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济源市

鹤岗市(兴安区、兴山区、萝北县、工农区、向阳区、南山区、东山区、绥滨县)

恩施土家族苗族自治州(巴东县、宣恩县、来凤县、利川市、恩施市、鹤峰县、建始县、咸丰县)

许昌市(魏都区、禹州市、襄城县、鄢陵县、建安区、长葛市)  南京市(栖霞区、秦淮区、高淳区、浦口区、玄武区、江宁区、鼓楼区、六合区、雨花台区、溧水区、建邺区)

承德市(鹰手营子矿区、滦平县、兴隆县、丰宁满族自治县、双桥区、隆化县、围场满族蒙古族自治县、宽城满族自治县、平泉市、双滦区、承德县)

三门峡市(义马市、卢氏县、湖滨区、灵宝市、渑池县、陕州区)

内蒙古自治区

阿克苏地区(阿瓦提县、拜城县、沙雅县、乌什县、柯坪县、库车市、温宿县、阿克苏市、新和县)  芜湖市(弋江区、无为市、湾沚区、南陵县、镜湖区、繁昌区、鸠江区)

兴安盟(科尔沁右翼中旗、扎赉特旗、突泉县、科尔沁右翼前旗、乌兰浩特市、阿尔山市)

毕节市(纳雍县、黔西市、威宁彝族回族苗族自治县、大方县、赫章县、金沙县、织金县、七星关区)

成都市(大邑县、双流区、龙泉驿区、蒲江县、邛崃市、成华区、青白江区、崇州市、青羊区、锦江区、彭州市、都江堰市、郫都区、新都区、金堂县、金牛区、简阳市、武侯区、新津区、温江区)

桂林市(资源县、永福县、全州县、七星区、灵川县、阳朔县、兴安县、灌阳县、雁山区、恭城瑶族自治县、叠彩区、临桂区、平乐县、秀峰区、象山区、龙胜各族自治县、荔浦市)

红河哈尼族彝族自治州(金平苗族瑶族傣族自治县、个旧市、建水县、泸西县、石屏县、河口瑶族自治县、开远市、蒙自市、屏边苗族自治县、绿春县、红河县、弥勒市、元阳县)

锡林郭勒盟(苏尼特左旗、二连浩特市、太仆寺旗、镶黄旗、正蓝旗、苏尼特右旗、锡林浩特市、阿巴嘎旗、正镶白旗、西乌珠穆沁旗、多伦县、东乌珠穆沁旗)

宿迁市(沭阳县、泗洪县、宿城区、泗阳县、宿豫区)

邯郸市(涉县、磁县、峰峰矿区、复兴区、肥乡区、魏县、临漳县、广平县、成安县、武安市、邯山区、永年区、馆陶县、大名县、曲周县、邱县、鸡泽县、丛台区)

新余市(分宜县、渝水区)

渭南市(白水县、临渭区、华州区、合阳县、潼关县、韩城市、大荔县、澄城县、华阴市、富平县、蒲城县)

唐山市(滦南县、丰南区、玉田县、丰润区、路北区、开平区、路南区、滦州市、古冶区、曹妃甸区、遵化市、迁安市、乐亭县、迁西县)

襄阳市(谷城县、保康县、襄州区、南漳县、宜城市、襄城区、枣阳市、老河口市、樊城区)

大同市(天镇县、新荣区、广灵县、浑源县、云州区、阳高县、云冈区、平城区、灵丘县、左云县)

临汾市(安泽县、侯马市、隰县、乡宁县、霍州市、大宁县、古县、洪洞县、蒲县、吉县、曲沃县、翼城县、尧都区、襄汾县、永和县、汾西县、浮山县)

泉州市(金门县、南安市、洛江区、永春县、石狮市、德化县、泉港区、丰泽区、鲤城区、安溪县、惠安县、晋江市)

铜陵市(郊区、铜官区、义安区、枞阳县)

