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铜陵市(义安区、枞阳县、郊区、铜官区)

温州市(龙港市、龙湾区、平阳县、泰顺县、文成县、乐清市、永嘉县、瑞安市、苍南县、洞头区、鹿城区、瓯海区)

德阳市(广汉市、罗江区、什邡市、绵竹市、旌阳区、中江县)

泉州市(鲤城区、德化县、石狮市、泉港区、惠安县、晋江市、金门县、永春县、安溪县、洛江区、南安市、丰泽区)  景德镇市(珠山区、昌江区、浮梁县、乐平市)

宣城市(宁国市、绩溪县、泾县、旌德县、宣州区、广德市、郎溪县)

白银市(会宁县、白银区、平川区、景泰县、靖远县)

绵阳市(游仙区、平武县、安州区、三台县、梓潼县、盐亭县、北川羌族自治县、涪城区、江油市)

香港特别行政区  酒泉市(玉门市、肃州区、瓜州县、敦煌市、肃北蒙古族自治县、金塔县、阿克塞哈萨克族自治县)

岳阳市(华容县、云溪区、汨罗市、平江县、君山区、临湘市、岳阳楼区、岳阳县、湘阴县)

娄底市(新化县、涟源市、娄星区、双峰县、冷水江市)

泸州市(泸县、古蔺县、纳溪区、合江县、叙永县、江阳区、龙马潭区)

湛江市(霞山区、坡头区、廉江市、徐闻县、赤坎区、雷州市、遂溪县、麻章区、吴川市)

晋中市(祁县、和顺县、寿阳县、左权县、灵石县、介休市、昔阳县、榆社县、榆次区、平遥县、太谷区)

洛阳市(栾川县、孟津区、伊川县、宜阳县、老城区、涧西区、瀍河回族区、洛龙区、汝阳县、嵩县、偃师区、洛宁县、新安县、西工区)

丽水市(青田县、莲都区、龙泉市、景宁畲族自治县、云和县、缙云县、庆元县、遂昌县、松阳县)

眉山市(丹棱县、东坡区、洪雅县、彭山区、仁寿县、青神县)

宿州市(砀山县、灵璧县、埇桥区、萧县、泗县)

九江市(武宁县、柴桑区、浔阳区、瑞昌市、彭泽县、濂溪区、德安县、修水县、湖口县、永修县、共青城市、庐山市、都昌县)

克拉玛依市(独山子区、乌尔禾区、克拉玛依区、白碱滩区)

东莞市

伊犁哈萨克自治州(察布查尔锡伯自治县、奎屯市、尼勒克县、霍尔果斯市、伊宁市、巩留县、新源县、昭苏县、霍城县、特克斯县、伊宁县)

石河子市(可克达拉市、白杨市、胡杨河市、北屯市、阿拉尔市、双河市、铁门关市、新星市、图木舒克市、昆玉市、五家渠市)

延边朝鲜族自治州(安图县、和龙市、珲春市、汪清县、延吉市、图们市、敦化市、龙井市)

鹤岗市(萝北县、兴安区、绥滨县、兴山区、工农区、东山区、向阳区、南山区)

韶关市(始兴县、乳源瑶族自治县、仁化县、乐昌市、曲江区、翁源县、新丰县、南雄市、武江区、浈江区)

松原市(前郭尔罗斯蒙古族自治县、宁江区、长岭县、扶余市、乾安县)

葫芦岛市(南票区、建昌县、龙港区、兴城市、连山区、绥中县)

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铁岭市(调兵山市、清河区、昌图县、西丰县、开原市、铁岭县、银州区)

揭阳市(榕城区、揭西县、普宁市、揭东区、惠来县)

渭南市(华州区、韩城市、白水县、蒲城县、大荔县、富平县、澄城县、合阳县、潼关县、临渭区、华阴市)

阜阳市(颍泉区、颍州区、颍上县、颍东区、太和县、界首市、临泉县、阜南县)  来宾市(合山市、忻城县、武宣县、兴宾区、象州县、金秀瑶族自治县)

北海市(铁山港区、海城区、合浦县、银海区)

广元市(利州区、昭化区、旺苍县、剑阁县、苍溪县、青川县、朝天区)

广安市(武胜县、岳池县、前锋区、华蓥市、广安区、邻水县)邵阳市(洞口县、双清区、城步苗族自治县、大祥区、隆回县、新邵县、北塔区、邵阳县、绥宁县、武冈市、新宁县、邵东市)

安阳市(北关区、殷都区、滑县、龙安区、内黄县、文峰区、安阳县、汤阴县、林州市)  阿克苏地区(柯坪县、拜城县、沙雅县、阿克苏市、新和县、温宿县、乌什县、库车市、阿瓦提县)

