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开封市(尉氏县、禹王台区、通许县、鼓楼区、兰考县、龙亭区、顺河回族区、杞县、祥符区)

儋州市

阿克苏地区(库车市、柯坪县、阿克苏市、沙雅县、温宿县、新和县、拜城县、阿瓦提县、乌什县)

宝鸡市(陈仓区、岐山县、渭滨区、扶风县、凤县、麟游县、太白县、千阳县、陇县、金台区、眉县、凤翔区)  海西蒙古族藏族自治州(乌兰县、茫崖市、格尔木市、德令哈市、天峻县、都兰县)

亳州市(利辛县、谯城区、蒙城县、涡阳县)

合肥市(蜀山区、庐江县、瑶海区、庐阳区、长丰县、包河区、肥西县、肥东县、巢湖市)

北海市(海城区、合浦县、铁山港区、银海区)

玉树藏族自治州(称多县、曲麻莱县、囊谦县、杂多县、玉树市、治多县)  滨州市(惠民县、沾化区、阳信县、邹平市、博兴县、无棣县、滨城区)

济源市

鸡西市(麻山区、恒山区、虎林市、城子河区、梨树区、滴道区、鸡冠区、鸡东县、密山市)

佛山市(禅城区、高明区、南海区、三水区、顺德区)

廊坊市(永清县、文安县、安次区、三河市、固安县、广阳区、大城县、霸州市、香河县、大厂回族自治县)

朔州市(右玉县、平鲁区、怀仁市、山阴县、应县、朔城区)

镇江市(京口区、丹阳市、扬中市、丹徒区、句容市、润州区)

怀化市(中方县、芷江侗族自治县、靖州苗族侗族自治县、新晃侗族自治县、溆浦县、麻阳苗族自治县、鹤城区、会同县、洪江市、辰溪县、沅陵县、通道侗族自治县)

海东市(互助土族自治县、民和回族土族自治县、循化撒拉族自治县、化隆回族自治县、乐都区、平安区)

南宁市(横州市、邕宁区、宾阳县、西乡塘区、青秀区、江南区、隆安县、上林县、兴宁区、马山县、武鸣区、良庆区)

辽源市(东丰县、东辽县、西安区、龙山区)

临沂市(平邑县、罗庄区、莒南县、兰陵县、沂南县、郯城县、沂水县、河东区、临沭县、兰山区、费县、蒙阴县)

东营市(利津县、东营区、垦利区、河口区、广饶县)

郑州市(二七区、惠济区、荥阳市、新密市、新郑市、中原区、中牟县、登封市、巩义市、金水区、上街区、管城回族区)

延边朝鲜族自治州(汪清县、延吉市、图们市、安图县、和龙市、敦化市、珲春市、龙井市)

普洱市(西盟佤族自治县、澜沧拉祜族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、景谷傣族彝族自治县、江城哈尼族彝族自治县、墨江哈尼族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、思茅区、景东彝族自治县)

清远市(佛冈县、连山壮族瑶族自治县、阳山县、清新区、英德市、清城区、连南瑶族自治县、连州市)

伊春市(丰林县、铁力市、南岔县、金林区、乌翠区、伊美区、嘉荫县、友好区、汤旺县、大箐山县)

韶关市(翁源县、始兴县、新丰县、仁化县、乳源瑶族自治县、南雄市、浈江区、武江区、乐昌市、曲江区)

黔西南布依族苗族自治州(贞丰县、兴仁市、望谟县、兴义市、册亨县、晴隆县、普安县、安龙县)

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衡水市(阜城县、武邑县、安平县、饶阳县、桃城区、景县、枣强县、冀州区、深州市、故城县、武强县)

泰州市(姜堰区、高港区、海陵区、靖江市、兴化市、泰兴市)

日照市(五莲县、莒县、岚山区、东港区)

安康市(岚皋县、镇坪县、宁陕县、汉阴县、汉滨区、旬阳市、紫阳县、石泉县、平利县、白河县)  菏泽市(牡丹区、巨野县、曹县、定陶区、单县、郓城县、东明县、成武县、鄄城县)

百色市(凌云县、德保县、田东县、田林县、乐业县、靖西市、隆林各族自治县、田阳区、那坡县、西林县、右江区、平果市)

塔城地区(和布克赛尔蒙古自治县、沙湾市、塔城市、托里县、乌苏市、裕民县、额敏县)

赤峰市(宁城县、喀喇沁旗、松山区、阿鲁科尔沁旗、翁牛特旗、巴林右旗、元宝山区、林西县、红山区、敖汉旗、巴林左旗、克什克腾旗)甘南藏族自治州(临潭县、玛曲县、合作市、卓尼县、夏河县、碌曲县、迭部县、舟曲县)

内蒙古自治区  枣庄市(滕州市、薛城区、台儿庄区、市中区、峄城区、山亭区)

雅安市(石棉县、名山区、汉源县、荥经县、芦山县、雨城区、天全县、宝兴县)

株洲市(醴陵市、渌口区、攸县、天元区、荷塘区、茶陵县、芦淞区、石峰区、炎陵县)

博尔塔拉蒙古自治州(阿拉山口市、博乐市、精河县、温泉县)安阳市(内黄县、北关区、滑县、汤阴县、安阳县、殷都区、文峰区、龙安区、林州市)

宜宾市(长宁县、兴文县、高县、珙县、南溪区、屏山县、筠连县、翠屏区、叙州区、江安县)

平凉市(灵台县、华亭市、崇信县、崆峒区、泾川县、庄浪县、静宁县)

鹤壁市(浚县、山城区、淇滨区、鹤山区、淇县)

临汾市(曲沃县、洪洞县、尧都区、翼城县、古县、浮山县、汾西县、永和县、蒲县、大宁县、吉县、隰县、霍州市、侯马市、安泽县、乡宁县、襄汾县)

丽江市(玉龙纳西族自治县、永胜县、宁蒗彝族自治县、华坪县、古城区)

怒江傈僳族自治州(泸水市、贡山独龙族怒族自治县、兰坪白族普米族自治县、福贡县)

海口市(秀英区、美兰区、龙华区、琼山区)

运城市(新绛县、河津市、临猗县、万荣县、绛县、盐湖区、永济市、稷山县、平陆县、夏县、闻喜县、垣曲县、芮城县)

西安市(雁塔区、新城区、高陵区、长安区、蓝田县、鄠邑区、阎良区、灞桥区、碑林区、未央区、莲湖区、周至县、临潼区)

湘潭市(岳塘区、雨湖区、湘潭县、湘乡市、韶山市)

洛阳市(瀍河回族区、洛宁县、嵩县、孟津区、新安县、伊川县、涧西区、偃师区、洛龙区、宜阳县、汝阳县、西工区、老城区、栾川县)

攀枝花市(东区、西区、盐边县、仁和区、米易县)

昆明市(西山区、晋宁区、禄劝彝族苗族自治县、寻甸回族彝族自治县、呈贡区、嵩明县、宜良县、东川区、安宁市、富民县、盘龙区、官渡区、五华区、石林彝族自治县)

上饶市(信州区、德兴市、万年县、广丰区、横峰县、鄱阳县、广信区、婺源县、弋阳县、余干县、玉山县、铅山县)

阜新市(太平区、彰武县、新邱区、细河区、阜新蒙古族自治县、清河门区、海州区)

澳门特别行政区

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）