阿里地区(噶尔县、革吉县、改则县、日土县、措勤县、普兰县、札达县)

安康市(岚皋县、汉滨区、汉阴县、紫阳县、宁陕县、白河县、镇坪县、旬阳市、石泉县、平利县)

宿州市(泗县、灵璧县、萧县、埇桥区、砀山县)

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濮阳市(濮阳县、台前县、清丰县、华龙区、范县、南乐县)

商丘市(睢县、夏邑县、柘城县、虞城县、宁陵县、睢阳区、梁园区、民权县、永城市)

长沙市(芙蓉区、天心区、雨花区、开福区、望城区、岳麓区、宁乡市、浏阳市、长沙县)

宁波市(镇海区、象山县、江北区、鄞州区、海曙区、慈溪市、余姚市、宁海县、奉化区、北仑区)  牡丹江市(阳明区、宁安市、东宁市、林口县、海林市、爱民区、穆棱市、西安区、东安区、绥芬河市)

南通市(通州区、启东市、海门区、崇川区、海安市、如东县、如皋市)

张家界市(武陵源区、慈利县、永定区、桑植县)

抚顺市(顺城区、望花区、新抚区、清原满族自治县、抚顺县、东洲区、新宾满族自治县)晋中市(太谷区、左权县、平遥县、榆次区、榆社县、和顺县、灵石县、祁县、寿阳县、介休市、昔阳县)

锦州市(凌海市、义县、黑山县、凌河区、北镇市、太和区、古塔区)  通化市(辉南县、集安市、二道江区、梅河口市、柳河县、东昌区、通化县)

南充市(营山县、顺庆区、西充县、嘉陵区、高坪区、仪陇县、蓬安县、南部县、阆中市)

白银市(平川区、景泰县、白银区、靖远县、会宁县)

三明市(建宁县、泰宁县、沙县区、将乐县、大田县、三元区、明溪县、宁化县、尤溪县、永安市、清流县)黔南布依族苗族自治州(平塘县、瓮安县、独山县、荔波县、惠水县、龙里县、贵定县、三都水族自治县、长顺县、都匀市、福泉市、罗甸县)

凉山彝族自治州(会东县、冕宁县、昭觉县、西昌市、越西县、宁南县、喜德县、会理市、雷波县、布拖县、金阳县、普格县、木里藏族自治县、美姑县、盐源县、德昌县、甘洛县)

德宏傣族景颇族自治州(瑞丽市、芒市、盈江县、梁河县、陇川县)

大兴安岭地区(呼玛县、塔河县、漠河市)

鞍山市(立山区、铁东区、岫岩满族自治县、千山区、铁西区、台安县、海城市)

鹰潭市(余江区、月湖区、贵溪市)

娄底市(涟源市、新化县、娄星区、冷水江市、双峰县)

揭阳市(惠来县、揭东区、普宁市、榕城区、揭西县)

南平市(建瓯市、松溪县、浦城县、邵武市、政和县、延平区、建阳区、顺昌县、武夷山市、光泽县)

淮南市(寿县、八公山区、谢家集区、大通区、凤台县、潘集区、田家庵区)

龙岩市(上杭县、永定区、连城县、长汀县、新罗区、武平县、漳平市)

黑河市(北安市、逊克县、五大连池市、孙吴县、嫩江市、爱辉区)

郑州市(荥阳市、惠济区、新郑市、管城回族区、金水区、上街区、中牟县、巩义市、新密市、中原区、登封市、二七区)

甘孜藏族自治州(德格县、巴塘县、雅江县、九龙县、稻城县、新龙县、得荣县、理塘县、泸定县、白玉县、乡城县、色达县、道孚县、甘孜县、丹巴县、石渠县、康定市、炉霍县)

玉树藏族自治州(称多县、曲麻莱县、囊谦县、杂多县、治多县、玉树市)

曲靖市(沾益区、马龙区、会泽县、宣威市、师宗县、麒麟区、富源县、陆良县、罗平县)