黔南布依族苗族自治州(福泉市、都匀市、罗甸县、长顺县、贵定县、平塘县、荔波县、惠水县、三都水族自治县、独山县、瓮安县、龙里县)

营口市(大石桥市、老边区、盖州市、站前区、鲅鱼圈区、西市区)

郴州市(桂阳县、北湖区、宜章县、资兴市、临武县、安仁县、苏仙区、汝城县、桂东县、嘉禾县、永兴县)廊坊市(安次区、文安县、固安县、大城县、香河县、霸州市、大厂回族自治县、永清县、广阳区、三河市)

镇江市(扬中市、京口区、句容市、丹阳市、润州区、丹徒区)

张掖市(甘州区、高台县、临泽县、山丹县、民乐县、肃南裕固族自治县)

怒江傈僳族自治州(泸水市、贡山独龙族怒族自治县、福贡县、兰坪白族普米族自治县)

鄂尔多斯市(伊金霍洛旗、东胜区、达拉特旗、鄂托克旗、鄂托克前旗、乌审旗、康巴什区、准格尔旗、杭锦旗)

运城市(万荣县、绛县、夏县、芮城县、永济市、盐湖区、闻喜县、平陆县、临猗县、河津市、新绛县、垣曲县、稷山县)

山南市(措美县、桑日县、扎囊县、洛扎县、错那市、乃东区、贡嘎县、隆子县、浪卡子县、琼结县、曲松县、加查县)

长沙市(长沙县、望城区、芙蓉区、开福区、宁乡市、岳麓区、雨花区、浏阳市、天心区)

文山壮族苗族自治州(砚山县、广南县、马关县、富宁县、麻栗坡县、丘北县、西畴县、文山市)

宁波市(奉化区、慈溪市、象山县、海曙区、江北区、余姚市、鄞州区、北仑区、镇海区、宁海县)

仙桃市(潜江市、神农架林区、天门市)

儋州市

澳门特别行政区

南阳市(邓州市、唐河县、卧龙区、南召县、新野县、淅川县、社旗县、方城县、桐柏县、西峡县、镇平县、内乡县、宛城区)

西双版纳傣族自治州(勐腊县、勐海县、景洪市)

广西壮族自治区

巴彦淖尔市(杭锦后旗、五原县、乌拉特前旗、临河区、乌拉特中旗、乌拉特后旗、磴口县)

　　4月18日，中国证券业协会（简称“中证协”或“协会”）制定发布《证券公司并表管理指引（试行）》（简称《指引》），引导证券公司完善并表管理架构和模式，实现各类风险管理规范的有效统筹和强化。这也是对2020年并表监管试点的进一步推广。在业内人士看来，此次《指引》为证券行业机构践行并表管理提供了规范和指南，有助于证券公司夯实合规内控基础，统筹加强一体化、垂直化管理，促进功能发挥。

　　明晰并表管理范围层级

　　并表管理是指，证券公司对证券公司并表管理体系的公司治理、资本和财务等进行全面持续的管控，有效识别、计量、监测、评估和控制并表管理体系的总体风险状况。

　　据悉，此次《指引》的落地，是对2020年证券公司并表监管试点的进一步推广。2020年，中国证监会批准6家证券公司实施并表监管试点。近年来，证券公司专业类子公司数量增加、业务领域不断扩展、市场服务功能更为丰富、国际化发展稳妥推进，加强并表管理的必要性日益突出。

　　“《指引》充分反映了近年来我国证券行业的新情况、新变化、新要求，有利于引导证券公司体系化建立并表管理架构和模式，健全业务协同机制，不断提升综合性服务实体经济能力和差异化竞争力。”中金公司有关人士表示，从长远视角来看，未来行业将从规模扩张向资本效率驱动转型，推动实现风险隔离机制与业务协同效应的动态平衡，为金融体系的整体稳健运行提供结构性保障。

　　从内容来看，《指引》共八章、四十一条，共涵盖并表管理范围、并表管理各要素的管理要求、配套制定行业并表管理风控指标计算标准以及设置差异化过渡期四方面内容。

　　其中，在并表管理的范围和层级方面，《指引》作出了进一步明确。具体来看，此次监管范围涉及两个方面，在并表主体范围方面，涵盖现行企业会计准则规定的会计并表范围的机构。证券公司对被投资机构不构成控制，但被投资机构所产生的风险和潜在损失足以对证券公司造成重大影响的，也应纳入并表管理范围。

　　在并表业务范围方面，《指引》明确证券公司应当将纳入并表管理机构的各类表内外、境内外、本外币业务纳入整体并表管理业务范围。层级原则上要求逐级开展，证券公司也可以根据附属机构的战略作用、风险实质等情况，跨级对附属机构进行并表管理。

