，健全完善招募选任、岗位培训、行为管控、激励约束等制度体系。

　　二是引导保险销售人员职业化发展，优化人员管理机制，逐步构建支持保险销售人员长期服务的组织架构、晋升体系和佣金薪酬激励制度。

　　三是鼓励保险公司创新保险销售人员管理体制，支持公司员工依法自愿转换为保险销售顾问，在取得相应销售资质后销售本公司保险产品，发掘个人营销渠道新动能。

　　四是优化佣金激励分配机制，增强长期服务能力。建立以业务品质、服务质量为导向的佣金激励设计和递延发放机制，引导保险销售人员长期留存，持续为客户提供良好服务。对于不同类型销售人员，建立平衡合理的激励分配机制，保障保险销售人员合法权益。

　　防范销售误导和套利风险，将建立佣金薪酬追索扣回机制

　　在强化管理和监督力度方面，《通知》提出三个方面的要求。

　　一是全面强化渠道管理。压实保险公司主体责任，明确公司内部在个人营销体制规划、实施以及销售人员队伍管理等方面相应责任；要求深化执行“报行合一”，加强费用预算管控，做到精算假设费用、预算费用和考核费用相统一；强化风险监测、预警和干预，建立保险销售人员违法违规导致经济损失的佣金薪酬追索扣回机机制，保护消费者合法权益；建立健全适当性管理制度，更好满足消费者需求。

　　二是进一步从严监管。监管部门依法严格监管，加强法人监管，落实属地监管责任，强化行为监管，防范销售误导和套利风险，对违反监管要求的机构和个人，依法依规严肃查处追责。

　　三是统一监管要求，要求保险专业代理机构、保险经纪人等参照《通知》执行，确保对各渠道保险销售人员的监管要求一致。

　　代理人分级、产品分类，推动建立有中国特色的保险销售人员荣誉评价体系

　　此外，为夯实行业发展基础，《通知》要求发挥行业组织、监管部门等合力，共同推动个人代理渠道转型升级。

　　一是支持中国保险行业协会建立人身保险产品分类和保险销售人员分级标准，实现保险销售人员分级、产品分类、差异授权。

　　二是由保险业协会建立健全保险销售人员诚信信息管理和运用机制，各保险公司做好保险销售人员诚信信息登记及管理工作，规范销售人员在市场主体间的合理有序流动。

　　三是推动支持为保险销售人员按照灵活就业人员相关政策参加社会保险、办理居住证等，建立有中国特色的保险销售人员荣誉评价体系，提升保险销售人员的职业认同感和归属感。

　　普华永道金融业合伙人周瑾对财联社记者表示，《通知》以制度规范督促保险公司加强对保险销售人员的约束和引导，推动个人代理渠道转型升级，从而为保险行业高质量发展夯实基础。

　　对于保险机构而言，需要以客户的需求为出发点，动态评估客户的风险承受力，针对性开发和适当匹配产品，并采用适当的销售模式、策略和流程。因此，保险机构要完善内控和合规体系，采用低成本高效率强体验的客户洞察与风险评估方式，适时调整产品和渠道策略。

　　据商务部网站消息，2025年1-3月，全国新设立外商投资企业12603家，同比增长4.3%；实际使用外资金额2692.3亿元人民币，同比下降10.8%。3月当月实际使用外资同比增长13.2%。

　　从行业看，制造业实际使用外资715.1亿元人民币，服务业实际使用外资1933.3亿元人民币。高技术产业实际使用外资786.1亿元人民币，其中，电子商务服务业、生物药品制造业、航空航天器及设备制造业、医疗仪器设备及器械制造业实际使用外资分别增长100.5%、63.8%、42.5%和12.4%。

　　从来源地看，东盟地区实际对华投资增长56.2%，欧盟地区对华投资增长11.7%，瑞士、英国、日本、韩国实际对华投资分别增长76.8%、60.5%、29.1%和12.9%（含通过自由港投资数据）。

　　李强主持召开国务院常务会议，研究稳就业稳经济推动高质量发展的若干措施。