潮州市(饶平县、湘桥区、潮安区)

　　来源：证券之星

　　市场全天低开后震荡反弹，三大指数涨跌不一，沪指止步8连涨。

　　盘面上，银行股维持强势，中、农、工、建四大行续创历史新高。地产、城镇化概念股集体走强，渝开发等多股涨停。5G概念股表现活跃，通宇通讯等涨停。下跌方面，大消费股集体调整，贝因美等多股跌停。

　　截至收盘，沪指跌0.11%，深成指涨0.23%，创业板指涨0.27%。市场热点较为杂乱，个股跌多涨少，全市场超2700只个股下跌。沪深两市全天成交额9147亿，较上个交易日缩量848亿，创年内地量。

　　01． 银行股攻势再起

　　今日，A股市场震荡调整，沪指小幅收跌，两市成交额较之昨日再度萎缩，显示出资金仍然保守，观望情绪浓厚，整体操作偏向防御。

　　首先，银行股再度逆势活跃，中、农、工、建四大行续创历史新高。

　　今年以来，险资频频举牌银行股，背后或是红利属性凸显、战略协同需求和防御性配置多重因素共振。中国银河证券表示，降准降息预期增强，低利率环境延续，叠加全球政治经济环境不确定性，资金避险属性提升，银行股息率性价比凸显。

　　其次，6G概念、通信设备等板块同样于盘中活跃。

　　消息面上，工信部表示，下一步将在推动科技创新和产业创新融合的深度上下功夫，凝聚产学研用各方力量，加快推进6G技术研发、标准制定、中试验证和产业落实，加强通信、感知、智能、计算等融合技术突破，前瞻布局和培育面向6G的应用产业生态。

　　此外，近期强势的大消费方向陷入整理，旅游酒店与乳业等方向领跌，贝因美跌停。

　　本轮大消费行情演绎至今，几乎扩散至各个细分。而昨日加速的上涨后情绪端或趋于高潮，以目前市场整体的量能水平而言，存在着一定的买盘承接不足疑虑。分析人士预计，后续内部的分化可能会有所加剧。

　　整体而言，在市场持续缩量环境下，板块轮动较快，资金更便宜防御板块和消息面催化方向，因此，大消费在昨日高潮遭遇调整仍在情理之中，分析人士建议，后续可关注资金对于消费方向的回流强度，一方面继续聚焦前排核心标的，另一方面关注在一众低位补涨个股中能够脱颖而出的个股。

　　02． 增量资金加速涌入市场

　　近期，受海外扰动，投资者情绪较为脆弱，资金观望意味浓厚，成交额再创年内地量，也令市场担忧交易额又会长期萎缩。

　　事实上，当前A股市场面临的增量资金依然充足——今年以来，随着各项政策举措的逐步落地实施，包括保险资金、银行理财资金、各类养老金等在内的增量资金入市进程加快。

　　首先，今年1月份，《关于推动中长期资金入市工作的实施方案》出台，主要举措包括要求公募基金持有A股流通市值未来三年每年至少增长10%；大型国有保险公司自2025年起每年新增保费的30%用于投资A股，对国有保险公司、社保基金、养老金等全面实施三年以上长周期考核，降低短期业绩权重。

　　其次，国家金融监督管理总局近日发布《关于调整保险资金权益类资产监管比例有关事项的通知》，上调保险资金权益资产配置比例上限、提高投资创业投资基金的集中度比例、放宽税延养老比例监管要求。

　　第三，4月份以来，稳股市“组合拳”协同发力，增量资金全面入市。央行、中央汇金、沪深两市公司及股东等多方行动，齐心协力为A股市场提供增量资金支持，用实际行动表达对中国资本市场的坚定信心。

　　此外，社保基金、公募基金、私募基金、证券公司、银行理财等各方联手加仓，形成协同效应；龙头企业“大额+高频”回购，产生示范效应，如三一重工、海尔智家等单笔回购规模均超10亿元。截至目前，已有483家A股上市公司累计披露511单股票回购增持贷款计划，拟申请贷款金额上限合计1020.584亿元。