　　“《指引》本着实质重于形式和风险审慎性原则，兼顾控制关系与风险相关性，明确了并表管理的主体范围以及业务范围。”谈及并表主体范围，中信证券有关人士表示，对于并表管理的清晰定义以及对于并表范围的明确规范，有助于有效拓展并表管理的内涵与外延。

　　明确并表管理各要素要求

　　与此同时，《指引》还对公司治理、业务协同与内部交易管理、风险管理、资本管理等并表管理构成要素的管理要求做了明确。

　　公司治理方面，《指引》提出，明确建立以并表管理为基础的公司治理架构，确保其与证券公司整体业务性质、资本实力、业务复杂程度和风险管理能力相适应；明确董事会、监事会、经理层、各部门、各分支机构及各附属机构要充分履行相应的并表管理职责，建立健全并表管理协作机制，将并表管理纳入内部审计范畴等。

　　业务协同与内部交易管理方面，《指引》则要求证券公司根据业务种类、区域布局、市场环境和自身并表管理能力，科学进行经营决策，指导各附属机构围绕公司总体战略充分发挥协同效应，合理配置公司资源，对成员之间开展的外包服务、交叉业务进行规范管理。此外，《指引》还要求证券公司内建立并持续完善内部防火墙体系，有效防范金融风险在内部无序传递和跨区域、跨市场、跨境传染等。

　　在资本管理方面，《指引》以前期并表监管试点实践为基础，参考2025年1月正式实施的证券公司风险控制指标计算标准规定，同时考虑近年来证券行业各业务发展情况以及境内外业务差异，配套制定了行业并表风险控制指标计算标准。同时，证券公司应根据附属机构数量、业务复杂程度、内部管理需要等，构建反映公司整体风险水平、各类风险水平以及资本充足水平的指标体系，并逐步实现系统计算和监测。

　　“《指引》的落地有助于证券公司建立母子公司全业务链条‘垂直’一体化管控体系。”国泰海通有关人士表示，《指引》要求在并表管理体系范围内推行基本一致的风险偏好和管理流程以覆盖各类业务，建立健全风险识别与评估的标准和机制，能够有效管理证券公司各类业务、场景及人员风险状况。

　　稳妥推进行业落实并表管理

　　值得注意的是，《指引》充分考虑到了行业中不同体量的证券公司差异性，设定不同过渡期，有利于证券行业并表管理从试点转向常规监管的平稳过渡。

　　其中，对于已正式实施并表监管试点的证券公司，过渡期为自发布之日起一年；对于其他下设有境外附属机构的证券公司，过渡期为自发布之日起两年；而其余证券公司过渡期为自发布之日起三年。

　　“试点以来，中金公司随着国际化战略推进，业务领域不断扩展，强化公司治理、资本管理、风险管理、财务管理的重要性及必要性日益突出。”中金公司有关人士表示，本次适用于全行业的并表管理指引的出台，对于引导中金公司完善并表管理架构和模式，加强对子公司的定位和管控力度，不断提升经营竞争力及整体风险管理水平具有十分重要的意义。

　　“招商证券以推进并表监管试点工作为契机，不断强化风险全覆盖管理，加强对境内外子公司的风险垂直管控，推动提升风控数智化水平，在深化并表管理的过程中持续完善风险管理体系和提升风险管理能力。”招商证券有关人士表示，未来，将进一步对照《指引》落实各项监管要求，持续完善风险管理体系，为证券行业的整体稳健运行和风险管理水平提升贡献积极力量。

　　据悉，下一步，协会将在监管部门指导下开展培训和交流，做好相关规则解读，引导证券公司持续提升全面风险管理能力，维护证券行业稳健运行。

　　据投资者和银行透露，越来越多富有的美国人正在瑞士开设银行账户，以此作为其投资组合“去美国化”的一部分。

　　瑞士的银行表示，近几个月来，他们注意到美国高净值人士对开设投资账户的兴趣大增，相关业务也随之增多。

　　瑞士金融咨询公司AlpenPartnersInternational的首席执行官PierreGabris说：“这种情况是一波一波出现的。奥巴马当选的时候，我们看到了一波热潮。然后新冠疫情引发了另一波。现在，关税问题又引发了新的一波。”

　　Gabris表示，不同的客户开设账户的动机各不相同。

　　许多人希望实现投资多元化，减少对美元的依赖，他们认为，在美国债务不断飙升的压力下，美元还会进一步贬值。瑞士中立的政治立场、稳定的经济、坚挺的货币以及可靠的法律体系都颇具吸引力。

　　还有一些人是出于政治方面的考虑，他们认为在特朗普政府执政期间，美国的法治有所倒退。

　　另外，也有一些人开设瑞士账户是为了在以黄金储存和精炼厂闻名的瑞士购买实物黄金。