　　展望未来，证券日报刊文评论称，随着相关政策措施效果陆续显现，预计会有更多增量资金进入A股市场。

　　03． A股行情或迎“多点开花”

　　对于A股后市，内外资机构近期也是联合看好。

　　外资方面，对于近期市场担忧的关税风波，摩根大通分析师在最新发布的报告中表示，特朗普政府的新一轮关税政策对于中国互联网公司的影响并不直接，对于中国线上消费的影响更是微乎其微，预计可能不到0.5%。

　　对于A股投资机会，高盛在最新的报告中表示，中资股估值吸引，叠加经济刺激政策预期，势有资金重投中国。考虑到A股气氛更受惠于政策刺激，策略配置上较H股看高一线。高盛预计，未来12个月内，MSCI中国指数有12%的上涨空间，沪深300指数有15%的上涨空间。

　　内资方面，睿远基金傅鹏博认为，这次关税之“危”会转化为“机”，推动一系列改革，如提振内需，以国内消费市场带动经济增长。资本市场或迎来从“科技牛”的局部行情到多点开花的局面。

　　睿远基金赵枫也认为，伴随着外部环境的变化和投资者预期的波动，二季度市场表现也许会比较颠簸，但结合当前的估值水平和较为宽裕的政策空间，我们认为中国权益资产的价格存在较为坚实的基本面支撑，对全年表现仍可保持乐观。

　　具体配置上，高盛看好消费板块的表现，认为消费和地产领域的进一步改善将推动市场上涨。高盛还表示，小盘股可能表现更佳，特别是科创50、创业板指和中证1000等指数。

　　新华社快讯：习近平结束对越南、马来西亚和柬埔寨国事访问回到北京。

　　来源：财联社

　　4月18日，金融监管总局发布《关于推动深化人身保险行业个人营销体制改革的通知》（以下简称《通知》）。

　　其中，在深化个人营销体制改革方面，《通知》提出建立以业务品质、服务质量为导向的佣金激励设计和递延发放机制，引导保险销售人员长期留存；在强化管理和监督力度方面，《通知》将建立保险销售人员违法违规导致经济损失的佣金薪酬追索扣回机制，防范销售误导和套利风险，对违反要求的机构和个人严肃查处追责。值得注意的是，此次《通知》还提出，将推动建立有中国特色的保险销售人员荣誉评价体系，提升保险销售人员的职业认同感和归属感。

　　对外经济贸易大学保险学院教授王国军对财联社记者表示，《通知》的印发将有助于推动保险公司转变经营发展模式，改革完善体制机制，强化保险销售人员管理，建立管理体系科学、利益分配公平、激励机制有效的营销体制。其次，《通知》还将促进培养笃守诚信理念、明悉客户需求、具备专业知识、提供优质服务的高素质保险销售人才队伍，在保护消费者合法权益同时，更好满足消费者日益增长的保险保障和财富管理需求。

　　以业务品质、服务质量为导向，建立佣金激励设计和递延发放机制

　　自1992年个人保险代理人模式引入我国保险市场以来，个人代理渠道迅速发展，多年来已成为人身保险行业增长的主要动力，在服务客户需求、推动行业发展、解决社会就业等方面作出了积极贡献。

　　近年来，随着我国经济快速发展和社会大众保险意识的提升，个人营销体制潜在问题日益凸显。比如，传统营销体制激励约束不足，个人保险代理人专业化程度不高、职业归属感不强，保险公司管理不到位等，无法适应人身保险行业高质量发展需求。

　　针对个人营销体制当前存在的主要问题，《通知》在深化个人营销体制改革方面，提出四个方面的要求。

　　一是提升保险销售人员专业化水平。强化保险公司对保险销售人员的全流程管理，健全完善招募选任、岗位培训、行为管控、激励约束等制度体系。

　　二是引导保险销售人员职业化发展，优化人员管理机制，逐步构建支持保险销售人员长期服务的组织架构、晋升体系和佣金薪酬激励制度。

　　三是鼓励保险公司创新保险销售人员管理体制，支持公司员工依法自愿转换为保险销售顾问，在取得相应销售资质后销售本公司保险产品，发掘个人营销渠道新动能。

　　四是优化佣金激励分配机制，增强长期服务能力。建立以业务品质、服务质量为导向的佣金激励设计和递延发放机制，引导保险销售人员长期留存，持续为客户提供良好服务。对于不同类型销售人员，建立平衡合理的激励分配机制，保障保险销售人员合法权益。

　　防范销售误导和套利风险，将建立佣金薪酬追索扣回机制

　　在强化管理和监督力度方面，《通知》提出三个方面的要求。

　　一是全面强化渠道管理。压实保险公司主体责任，明确公司内部在个人营销体制规划、实施以及销售人员队伍管理等方面相应责任；要求深化执行“报行合一”，加强费用预算管控，做到精算假设费用、预算费用和考核费用相统一；强化风险监测、预警和干预，建立保险销售人员违法违规导致经济损失的佣金薪酬追索扣回机机制，保护消费者合法权益；建立健全适当性管理制度，更好满足消费者需求。

　　二是进一步从严监管。监管部门依法严格监管，加强法人监管，落实属地监管责任，强化行为监管，防范销售误导和套利风险，对违反监管要求的机构和个人，依法依规严肃查处追责。

　　三是统一监管要求，要求保险专业代理机构、保险经纪人等参照《通知》执行，确保对各渠道保险销售人员的监管要求一致。

　　代理人分级、产品分类，推动建立有中国特色的保险销售人员荣誉评价体系

　　此外，为夯实行业发展基础，《通知》要求发挥行业组织、监管部门等合力，共同推动个人代理渠道转型升级。

　　一是支持中国保险行业协会建立人身保险产品分类和保险销售人员分级标准，实现保险销售人员分级、产品分类、差异授权。

　　二是由保险业协会建立健全保险销售人员诚信信息管理和运用机制，各保险公司做好保险销售人员诚信信息登记及管理工作，规范销售人员在市场主体间的合理有序流动。

　　三是推动支持为保险销售人员按照灵活就业人员相关政策参加社会保险、办理居住证等，建立有中国特色的保险销售人员荣誉评价体系，提升保险销售人员的职业认同感和归属感。

　　普华永道金融业合伙人周瑾对财联社记者表示，《通知》以制度规范督促保险公司加强对保险销售人员的约束和引导，推动个人代理渠道转型升级，从而为保险行业高质量发展夯实基础。

　　对于保险机构而言，需要以客户的需求为出发点，动态评估客户的风险承受力，针对性开发和适当匹配产品，并采用适当的销售模式、策略和流程。因此，保险机构要完善内控和合规体系，采用低成本高效率强体验的客户洞察与风险评估方式，适时调整产品和渠道策略。

　　据商务部网站消息，2025年1-3月，全国新设立外商投资企业12603家，同比增长4.3%；实际使用外资金额2692.3亿元人民币，同比下降10.8%。3月当月实际使用外资同比增长13.2%。

　　从行业看，制造业实际使用外资715.1亿元人民币，服务业实际使用外资1933.3亿元人民币。高技术产业实际使用外资786.1亿元人民币，其中，电子商务服务业、生物药品制造业、航空航天器及设备制造业、医疗仪器设备及器械制造业实际使用外资分别增长100.5%、63.8%、42.5%和12.4%。

　　从来源地看，东盟地区实际对华投资增长56.2%，欧盟地区对华投资增长11.7%，瑞士、英国、日本、韩国实际对华投资分别增长76.8%、60.5%、29.1%和12.9%（含通过自由港投资数据）。

　　李强主持召开国务院常务会议，研究稳就业稳经济推动高质量发展的若干措施。